Экзаменационные вопросы по базовому квалификационному экзамену для специалистов финансового рынка (стр. 18 )

Ответы:

A. Для ответа недостаточно данных

B. плюс один

C. Минус один

D. 0

Код вопроса: 12.2.64

Доходности акций А и В могут принимать только два значения, как показано в таблице:

Определить коэффициент корреляции доходностей акций.

Ответы:

A. Для ответа недостаточно данных.

B. Плюс один

C. Минус один

D. 0

Код вопроса: 12.2.65

Доходность двух активов за 8 периодов представлена в таблице:

Определить коэффициент выборочной ковариации доходностей активов.

Ответы:

A. 50

B. 45

C. 200

D. 210

Код вопроса: 12.1.66
Принцип формирования портфеля, заключающийся в распределении средств по различным видам активов в целях снижения рисков называется...
Ответы:
A. Обеспечением ликвидности
B. Оптимизацией дохода
C. Диверсификацией
D. Хеджированием

Код вопроса: 12.1.67
Процесс, направленный на снижение риска по основному инструменту, путем открытия противоположной позиции по тому же инструменту называется
Ответы:
A. Диверсификацией
B. Хеджированием
C. Страхованием
D. Оптимизацией дохода

Код вопроса: 12.1.68
Корреляция между ценными бумагами, составляющими портфель, позволяет измерить степень...
Ответы:
A. Ликвидности портфеля
B. Диверсификации портфеля
C. Надежности портфеля
D. Доходности портфеля

Код вопроса: 12.1.69
Для того, чтобы минимизировать риск (колебания доходов) по портфелю
I. Необходимо распределить средства между различными видами инвестиций
II. Необходимо избегать инвестиции в ценные бумаги с большой степенью корреляции (ковариации)
Ответы:
A. I
B. II
C. Все перечисленное
D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 12.1.70
В чем состоит суть диверсификации по Марковитцу?
Ответы:
A. Для снижения риска по портфелю достаточно распределить средства между большим количеством ценных бумаг
B. Для снижения риска по портфелю необходимо распределить средства между инвестициями, имеющими минимальную корреляцию
C. Для снижения риска по портфелю достаточно распределить средства между большим количеством ценных бумаг, имеющих положительную корреляцию
D. "Не класть все яйца в одну корзину"

Код вопроса: 12.1.71
Риск, который не устраняется снижением риска по портфелю путем распределения средств портфеля по широкой группе ценных бумаг (диверсификации) называется
I. Рыночным

II. Диверсифицируемым

III. Несистематическим

Ответы:
A. I
B. II

C. III
D. Ни одним из перечисленных выше

Код вопроса: 12.1.72
Риск, который вызывается событиями, относящимися к компании (эмитенту) (например, слияния, поглощения, менеджмент, новые контракты и пр.), называется
I. Рыночным

II. Диверсифицируемым

III. Недиверсифицируемым

Ответы:
A. I
B. II

C. III
D. Ни одним из перечисленных выше

Код вопроса: 12.1.73
Какой риск невозможно устранить путем диверсификации портфеля инвестиций?
Ответы:
A. Рыночный
B. Специфический
C. Несистематический

Код вопроса: 12.2.74
Какой риск можно устранить путем диверсификации портфеля инвестиций?
Ответы:
A. Рыночный
B. Специфический
C. Систематический

Код вопроса: 12.1.75
Укажите действия какого из перечисленных ниже участников рынка форвардных контрактов характеризуются наибольшей степенью риска?
Ответы:
A. Арбитражера
B. Спекулянта
C. Хеджера

Код вопроса: 12.1.76
Укажите какая из перечисленных ниже операций с форвардными контрактами характеризуется отсутствием риска?
Ответы:
A. Арбитражная операция
B. Спекулятивная операция
C. Операция хеджирования активов

Код вопроса: 12.1.77
Целью какой из перечисленных ниже операций является страхование ценового риска
Ответы:
A. Арбитража
B. Хеджирования
C. Спекуляции

