Министерство образования и науки Российской Федерации

федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Московский государственный юридический университет имени (МГЮА)»

Университет имени (МГЮА)

Оренбургский институт (филиал)

Кафедра предпринимательского и природоресурсного права

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ

Б3.В. ОД.5

«Банковское право»

Кафедра предпринимательского и природоресурсного права

Направление подготовки: юриспруденция 030900.62

Квалификация (степень) выпускника: бакалавр

Форма обучения: заочное

Оренбург 2014

Рабочая программа дисциплины «Банковское право» – Оренбург, 2с.

Программа одобрена на заседании кафедры 4 июня 2014 года, протокол

Рабочая программа предназначена для преподавания дисциплины базовой части профессионального цикла студентам заочной формы обучения в 7-8 семестрах по направлению подготовки 030900.62 Юриспруденция.

Рабочая программа составлена с учетом Федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по направлению подготовки 030900.62 Юриспруденция, утвержденного приказом Министерства образования и науки Российской Федерации от "04" мая 2010 г. № 464.

Авторы:

- кандидат юридических наук, доцент

Рецензент: - кандидат юридических наук, зав. кафедрой предпринимательского и природоресурсного права

© ОИ МГЮА имени , 2014

СОДЕРЖАНИЕ

1 Цели и задачи освоения дисциплины

В ходе изучения дисциплины «Банковское право» студенты должны ознакомиться с основными правилами правового регули­рования деятельности кредитных организаций Российской Феде­рации и деятельности ЦБ РФ по организации и регулированию банковской системы.

Виды профессиональной деятельности, к которым осуществляется подготовка: нормотворческая; правоприменительная; правоохранительная; экспертно-консультационная; педагогическая (преподавание правовых дисциплин в образовательных учреждениях, кроме высших учебных заведений).

Конкретные виды профессиональной деятельности, к которым в основном готовится бакалавр, определяются МГЮА имени совместно с обучающимися, научно-педагогическими работниками и объединениями работодателей.

Профессиональные задачи, к выполнению которых готовится студент на основе изучения содержания и практики применения источников банковского права, доктрины банковского права:

нормотворческая деятельность:

• участие в подготовке нормативных правовых актов, регулирующих банковскую деятельность;

правоприменительная деятельность:

•  обоснование и принятие в пределах должностных обязанностей решений, а также совершение действий, связанных с реализацией правовых норм банковского права;

•  составление юридических документов, связанных с осуществлением и индивидуальным регулированием банковской деятельности;

•  представление интересов хозяйствующих субъектов в их взаимоотношениях с контрагентами, в том числе с кредитными организациями, ЦБ РФ, органами государственной власти и местного самоуправления, правоохранительными органами;

правоохранительная деятельность:

•  обеспечение законности, правопорядка, безопасности личности, общества и государства в банковской сфере;

•  охрана общественного порядка;

•  предупреждение, пресечение, выявление, раскрытие и расследование правонарушений;

•  защита частной, государственной, муниципальной и иных форм собственности;

•  защита прав и законных интересов участников банковских правоотношений;

•  экспертно-консультационная деятельность:

•  консультирование по вопросам банковского права;

• осуществление правовой экспертизы документов в банковской сфере;

• оказание квалифицированной юридической помощи;

педагогическая деятельность:

•  преподавание правовых дисциплин гражданско-правового цикла, в частности учебной дисциплины «Банковское право»;

•  осуществление правового воспитания.

Выпускник должен обладать профессиональными компетенциями (ПК) в целом по результатам изучения учебной дисциплины «Банковское право», среди которых:

в нормотворческой деятельности:

• способность участвовать в разработке нормативных правовых актов в банковской сфере в соответствии с профилем своей профессиональной деятельности (ПК-1);

в правоприменительной деятельности:

•  способность осуществлять профессиональную деятельность на основе развитого правосознания, правового мышления и правовой культуры (ПК-2);

•  способность обеспечивать соблюдение законодательства субъектами банковского права (ПК-3);

•  способность принимать решения и совершать юридические действия в точном соответствии с банковским законодательством (ПК-4);

•  способность применять нормативные правовые акты, реализовывать нормы материального и процессуального права в профессиональной банковской деятельности (ПК-5);

•  способность юридически правильно квалифицировать факты и обстоятельства (ПК-6);

•  владение навыками подготовки юридических документов, необходимых для ведения банковской деятельности (ПК-7);

