9.1.7.7. Принятия решений о реорганизации, ликвидации или уменьшении (изменении) уставного капитала (уставного фонда).

9.1.7.8. Объявления Заемщика несостоятельным (банкротом) в установленном действующим законодательством порядке.

9.1.7.9. Неисполнения Заемщиком одного или нескольких обязательств, предусмотренных п. п. Соглашения: 10.2.4, 10.2.5, 10.2.6, 10.2.8, 10.2.10, 10.2.11, 10.2.12, 10.2.13, 10.2.14, 10.2.15, 10.2.16, 10.2.17, 10.2.18, 10.2.19.

9.1.7.10. Ухудшения финансового состояния Заемщика, что, по оценке Кредитора, ставит под угрозу своевременное выполнение обязательств по Соглашению, и/или любой Кредитной сделке, заключенной в рамках Соглашения.

Указанные выше нарушения условий Соглашения и/или Кредитных сделок и изменения обстоятельств являются существенными для Кредитора.

При этом Кредитор извещает Заемщика о закрытии свободного остатка лимита рамочной кредитной линии по Соглашению и/или о своих требованиях в порядке, предусмотренном Соглашением.

9.1.8. Отказаться от обязанности выдать кредит по отдельной Кредитной сделке при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что сумма долга не будет возвращена Заемщиком в установленные по Кредитной сделке сроки.

9.1.9. В удобной для него форме осуществлять проверки достоверности предоставляемых Заемщиком отчетных и плановых показателей его хозяйственно-финансовой деятельности, а также требовать иные данные, имеющие отношение к использованию кредитных средств и к исполнению обязательств по Соглашению и/или Кредитным сделкам, заключенным в рамках Соглашения.

9.1.10. По своему усмотрению воспользоваться правом, предусмотренным п. 9.1.7 Соглашения и/или потребовать от Заемщика уплаты неустойки, предусмотренной п. 11.5 Соглашения в каждом из случаев/при неисполнении каждого из обязательств, указанных в п. п. Соглашения: 9.1.7.4, 10.2.4, 10.2.5, 10.2.6, 10.2.8, 10.2.10, 10.2.11, 10.2.12, 10.2.13, 10.2.14, 10.2.15, 10.2.16, 10.2.17, 10.2.18, 10.2.19.

9.2. Кредитор принимает на себя следующие обязательства:

9.2.1. При выполнении Заемщиком совокупности условий, указанных в п. 5.9 Соглашения, а также, если на момент предоставления кредита по отдельной заключенной Кредитной сделке не имеет место ни одно из условий, при которых Кредитор имеет право не осуществлять выдачу кредита и/или потребовать досрочного возврата кредитов, зачислить сумму кредита на расчетный счет Заемщика, указанный в соответствующих Подтверждениях.

Статья 10.  Обязанности и права Заемщика

10.1. Заемщик имеет право:

10.1.1. При увеличении Кредитором процентной ставки по отдельной Кредитной сделке, заключенной в рамках Соглашения, в соответствии с п. 9.1.1 Соглашения погасить часть или всю сумму кредита по соответствующей Кредитной сделке с уплатой начисленных на дату погашения процентов, Комиссионных платежей и неустоек, на прежних условиях в течение 30 (Тридцати) календарных дней с даты направления Кредитором Заемщику письменного уведомления об изменении условий предоставления кредита.

При этом Заемщик не уплачивает плату за досрочный возврат кредита.

10.2. Заемщик принимает на себя следующие обязательства:

10.2.1. В течение 5 (Пяти) рабочих дней с Даты доставки уведомления или сообщения с требованием Кредитора о досрочном погашении кредитов по Кредитным сделкам в соответствии с п. п. 9.1.7, 13.3 Соглашения погасить ссудную задолженность по Кредитным сделкам и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитами, Комиссионные платежи и неустойки, начисленные на дату погашения в соответствии с условиями Соглашения и Кредитных сделок.

10.2.2. Использовать кредит, предоставленный по любой Кредитной сделке, строго по целевому назначению в соответствии с п. 2.1 Соглашения.

10.2.3. Предоставлять Кредитору правильно оформленные платежные документы и приложения в соответствии с целевым назначением кредитов (п. 2.1 Соглашения), а также по требованию Кредитора – реестр указанных платежных документов (по форме, согласованной с Кредитором), не позднее планируемой даты использования соответствующей суммы кредита.

10.2.4. Предоставлять Кредитору не позднее 5 (Пять) рабочих дней с даты окончания периода, установленного законодательством Российской Федерации для представления годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности в налоговые органы, аудиторское заключение (или его итоговую часть) (при обязательном по законодательству Российской Федерации аудите бухгалтерской (финансовой) отчетности).

Предоставлять Кредитору ежеквартально не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты окончания календарного месяца, следующего за отчетным периодом (кварталом, полугодием, 9 месяцами), а по окончании отчетного года - не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты окончания периода, установленного законодательством Российской Федерации для представления годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности в налоговые органы:

-  бухгалтерскую (финансовую) отчетность в составе и по формам, установленным законодательством Российской Федерации, с отметкой о способе отправления документа в подразделение ФНС России (для годовой отчетности), заверенную руководителем и печатью Заемщика;

-  расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности с разбивкой на задолженность, платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев, а также более чем через 12 месяцев, с указанием наименований кредиторов, должников, суммы задолженности и дат возникновения задолженности, с указанием статуса данной задолженности (просроченная до 3 месяцев включительно/просроченная свыше 3 месяцев/текущая);