Код вопроса: 12.1.78
С какой целью применяется хеджирование с помощью покупки опциона пут?
Ответы:
A. Защита от риска падения рыночной цены базового актива
B. Защита от риска роста рыночной цены базового актива
C. Защита от риска непоставки базового актива
D. Защита от риска девальвации валюты базового актива

Код вопроса: 12.1.79
От чего страхуются покупатель и продавец, заключая форвардный контракт?
Ответы:
A. Покупатель страхуется от понижения, а продавец - от повышения в будущем спот-цены базисного актива
B. Покупатель страхуется от повышения, а продавец - от понижения в будущем спот-цены базисного актива
C. Покупатель и продавец страхуются от понижения в будущем спот-цены базисного актива
D. Покупатель и продавец страхуются от повышения в будущем спот-цены базисного актива

Код вопроса: 12.1.80
Для чего используется короткий хедж на рынке фьючерсных контрактов?
I. Для страхования от будущего падения спот - цены базового актива
II. Для страхования от будущего повышения спот - цены базового актива
III. Для максимизации прибыли в случае благоприятной конъюнктуры
Ответы:
A. I
B. II
C. I и III
D. II и III

Код вопроса: 12.1.81
Для чего используется длинный хедж на рынке фьючерсных контрактов?
I. Для страхования от будущего падения спот - цены базового актива
II. Для страхования от будущего повышения спот - цены базового актива
III. Для максимизации прибыли в случае благоприятной конъюнктуры
Ответы:
A. I
B. II
C. I и III
D. II и III

Код вопроса: 12.1.82
В случае заключения форвардного контракта в спекулятивных целях продавец контракта рассчитывает на
Ответы:
A. Повышение в будущем цены базового актива
B. Понижение в будущем цены базового актива
C. Повышение или понижение в будущем цены базового актива

Код вопроса: 12.1.83
В случае заключения форвардного контракта в спекулятивных целях покупатель контракта рассчитывает на
Ответы:
A. Повышение в будущем цены базового актива
B. Понижения в будущем цены базового актива
C. Повышения или понижения в будущем цены базового актива

Код вопроса: 12.1.84
Из перечисленных ниже укажите утверждения, соответствующие положениям современной теории портфеля, сформулированной Гарри Марковитцем
I. Критерием принятия решений по формированию портфеля должна быть максимизация дохода инвестора
II. Соотношение риска и дохода, приемлемое для инвестора, - основа принятия решений по формированию портфеля
III. Общая сумма рисков по каждой ценной бумаге портфеля равна риску по портфелю в целом
IV. Общая сумма рисков по каждой ценной бумаге портфеля не равна риску по портфелю в целом
V. Уменьшение риска за счет диверсификации портфеля означает снижение доходности портфеля
VI. Уменьшение риска за счет диверсификации портфеля означает увеличение доходности портфеля
Ответы:
A. I, III и V
B. II, IV и VI
C. I, III и VI
D. II, IV и V

Код вопроса: 12.1.85
Под случайным событием в теории вероятности понимается некоторый факт, который характеризуется следующими признаками:
I. Наблюдается однократно
II. Может наблюдаться неоднократно
III. Нельзя с полной определенностью утверждать - произойдет он в очередной раз или нет
IV. При условии контроля условий эксперимента можно утверждать с полной определенностью, произойдет он или нет
Ответы:
A. I и IV
B. II и III
C. II, III или IV
D. III

Код вопроса: 12.1.86
Имеется несколько случайных величин, каждая из которых распределена нормально. Их сумма распределена:
Ответы:
A. нормально
B. логнормально

Код вопроса: 12.1.87
Если P(Х) - вероятность достоверного события, из нижеприведенных укажите верное утверждение о ее численном значении
Ответы:
A. Р(Х)0
B. 0<Р(Х)<1
C. P(Х) 1