в правоохранительной деятельности:

•  готовность к выполнению должностных обязанностей по обеспечению законности и правопорядка, безопасности личности, общества, государства в банковской сфере (ПК-8);

•  способность уважать честь и достоинство личности, соблюдать и защищать права и свободы человека и гражданина (ПК-9);

•  способность выявлять, пресекать, раскрывать и расследовать преступления и иные экономические правонарушения (ПК-10);

•  способность осуществлять предупреждение правонарушений в предпринимательской, банковской среде, выявлять и устранять причины и условия, способствующие их совершению (ПК-11);

•  способность выявлять, давать оценку коррупционного поведения и содействовать его пресечению (ПК-12);

•  способность правильно и полно отражать результаты профессиональной банковской деятельности в юридической и иной документации (ПК-13);

в экспертно-консультационной деятельности:

•  готовность принимать участие в проведении юридической экспертизы проектов нормативных правовых актов, в том числе в целях выявления в них положений, способствующих созданию условий для проявления коррупции в сфере предпринимательства (ПК-14);

•  способность толковать различные правовые акты банковского права (ПК-15);

•  способность давать квалифицированные юридические заключения и консультации в конкретных видах банковских правоотношений (ПК-16);

в педагогической деятельности:

•  способность преподавать правовую дисциплину «Банковское право» на необходимом теоретическом и методическом уровне (ПК-17);

•  способность управлять самостоятельной работой обучающихся по указанным дисциплинам (ПК-18);

•  способность эффективно осуществлять правовое воспитание (ПК-19).

•  По окончании изучения дисциплины «Банковское право» сту­денты получат комплексное начальное представление о правовом регулировании банковской деятельности, которое позволит им в случае прохождения дальнейшей специализации по кафедре предпринимательского и природоресурсного права получить достаточный объем знаний, чтобы осу­ществлять самостоятельную практическую деятельность в каче­стве сотрудников юридических подразделений кредитных орга­низаций.

2. МЕСТО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ООП ВПО

Дисциплина «Банковское право» относится к профессиональному циклу, базовая (обязательная) часть Б3 ООП.

Требования к уровню подготовки студента (входные знания), предшествующие дисциплины.

При изучении учебной дисциплины «Банковское право» студент, в частности, должен обладать следующими «входными» знаниями и умениями:

•  знание общетеоретических категорий и концепций юридической науки, основных понятий о государстве и праве;

•  наличие базовых представлений об основных отраслях российского права;

•  умение осуществлять поиск, толкование и применение нормативных правовых актов и иных юридических документов;

•  умение осуществлять поиск, толкование судебной практики;

•  умение осваивать учебную литературу, излагать свои мысли и участвовать в обсуждении заданных проблем;

•  умение участвовать в занятиях, проводимых в интерактивных формах;

•  наличие навыков выполнения письменных работ;

•  умение подбирать, изучать, обсуждать монографические и иные научные исследования.

Изучение учебной дисциплины «Банковское право» предполагает наличие у студента базовых знаний в области теории государства и права и отраслевых юридических наук, прежде всего конституционного права России, административного, гражданского, предпринимательского, финансового, уголовного права. Необходимы знания экономической теории.

Взаимосвязь с последующими дисциплинами.

Знания, полученные в рамках учебной дисциплины «Банковское право», необходимы в изучении таких отраслевых юридических наук, как: предпринимательское, налоговое, международное частное право, арбитражный и гражданский процесс.

3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

Общая трудоемкость для студентов заочной формы обуче­ния составляет 4 зачет­ные единицы (108 часов), из них:

- аудиторные – 10 часов (лекции-4 часа, практические за­нятия-6 часов);

- самостоятельная работа - 94 часов.

ТЕМАТИЧЕСКИИ План ДЛЯ СТУДЕНТОВ

3.1 Содержание дисциплины (Программа курса «БАНКОВСКОЕ ПРАВО»)

Тема 1. Понятие «банковское право» и его содержание

Банковское право как наука и учебная дисциплина. Понятие банковского права в зарубежной доктрине. Понятие банковского права и его место в системе россий­ского права. Предмет, метод, система и принципы банковского права. Понятие и содержание банковской деятельности. Понятие и виды банковских операций. Понятие и виды банковских сделок. Соотношение банковских операций и банковских сделок. Основные категории банковского права. Понятие и содержание банковских правоотношений. Субъекты и объекты банковских правоотношений. Основные признаки и содержание банковских правоотно­шений. Основания возникновения, изменения и прекращения бан­ковских правоотношений. Отграничение банковского права от смежных отраслей права.

