|
1. Предполагается ли со стороны Банка России рассмотрение вопроса об изменении «порогового» значения суммы обязательств по внешнеэкономической сделке для оформления паспорта сделки?
Ответ: В настоящее время Банком России представлен на оценку регулирующего воздействия проект указания «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 4 июня 2012 года «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением», которым, в частности, предусмотрено повышение порогового значения суммы обязательств по внешнеторговым контрактам (кредитным договорам), заключенным резидентами с нерезидентами, на которую распространяется требование об оформлении паспорта сделки, с 50 тыс. долларов США до 75 тыс. долларов США.
2. Планируется ли участие Банка России в проекте внедрения дистанционной идентификации? Каковы перспективы развития института удаленной идентификации?
Ответ: Банком России совместно с Министерством связи и массовых коммуникаций Российской Федерации, Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) и иными заинтересованными федеральными органами исполнительной власти в настоящее время ведется подготовка пилотного проекта по дистанционной (удаленной) идентификации кредитными организациями клиентов - физических лиц с использованием сведений из Единой системы идентификации и аутентификации и с применением биометрических данных клиентов. Параметры пилотного проекта будут доведены до сведения банковского сообщества после проработки Банком России и заинтересованными федеральными органами исполнительной власти организационных и правовых механизмов его реализации.
3. По вопросу предотвращения сомнительных операций с использованием исполнительных документов, выдаваемых судами общей юрисдикции и арбитражными судами.
Ответ: Проблема использования недобросовестными участниками хозяйственного оборота исполнительных документов при совершении операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, находится в поле пристального внимания Банка России.
Принимая во внимание, что исходя из требований действующего законодательства Российской Федерации у кредитных организаций отсутствуют законные основания для отказа в проведении операций на основании исполнительных документов[1], в настоящее время идет поиск возможных путей решения обозначенной проблемы при участии Банка России, Росфинмониторинга, Верховного Суда Российской Федерации, иных заинтересованных государственных органов, а также представителей банков и банковских объединений.
До выработки предложений по решению обозначенной проблемы на законодательном уровне и в целях оказания кредитным организациям методологической помощи в работе, направленной на снижение риска их вовлечения в проведение сомнительных операций, связанных с исполнением исполнительных документов, Банком России 2 февраля т. г. изданы методические рекомендации [2], которые содержат алгоритм действий кредитных организаций при обслуживании указанных выше недобросовестных клиентов, являющихся участниками рассматриваемых схем.
4. О предложении по модернизации механизма информирования Росфинмониторинга об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Ответ: Вопрос модернизации механизма информирования Росфинмониторинга об операциях, подлежащих обязательному контролю, отнесен к числу приоритетных для Банка России и включен в План законопроектной работы[3] на первое полугодие текущего года.
Предложения Банка России, оформленные в виде соответствующего законопроекта, направлены и находятся в настоящее время на рассмотрении в Росфинмониторинге.
5.1 О предложении по внесению изменений в Федеральный закон [4] в части наделения участников банковской группы (банковского холдинга) правом обмениваться информацией, полученной при исполнении Федерального закона .
Ответ: Росфинмониторингом при участии Банка России разработан законопроект, предусматривающий внесение изменений в Федеральный закон , которыми будут урегулированы правоотношения между участниками банковской группы (банковского холдинга) по обмену информацией, полученной при исполнении Федерального закона .
5.2 О предложении по внесению изменений в Федеральный закон в части снятия с кредитной организации обязанности по идентификации выгодоприобретателя при совершении клиентом - физическим лицом операций на сумму, не превышающую 15 000 рублей, в пользу юридического лица в целях оплаты за третье лицо товаров и услуг.
Ответ: Указанный вопрос является предметом рассмотрения Плана мероприятий («дорожной карты») по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке, утвержденного Заместителем Председателя Правительства Российской Федерации 18.05.2015 № 000п-П10.