Код вопроса: 12.1.88
Чему будет равно произведение случайного события и события, дополнительного к данному событию
Ответы:
A. Достоверному событию
B. Невозможному событию
C. Самому событию

Код вопроса: 12.1.89
Чему будет равна сумма случайного события и события, дополнительного к данному событию
Ответы:
A. Достоверному событию
B. Невозможному событию
C. Дополнительному событию

Код вопроса: 12.2.90
Пусть Х и Y - случайные величины, М - математическое ожидание, М(Х)0,5 М(Y)1,25. Найти М(Х+2Y).
Ответы:
A. 1,75
B. 2,25
C. 3
D. 3,5

Код вопроса: 12.2.91
Пусть Х - случайная величина, М - математическое ожидание, М(Х)0,5. Найти М(Х +2).
Ответы:
A. 2,5
B. 4,5
C. 5
D. Указанных данных недостаточно для решения задачи

Код вопроса: 12.2.92
Пусть Х и Y - случайные величины, М - математическое ожидание, М(Х)0,5; М(Y)1,25.; Найти М(Х - 2Y).
Ответы:
A. -1,75
B. 0,75
C. -2
D. -0,75

Код вопроса: 12.2.93
Пусть Х - случайная величина, М - математическое ожидание, D - дисперсия случайной величины, М(Х)2, D(Х)0. Найти М(X3- 1).
Ответы:
A. 1
B. 3
C. 7
D. Указанных данных недостаточно для решения задачи

Код вопроса: 12.2.94
Пусть Х - случайная величина, М - математическое ожидание, D - дисперсия случайной величины, М(Х)2, D(Х)2. Найти М(Х
Ответы:
A. 1
B. 3
C. 7
D. Указанных данных недостаточно для решения задачи

Код вопроса: 12.2.95
Пусть Х - случайная величина, М - математическое ожидание, D - дисперсия случайной величины, М(Х)2, D(Х)2,5. Найти М([Х - 2]2).
Ответы:
A. 0
B. 2,5
C. 7
D. Указанных данных недостаточно для решения задачи

Код вопроса: 12.2.96
Пусть Х и Y - случайные величины, D - дисперсия случайной величины, D(Х)0,5, D(Y)1,5. Найти D(Х + Y).
Ответы:
A. 0,75
B. 2
C. 1
D. Указанных данных недостаточно для решения задачи

Код вопроса: 12.2.97
Пусть Х и Y - независимые случайные величины, D - дисперсия случайной величины, D(Х)0,5, D(Y)1,5. Найти D(Х + Y).
Ответы:
A. 0,75
B. 2
C. 1
D. Указанных данных недостаточно для решения задачи

Код вопроса: 12.2.98
Пусть Х и Y - случайные величины, D - дисперсия случайной величины, К - ковариация, D(Х)0,5, D(Y)1,5, К(Х, Y) -0,5. Найти D(Х + Y).
Ответы:
A. 1,5
B. 2
C. 1
D. Указанных данных недостаточно для решения задачи

Код вопроса: 12.2.99
Пусть Х - случайная величина, М - математическое ожидание, D - дисперсия случайной величины, М(Х)0,5, D(X)2,25. Найти D(Х + 2).
Ответы:
A. 1,5
B. 2,25
C. 2,5
D. Указанных данных недостаточно для решения задачи

Код вопроса: 12.2.100
Пусть Х - случайная величина, М - математическое ожидание, D - дисперсия случайной величины, М(Х)0,5, D(X)1,5. Найти D(2Х + 1).
Ответы:
A. 1,5
B. 4
C. 6
D. Указанных данных недостаточно для решения задачи

Код вопроса: 12.2.101
Пусть Х - случайная величина, М - математическое ожидание, D - дисперсия случайной величины, М(Х)2, D(X)0,25. Укажите верное утверждение из следующих:
I. Х принимает значения только в интервале от 1,75 до 2,25
II. Х принимает значения только в интервале от 0,5 до 3,5
III. Х принимает только положительные значения
Ответы:
A. Только I и III
B. Только II и III
C. Только III
D. Все перечисленное утверждения неверны

