Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 01.01.2001 г. // Собрание законодательства РФ. 2002. N 30. Ст. 3012; 2004. № 31. Ст. 3216; 2004. № 45. Ст.4377; 2005. № 14. Ст. 1210; 2006. № 1. Ст. 8.
Судебная практика:
О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»: Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.01.2001 г. № 29 // Хозяйство и право. 2004. № 2.
О некоторых вопросах, связанных с переходными положениями Федерального закона от 01.01.2001 г. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»: инф. Письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.01.2001 г. № 000 // Вестник ВАС РФ. 2010. № 6.
Дополнительная литература:
Громов проблемы рассмотрения арбитражными судами споров о субсидиарной ответственности лиц, вызвавших банкротство кредитных организаций // Вестник Арбитражного суда г. Москвы. 2007. № 3.
Демехин изменения в законодательстве о банкротстве // Право и экономика. 2009. № 11.
Емельянцев ответственность по обязательствам страховой организации как средство защиты интересов кредиторов // Журнал российского права. 2011. № 1.
Емельянцев для привлечения к субсидиарной ответственности участников и руководителя исполнительного органа юридического лица – страховой организации, признанной несостоятельной (банкротом) // Комментарий судебно-арбитражной практики / под ред. . М.: Юридическая литература, 2010. Вып. 17. С. 93-117.
, О субсидиарной ответственности по обязательствам несостоятельного юридического лица // Законодательство и экономика. 2010. № 12.
Субсидиарная ответственность руководителей при несостоятельности (банкротстве) возглавляемых ими кредитных организаций // Хозяйство и право. 2007. № 7.
Субсидиарная ответственность учредителей (участников) и руководителей должника при банкротстве // Корпоративный юрист. 2009. № 4.
Ответственность контролирующих лиц организации – должника при банкротстве // Корпоративный юрист. 2010. № 11.
Цыганкова применения положений Закона о банкротстве о субсидиарной ответственности виновных лиц // Законы России: опыт, анализ, практика. 2010. № 7. С. 25-30.
Задачи
№ 1
Решением арбитражного суда от 01.01.2001 г. муниципальное унитарное предприятие признано несостоятельным (банкротом), введено конкурсное производство.
Конкурсный управляющий Иванов, производя инвентаризацию имущества должника, установил, что 04.03.2009 г. администрация города Н. своим распоряжением изъяла у МУП принадлежащее ему на праве хозяйственного ведения недвижимое имущество и передала его на баланс Управления коммунального хозяйства администрации города Н.
Конкурсный управляющий, полагая, что сделка по изъятию имущества привела к несостоятельности МУП, обратился с иском в суд о привлечении к субсидиарной ответственности администрации города Н. согласно ст. 10 ФЗ О несостоятельности (банкротстве)».
Вопросы к задаче:
Какие субъекты могут быть привлечены в процедурах несостоятельности к субсидиарной ответственности?
Проанализируйте основания и условия субсидиарной ответственности.
Кто вправе предъявить иск о привлечении к субсидиарной ответственности?
Возможно ли привлечение к субсидиарной ответственности по окончании конкурсного производства?
Задача № 2
Конкурсный кредитор обратился с заявлением в арбитражный суд, рассматривающий дело о несостоятельности (банкротстве) о привлечении к субсидиарной ответственности учредителей общества с ограниченной ответственностью в размере 194 млн. руб.
Конкурсный кредитор в ходе судебного разбирательства сослался на ряд сделок, совершенных должником со своими учредителями, которые, по его мнению, привели к несостоятельности должника.
Директор 6 месяцев до введения процедуры наблюдения заключал ряд сделок купли-продажи недвижимого имущества с учредителями, в которых цена имущества была существенно ниже рыночной цены.
Так, приобрело по договору купли-продажи нежилое здание стоимостью 67 млн. руб, а через 2 месяца оно было продано учредителю за 6 млн. руб. Заключив договор аренды здания с учредителем, произвело неотделимые улучшения в нем на сумму 121 млн. руб., затраты на которые не были возмещены должнику арендодателем.
Конкурсный кредитор оценил совершенные сделки как заведомо невыгодные для должника, которые привели к его несостоятельности (банкротству).
Вопросы к задаче:
Каковы условия привлечения к субсидиарной ответственности учредителей (участников) юридического лица?
Какие действия учредителей могут послужить основанием для привлечения к ответственности?
Каков порядок привлечения учредителей (участников) юридического лица к субсидиарной ответственности?
Как соотносятся ст. 56 ГК РФ, ст., ст.99 ГК РФ и ст. 10 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»?
№ 3
Общим собранием учредителей (участников) принято решение о его реорганизации в форме выделения из него . В ходе реорганизации в соответствии с разделительным балансом были переданы помещение , оборудование, мебель, кредиторская задолженность в размере 138 млн. руб. Оставшаяся задолженность в размере 485 млн. руб. и задолженность по налогам и сборам по-прежнему числится за .
Уполномоченный орган через три месяца после состоявшейся реорганизации обратился в арбитражный суд о признании несостоятельным (банкротом) , была введена процедура наблюдения, а затем процедура конкурсного производства.
Утвержденный судом конкурсный управляющий обратился с заявлением в арбитражный суд о привлечении учредителей к субсидиарной ответственности, поскольку в результате реорганизации деятельность была прекращена, оно было доведено действиями его учредителей до несостоятельности (банкротства), меры по восстановлению платежеспособности не представляются возможными, нарушены права его кредиторов.