-  расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений с указанием видов, сумм вложений, наименований организаций и предприятий;

-  расшифровки задолженности по долгосрочным и краткосрочным кредитам и займам (включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока кредитования, процентной ставки (доходности купона), графика погашения и уплаты процентов, суммы просроченных процентов;

-  расшифровки полученных обеспечений (с указанием от кого и в пользу кого получено) и выданных обеспечений (с указанием за кого и в пользу кого выдано, сроков исполнения обязательств);

-  расшифровки прочих доходов и прочих расходов с выделением доходов и расходов, относящихся к операционной деятельности;

-  расшифровку обязательств по лизинговым платежам, в том числе по договорам финансового лизинга, с указанием суммы платежа, графика платежей;

-  налоговую декларацию по НДС с отметкой о способе отправления документа в подразделение ФНС России, заверенную подписью и печатью Заемщика;

-  налоговую декларацию по налогу на прибыль с отметкой о способе оправления документа в подразделение ФНС России, заверенную подписью и печатью Заемщика;

-  информацию о расходах по финансовому лизингу, учтенных в составе себестоимости;

-  справки об оборотах и остатках на расчетных счетах в валюте Российской Федерации и иностранной валюте и наличии претензий к счетам;

-  справку о доле валютной выручки в общем объеме выручки на отчетную дату;

-  информацию на последнюю отчетную дату о дочерних (более 50% в уставном капитале) организациях с указанием долей участия в уставном капитале дочерних организаций в процентах;

-  справку из подразделения ФНС России о состоянии расчетов с бюджетом или акт сверки расчетов с бюджетом (при наличии просроченной задолженности перед бюджетами какого-либо уровня – справку налогоплательщика с указанием сроков, объемов и причин возникновения долга);

-  справку из подразделения Пенсионного Фонда России о состоянии расчетов с фондом или акт сверки расчетов с фондом (при наличии просроченной задолженности перед фондом – справку налогоплательщика с указанием сроков, объемов и причин возникновения долга);

-  копии изменений и дополнений к учредительным документам (зарегистрированных в установленном законодательством порядке) и копии Листов записей в ЕГРЮЛ о государственной регистрации изменений в учредительные документы, удостоверенные нотариально или регистрирующим органом, если в течение истекшего календарного квартала внесены изменения в учредительные документы;

-  информацию о персональном составе коллегиальных и исполнительных органов управления Совета Директоров, о лице(ах), осуществляющем(их) функции единоличного исполнительного органа (с указанием занимаемой должности, в случае совмещения деятельности – иных мест работы), если в течение истекшего календарного квартала произошли изменения в составе исполнительных и/или коллегиальных органов управления, назначено(ы) новое(ые) лицо(а), осуществляющее(ие) функции единоличного исполнительного органа;

-  информацию о составе акционеров, владеющих 5,0 и более процентами акций, в том числе сведения об акционерах от имени которых номинальными держателями выступают другие лица, если в течение истекшего календарного квартала произошли изменения в составе акционеров, владеющих 5,0 и более процентами акций;

Предоставлять Кредитору ежемесячно не позднее 1 (Одного) календарного месяца, следующего за отчетным, налоговую декларацию по налогу на прибыль с отметкой о способе отправления документа в подразделение ФНС России, заверенную подписью и печатью (при наличии печати) Заемщика.

Предоставлять Кредитору не позднее 5 (Пяти) рабочих дней уточненные налоговые декларации по НДС и налогу на прибыль с даты их предоставления в подразделение ФНС России, с отметкой о способе отправления, заверенные подписью и печатью (при наличии печати) Заемщика, в случае их предоставления.

Кроме того, Заемщик обязан по требованию Кредитора предоставлять другие отчетно-финансовые документы в течение 10 (Десяти) рабочих дней с даты получения указанного требования.

10.2.5. При ликвидации, реорганизации или уменьшении уставного капитала (уставного фонда), уведомить Кредитора в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты принятия соответствующего решения уполномоченным коллегиальным органом управления. Уведомление Кредитора производится в порядке, предусмотренном Соглашением.

10.2.6. Уведомлять Кредитора в порядке, предусмотренном Соглашением, о возникновении новых обязательств по заимствованиям перед третьими лицами (включая получение кредитов, эмиссию собственных векселей и иных форм привлечения денежных средств на возвратной основе) и/или о предоставлении третьим лицам любого поручительства/гарантии (в том числе в форме авалирования векселей, индоссирования векселей, за исключением «без оборота на меня»), и/или о предоставлении за Заемщика другими банками и/или иными лицами поручительств/гарантий в пользу третьих лиц (за исключением поручительств/гарантий, являющихся обеспечением по вышеуказанным заимствованиям Заемщика), а также о пролонгации или рефинансировании заимствований не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с даты заключения соответствующих договоров (дополнительных соглашений) (эмиссии векселей, привлечения денежных средств в иной форме), и/или предоставления третьим лицам любого поручительства/гарантии (в том числе в форме авалирования векселей, индоссирования векселей, за исключением «без оборота на меня»), и/или предоставления за Заемщика другими банками и/или иными лицами поручительств/гарантий в пользу третьих лиц (за исключением поручительств/гарантий, являющихся обеспечением по вышеуказанным заимствованиям Заемщика) с предоставлением Кредитору надлежаще заверенных копий соответствующих договоров (дополнительных соглашений), а также, по требованию Кредитора, надлежаще заверенных дополнительных документов, необходимых Кредитору для проверки выполнения условия, указанного в п. 10.2.13 Соглашения.

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах: 1 2 3 4 5 6 7 8 9