Банком России было предложено оптимизировать нагрузку на финансовые организации путем исключения выгодоприобретателя из перечня субъектов, подлежащих идентификации, либо расширения перечня случаев, не требующих проведения идентификации выгодоприобретателя.
5.3 О предложении по упрощению порядка закрытия кредитными организациями счетов физических лиц при невозможности обновления сведений, полученных при идентификации таких физических лиц.
Ответ: Порядок заключения и расторжения договора банковского счета, в том числе с участием физических лиц, урегулирован в российском законодательстве совокупностью норм публичного и частного права, позволяющих кредитным организациям гибко выстраивать отношения с клиентами.
Между тем, предложение об упрощении порядка закрытия кредитными организациями счетов физических лиц при невозможности обновления по ним сведений будет проанализировано Банком России на предмет возможного учета при внесении изменений в законодательство Российской Федерации.
Одновременно обращаем внимание, что пункт 1.6 Положения [5] содержит условия, при наличии которых обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителей клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, может не проводиться.
6. По вопросам оптимизации порядка формирования и упрощения формата сообщений, направляемых кредитными организациями в Росфинмониторинг.
Ответ: В настоящее время Банком России ведется работа по разработке новой редакции Положения [6], предусматривающей оптимизацию порядка формирования информации в Росфинмониторинг, в частности, снижение объемов передаваемой информации, а также переход на использование новых форматов представления информации (xml вместо dbf). В ходе работы будут дополнительно проанализированы и по возможности учтены предложения по направлению одного сообщения по однотипным подозрительным операциям, осуществляемым одним клиентом.
7. О предложении по возврату к прежней норме исполнения обязанности по обновлению идентификационных сведений в предельные сроки, установленные в зависимости от присвоенного уровня риска.
Ответ: Банк России поддерживает дифференцированный подход к проведению обновления идентификационных сведений.
В связи с отсутствием в вопросе конкретной проблематики, требующей методологической помощи, Департамент не имеет возможности дать по нему развернутый ответ.
8. О предложении по внесению изменений в статью 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях - исключить из понятия «представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях» предоставление кредитными организациями сведений о заменах ранее направленных сведений в соответствии с Положением .
Ответ: Согласно действующей в настоящее время позиции Банка России[7], направление в уполномоченный орган запроса замены записи в составе ОЭС[8] по операциям, подлежащим обязательному контролю, квалифицируется по части 2 статьи 15.27 КоАП РФ независимо от того, выявила недостоверные сведения сама кредитная организация, либо они были выявлены рабочей группой в ходе проверки кредитной организации или территориальным учреждением Банка России в ходе дистанционного надзора.
Вместе с тем, при выборе наказания в случае рассмотрения дела об административном правонарушении по части 2 статьи 15.27 КоАП РФ должностными лицами Банка России исследуются и принимаются во внимание все обстоятельства дела, включая факты самостоятельного выявления кредитной организацией в ходе процедур внутреннего контроля недостоверных сведений, представленных в уполномоченный орган и направления по ним запроса замены записей, либо направления запроса замены записей по ранее направленным недостоверным сведениям в ходе осуществления надзорных действий со стороны Банка России.
9.1 Планируется ли Банком России упрощение процедуры идентификации кредитных организаций - резидентов в связи с доступностью и открытостью информации о таких клиентах в сети Интернет?
Ответ: В соответствии с пунктом 2.2 Положения Банка России при идентификации клиентов и обновлении сведений, полученных в результате их идентификации, кредитная организация вправе использовать любые доступные на законных основаниях источники информации.
В этой связи внесение изменений в Положение Банка России в настоящее время Банком России не планируется.
9.2 Достаточно ли при идентификации клиента – кредитной организации в качестве подтверждения присутствия по указанному в ЕГРЮЛ адресу органа или представителя клиента использовать информацию, размещенную на сайте Банка России, на сайте кредитной рганизации, без осуществления выезда сотрудника идентифицирующей кредитной организации?
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 |