Код вопроса: 12.2.102
Пусть Х - случайная величина, распределенная по нормальному закону, М - математическое ожидание, D - дисперсия случайной величины, М(Х)2, D(X)0,25. Укажите верное утверждение из следующих:
I. Х принимает значения с вероятностью 68,3% в интервале от 1,75 до 2,25
II. Х принимает значения с вероятностью 68,3% в интервале от 1,5 до 2,5
III. Х принимает только положительные значения
Ответы:
A. Только I и III
B. Только II и III
C. Только I
D. Только II

Код вопроса: 12.2.103
Пусть Х - случайная величина, распределенная по нормальному закону, М - математическое ожидание, D - дисперсия случайной величины, М(Х)2, D(X)0,25. Укажите верное утверждение из следующих:
I. Х принимает значения только в интервале от 1,75 до 2,25
II. Х принимает значения только в интервале от 1,25 до 0,25
III. Х принимает только положительные значения
Ответы:
A. Только I и III
B. Только II и III
C. Только I
D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 12.2.104
Пусть Х - случайная величина, распределенная по нормальному закону, М - математическое ожидание, D - дисперсия случайной величины, М(Х)0, D(X)0,25. Укажите верное утверждение из следующих:
I. Х принимает значения с вероятностью 68,3% в интервале от -0,5 до 0,5
II. Х принимает значения с вероятностью 68,3% в интервале от -0,25 до 0,25
III. Х принимает только положительные значения
Ответы:
A. Только I
B. Только II
C. Только III

Код вопроса: 12.2.105
Пусть Х - случайная величина, D - дисперсия случайной величины, D(X)1 и Y - 2Х + 1. Коэффициент корреляции X и Y равен
Ответы:
A. -1
B. -2
C. 0
D. Указанных данных недостаточно для решения задачи

Код вопроса: 12.1.106
Укажите верное утверждение, касающееся случайных величин:
Ответы:
A. Дискретная случайная величина может принимать только целочисленные значения
B. Непрерывная случайная величина полностью описывается своими математическим ожиданием и дисперсией
C. Нормальная случайная величина полностью описывается своим математическим ожиданием и дисперсией

Код вопроса: 12.2.107
Симметричная монета независимо бросается 4 раза. Какова вероятность, что за это время ни разу не выпадет орел?
Ответы:
A. 0
B. 1/16
C. 1/8
D. 1/4

Код вопроса: 12.2.108
Симметричная монета независимо бросается 3 раза. Какова вероятность, что решка выпадет только один раз?
Ответы:
A. 1/16
B. 1/8
C. 3/8
D. 1/4

Код вопроса: 12.2.109
Симметричная монета независимо бросается 2 раза. Какова вероятность, что оба раза выпадет орел?
Ответы:
A. 1/8
B. 1/4
C. 1/2

Код вопроса: 12.2.110
Симметричная монета независимо бросается 4 раза. Первые три раза выпал орел. Какова вероятность, что на четвертый раз выпадет орел?
Ответы:
A. 1/16
B. 1/8
C. 3/8
D. 1/2

Код вопроса: 12.2.111
Симметричная игральная кость независимо бросается 2 раза. Какова вероятность, что сумма выпавших очков будет равна 10?
Ответы:
A. 1/12
B. 1/8
C. 1/4
D. 1/2

Код вопроса: 12.2.112
Эксперимент состоит в том, что мы бросаем игральную кость. Определить вероятность того, что выпало больше 4 очков при условии, что выпавшее число является четным?
Ответы:
A. 1/6
B. 1/3
C. 1/2
D. 2/3

Код вопроса: 12.2.113
Эксперимент состоит в том, что мы бросаем игральную кость. Определить вероятность того, что выпало больше 2 очков при условии, что число выпавших очков четное?
Ответы:
A. 1/6
B. 1/3
C. 2/3
D. 3/4