Тема 2. Источники банковского права

Система банковского законодательства. Проблемы согласования норм банковского, гражданского, административного и налогового законодательства в банковской деятельности. Международно-правовые акты, регулирующие банковскую деятельность. Общая характеристика законов, регулирующих банковскую деятельность, в том числе Федеральный закон от 10 июля 2002 года «О Центральном банке Российской Фе­дерации (Банке России)»; Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" и др. Нормы о банковской деятельности в ГК РФ. Подзаконные нормативные акты. Система и действие актов Банка России. Уставы, лицензии и локальные акты коммерческих банков ( правовая природа и сфера применения). Коллизия и конкуренция норм, регулирующих банковскую деятельность.

Тема 3. История становления банковского права в России

Эволюция становления и развития банковского права: возникновение банков и построение банковской системы в дореволюционной России. Анализ первых нормативных актов, регулирующих деятельность банков России в 18-19 в. в.. Банки и банковская деятельность в СССР. Кредитные реформы и изменения законодательства в 1930-е гг. Система банков и их деятельность. Реформа банковской системы 1980-х гг. Реорганизация банковской системы и ее этапы. Первые законы о банковской деятельности начала 90-х 20в. Банковское право на современном этапе: основные тенден­ции развития.

Тема 4. Банковская система Российской Федерации

Понятие и виды банковских систем. Становление современной банковской системы РФ: понятие и структура. Элементы банковской системы Российской Федерации. Особенности участия иностранного капитала в банковской системе. Понятие и правовое положение производных банковских образований: союзы и ассоциации кредитных организаций; банковские группы и холдинги.

Тема 5. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

Понятие и цели деятельности Банка России. Место Банка России в системе юридических лиц. Место Банка России в банковской системе Российской Фе­дерации. Правовые основы деятельности Банка России. Взаимоотношения Банка России с органами государствен­ной власти и органами местного самоуправления. Подотчетность Банка России. Органы управления Банка России: Председатель Центрального банка РФ, Совет директоров Центрального банка РФ. Национальный финансовый совет и его полномочия. Организационная структура Банка России. Территориальные учреждения и расчетно-кассовые центры Банка России. Двойственная правовая природа Банка России. Банк России как субъект публичного права. Организационная функция Банка России. Нормотворческая и иные функции Банка России. Банк России как субъект частного права: банковские операции и сделки, осуществляемые Банком России.

Тема 6. Банковский надзор

Понятие и сущность банковского надзора. Цели и задачи банковского надзора. Формы банковского надзора. Виды проверок, проводимых Банком России. Права и обязанности уполномоченных представителей Бан­ка России при проведении проверок кредитной организации; по­рядок проведения проверок. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России, порядок и сроки их проведения: права и обязанности Банковский надзор и его соотношение с прокурорским над­зором в банковской сфере. Соотношения банковского надзора и аудита. Правовая природа и виды мер воздействия, применяемых к кредитным организациям Банком России, основания и порядок их применения. Особенности применения мер воздействия к кредитным ор­ганизациям, имеющим филиалы.

Тема 7. Понятие и виды кредитных организаций

Правовая природа кредитных организаций. Понятие, признаки и виды кредитных организаций как основного звена банковской системы России (банки и небанковские кредитные организации). Специальная правоспособность кредитной организации. Сущность банка с позиций его исторического развития. Понятие и содержание банковской деятельности. Банковские операции и сделки. Общая характеристика современных банковских услуг. Особенности правового положения и виды небанковских кредитных организаций. Порядок и этапы создания кредитной организации. Требования к учредителям кредитной организации. Требования к кандидатам на должности руководителя и главного бухгалтера кредитной организации и их заместите­лей. Уставный капитал кредитной организации и требования, предъявляемые к его формированию. Особенности создания кредитной организации с иностран­ными инвестициями. Понятие, виды и порядок получения банковских лицензий. Приостановление действия и аннулирование банковской лицензии. Основания, правовые последствия и порядок отзыва бан­ковской лицензии. Понятие и виды структурных подразделений кредитных ор­ганизаций. Реорганизация кредитных организаций и ее правовые по­следствия. Ликвидация кредитной организации.

