Величина лимита внутридневного кредита и кредита овернайт рассчитывается по формуле:
,
где:
- лимит кредитования по соответствующему основному счету банка, указанный в генеральном кредитном договоре;
абзац утратил силу. - Указание Банка России от 01.01.2001 N 2104-У;
P - определенная с учетом соответствующих поправочных коэффициентов стоимость активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, не находящихся в залоге по кредитам Банка России и не являющихся обеспечением Заявок банка на участие в кредитном аукционе и Заявлений банка на получение кредита по фиксированной процентной ставке, а также не отобранных для переформирования обеспечения по кредиту Банка России, обеспеченность которого нарушена;
- число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно, приходящихся на календарный год с количеством дней 365;
- число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно, приходящихся на календарный год с количеством дней 366;
N - число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита овернайт, до предполагаемого дня погашения кредита овернайт включительно. При этом должно выполняться следующее равенство: 
;
i - процентная ставка Банка России по кредитам овернайт Банка России (в долях);
[X] - операция выделения целой части величины X с точностью до копеек.
Приложение 5
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами
или поручительствами"
ПЕРЕЧЕНЬ
ИНФОРМАЦИИ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ И ПОРЯДОК ЕЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ
В ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ БАНКА РОССИИ
1. Бухгалтерская отчетность и другая информация, получаемые банком-заемщиком (банком - потенциальным заемщиком) (далее - банк) от организации:
1.1. копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица;
1.2. годовая бухгалтерская отчетность в составе бухгалтерского баланса - форма по Общероссийскому классификатору управленческой документации (далее - ОКУД) 0710001 (форма N 1) и отчета о прибылях и убытках - форма по ОКУД 0710002 (форма N 2) - за последние два отчетных года (для организаций, образованных или реорганизованных в соответствии с федеральными законами, и (или) нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации, и (или) Правительства Российской Федерации, - за последний отчетный год);
1.3. промежуточная бухгалтерская отчетность на квартальные даты в составе бухгалтерского баланса - форма по ОКУД 0710001 (форма N 1) и отчета о прибылях и убытках - форма по ОКУД 0710002 (форма N 2):
за предыдущий год - представляется в том случае, если на день предоставления банком в территориальное учреждение Банка России подлежащих проверке активов не наступили сроки представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, установленные нормативными актами Министерства финансов Российской Федерации (далее - установленные сроки представления бухгалтерской отчетности);
за период с начала текущего года до дня представления банком подлежащих проверке активов;
за период со дня представления банком подлежащих проверке активов до дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии или отказе Банка России включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России;
за период со дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, до дня исключения активов из состава указанных активов;
1.4. данные о не погашенных в срок кредитах, займах, полученных организацией; данные о просроченных платежах по выданным организацией векселям; данные о просроченной кредиторской задолженности длительностью свыше 3 месяцев; данные о величине дебиторской задолженности, платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев после отчетной даты; данные о величине чистых активов.
Указанные данные представляются за те же периоды, за которые представляется бухгалтерский баланс;
1.5. для организаций, образованных или реорганизованных в соответствии с федеральными законами и (или) нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации и (или) Правительства Российской Федерации, - копия указанного акта (указанных актов);
1.6. для организаций, реорганизованных в форме преобразования или присоединения, - копии документов, подтверждающих форму реорганизации.
2. Сведения банка об организации:
наличие аудиторского заключения, содержащего положительное мнение о достоверности годовой бухгалтерской отчетности организации, которая представляется в Банк России в соответствии с пунктом 1.2 настоящего приложения, за последний отчетный год (за год, предшествующий последнему отчетному году, в случае если на день представления банком в территориальное учреждение Банка России подлежащих проверке активов установленный договором оказания аудиторских услуг срок передачи аудиторского заключения за последний отчетный год аудируемому лицу, лицу, заключившему договор оказания аудиторских услуг, не наступил);
наличие (отсутствие) у организации статуса субъекта малого предпринимательства.
3. Порядок представления в Банк России информации об организации.
3.1. В целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, активов, отнесенных ко II категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П, банк представляет следующие документы:
бухгалтерскую отчетность и другую информацию, полученную банком от организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.2, абзацами вторым и третьим подпункта 1.3, подпунктами 1.4, 1.5 и 1.6 пункта 1 настоящего приложения;
сведения банка об организации в соответствии с пунктом 2 настоящего приложения - на последнюю отчетную дату.
В дальнейшем документы, представление которых предусмотрено подпунктами 1.1, 1.5 и 1.6 пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения, представляются в случае произошедших изменений.
В текущем году при повторном обращении банка в Банк России может представляться бухгалтерская отчетность и другая информация только с даты ее последнего представления в Банк России.
В целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, активов, отнесенных к I категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П, или активов банка, соответствующего требованиям, установленным Банком России, банк представляет сведения, предусмотренные подпунктами 1.1, 1.5 и 1.6 пункта 1 и абзацем третьим пункта 2 настоящего приложения, на последнюю отчетную дату. В дальнейшем, до получения банком от Банка России сообщения об отказе во включении указанных активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, или об исключении активов из состава указанных активов, соответствующие сведения представляются банком по мере их изменения не позднее первого рабочего дня, следующего за днем получения банком информации об их изменении.
3.2. В период со дня представления банком подлежащих проверке активов, отнесенных ко II категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П, до дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии Банка России включить указанные активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, банк представляет следующие документы:
годовую бухгалтерскую отчетность в составе, удовлетворяющем требованиям пункта 1.2 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - при наступлении установленных сроков представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, но не позднее 3 апреля текущего года;
промежуточную бухгалтерскую отчетность в соответствии с абзацем четвертым пункта 1.3 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - не позднее чем на 32-й календарный день по окончании отчетного квартала;
информацию об организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.5 и 1.6 пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения - в случае изменения соответствующей информации - не позднее следующего рабочего дня после получения банком информации об указанном изменении.
3.3. В период со дня направления территориальным учреждением Банка России банку сообщения о согласии Банка России включить активы, отнесенные ко II категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П, в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, до дня исключения активов из состава указанных активов банк представляет следующие документы:
годовую бухгалтерскую отчетность в составе, удовлетворяющем требованиям пункта 1.2 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - при наступлении установленных сроков представления годовой бухгалтерской отчетности за предыдущий год, но не позднее 3 апреля текущего года;
промежуточную бухгалтерскую отчетность в соответствии с абзацем пятым пункта 1.3 настоящего приложения; другую информацию в соответствии с пунктом 1.4 настоящего приложения - не позднее чем на 32-й календарный день по окончании отчетного квартала;
информацию об организации в соответствии с подпунктами 1.1, 1.5 и 1.6 пункта 1 и пунктом 2 настоящего приложения - в случае изменения соответствующей информации - не позднее следующего рабочего дня после получения банком информации об указанном изменении.
3.4. Годовая и промежуточная бухгалтерская отчетность представляется по формам, утвержденным Министерством финансов Российской Федерации). <*>
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 |