Учредители, возражая против привлечения их к ответственности, ссылались на то, что в их действиях отсутствует их вина, а также причинно-следственная связь между использованием ими своих прав учредителей в отношении должника, повлекшими его несостоятельность и убытками, причиненными кредиторам.
Вопросы к задаче:
Проанализируйте условия ответственности учредителей (участников) юридического лица.
Определите размер ответственности учредителей юридического лица.
Тема: Особенности несостоятельности индивидуального предпринимателя
Семинар – 3 час. для студентов очного обучения, 2 час. для студентов очно-заочного обучения
Самостоятельная работа студента – 4 час. для студентов очного обучения, 10 час. для студентов заочного обучения, 20 час. для студентов очно-заочного обучения
Индивидуальный предприниматель по ГК РФ является субъектом гражданско-правовых отношений наряду с физическими лицами, юридическими лицами и публичными образованиями. Несостоятельность индивидуального предпринимателя регулируется ст. 25 ГК РФ и главой X ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Несостоятельным может быть признан индивидуальный предприниматель, имеющий соответствующий статус.
Необходимо обратить внимание на то, как влияет на возможность применения процедур несостоятельности утрата или отсутствие статуса индивидуального предпринимателя. Необходимо обратиться к доктрине и судебной практике. Если предпринимательские обязательства должника возникли до его государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, то кредиторы вправе требовать признания его несостоятельным (п. 7 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ № 51).
Утрата статуса индивидуального предпринимателя до подачи заявления в суд о признании несостоятельным влияет на возможность возбуждения производства по делу о несостоятельности, поскольку по действующему российскому законодательству о несостоятельности исключена возможность признания несостоятельным физического лица, не имеющего статуса индивидуального предпринимателя.
Если задолженность образовалась по обязательствам, не связанным с предпринимательской деятельностью гражданина, то кредиторы не имеют права обращаться в суд с заявлением о признании индивидуального предпринимателя несостоятельным.
Процедуры несостоятельности могут быть введены над имуществом правоспособного индивидуального предпринимателя.
Необходимо обратить внимание при изучении темы на признаки несостоятельности индивидуальных предпринимателей. Действующее российское законодательство о несостоятельности рассматривает неплатежеспособность в качестве общего признака несостоятельности юридических лиц (п. 2 ст. 3 Закона). Признаком несостоятельности граждан выступает недостаточность имущества или неоплатность, под которой понимается превышение пассивов над активами в имуществе должника (п. 1 ст. 3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
В доктрине признак несостоятельности индивидуального предпринимателя вызывает дискуссии.
Следует внимательно изучить положения ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» о применении процедур несостоятельности к индивидуальному предпринимателю.
Применение процедур несостоятельности к индивидуальному предпринимателю также вызывает споры. Основания неоднозначного толкования положений закона обусловлены не совсем точными и ясными законодательными формулировками. Так, в п. 2 ст. 27 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» указано, что при несостоятельности физического лица применяются процедуры конкурсного производства, мирового соглашения, иные предусмотренные данным Федеральным законом процедуры.
В п. 1 ст. 207 этого Федерального закона в качестве обязательной процедуры для физических лиц названа процедура наблюдения. В § 2 главы X ФЗ «О несостоятельного (банкротстве)», где установлены особенности несостоятельности указанных субъектов, законодатель не упоминает о каких-либо процедурах, применяемых к индивидуальному предпринимателю.
В арбитражной практике к индивидуальному предпринимателю применяют санационные процедуры..
Дискуссии вызывает также норма Федерального закона о введении наблюдения. Концепция ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» о использовании процедуры наблюдения для физических лиц изменялась. В ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» 1998 г. законодатель не предусматривал введение процедуры наблюдения в отличие от действующего закона. Разъясняя положения закона в этой части, Президиум Высшего Арбитражного Суда РФ в п. 5 Информационного письма от 01.01.2001 г. № 43 сделал вывод о том, что процедура наблюдения для индивидуальных предпринимателей не вводится[9]. По действующему ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» введение процедуры наблюдения для индивидуального предпринимателя является обязательным.
Вопросы к семинару:
1. Основания введения процедур несостоятельности (банкротства) над имуществом индивидуального предпринимателя.
2. Порядок предъявление требований кредиторами индивидуального предпринимателя.
3. Виды процедур, применяемых к индивидуальному предпринимателю.
4. Особенности несостоятельности (банкротства) главы крестьянского (фермерского) хозяйства.
5. План погашения долгов.
6. Особенности конкурсного производства.
7. Очередность удовлетворения требований кредиторов.
Нормативные акты:
Гражданский кодекс РФ (ст. 25).
О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон от 01.01.2001 г. // Собрание законодательства РФ. 2002. № 43. Ст. 4190; 2004. № 35. Ст. 3607; 2005. № 1 (ч.1). Ст. 18, ст. 46; 2005. № 44. Ст.4471; 2006. № 30. Ст. 3292; 2006. № 52 (чСт. 5497; 2007. № 7. Ст. 834; 2007. № 18. Ст. 2117; 2007. № 30. Ст. 3754; 2007. № 41. Ст. 4845; 2007. № 49. Ст. 6079; 2008. № 49. Ст. 5748; 2009. № 1. Ст. 4, ст. 14; 2009. № 18 (ч.1). Ст. 2153; 2009. № 29. Ст. 3632; 2009. № 51. Ст. 6160; 2009. № 52 (ч.1). Ст. 6450; 2010. № 17. Ст. 1988; 2010. № 31. Ст. 4188, ст. 4196; 2011. № 1. Ст. 41; 2011. № 7. Ст. 905; 2011. № 19. Ст. 2708; 2011. № 27. Ст. 3880; 2011. № 29. Ст. 4301.