Тема 8. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций

Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кре­дитных организаций. Законодательство, регулирующее вопросы несостоятельно­сти (банкротства) кредитных организаций. Меры по предупреждению банкротства кредитных органи­заций. Финансовое оздоровление кредитной организации, порядок и условия его применения. Временная администрация как специальный орган управле­ния кредитной организацией. Функции временной администрации в случае, если полно­мочия исполнительных органов кредитной организации приоста­новлены, и в случае, если полномочия исполнительных органов кредитной организации ограничены. Реорганизация кредитной организации как мера по преду­преждению банкротства и формы ее осуществления. Порядок возбуждения дела о признании кредитной органи­зации банкротом. Отзыв лицензии как предпосылка возбуждения дела о при­знании кредитной организации банкротом. Конкурсное производство как процедура, применяемая в процессе банкротства кредитных организаций. Правовое положение и полномочия конкурсного управляю­щего. Правовые последствия открытия конкурсного производ­ства. Очередность удовлетворения требований кредиторов кре­дитной организации. Порядок осуществления предварительных выплат и поря­док осуществления окончательных выплат. Закрытие конкурсного производства. Правовое регулирование осуществления Агентством по страхованию вкладов мер по предупреждению банкротства кре­дитных организаций. Критерии отбора кредитных организаций, в отношении ко­торых могут быть применены меры по предупреждению банкрот­ства, с участием Агентства по страхованию вкладов. Порядок принятия решения об участии Агентства по стра­хованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению бан­кротства кредитных организаций. План участия и его значение. Временная администрация по управлению кредитной орга­низацией, назначаемая в связи с осуществлением мер по преду­преждению банкротства. Основные механизмы предупреждения банкротства кредит­ных организаций: привлечение сторонних инвесторов, приобре­тение Агентством по страхованию вкладов акций (долей) про­блемного банка. Финансирование мероприятий по предупреждению бан­кротства кредитных организаций. Источники финансирования, условия его привлечения. Передача имущества и обязательств в финансово устойчи­вую кредитную организацию как способ урегулирования обяза­тельств несостоятельной кредитной организации вне процедуры банкротства. Взаимосвязь института передачи имущества и обязательств с механизмами банкротства.

Тема 9. Государственное регулирование финансовой устойчивости

банковской системы

Понятие, цели и методы государственного регулирова­ния банковской деятельности в целях обеспечения финансовой устойчивости банковской системы. Понятие и виды банковских рисков. Основные способы минимизации банковских рисков: ди­версификация ссудного портфеля, хеджирование и др. Страхование рисков. История Базельского процесса. Основные базельские принципы (Базель-1, 2, 3) и их транс­формация в российское законодательство. Пруденциальное регулирование банковской деятельности в Российской Федерации: понятие, цели и орган, его осуществля­ющий. Обязательные экономические нормативы, устанавливаемые Банком России. Банковские резервные требования. Внутренний контроль, его цели и задачи в Российской Фе­дерации. Структура органов внутреннего контроля в кредитной орга­низации. Права и обязанности службы внутреннего контроля кредит­ной организации. Основные виды проверок, проводимых службой внутренне­го контроля; способы их осуществления. Меры воздействия, применяемые к кредитным организаци­ям Российской Федерации за нарушения, выявленные в деятель­ности кредитной организации.

Тема 10. Деятельность кредитной организации по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Международно-правовой опыт регулирования деятельно­сти кредитных организаций в сфере противодействия легализа­ции (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и фи­нансированию терроризма. Понятие, сущность и правовое регулирование противодей­ствия легализации доходов, полученных преступным путем, и фи­нансирования терроризма в Российской Федерации. Органы, уполномоченные на осуществление противодей­ствия легализации доходов, полученных преступным путем, и фи­нансирования терроризма, их цели и задачи, права и обязанно­сти, направления деятельности в Российской Федерации. Понятие необычных и подозрительных операций. Операции с денежными средствами, подлежащие обязатель­ному контролю. Основные направления деятельности кредитных организа­ций по противодействию легализации доходов, полученных пре­ступным путем, и финансированию терроризма по российскому законодательству. Идентификация кредитной организацией клиентов и выго­доприобретателей. Обязательный контроль. Права, обязанности, цели и задачи служб внутреннего кон­троля кредитных организаций, уполномоченных на осуществле­ние противодействия легализации доходов, полученных преступ­ным путем, и финансированию терроризма. Надзор Банка России за надлежащим осуществлением кре­дитными организациями деятельности по противодействию лега­лизации доходов, полученных преступным путем, и финансиро­ванию терроризма.