Код вопроса: 12.2.114
Независимо бросаются 3 симметричные монеты. Какова вероятность того, что среди них найдутся монеты, упавшие орлом и монеты, упавшие решкой?
Ответы:
A. 1/8
B. 2/8
C. 1/2
D. 3/4

Код вопроса: 12.2.115
Независимо бросается 5 симметричных монет. Случайная величина Х равна числу выпавших орлов. Каково ее математическое ожидание?
Ответы:
A. 1/5
B. 2
C. 5/2
D. 3/5

Код вопроса: 12.2.116
Доходность акции А распределена нормально. Среднее значение доходности равно 30% годовых, стандартное отклонение доходности в расчете на год равно 15%. Определить, с какой вероятностью через год доходность акции может оказаться в диапазоне от нуля до 60%.
Ответы:
A. 68,3%
B. 95,4%
C. 99,7%
D. 0%

Код вопроса: 12.2.117
Ценные бумаги А, Б, В имеют следующие коэффициенты корреляции:
Коэффициент корреляции А и Б - 0,2
Коэффициент корреляции А и В - 0,8
Коэффициент корреляции Б и В 0,1
В случае падения цены А что произойдет с ценами Б и В?
Ответы:
A. Цена Б упадет, цена В вырастет
B. Цена Б вырастет, цена В упадет
C. Цена Б и В упадет
D. Цена Б и В вырастет

Код вопроса: 12.2.118
Доходность акции А распределена нормально. Среднее значение доходности равно 30% годовых, стандартное отклонение доходности в расчете на год равно 15%. Определить, с какой вероятностью через год доходность акции составит 40%.
Ответы:
A. 68,3%
B. 95,4%
C. 99,7%
D. 0%

Код вопроса: 12.2.119
Ковариация доходностей акций А и В равна 120. Стандартное отклонение доходности акций А и В равно 20% и 30%. Определить коэффициент корреляции доходностей акций.
Ответы:
A. 0,2
B. 2,4
C. 5

Код вопроса: 12.2.120
Если Р(А) - вероятность случайного события А, а Р(В) - вероятность случайного события В, то какое условие будет достаточным для того, чтобы соблюдалось следующее равенство: Р(А+В)Р(А)+Р(В)
Ответы:
A. А + В 1
B. А х В - "невозможное событие"
C. Если А и В - независимые события

Код вопроса: 12.2.121
Имеется 10 разных акций. Инвестор хотел бы построить портфель из трех акций, включив каждую из них по одной штуке. Сколько вариантов портфелей может сформировать инвестор?
Ответы:
A. 30
B. 90
C. 120

Код вопроса: 12.2.122
Через год цена акции может иметь следующее распределение:
Цена акции 30 руб. 40 руб. 50 руб.
Вероятность 30% 60% 10%
Определить математическое ожидание цены акции через год.
Ответы:
A. 38 руб.
B. 40 руб.
C. 60 руб.

Код вопроса: 12.2.123
Утром курс акции равен 100 руб. Инвестор полагает, что к вечеру курс акции может вырасти на 20% с вероятностью 60% или упасть на 30% с вероятностью 40%. Определить математическое ожидание курса акции к концу дня.
Ответы:
A. 90 руб.
B. 100 руб.
C. 110 руб.

Код вопроса: 12.1.124
В формуле FV PV * (1 + r) n выражение (1 + r) n называется...
Ответы:
A. Коэффициентом наращения
B. Коэффициентом дисконтирования
C. Коэффициентом сложного процента
D. Коэффициентом будущей стоимости

Код вопроса: 12.1.125
Формула FV PV * (1 + r) n используется при вычислении…
Ответы:
A. Настоящей стоимости при начислении простого процента
B. Настоящей стоимости при начислении сложного процента
C. Будущей стоимости при начислении простого процента
D. Будущей стоимости при начислении сложного процента