Постановления Пленумов Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации:
О некоторых вопросах практики применения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»: Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.01.2001 г. № 29 // Вестник ВАС РФ. 2009. № 9.
О рассмотрении дел о банкротстве индивидуальных предпринимателей: постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.01.2001 г. № 51 // Специальное приложение к «Вестнику ВАС РФ». 2005. № 12.
Судебная практика:
Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.01.2001 г. № 000/10 по делу /2010 // СПС «Консультант-Плюс».
Постановление Третьего Апелляционного суда от 01.01.2001 г. по делу /08-5; пост. ФАС Уральского округа от 01.01.2001 г. /10-С4; пост. ФАС Северо-Западного округа от 01.01.2001 г. по делу /2008; постановление ФАС Волго-Вятского округа от 01.01.2001 г. по делу /; постановление ФАС Дальневосточного округа от 01.01.2001 г. /2009 по делу № А/2008 // СПС «Консультант-Плюс».
Основная литература:
Гражданское право. В 4 т. Общая часть. Учебник. Т 1. 3-е изд., перераб. и доп. / Под ред. Е. А Суханова. М.: Волтерс Клувер, 2008.
Ткачев (банкротство) особых категорий субъектов конкурсного права: теоретические и практические проблемы правового регулирования. М.: Волтерс Клувер, 2007.
Дополнительная литература:
Белых регулирование предпринимательской деятельности в России. М.: Проспект, 2009.
Внуков наследников по обязательствам индивидуального предпринимателя с участием граждан-потребителей // Наследственное право. 2010. № 3.
Беляева право: учебное пособие. 2-ое изд., испр. и доп. / Под ред. . М.: «КОНТРАКТ», «ИНФРА-М», 2009.
Смирных индивидуального предпринимателя. Проблемы теории и практики // Вестник Арбитражного Суда города Москвы. 2010. № 4.
Тихомиров предприниматель: правовое положение и виды деятельности. 3-е изд., доп. и изм. М.: Изд-во , 2009.
Чиркунова рассмотрения дел о несостоятельности (банкротстве) граждан в арбитражных судах. Автореф. дисс…канд. юрид. наук. СПб., 2001.
Задачи
№ 1
банк» обратился с заявлением в арбитражный суд о признании индивидуального предпринимателя Федотова несостоятельным (банкротом), ссылаясь на наличие признаков банкротства. Задолженность Федотова перед банком по кредитному договору составила на момент подачи заявления – 12 456 000 руб., возникла из предпринимательской деятельности.
Арбитражный суд принял заявление и после проверки обоснованности требований заявителя ввел процедуру наблюдения.
После подачи заявления в суд Федотов утратил статус индивидуального предпринимателя, подтвердив этот факт выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.
Арбитражный суд прекратил производство по делу, поскольку Федотов участвует в гражданских правоотношениях как гражданин, не имеющий статуса предпринимателя, ссылаясь на п. 1 ст. 1, п. 2 ст. 231 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Вопросы к задаче:
Как влияет наличие или отсутствие статуса индивидуального предпринимателя на возможность применения процедур несостоятельности (банкротства)?
Возможно ли применение процедур несостоятельности над имуществом индивидуального предпринимателя, если задолженность из предпринимательских отношений образовалась до государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя?
№ 2
Индивидуальный предприниматель Иванов обратился с заявлением в арбитражный суд о признании его несостоятельным (банкротом) на основании ст. 214 и ст. 215 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ссылаясь на неспособность выплатить долги по кредитному договору, заключенному с банком «Рассвет» в размере 3 987 238 руб. и по налогам в размере 456 982 руб.
В судебном заседании по проверке обоснованности требований заявителя было установлено, что кредитный договор заключен с целью покупки жилого помещения, а образовавшаяся задолженность по налогу представляет недоимку по налогу, не связанному с предпринимательской деятельностью.
Арбитражный суд отказал во введении процедуры наблюдения.
Иванов обжаловал определение арбитражного суда.
Вопросы к задаче:
Кто вправе подать заявление о признании индивидуального предпринимателя несостоятельным (банкротом)?
Имеют ли право участвовать в производстве по делу о несостоятельности кредиторы, которые не состоят с индивидуальным предпринимателем в предпринимательских отношениях?
Подготовьте проект определения арбитражного суда об отказе во введении процедуры наблюдения.
№ 3
Коммерческий банк «Радуга» обратился с заявлением о признании индивидуального предпринимателя Арзамасцева несостоятельным (банкротом), ссылаясь на наличие признаков неплатежеспособности. Долг по кредитному договору составляет 21 млн. руб.
Арзамасцев имеет в собственности торговое предприятие с сетью филиалов стоимостью 69 млн. руб.
Вопросы к задаче и задание:
Какие процедуры несостоятельности (банкротства) используются для индивидуального предпринимателя?
Сопоставьте процедуры несостоятельности для юридического лица, для индивидуального предпринимателя и для главы крестьянского (фермерского) хозяйства. Составьте сравнительную таблицу.
