МЕЖБАНКОВСКОЕ СОГЛАШЕНИЕ №_____

НА ОТКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

для кредитных организаций-резидентов РФ

г. Москва « ____ » ______ 20__ г.

Акционерный коммерческий банк «ИСТ БРИДЖ БАНК» (закрытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк-корреспондент», , действующего на основании Устава, с одной стороны и _____________________________________, именуемый в дальнейшем «Респондент», в лице ___________________________________________________., действующего на основании ____________________________, с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящее Cоглашение о нижеследующем.

1.ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ

1.1.  Настоящим Соглашением Стороны устанавливают корреспондентские отношения в целях организации и осуществления расчетов по межбанковским операциям, расчетов между клиентами Сторон и иных платежей, предусмотренных законодательством РФ, а также определяют основные принципы открытия и ведения корреспондентского счета

1.2.  Банк-корреспондент открывает на имя Респондента на своем балансе корреспондентский счет типа «ЛОРО» № ____________________________________, именуемый в дальнейшем «Счет».

1.3.  Валюта счета - ________________

1.4.  Открытие счета Респонденту свидетельствует об установлении между сторонами корреспондентских отношений. Стороны строят свои отношения, вытекающие из настоящего Соглашения, на основе принципов партнерства, взаимного доверия и конфиденциальности.

1.5. Банк-корреспондент принимает и зачисляет поступающие на корреспондентский счет, открытый Респонденту, денежные средства в иностранной валюте, выполняет распоряжения Респондента о перечислении соответствующих сумм со счета и осуществляет проведение других операций предусмотренных законодательством РФ, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и настоящим Соглашением.

2. СРЕДСТВА ПЕРЕДАЧИ ИНФОРМАЦИИ

2.1. Банк-корреспондент обязуется принимать к исполнению оригиналы документов Респондента, а также документы, переданные в Банк-корреспондент в форме ключеванных (шифрованных) сообщений по электронным связи, оговоренным в Заявлении на открытие корреспондентского счета. Такие документы, прошедшие проверку, рассматриваются Сторонами как имеющие юридическую силу наравне с документами на бумажном носителе, подписанными уполномоченными лицами Респондента с оттиском печати Респондента и являются основанием для соответствующих бухгалтерских проводок, разрешения споров в любой инстанции, формирования информации в налоговые и иные органы государственной власти и управления. Стороны признают, что архивы документов, создаваемые Сторонами на бумажных носителях или в электронном виде в рамках системы обмена документов между Банком-корреспондентом и Респондентом, могут быть использованы как доказательства при разрешении споров в суде.

2.2. В случае использования в качестве средства связи системы S. W.I. F.T. Стороны осуществляют обмен ключами S. W.I. F.T. согласно Регламенту обмена ключами S. W.I. F.T.

2.3. В случае использования в качестве средства связи TELEX, Респондент обязан в течение пяти календарных дней после даты получения конверта с ключами по почте подтвердить их получение, отправив по почте заполненный бланк подтверждения за подписью уполномоченного лица.

2.4. В случае обнаружения какой-либо из Сторон нарушений конфиденциальности телексных ключей данная Сторона обязуется немедленно прекратить их использование и уведомить об этом другую Сторону в письменном виде. В этом случае Банк-корреспондент направляет Респонденту в согласованный срок новые телексные ключи, а старые уничтожаются.

2.5. В случае использования в качестве средства связи системы «Банк-клиент» Стороны заключают Договор на обслуживание Респондента пот системе «Банк-клиент»

2.6. Стороны обязуются исключить доступ к ключам S. W.I. F.T./TELEX/Банк-Клиент не уполномоченных на то лиц.

2.7. Банк-корреспондент не несет ответственности за последствия исполнения распоряжения (платежного поручения), выданного неуполномоченными лицами Респондента в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и настоящим Соглашением процедур Банк-корреспондент не мог установить факт выдачи распоряжения (платежного поручения) неуполномоченными лицами.

2.8. Банк-корреспондент не несет ответственности за какие-либо последствия, вызванные нарушением конфиденциальности S. W.I. F.T./TELEX/Банк-клиент по вине Респондента.

3.ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И РЕЖИМСЧЕТА

3.1. Для открытия корреспондентского счета Респондент предоставляет в Банк-корреспондент документы согласно Приложению №1 к настоящему Соглашению. При соответствии предоставленных документов установленным требованиям, Банк-корреспондент в течение 3 (трех) рабочих дней открывает Респонденту Счет, извещая Респондента об этом в день открытия Счета, и направляет Респонденту следующие документы:

·  письмо-извещение об открытии Счета;

·  экземпляр настоящего Соглашения с Приложениями

3.2. В случае изменения банковского законодательства Банк-корреспондент вправе затребовать, а Респондент в течение 10 банковских дней обязан предоставить Банку-корреспонденту дополнительные документы. В случае неисполнения Респондентом в установленный срок настоящего требования Банк-корреспондент имеет право не выполнять распоряжения Респондента до предоставления им необходимых документов.