Код вопроса: 12.1.126
В формуле FV PV * (1 + r) n переменная PV называется…
Ответы:
A. Будущей стоимостью
B. Настоящей стоимостью
C. Коэффициентом дисконтирования
D. Коэффициентом наращения

Код вопроса: 12.1.127
В формуле FV PV * (1 + r) n величина FV называется…
Варианты ответов:
Ответы:
A. Настоящей стоимостью
B. Будущей стоимостью
C. Коэффициентом наращения
D. Коэффициентом дисконтирования

Код вопроса: 12.1.128
В формуле PVFV/(1 + r) n величина 1/(1 + r) n называется…
Ответы:
A. Настоящей стоимостью
B. Будущей стоимостью
C. Коэффициентом наращения
D. Коэффициентом дисконтирования

Код вопроса: 12.1.129
В формуле FV PV * (1 + r) n величина r называется…
Ответы:
A. Ставкой процента, выраженной в долях единицы, под которую размещается текущая стоимость
B. Числом периодов начисления процентов по ставке r
C. Числом периодов начисления процентов по ставке r за один год
D. Ставкой процента, выраженной в процентах, под которую размещается текущая стоимость

Код вопроса: 12.1.130
В формуле FV PV * (1 + r) n величина n называется...
Ответы:
A. Ставкой процента, выраженной в долях единицы, под которую размещается текущая стоимость
B. Числом периодов начисления процентов по ставке r
C. Числом периодов начисления процентов по ставке r за один год
D. Ставкой процента, выраженной в процентах, под которую размещается текущая стоимость

Код вопроса: 12.2.131
По окончании третьего года на счете инвестора находится суммаруб. Начисление происходило по схеме сложного процента по ставке 12% в конце каждого года. Рассчитайте первоначальную сумму вклада.
Ответы:
A.руб.
B.руб.
C.руб.
D.руб.

Код вопроса: 12.2.132
По окончании второго года на счете инвестора находится суммаруб. Начисление происходило по схеме сложного процента по ставке 13% в конце каждого года. Рассчитайте первоначальную сумму вклада.
Ответы:
A.руб.
B.руб.
C.руб.
D.руб.

Код вопроса: 12.2.133
По окончании четвертого года на счете инвестора находится суммаруб. Начисление происходило по схеме сложного процента по ставке 10% в конце каждого года. Рассчитайте первоначальную сумму вклада.
Ответы:
A. 25 тыс. руб.
B. 26 тыс. руб.
C. 27,5 тыс. руб.
D. 28 тыс. руб.

Код вопроса: 12.2.134
По окончании второго года на счете инвестора находится суммаруб. Начисление происходило по схеме сложного процента по ставке 11% в конце каждого года. Рассчитайте первоначальную сумму вклада.
Ответы:
A.руб.
B.руб.
C.руб.
D.руб.

Код вопроса: 12.2.135
По окончании 2-го года на счете клиента банка находится сумма 13 685,7 руб. Начисление процентов в банке происходило по схеме сложного процента в конце каждого квартала по ставке 16% годовых. Рассчитайте первоначальную сумму вклада.
Ответы:
Aруб.
B.руб.
C.руб.
D.руб.

Код вопроса: 12.2.136
Вкладчик положил в банкруб. Банк выплачивает 9% годовых. Проценты сложные. Какая сумма будет на счете у вкладчика через два года?
Ответы:
A.руб.
B.руб.
C.руб.
D.руб.

Код вопроса: 12.2.137
Вкладчик положил в банкруб. Банк выплачивает 12% годовых. Проценты сложные. Какая сумма будет на счете у вкладчика через три года?
Ответы:
A.руб.
B.руб.
C.руб.
D.руб.

Код вопроса: 12.2.138
Вкладчик положил в банкруб. Банк выплачивает сложные проценты. Какая сумма будет на счете у вкладчика через три года, если процентная ставка за первый год составляет 20%, за второй - 30%, за третий - 25%?
Ответы:
A.руб.
B.руб.
C.руб.
D.руб.