№ 4
Решением арбитражного суда индивидуальный предприниматель Соколовская признана несостоятельной (банкротом) и над ее имуществом введена процедура конкурсного производства. Арбитражный суд утвердил конкурсным управляющим Петрова
Соколовская обратилась с заявлением в арбитражный суд об исключении из конкурсной массы однокомнатной квартиры, ссылаясь на то, что жилое помещение принадлежит ей и ее мужу на праве общей совместной собственности и является единственным, пригодным для нее и ее семьи местом проживания.
В заявлении Соколовская указывает, что квартира была приобретена на денежные средства, полученные по кредитному договору с коммерческим банком. Способом обеспечения исполнения кредитного договора избрана ипотека указанного жилого помещения. Долг по кредитному договору не погашен. Коммерческий банк не предъявлял требований к Соколовской в ходе конкурсного производства.
Вопросы к задаче:
Какое имущество включается в конкурсную массу при признании индивидуального предпринимателя несостоятельным (банкротом)?
В каких случаях жилое помещение исключается из конкурсной массы?
Проанализируйте основания и порядок обращения взыскания на предмет ипотеки.
№ 5
Индивидуальный предприниматель Сергеева признана несостоятельной (банкротом) решением арбитражного суда.
В процедуре наблюдения требования к Сергеевой предъявили кредиторы из предпринимательских отношений – КБ «Кредитор» и поставщик , а также коммерческий банк «Волга-банк», с которым Сергеева заключила кредитный договор на сумму 6,5 млн. руб. для покупки квартиры и кредитор Иванова по договору займа, предоставившая взаймы Сергеевой 1 млн. руб. для покупки мебели.
Кроме того, предъявил требование Метлев (работал по трудовому договору в течение 2 лет) о взыскании вреда, причиненного его здоровью трудовым увечьем, которое он получил во время исполнения трудовых обязанностей.
Требование о взыскании алиментов предъявила нетрудоспособная мать Сергеевой.
Вопросы к задаче:
В какой очередности удовлетворяются требования указанных кредиторов?
Какие требования подлежат погашению, если имущества индивидуального предпринимателя недостаточно для их удовлетворения?
В каком порядке предъявляются непогашенные требования?
Задание
Сравните процедуру конкурсного производства и процедуру исполнительного производства. Составьте таблицу.
Тема : Несостоятельности (банкротство) финансовых организаций
Семинар – 6 час. для студентов очного обучения, 1 час. для студентов очно-заочного обучения
Самостоятельная работа студента – 6 час. для студентов очного обучения, 10 час. для студентов заочного обучения, 20 час. для студентов очно-заочного обучения
ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» регулирует несостоятельность финансовых организаций, к числу которых относятся: кредитные организации, страховые организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, клиринговые организации, кредитные потребительские кооперативы.
При изучении темы необходимо обратить внимание на понятие и признаки финансовых организаций и их виды, а также основания введения процедуры конкурсного производства, виды процедур досудебной санации, применяемых для этой категории должников.
Следует изучить последствия введения процедур досудебной санации для органов юридического лица – финансовой организации, порядок назначения временной администрации и ее функции, срок деятельности.
Вопросы к семинару:
1. Понятие и виды финансовых организаций. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) финансовых организаций.
2. Основания применения процедур несостоятельности (банкротства) к финансовым организациям.
3. Виды процедур, применяемых к финансовым организациям.
4. Процедуры досудебной санации.
5. Особенности конкурсного производства в кредитной организации.
6. Продажа имущественного комплекса страховой организации и особенности удовлетворения требований кредиторов.
7. Конкурсное производство в иных финансовых организациях.
Нормативная литература:
О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон от 01.01.2001 г. // Собрание законодательства РФ. 2002. № 43. Ст. 4190; 2004. № 35. Ст. 3607; 2005. № 1 (ч.1). Ст. 18, ст. 46; 2005. № 44. Ст.4471; 2006. № 30. Ст. 3292; 2006. № 52 (чСт. 5497; 2007. № 7. Ст. 834; 2007. № 18. Ст. 2117; 2007. № 30. Ст. 3754; 2007. № 41. Ст. 4845; 2007. № 49. Ст. 6079; 2008. № 49. Ст. 5748; 2009. № 1. Ст. 4, ст. 14; 2009. № 18 (ч.1). Ст. 2153; 2009. № 29. Ст. 3632; 2009. № 51. Ст. 6160; 2009. № 52 (ч.1). Ст. 6450; 2010. № 17. Ст. 1988; 2010. № 31. Ст. 4188, ст. 4196; 2011. № 1. Ст. 41; 2011. № 7. Ст. 905; 2011. № 19. Ст. 2708; 2011. № 27. Ст. 3880; 2011. № 29. Ст. 4301.
О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон от 01.01.2001 г. // СЗ РФ. 1999. Ст. 1097.
О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 01.01.2001 г. // СЗ РФ. 2002. № 28. Ст. 2790.
О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 г. : Федеральный закон от 01.01.2001 г. // СЗ РФ. 2008. № 44. Ст. 4981.
О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 01.01.2001 г. // СЗ РФ. 2003. № 52 (часть 1). Ст. 5029.
О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 29.072004 г. (в ред. от 22.г.) // СЗ РФ. 2004. № 31. Ст. 3232; 2008. № 52 (ч. 1). Ст. 6225.
Положение об особенностях выпуска (дополнительного выпуска) и регистрации акций банка при осуществлении Центральным банком Российской Федерации (Банком России) и государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» мер по предупреждению банкротства банка, являющегося участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации. Утв. Банком России 29.10.2008 г. // Вестник Банка России. 2008. № 62.