Тема 11. Банковский вклад

Правовая эволюция института банковского вклада Депозитные операции швейцарских банков. Понятие и виды вкладов по российскому банковскому праву. Понятие банковского вклада как пассивной операции кре­дитной организации, направленной на формирование банков­ских кредитных ресурсов. Право на привлечение денежных средств во вклады. Основные виды банковских вкладов: срочные и вклады до востребования. Вклады физических лиц и депозиты юридических лиц. Понятие и элементы договора банковского вклада. Субъекты договора банковского вклада, содержание договора. Форма договора банковского вклада. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат. Порядок начисления и выплаты процентов по вкладу. Особенности начисления и выплаты процентов по депозит­ным (сберегательным) сертификатам. Правовые проблемы изменения процентной ставки по дого­вору банковского вклада; открытия безотзывных вкладов.

Тема 12. Банковский счет

Правовая природа договора банковского счета. Понятие, стороны и содержание договора банковского счета. Правовой режим банковской тайны.

Виды банковских счетов. Порядок открытия банковского счета: перечень документов, предоставляемых для открытия счета резидентами и нерезидентами. Основные операции, осуществляемые по банковскому счету. Дистанционное банковское обслуживание. Правовые проблемы безакцептного и бесспорного списания средств со счета. Арест денежных средств, находящихся на счете, и приоста­новление операций по банковскому счету. Расторжение договора банковского счета и порядок исклю­чения счета бухгалтерского учета из Книги регистраций откры­тых счетов. Ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполне­ние) обязательств по банковскому счету.

Тема 13. Страхование вкладов физических лиц в банках

Исторические предпосылки создания системы страхования вкладов в России. Международная Система страхования депозитов. Международные организации страховщиков депозитов. Виды систем страхования депозитов. Директивы Европейского союза по защите вкладчиков и ин­весторов. Участие страховщиков депозитов в реорганизации и ликви­дации проблемных и несостоятельных банков. Институт суброгации. Правовые основы функционирования системы страхования вкладов физических лиц в Российской Федерации. Цели деятельности российской системы страхования бан­ковских вкладов. Принципы системы страхования вкладов в РФ. Источники правового регулирования обязательного страхо­вания банковских вкладов в Российской Федерации. Место обязательного страхования вкладов в системе рос­сийского права. Контроль за соблюдением банками законодательства в сфе­ре страхования вкладов. Виды правоотношений по обязательному страхованию вкла­дов физических лиц в банках. Правоотношения по вступлению в систему обязательного страхования вкладов, нахождению и по выходу из этой системы. Требования к участию в системе страхования вкладов. Правоотношения по постановке банка на учет путем вклю­чения в реестр банков и по снятию с учета в системе страхования вкладов. Правоотношения по непосредственному страхованию вкла­дов. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов. Взаимодействие Агентства с органами государственной вла­сти и Банком России. Фонд обязательного страхования вкладов: правовой режим и механизм формирования. Взносы банков и государства. Механизмы покрытия возможного дефицита фонда и ответ­ственность государства. Направления использования средств фонда страхования вкладов. Принципы инвестирования, нормативные требования и су­ществующая практика. Целевой размер фонда страхования вкладов. Оценка достаточности фонда страхования вкладов на пред­стоящий период.

Предельный уровень страхового возмещения: критерии со­циальной и экономической достаточности для защиты интересов вкладчиков. Перспективы увеличения максимального размера страхово­го возмещения.

Тема 14. Расчеты наличными денежными средствами

Понятие, функции и предпосылки возникновения денег. Деньги как законное средство платежа. Наличные, безналичные деньги (денежные средства) и элек­тронные деньги по российскому праву. Понятие электронных денег по праву Европейского союза. Порядок осуществления расчетов наличными деньгами. Основные правила организации наличного денежного обра­щения в Российской Федерации. Порядок приема и выдачи из кассы юридического лица на­личных денег. Инкассация денежной наличности. Лимит кассы юридического лица и порядок его установле­ния. Изменение лимита кассы. Порядок ведения кассовых операций в кредитных органи­зациях. Кассовое обслуживание кредитных организаций.