Код вопроса: 12.2.139
Вкладчик положил в банкруб. Банк выплачивает сложные проценты. Какая сумма будет на счете у вкладчика через два года, если процентная ставка за первый год составляет 20%, а за второй - 30%?
Ответы:
A.руб.
B.руб.
C.руб.
D.руб.

Код вопроса: 12.2.140
Банк выплачивает 12% годовых. Проценты сложные. Какую минимальную сумму требуется разместить вкладчику в банке, чтобы через 2 года у него было не менееруб.?
Ответы:
Aруб.
Bруб.
Cруб.
Dруб.

Код вопроса: 12.2.141
Банк выплатил за первый год проценты по ставке Сбербанка, а за второй год – на 10% ниже, чем в Сбербанке. Проценты сложные. Какую минимальную сумму требуется разместить вкладчику в банке, чтобы через 2 года его вклад был не менееруб., если ставка Сбербанка все два года была равна 12% годовых?
Ответы:
Aруб.
Bруб.
C.руб.
D.руб.

Код вопроса: 12.2.142
Банк выплатил за первый год проценты по ставке Сбербанка, а за второй год – на 10% ниже, чем в Сбербанке. Проценты сложные. Какую минимальную сумму требуется разместить вкладчику в банке, чтобы через 2 года его вклад был не менееруб., если ставка Сбербанка все два года была равна 14% годовых?
Ответы:
A.руб.
B.руб.
C.руб.
D.руб.

Код вопроса: 12.2.143
Банк выплачивает сложные проценты. Какую минимальную процентную ставку должен обеспечить банк для того, чтобы вкладчик удвоил свои средства за два года?
Ответы:
A. 30,5%
B. 40,4%
C. 41,5%
D. 42,6%

Код вопроса: 12.2.144
Банк выплачивает сложные проценты. Какую минимальную процентную ставку должен обеспечить банк для того, чтобы вкладчик утроил свои средства за два года?
Ответы:
A. 55,7%
B. 62,3%
C. 68,4%
D. 73,3%

Код вопроса: 12.2.145
Банк выплачивает сложные проценты. Какую минимальную процентную ставку должен обеспечить банк для того, чтобы вкладчик удвоил свои средства за четыре года?
Ответы:
A. 18.12%
B. 18,93%
C. 19,51%
D. 20,34%

Код вопроса: 12.2.146
Банк выплачивает сложные проценты. Какую минимальную процентную ставку должен обеспечить банк для того, чтобы вкладчик утроил свои средства за четыре года?
Ответы:
A. 25,12%
B. 28,92%
C. 30.17%
D. 31,61%

Код вопроса: 12.2.147
Банк выплачивает сложные проценты. Вкладчик разместил в банкеруб. Какую минимальную процентную ставку должен обеспечить банк для того, чтобы через два года сумма вклада составиларуб.?
Ответы:
A. 53,82%
B. 54,05%
C. 54,92%
D. 55,23%

Код вопроса: 12.2.148
Банк выплачивает сложные проценты. Вкладчик разместил в банкеруб. Сколько лет потребуется вкладчику для того, чтобы его вклад достигруб., если банк выплачивает 20% годовых?
Ответы:
A. 1 год
B. 1,5 года
C. 2 года
D. 3 года

Код вопроса: 12.2.149
Банк выплачивает сложные проценты. Вкладчик разместил в банкеруб. Сколько лет потребуется вкладчику для того, чтобы его вклад достигруб., если банк выплачивает 40% годовых?
Ответы:
A. 1,5 года
B. 2 года
C. 2,5 года
D. 3 года

Код вопроса: 12.2.150
Банк начисляет сложные проценты раз в месяц. Месячная ставка равна одному проценту. Во сколько раз отличается годовая процентная ставка, рассчитанная по ставке сложного процента, от годовой процентной ставки, рассчитанной по простой процентной ставке?
Ответы:
A. В 1,06 раза
B. В 1,12 раза
C. В 1,15 раза
D. В 1,25 раза