Об оценке финансового положения банка для решения вопроса о целесообразности участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению его банкротства: Указание Банка России от 01.01.2001 г. // Вестник Банка России. 2008. № 62.
Положение о временной администрации по управлению кредитной организацией. Утв. Банком России 09.11.2005 г. // Вестник Банка России. 2005. № 67.
Положение о порядке составления и представления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России. Утв. Банком России 16.01.2007 г. // Вестник Банка России. 2007. № 11.
Положение об аккредитации арбитражных управляющих при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций. Утв. Банком России 14.12.2004 г. (в ред. от -9.03.2010 г.) // Вестник Банка России. 2005. № 7; 2010. № 21.
О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Инструкция Банка России от 01.01.2001 г. (в ред. от 01.01.2001 г.) // Вестник Банка России. 2005. № 68.
О порядке опубликования в «Вестнике Банка России» объявления о решении арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства (о ликвидации кредитной организации). Указание Банка России от 01.01.2001 г. // Вестник Банка России. 2009. № 25.
Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ:
Об отдельных особенностях рассмотрения дел о несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Инф. письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.01.2001 г. № 74 // Специальное приложение к «Вестнику ВАС РФ». 2003 (ч.1). № 10.
Судебная практика:
Постановление ФАС Волго-Вятского округа от 01.01.2001 г. по делу /2008-43 // СПС «Консультант-Плюс».
Постановление ФАС Московского округа от 01.01.2001 г. № КГ-А40/8333-10 по делу № А/ // СПС «Консультант-Плюс».
Основная литература:
Кавелина к Федеральному закону от 01.01.01 г. «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций (постатейный) // Подготовлен для системы «Консультант-Плюс», 2009.
Дополнительная литература:
Ефимова положение Агентства по страхованию вкладов // Юридическая работа в кредитной организации. 2008. № 3.
Сергеева как мера по предупреждению банкротства кредитной организации // Банковское право. 2010. № 2.
Шипулин мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций // Современный бухучет. 2009. № 10.
Банкротство финансовых организаций // Аудит и налогообложение. 2009. № 9.
Г Меры по предупреждению банкротства банков с участием Агентства по страхованию вкладов // Банковское право. 2009. № 3.
Гусева антикризисного законодательства Российской Федерации // Законодательство и экономика. 2009. № 1.
Коваленко системы государственной поддержки проблемных банков // Юридическая работа в кредитной организации. 2008. № 4.
Задачи
№ 1
Коммерческий банк «Евразия» 02.12.2008 г. решением арбитражного суда признан несостоятельным (банкротом), введено конкурсное производство. Конкурсным управляющим утверждено Агентство по страхованию вкладов.
Мальцев обратился с заявлением к конкурсному управляющему о включении в реестр требований кредиторов о выплате ему 54 000 руб. из договора банковского вклада, заключенного с банком 23.09.2008 г.
Конкурсный управляющий отказал во включении требования в реестр, ссылаясь на то, что предписанием Банка России с 22.09.2008 г. в банке было введено ограничение на осуществление ряда банковских операций, в том числе и на привлечение денежных средств физических лиц во вклады.
Вопросы к задаче:
Оцените действительность сделки, заключенной между банком и Мальцевым.
Какова правовая природа предписаний Банка России?
Подлежит ли включение требование Мальцева о выплате из договора банковского вклада в реестр кредиторов в ходе конкурсного производства?
Укажите способ защиты прав Мальцева.
№ 2
Решением Арбитражного суда от 01.01.01 г. признан несостоятельным (банкротом», введено конкурсное производство.
обратилось к конкурсному управляющему о включении его требований в размере 32 млн. руб. в реестр.
выступал в качестве исполняющего банка при осуществлении расчетов по безотзывному покрытому аккредитиву между и , который подлежал исполнению в , если будет представлен оригинал товарной накладной.
Банк эмитент _ перечислил исполняющему банку денежные средства для осуществления платежа по аккредитиву.
представила в исполняющий банк товарную накладную.
не исполнил расчеты по аккредитиву и не возвратил неиспользованную сумму покрытого аккредитива в связи с отзывом лицензии.
Платеж по договору купли-продажи в размере 36 млн. руб. (цена товара и неустойка за просрочку платежа) перечислен на основании судебного решения.
Вопросы к задаче:
На кого может быть возложена ответственность при неисполнении расчетов с использованием безотзывного покрытого аккредитива?
В каком порядке производится закрытие аккредитива?
Какое денежное обязательство возникло у несостоятельного банка в связи с удержанием денежных средств по аккредитиву?
Оцените обоснованность требований к несостоятельному банку.
№ 3
Коммерческий банк «Авангард» решением арбитражного суда от 01.01.2001 г. признан несостоятельным (банкротом), конкурсным управляющим назначено Агентство по страхованию вкладов.
Приказом Банка России от 01.01.2001 г. у банка была отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности, назначена временная администрация.
06.01.2010 г. банку был досрочно возвращен долг по кредитному договору в размере 27 млн. руб.
Конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением о признании сделки недействительной, оценив ее как сделку, повлекшую предпочтительное удовлетворение требований .
Вопросы к задаче:
Проанализируйте основания недействительности сделки по досрочному возврату кредита.
При каких условиях сделка, влекущая предпочтительное удовлетворение требований одного из кредиторов, может быть признана недействительной?
Каковы последствия недействительности сделки?
№ 4
Коммерческий банк «Инвестбанк» решением арбитражного суда признан несостоятельным (банкротом), введено конкурсное производство.