Тема 15. Безналичные расчеты

Понятие, принципы, объекты, субъекты и содержание рас­четных правоотношений. Основные формы безналичных расчетов. Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц в Российской Федерации. Правовые основы создания и функционирования нацио­нальной платежной системы. Понятие «перевод денежных средств»: окончательность, безотзывность, безусловность и завершенность перевода средств. Расчеты платежными поручениями и перевод без открытия счета: понятие, механизм, структура договорных связей, ответ­ственность. Расчеты аккредитивами: понятие, механизм, структура до­говорных связей, ответственность. Расчеты по инкассо: понятие, механизм, структура договор­ных связей, ответственность. Понятие «акцепт» и его виды. Понятие «прямой дебет». Понятие «межбанковские расчеты по российскому и зару­бежному законодательству» и их виды. Правовые особенности безналичных расчетов в электрон­ной форме. Правовые особенности перевода электронных денежных средств по российскому законодательству. Защита прав потребителя банковских услуг по российскому законодательству о переводе электронных денежных средств. Расчеты с использованием платежных банковских карт. Использование новых технологий при осуществлении без­наличных расчетов: системы S. W.I. F.T., Western Union, Интернет-банкинг и др.

Тема 16. Банковский кредит

Правовая природа кредитного договора: понятие, виды. Особенности потребительского кредитования. Синдицированные и субординированные кредиты. Кредитная линия. Понятие и элементы кредитного договора (стороны, предмет и содержание). Существенные и факультативные условия кредитного дого­вора. Деятельность кредитной организации по выдаче, монито­рингу и возврату банковских кредитов. Ответственность сторон кредитного договора. Создание кредитными организациями резервов на возмож­ные потери. Классификация ссуд по Положению ЦБ РФ от 26 марта 2004 года «О порядке формирования кредитными организа­циями резервов на возможные потери по ссудам и приравненной к ней задолженности». Понятие и содержание кредитной истории. Правовое положение бюро кредитных историй. Правовое положение Центрального каталога кредитных историй. Условия и порядок получения кредитных отчетов.

Тема 17. Факторинг

Правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования по российскому праву. Правовая природа факторинга по Конвенции УНИДРУА о международном факторинге (Оттава, 28 мая 1988 г.). Понятие и виды договора финансирования под уступку де­нежного требования по гл. 43 ГК РФ. Конструкция факторинга и его виды в иностранном законо­дательстве и международном частном праве. Сравнительный анализ договора финансирования под уступку денежного требования и договора факторинга, применя­емого за рубежом и в международном частном праве. Договор о факторинговом обслуживании: понятие, основ­ные элементы, ответственность. Порядок осуществления финансирования в рамках факто­рингового обслуживания. Основные способы обеспечения факторинговых операций в российской и зарубежной практике.

Тема 18. Способы обеспечения банковских кредитов

Институт обеспечения кредита. Виды обеспечения кредитных обязательств: залог как основной способ обеспечения банковского кредита. Правовые проблемы залога движимого имущества в банков­ском праве. Порядок обращения взыскания на движимое имущество. Порядок реализации движимого имущества в банковской практике; поручительство как личный способ обеспечения банков­ского кредита. Правовые проблемы поручительства в банковском праве; банковская гарантия как личный способ обеспечения кре­дита. Виды банковских гарантий; страхование как способ обеспечения банковского кредита; нетипичные способы обеспечения банковского кредита. Резервные требования Банка России в системе обеспечения возврата кредитов.

Тема 19. Валютные операции кредитных организаций

Понятие «валюта и валютные ценности». Обзор основных актов валютного законодательства Россий­ской Федерации. Валютные операции и принципы их регулирования в Рос­сийской Федерации. Субъекты и объекты валютных операций. Виды валютных операций, совершаемых уполномоченными банками. Правовые режимы осуществления валютных операций меж­ду резидентами, между нерезидентами, между резидентами и не­резидентами. Правила осуществления уполномоченными банками опера­ций с наличной иностранной валютой и чеками (в том числе до­рожными чеками), номинированными в иностранной валюте. Правовой режим банковских счетов и банковских вкладов резидентов в банках за пределами территории Российской Феде­рации и правовой режим банковских счетов и банковских вкладов нерезидентов в уполномоченных банках. Валютный контроль и органы, его осуществляющие. Агенты валютного контроля. Паспорт сделки как инструмент валютного контроля. Пра­вила оформления, переоформления и закрытия паспортов сделок уполномоченными банками. Правовое регулирование вывоза из Российской Федерации и ввоза в Российскую Федерацию валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг. Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации. Ответственность за нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования.

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах: 1 2 3 4