Код вопроса: 12.2.151
Банк А выплачивает сложные проценты раз в полгода. Банк Б выплачивает 12% годовых по простой процентной ставке. Вкладчик разместил поруб. в банках А и Б сроком на 2 года. Какую полугодовую процентную ставку должен начислять банк А, чтобы у вкладчика по итогам 2-х лет суммы в банках были одинаковы?
Ответы:
A. 4,5%
B. 5,53%
C. 5,82%
D. 6%

Код вопроса: 12.2.152
Банк А выплачивает сложные проценты раз в полгода. Банк Б выплачивает 15% годовых по простой процентной ставке. Вкладчик разместил поруб. в банках А и Б сроком на 2 года. Какую полугодовую процентную ставку должен начислять банк А, чтобы у вкладчика по итогам 2-х лет сумма вклада в банке А была на 10% больше, чем в банке Б?
Ответы:
A. 8,01%
B. 8,64%
C. 9,01%
D. 9,35%

Код вопроса: 12.2.153
Банк А выплачивает сложные проценты раз в полгода по ставке 15% годовых. Банк Б выплачивает простые проценты. Вкладчик разместил поруб. в банках А и Б сроком на 3 года. Какую процентную ставку должен начислять банк Б, чтобы у вкладчика по итогам 3-х лет суммы в банках А и Б были одинаковы?
Ответы:
A. 15,34%
B. 16,45%
C. 17,36%
D. 18,11%

Код вопроса: 12.2.154
По вкладу в банке ежеквартально начисляется 3% от суммы вклада. Найдите годовую ставку процента с учетом ежеквартального реинвестирования дохода.
Ответы:
A. 12%
B. 12,3%
C. 12,6%
D. 13,1%

Код вопроса: 12.2.155
Инвестор разместил на депозит в банке 1 000 руб. сроком на 5 лет. Банк начисляет 20% годовых раз в год. Два с половиной года инвестор был в командировке за границей. Вернувшись из командировки, инвестор получил процентные платежи, начисленные ему за три предшествующие года, и далее получал процентные платежи в конце каждого года. Суммарно инвестор получил следующую сумму процентных платежей:
Ответы:
Aруб.
Bруб.
Cруб.
Dруб.

Код вопроса: 12.2.156
Банк А производит ежемесячное начисление дохода по вкладу с годовой процентной ставкой 17% с учетом ежемесячного реинвестирования дохода. Банк Б производит ежеквартальное начисление дохода. Какой должна быть ежеквартальная процентная ставка, чтобы банк Б обеспечивал равную по сравнению с банком А доходность по вкладу с учетом ежеквартального реинвестирования дохода?
Ответы:
A. 3,6%
B. 4%
C. 4,2%
D. 4,25%

Код вопроса: 12.2.157
Банк производит начисление процентного дохода раз в полгода в конце каждого периода. Инвестор поместил 1.01.2000 г. 2 млн. руб. на вклад в банке. По истечении 2 лет сумма по вкладу составила 2,525 млн. руб. Рассчитайте полугодовую процентную ставку, обеспечившую инвестору указанную сумму с учетом реинвестирования дохода.
Ответы:
A. 6%
B. 6,2%
C. 7%
D. 7,4%

Код вопроса: 12.2.158
Инвестор имеет руб. в начале 2005 г. Он хочет разместить их с целью получения дохода, так чтобы в начале 2008 г. у него было не менее руб. Банк А предлагает вклад с начислением 10% годовых раз в полгода. Банк Б предлагает вклад под 13% годовых с начислением процентов раз в год. В каком из банков следует разместить свои средства инвестору при прочих равных условиях и начислении по схеме сложного процента?
Ответы:
A. В банке А
B. В банке Б
C. Ни в каком, так как ни один из банков не выполнит условия инвестора
D. В любом, т. к. оба банка выполнят условия инвестора

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22