Конкурсный управляющий обратился с заявлением в суд о привлечении к субсидиарной ответственности бывшего руководителя банка и его заместителя в размере 567 млн. руб., а также членов кредитного комитета банка.
В заявлении конкурсный управляющий указал, что несостоятельность банка возникла по вине руководителей банка и кредитного комитета, которые выдавали заведомо невозвратные кредиты на сумму 500 млн. руб., а также при наличии признаков несостоятельности (банкротства) банка не предприняли мер по восстановлению платежеспособности банка, которые они обязаны были принять.
Вопросы к задаче:
Каковы основания и условия привлечения к субсидиарной ответственности в процедуре конкурсного производства кредитной организации?
Какие субъекты могут быть привлечены к ответственности?
№ 5
Приказом Банка России от 01.01.2001 N ОД-827 у ОАО "КБ "Банк" с 15.11.2007 была отозвана лицензия на осуществление банковских операций в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность. В течение года к банку применялись меры, предусмотренных Федеральным законом"О Центральном Банке Российской Федерации".
Приказом Банка России от 01.01.2001 г. назначена временная администрация по управлению ОАО "КБ "Банк", которая в соответствии со ст. 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" провела обследование банка в целях определения наличия признаков банкротства, предусмотренных п. 2 ст. 2 Закона.
Оценка имущества проводилась временной администрацией с 15.11.2007 по 28.12.2007. Для проведения инвентаризации основных средств в комиссию были включены представители банка.
В связи с выявлением недостоверности отчетности, представленной кредитной организацией на дату, предшествующую отзыву у нее лицензии, временная администрация составила новую отчетность, на основании результатов которой пришла к выводу о том, что сумма обязательств банка превышает реальную стоимость его активов.
Финансовое состояние банка определено на базе отчетности, составленной временной администрацией по состоянию на 28.12.2007.
Заявитель считает незаконным расчет стоимости активов и обязательств ОАО "КБ "Банк", произведенный временной администрацией по состоянию на 28.12.2007, противоречащим Указанию Центрального Банка Российской Федерации от 01.01.2001 N 1533-У "Об определении стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации". Кроме того, по мнению заявителя, временная администрация неправомерно уменьшила размер активов банка на сумму ссудной задолженности, признанной ею невозможной ко взысканию (возврату), и на сумму необоснованных расходов временной администрации за ноябрь и декабрь 2007 года.
Вопросы к задаче:
Каковы признаки несостоятельности кредитной организации?
В каких случаях используется признак неоплатности (недостаточности имущества) при признании кредитной организации несостоятельной?
Кто вправе подавать заявление о признании коммерческого банка несостоятельным?
№ 6
ФНС России -ской области обратилась в Арбитражный суд Н-ской области с иском к комитету по управлению муниципальным имуществом Администрации Г-го муниципального района о взыскании в пользу Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России в порядке субсидиарной ответственности 2 руб.
По ходатайству уполномоченного органа определением суда от 01.01.2001 произведена замена ненадлежащего ответчика комитета по управлению муниципальным имуществом Администрации Г-го муниципального района на Администрацию Г-го муниципального района Н-ской области, а также к участию в деле в качестве третьего лица привлечено муниципальное предприятие "Городское хозяйство.
Решением Арбитражного суда от 01.01.2001 в иске отказано.
Решением арбитражного суда от 01.01.2001 МП "Городское хозяйство" признано несостоятельным (банкротом) и над его имуществом введено конкурсное производство.
Определением арбитражного суда от 01.01.2001 конкурсное производство в отношении должника продлено.
Вопросы к задаче:
Каков процессуальный порядок разрешения указанного спора до вступления в действие ФЗ и после его введения в действие?
Кто вправе предъявить иск о привлечении к субсидиарной ответственности?
(См. определение ВАС РФ от 01.01.2001 г. № ВАС-3506/11 по делу /2010)
Раздел II.
Методические указания
для самостоятельной работы студентов.
По дисциплине «Несостоятельность (банкротство) предусмотрены следующие виды самостоятельной работы:
- изучение теоретического материала;
- задания исследовательского характера;
- изучение нормативных актов;
- подготовка рефератов, эссе, докладов по дискуссионным проблемам института;
- решение казусов;
- анализ и обобщение арбитражной практики по делам о несостоятельности (банкротстве).
Количество часов самостоятельной работы студентов очной, заочной и очно-заочной формы обучения указывается в учебных программах дисциплины для каждой формы обучения.
Изучение теоретического материала (дневное обучение – 10 час.; очно-заочное – 50 час., заочное – 36, заочное по сокращенной программе – 50 час.)
предполагает обращение студента к фундаментальным работам по проблемам несостоятельности для самостоятельного изучение теоретических проблем института несостоятельности. К каждой теме рекомендованы для самостоятельного изучения монографии и статьи по актуальным и дискуссионным проблемам.
В методических указаниях для каждой темы представлены наиболее сложные и дискуссионные проблемы института, на которые студент должен обратить внимание при подготовке темы. Анализ дискуссионных проблем происходит и на лекциях.
Для каждой темы рекомендуется изучить раздел монографии (не менее 10-15 страниц) и 2-3 статьи по актуальным проблемам института несостоятельности. Студенты дневной формы обучения по заданию преподавателя мотут сделать доклад на семинаре на 10-15 мин.
На семинаре преподаватель осуществляет текущий контроль знаний студентов.
Усвоение основных проблем института несостоятельности проверяется специальными вопросами, на которые студент может дать письменный или устный ответ.