3.3. Стороны при осуществлении операций по Счету руководствуются действующим законодательством Российской Федерации, инструкциями и нормативными актами Банка России, международными банковскими правилами, а также настоящим Соглашением и тарифами, установленными Банком-корреспондентом и являющиеся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.

3.4. На Счет могут поступать средства в валюте Счета, перечисляемые из-за границы или по территории РФ. Средства, поступающие на счет, могут быть свободно использованы Респондентом для платежей по территории РФ или для перевода за границу в соответствии с действующим валютным законодательством РФ и лицензией Респондента на совершение операций в иностранной валюте.

3.5. Предоставление овердрафта по счету допускается только при наличии специального дополнения к Соглашению.

3.6. Порядок зачисления средств:

3.6.1. Банк-корреспондент зачисляет поступившие на Счет Респондента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в Банк-корреспондент соответствующих платежных документов.

3.6.2. Зачисление средств на счет осуществляется при наличии в Банке-корреспонденте кредитового авизо из банка-НОСТРО, содержащие четкие реквизиты бенефициара (наименование и номер счета).

3.6.3. Респондент предоставляет Банку-корреспонденту право безакцептного списания ошибочно зачисленных денежных средств. В случае необоснованного пользования ошибочно зачисленными на Счет Респондента средствами по истечении двухдневного срока после направления Банком-корреспондентом уведомления о необходимости возврата этих средств, Респондент уплачивает Банку-корреспонденту пеню в размере 0,03% от суммы за каждый день до возврата средств.

3.6.4. Проценты на кредитовый остаток по корреспондентскому счету не начисляются, если это не предусмотрено дополнительным соглашением Сторон.

3.7. Порядок списания средств:

3.7.1. Банк-корреспондент имеет право отказать в выполнении поручения в следующих случаях:

·  в платежном поручении отсутствует дата валютирования;

·  сумма платежного поручения превышает остаток средств на Счете;

·  в платежном поручении отсутствуют необходимые реквизиты или невозможно выполнить поручение в соответствии с указанными в нем реквизитами;

·  подписи или печать на платежных поручениях не соответствуют предоставленным Банку-корреспонденту образцам подписей и печати;

·  какой-либо нормативный акт, принятый полномочным государственным органом РФ, прямо запрещает исполнение распоряжения;

·  на денежные средства, находящиеся на счете наложен арест или вынесено постановление о приостановке операций по счету в порядке, предусмотренном законодательством РФ;

·  платежные поручения в электронном виде оформлены неключеванными сообщениями;

·  платежное поручение получено Банком-корреспондентом после окончания операционного дня, а дата указана Респондентом текущего дня;

3.7.2. Банк-корреспондент осуществляет операции по списанию средств со Счета на основании поручения Респондента, передаваемого по согласованнаы каналам связи.

Правила оформления платежных инструкций от банков-респондентов в формате TELEX, Приложении № 3, являющемся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.

Респондент также вправе представлять платежные документы непосредственно в Банк-корреспондент.

Без распоряжения Респондента списание денежных средств, производится в случаях, установленных законом и настоящим Cоглашением.

3.7.3. Операционный день для приема и обработки платежных поручений Респондента на осуществление операций по списанию средств со Счета устанавливается до 16.00 по московскому времени.

3.7.4. Платежные поручения Респондента в иностранной валюте исполняются текущим рабочим днем, при условии их поступления в Банк-корреспондент до 16.00 часов по московскому времени. При несоблюдении указанного выше срока предоставления платежных поручений в Банк-корреспондент, данные платежные поручения будут исполняться не позднее следующего банковского дня. Платежные поручения в валютах, отличных от валюты счета (конверсия) исполняются не позднее второго рабочего дня, при условии их поступления в Банк-корреспондент до 12.00 часов.

3.8. Порядок и сроки обмена информацией:

-  Выписка и кредитовые авизо по Счету направляются по согласованным каналам связи (TELEX, SWIFT, система Банк-Клиент и др.) на следующий день после совершения операций по Счету не позднее 11.00 часов по московскому времени.

-  Респондент имеет право получать выписки непосредственно в Банке-корреспонденте.

-  выписка считается подтвержденной, если Респондент в течение 10-ти дней не представил Банку-корреспонденту свои замечания в письменной форме;

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4