Протокол общего собрания должен содержать решения о создании кредитной организации; об утверждении ее наименования, устава, кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера, бизнес-плана кредитной организации, расчетного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности, денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде материальных активов, а также о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, предъявляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации;

·  свидетельство об уплате государственной пошлины (сбора) за регистрацию кредитной организации (копия платежного поручения).

Оплата сбора за регистрацию кредитной организации должна быть про­изведена за счет средств ее учредителей. Оплата этого сбора за счет средств лиц, не являющихся ее учредителями, не допускается. За регистрацию кре­дитной организации взимается сбор в размере 0,1% уставного капитала. Сбор вносится по месту предполагаемого нахождения кредитной организации и зачисляется в доход федерального бюджета (балансовый счет № 000, сим­вол 20);

·  данные об учредителях — юридических лицах: копии свидетельств об их го­сударственной регистрации, балансы и отчеты о прибыли и убытках за три последних года, аудиторские заключения о достоверности финансовой отчет­ности учредителей, подтверждения выполнения учредителями — юридичес­кими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъек­тов Российской Федерации и местными бюджетами.

Копии свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц должны быть нотариально удостоверены; аудиторские заключе­ния о достоверности финансовой отчетности учредителей - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о прибыли и убытках должны быть пред­ставлены за три последних года деятельности; подтверждения органами Ми­нистерства по налогам и сборам Российской Федерации выполнения учреди­телями — юридическими лицами обязательств перед федеральным бюдже­том, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами должны быть представлены за три последних года.

Список учредителей кредитной организации должен быть представлен на бумажном носителе и в электронном виде;

·  документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями — физическими лицами в уставный капитал кредитной органи­зации. Документы (декларации о доходах и др.) должны быте заверены орга­нами Министерства по налогам и сборам Российской Федерации;

·  анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов, главного бухгалтера и его заместителя.

Анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных орга­нов, главного бухгалтера и его заместителя кредитной организации должны быть заполнены ими и содержать сведения о наличии у этих лиц высшего юри­дического или экономического образования (с предоставлением копии дип­лома или заменяющего его документа) и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением бан­ковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального об­разования — опыта руководства таким подразделением не менее двух лет, а также сведения о наличии (отсутствии) судимости;

·  список руководителей кредитной организации.

Кандидатуры на должности руководителей исполнительных органов кредит­ной организации - Председатель Правления (директор, генеральный директор и т. п.) и его заместители, а также кандидатуры на должности главного бухгалтера и его заместителя должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

1.2.2.  Этапы регистрации кредитной организации

Процедура регистрации кредитной организации включает следующие основные этапы:

1. Учредители кредитной организации до подписания учредительного договора (договора о создании) направляют в Банк России запрос о предвари­тельном согласовании предполагаемых полного официального и сокращен­ного наименования кредитной организации. Банк России в течение трех рабочих дней после получения запроса направляет в адрес учредителей кредит­ной организации и в адрес территориального учреждения Банка России по предполагаемом месту нахождения кредитной организации телеграмму, подтверждающую предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации, которое действительно в течение двенадцати месяцев с даты направления указанной телеграммы.

2. Учредители для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций направляют в территориальное учреждение Банка России по ее предполагаемому местонахождению все необходимые документы, перечисленные выше.

3. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Оно должно рассмотреть представленные документы и принять соответствующее решение в срок, не превышающий четырех месяцев с даты их поступления.

При наличии замечаний по представленным документам, а также при отсутствии полного комплекта документов территориальное учреждение Банка России возвращает их учредителям с письменным заключением. По одно­му экземпляру указанных документов остается в территориальном учрежде­нии Банка России. Исправленные и повторно представленные в
территориальное учреждение Банка России документы считаются вновь поступившими рассматриваются в установленном законодательством и нормативными актами Банка России порядке.

При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России положительное заключение с приложением под­линных документов, представленных учредителями кредитной организации для регистрации, на которых должны стоять необходимые отметки и со­гласования территориального учреждения Банка России. Заключение терри­ториального учреждения Банка России должно содержать полную информа­цию, на основании которой им был сделан вывод о возможности государ­ственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

4. Банк России рассматривает полученные документы и принимает реше­ние о возможности государственной регистрации кредитной организации в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориаль­ное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредит­ной организации всех необходимых для этого документов.

При принятии положительного решения о государственной регистрации кредитной организации и подписании свидетельства о государственной ре­гистрации кредитной организации Банк России (Департамент лицензирова­ния деятельности кредитных организаций и их финансового оздоровления) не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания свидетельства о государственной регистрации:

·  ставит на титульном листе каждого из представленных экземпляров учре­дительных документов кредитной организации штамп с указанием даты го­сударственной регистрации и ее регистрационного номера;

·  вносит сведения о государственной регистрации кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организации;

·  направляет учредителям сообщение о государственной регистрации кредит­ной организации;

·  направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, по два экземпляра свиде­тельства о государственной регистрации и ее учредительных документов.

Сообщение о государственной регистрации кредитной организации пуб­ликуется в «Вестнике Банка России».

Банк России вправе отказать в государственной регистрации кредитной организации по основаниям, указанным в ст. 16 Федерального закона «О бан­ках и банковской деятельности». К таким основаниям относятся:

·  несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к кандидатам на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера;

·  неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной орга­низации или невыполнение ими своих требований перед бюджетами всех уров­ней за последние три года;

·  несоответствие документов, поданных для государственной регистрации, требованиям федеральных законов;

·  несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов Совета директоров (Наблюдательного Совета) квалификационным требованиям, ус­тановленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.

Решение об отказе в государственной регистрации должно быть мотивиро­вано и сообщено учредителям кредитной организации в письменной форме.

5. Территориальное учреждение Банка России, получив свидетельство о регистрации кредитной организации и зарегистрированные учредительные документы:

·  направляет учредителям уведомление о государственной регистрации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для выполнения требования Федерального закона «О банках и банковской деятельности» об оплате 100% уставного капитала в месячный срок с момента получения уведомления;

·  вносит сведения о регистрации новой кредитной организации в реестр кредитных организаций, расположенных на подведомственной ему территории;

·  выдает один экземпляр свидетельства о государственной регистрации кредитной организации и по одному экземпляру ее учредительных документов Председателю Совета директоров или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов;

·  Учредители кредитной организации должны оплатить 100% ее уставного капитала в течение одного месяца после получения уведомления о государственной регистрации.

Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала кредитная организация в срок, не превышающий одного месяца с даты его 100%-ной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России документы, на основании которых территориальное учреждение может удостовериться в правомерности оплаты: балансы на последнюю отчетную дату с отметкой органов Министерства по налогам и сборам Российской Федерации; балансы на дату внесения средств в уставной капитал кредитной организации, подтверждающие наличие у участников собственных средств; платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи здания (помещения) учредителя на баланс кредитной организации; нотариально удостоверенную копию свидетельства о праве собственности кредитной организации на здание (помещение), переданное учредителем в качестве оплаты доли (акций) в уставном капитале кредитной организации.

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6