Вопросы и задания для самоконтроля и промежуточного контроля:
1. История конкурсного права.
2. Становление и развитие современного законодательства РФ о несостоятельности (банкротстве).
3. Концепция ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» 2002 г.
4. Состав и размер денежных обязательств и обязательных платежей.
5. Заинтересованные лица в производстве по делу о несостоятельности.
6. Вознаграждение арбитражных управляющих.
7. Саморегулируемые организации арбитражных управляющих.
8. Контроль за деятельностью саморегулируемых организаций арбитражных управляющих.
9. Опубликование сведений, предусмотренных ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.
10. Рассмотрение разногласий, заявлений ходатайств и жалоб в деле о банкротстве.
11. Порядок отстранения руководителя должника от должности в процедуре наблюдения и финансового оздоровления.
12. Анализ финансового состояния должника.
13. Обоснование целесообразности введения последующей процедуры несостоятельности.
14. Обеспечение исполнение обязательств должника в процедуре финансового оздоровления.
15. Досрочное окончание и прекращение процедуры финансового оздоровления.
16. Распоряжение имуществом должника в процедуре внешнего управления.
17. Расчеты с кредиторами в процедуре внешнего управления.
18. Очередность удовлетворения требований кредиторов в процедуре конкурсного производства.
По каждой теме студенту необходимо изучить рекомендованные нормативные источники (дневное обучение – 10 час.; очно-заочное – 50 час., заочное – 30 час., заочное по сокращенной программе – 50 час.).
В списке нормативных актов указаны федеральные законы, постановления и определения Конституционного Суда Российской Федерации, а также подзаконные акты, регулирующие производство по делу о несостоятельности (банкротстве).
В тех случаях, когда толкование нормативного акта не представляется однозначным, следует обратиться к официальному толкованию, изложенному в постановлениях Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ по списку, указанному для каждой темы.
Студенту рекомендуется также изучить информационные письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ по проблемам несостоятельности в тех случаях, когда арбитражная практика не является однозначной.
Аналитические материалы по делам о несостоятельности представлены также обобщениями арбитражной практики федеральных арбитражных судов, к которым можно обращаться при изучении дискуссионных проблем института несостоятельности.
В целях углубленного изучения сложных и дискуссионных проблем по некоторым темам студенту предлагается выполнить задание исследовательского характера.
Для самостоятельного исследования актуальных проблем института несостоятельности студент выполняет реферат, эссе по темам, которые предлагается лектором и согласовываются с ним. Реферат по избранной теме должен быть самостоятельным исследованием студента объемом не менее 10 страниц. Тема реферата может быть предложена студентом самостоятельно из числа мало исследованных и дискуссионных проблем.
Темы рефератов, эссе, докладов:
1. Проблема участия кредиторов с имущественными требованиями в процедурах несостоятельности (банкротства).
2. Способы преобразования имущественных требований в денежные требования.
3. Участие залогодержателей в процедурах несостоятельности: сравнительно-правовой анализ.
4. Обособленное удовлетворение требований кредиторов, обязательства перед которыми обеспечены залогом или удержанием.
5. Особенности удовлетворения требований кредиторов при обеспечении исполнения обязательств залогом и поручительством.
6. Право удержания и залог в процедурах несостоятельности (банкротства).
7. Участники долевого строительства как кредиторы в процедурах несостоятельности (банкротства).
8. Соотношение понятий «неплатежеспособность», «несостоятельность», «недостаточность имущества».
9. Неплатежеспособность как основание введения процедуры несостоятельности (банкротства).
10. Понятие и признаки несостоятельности.
11. Конкурсоспособность: понятие и содержание.
12. Понятие конкурсоспособности в законодательстве и доктрине ФРГ.
13. Муниципальные образования как субъекты несостоятельности.
14. Юридические лица публичного права в романо-германской системе и публичные образования в российском праве и их несостоятельность: сравнительный анализ.
15. Неправосубъектные образования и возможность признания их несостоятельными.
16. Арбитражный управляющий и органы юридического лица.
17. Сделкоспособность должника в процедурах несостоятельности.
18. Учение о процедурах в науке процессуального права.
19. Виды процедур в производстве по делу о несостоятельности.
20. Процедуры досудебной санации финансовых организаций.
21. Процедуры досудебной санации сельскохозяйственных организаций.
22. Способы санации неплатежеспособного должника.
23. Замещение активов и реорганизация: сравнительный анализ.
24. Транслируемая санация.
25. Дополнительная эмиссия акций как способ санации.
26. Капитализация платежей в процедуре конкурсного производства.
27. Паулианов иск как способ защиты прав кредиторов в римском праве.
Темы докладов, рефератов, эссе могут быть предложены студентом с целью углубленного изучения сложных и дискуссионных проблем института несостоятельности (банкротства).
Изучение судебной практики происходит посредством ее анализа и обобщения по проблемам, предлагаемым лектором (дневное обучение – 6 час., очно-заочное – 11 час., заочное по сокращенной программе -20 час.) , а также посредством решения казусов (дневное обучение – 10 час., очно-заочное – 40 час., заочное – 20 час., заочное по скращенной программе – 50 час.). К каждой теме семинара необходимо решить не менее трех казусов.
Казусы для каждой темы приведены в разделе для семинаров. Решение казуса должно быть обосновано ссылкой на нормативные акты. При неоднозначном толковании нормативного акта необходимо обращаться к сложившейся судебной практике. Решения наиболее сложных казусов анализируются на семинарах совместно с преподавателем.
В течение семестра два письменных решения казуса должны быть представлены лектору для проверки. По результатам проверки лектор проводит собеседование со студентом.
Вопросы к зачету:
1. Институт несостоятельности: понятие и история становления.
2. Источники института несостоятельности (банкротства.
3. Материальные нормы как источник института.
4. Процессуальные нормы как источник института.
5. Принципы регулирований отношений с участием несостоятельных субъектов.
6. Субъекты, участвующие в деле о несостоятельности (банкротстве).
7. Понятие и виды кредиторов, участвующих в процедурах несостоятельности (банкротства).
8. Правовой статус конкурсных кредиторов.
9. Денежный характер требований конкурсных кредиторов. Способы преобразование имущественных требований в денежные.
10. Уполномоченные органы.
11. Привилегированные кредиторы: понятие, виды, порядок удовлетворения требований
12. Правовой статус внеочередных кредиторов.
11. Правовое положение конкурсных кредиторов и текущих кредиторов.
12. Послеочередные кредиторы.
13. Правовой статус залогодержателей.
14. Особенности удовлетворения требований залогодержателей.
15. Собрание кредиторов. Участники собрания кредиторов. Компетенция собрания кредиторов.
16. Порядок проведения собраний кредиторов. Принятие решения собранием кредиторов.
17. Признание решений собрания кредиторов недействительными: основания и правовые последствия.
18. Комитет кредиторов. Порядок формирования комитета кредиторов.
19. Понятие должника в процедурах несостоятельности (банкротства). Конкурсоспособность должника.
20. Особенности несостоятельности физических лиц.
21. Индивидуальные предприниматели как субъекты несостоятельности.
22. Несостоятельность коммерческих юридических лиц.
23. Несостоятельность некоммерческих юридических лиц.
24. Публичные образования как субъекты несостоятельности.
25. Утверждение, освобождение, отстранение арбитражных управляющих.
26. Понятие, признаки и виды процедур несостоятельности.
27. Правовые последствия введения процедур несостоятельности.
28. Процедура наблюдения. Порядок введения. Сроки.
29.Установление требований кредиторов в процедурах несостоятельности.
30. Первое собрание кредиторов.
31. Введение процедуры финансового оздоровления.
32. Права и обязанности административного управляющего.
33. Расчеты с кредиторами в процедуре финансового оздоровления.
34. Внешнее управление. Порядок введения. Сроки внешнего управления.
35. План внешнего управления.
36. Способы санации неплатежеспособного должника в процедуре внешнего управления.
37. Ликвидация несостоятельного должника в процедуре конкурсного производства.
38. Процедура банкротства отсутствующего должника.
39. Процедура банкротства ликвидируемого должника.
40. Особенности несостоятельности индивидуального предпринимателя.
41. Недействительность сделок в процедурах несостоятельности.
42. Основания и последствия признания сделок недействительными в процедурах несостоятельности.
43. Подозрительные сделки и порядок их оспаривания.
44. Признание недействительными сделок с предпочтительностью.
45. Проблемы субсидиарной ответственности в процедурах несостоятельности.
Учебное издание
Редактор
Фамилия
Дизайнер:
Подписано в свет (дата) 2011 г. Заказ????. (Дает РИО)
Уч.-изд. л. ??., ?? Мб.
Тиражируется на машиночитаемых носителях.
Редакционно-издательский отдел
Библиотечно-издательского комплекса
Сибирского федерального университета
г. Красноярск, пр. Свободный, 79
Тел/E-mail *****@***ru
http://rio. *****
[1] О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации: Федеральный закон от 01.01.2001 г. // СЗ РФ. 2009. № 18 (ч. 1). Ст. 2153.
[2] О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»: пост. Пленума Высшего Арбитражного Суда от 01.01.2001 г. № 63 // Вестник ВАС РФ. 2011. № 3.
[3] Об акционерных обществах: Федеральный закон от 01.01.2001 г. (в ред. от 01.01.2001 г.) // СЗ РФ. 1996. № 1. Ст. 1; 2010. № 45. Ст. 5757; 2011. № 1. Ст. 21.
[4] Об обществах с ограниченной ответственностью: Федеральный закон от 01.01.2001 г. (в ред. от 01.01.2001 г.) // СЗ РФ. 1998. № 7. Ст. 785; 2010. № 45. Ст. 5757; 2011. № 1. Ст. 21.
[5] О государственных и муниципальных унитарных предприятиях: Федеральный закон от 01.01.2001 г. (в ред. от 01.01.2001 г.) // СЗ РФ. 2002. № 48. Ст. 4746; 2010. № 27. Ст. 3436.
[6] Постановление ФАС Поволжского округа от 01.01.2001 г. по делу № А/06; пост. ФАС Уральского округа от02.05.2007 г. /07-С5 по делу № А/ 06 ; пост. ФАС Центрального округа от 20.032007 г. по делу /05-15 // СПС «Консультант-Плюс».
[7] Определение ВАС РФ от 01.01.2001 г. № ВАС-3905/11 по делу № А/2009; определение ВАС РФ от 01.01.2001 г. № ВАС-16751/10 по делу /2009 // СПС «Консультант-Плюс»
[8] См. об этом: пост. ФАС Поволжского округа от 01.01.2001 г. по делу № А/2006-15 // СПС «Консультант-Плюс».
[9] Вопросы применения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в судебной практике: информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 01.01.2001 г. № 43 // Вестник ВАС РФ. 1999. № 10.
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 |
