ПРАВИТЕЛЬСТВО МОСКВЫ
ДЕПАРТАМЕНТ ФИНАНСОВ ГОРОДА МОСКВЫ
П Р И К А З
22.12.2011 № 000
О размещении временно
свободных средств бюджета города
Москвы на банковские депозиты
В целях реализации постановления Правительства Москвы от 21 декабря 2011 г. «Об утверждении Порядка размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты»
ПРИКАЗЫВАЮ:
1. Утвердить:
1.1. Регламент взаимодействия Департамента финансов города Москвы и кредитных организаций, с которыми заключено генеральное соглашение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты (Приложение 1).
1.2. Типовую форму генерального соглашения с кредитной организацией о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты (Приложение 2).
1.3. Порядок расчета лимита размещения для кредитной организации, заключившей генеральное соглашение с Департаментом финансов города Москвы о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты (Приложение 3).
2. Отделу министра разместить настоящий Приказ и приложения к нему на официальном сайте Департамента финансов города Москвы в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.
3. Контроль за выполнением настоящего приказа оставляю за собой.
Руководитель Департамента финансов
города Чистова
Приложение 1
к приказу Департамента финансов города Москвы
от 01.01.01 г. № 000
РЕГЛАМЕНТ
взаимодействия Департамента финансов города Москвы и
кредитных организаций, с которыми заключено генеральное соглашение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы
на банковские депозиты
1. Общие положения
1.1. Настоящий Регламент взаимодействия Департамента финансов города Москвы и кредитных организаций, с которыми заключено генеральное соглашение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты (далее – Регламент взаимодействия) разработан в соответствии с постановлением Правительства Москвы от 01.01.01 г. «Об утверждении Порядка размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты» и устанавливает порядок организации работы по размещению временно свободных средств бюджета города Москвы в кредитных организациях, заключивших генеральные соглашения с Департаментом финансов города Москвы о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты (далее – Участники размещения).
1.2. Размещение временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты у Участников размещения осуществляется Департаментом финансов города Москвы (далее - Департамент) в соответствии с законодательством Российской Федерации и города Москвы, настоящим Регламентом взаимодействия и Порядком расчета Лимита размещения для кредитной организации, заключившей генеральное соглашение с Департаментом финансов города Москвы о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты.
1.3. Основанием для размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты являются генеральные соглашения о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты (далее - Генеральные соглашения), заключаемые Департаментом с кредитными организациями.
1.4. Все инструкции, извещения, подтверждения, запросы и иные документы, используемые Департаментом или Участниками размещения при размещении временно свободных средств бюджета города Москвы, оформляются в письменной форме и передаются по факсимильной связи с последующей передачей адресату подлинника документа не позднее 5 рабочих дней.
1.5. В Регламенте взаимодействия используются термины и понятия, принятые в Порядке размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты, утвержденном постановлением Правительства Москвы от 01.01.01 г. «Об утверждении Порядка размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты».
2. Временной регламент размещения
временно свободных средств бюджета города Москвы
на банковские депозиты
2.1. Департамент может размещать временно свободные средства бюджета города Москвы в кредитных организациях, являющихся Участниками размещения, на срочные банковские депозиты и банковские депозиты до востребования.
2.2. Департамент ежедневно проводит анализ фактического исполнения кассового плана бюджета города Москвы утвержденным показателям. По результатам анализа в установленном порядке принимается решение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты. Решение содержит суммы размещаемых средств и сроки их размещения.
2.3. Размещение временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты осуществляется Департаментом в следующем порядке:
2.3.1. В день размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты Департамент до 13 час.00 мин. московского времени текущего рабочего дня направляет Участникам размещения Запрос о процентной ставке (далее - Запрос), содержащий сумму размещаемых средств и срок ее размещения, по форме согласно Приложению 1 к настоящему Регламенту взаимодействия, заверенный подписью уполномоченного лица и печатью (или штампом) Департамента.
2.3.2. В соответствии с полученным Запросом Участник размещения до 14 час.30 мин. московского времени текущего рабочего дня направляет в Департамент Предложение о процентной ставке (далее - Предложение) по форме согласно Приложению 2 к настоящему Регламенту взаимодействия, заверенное подписью уполномоченного лица, и печатью (или штампом) Участника размещения.
2.3.3. Департамент рассматривает принятые от Участников размещения Предложения. Размещение временно свободных средств бюджета города Москвы на банковский депозит производится у того Участника размещения, который предложил наиболее высокую процентную ставку по Запросу.
При поступлении от нескольких Участников размещения на Запрос Департамента одинаковых Предложений по размерам процентных ставок принимается Предложение Участника размещения, отправившего предложение в Департамент первым. Время отправления определяется по регистрации в автоматическом режиме входящего сообщения по факсимильной связи.
2.3.4. Размещение временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты не производится у Участника размещения, предложившего большую процентную ставку по Запросу, в случае если принятие данного Предложения приведет к превышению Лимита размещения, установленного для этого Участника размещения.
2.3.5. При принятии условий Участника размещения Департамент до 15 час. 00 мин. московского времени текущего рабочего дня направляет ему Подтверждение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты (далее - Подтверждение) по форме согласно Приложению 3 к настоящему Регламенту взаимодействия, заверенное подписью уполномоченного лица и печатью (или штампом) Департамента.
2.3.6. При получении Подтверждения Участник размещения до 15 час. 30 мин. московского времени текущего рабочего дня сообщает Департаменту реквизиты депозитного счета, на который перечисляются временно свободные средства бюджета города Москвы.
2.3.7. Перечисление временно свободных средств бюджета города Москвы на депозитный счет осуществляется Департаментом в течение текущего дня в день проведения размещения временно свободных средств бюджета города Москвы.
3. Временной регламент возврата
временно свободных средств бюджета города Москвы
с банковских депозитов
3.1. Возврат временно свободных средств бюджета города Москвы с банковских депозитов производится в плановом порядке (в сроки, установленные при размещении) либо по решению Департамента, либо при наступлении случаев, указанных в пункте 4.7 настоящего Регламента взаимодействия.
3.2. Возврат банковского депозита до востребования:
3.2.1. В случае принятия решения о возврате банковского депозита в первую очередь подлежат отзыву банковские депозиты до востребования, размещенные у Участника размещения по наиболее низкой процентной ставке. При равных ставках банковских депозитов до востребования у различных Участников размещения отзыву подлежат банковские депозиты до востребования, имеющие более раннюю дату размещения.
3.2.2. В случае необходимости возврата банковского депозита до востребования или его части Департамент до 15 час. 00 мин. московского времени текущего рабочего дня направляет Участнику размещения Заявление на возврат банковского депозита (далее – Заявление) по форме согласно Приложению 4 к настоящему Регламенту взаимодействия, заверенное подписью уполномоченного лица и печатью (или штампом) Департамента.
3.2.3. При получении Заявления Участник размещения уведомляет Департамент о принятии его к исполнению, проставляя отметку принято на Заявлении.
3.2.4. Денежные средства, размещенные Департаментом на банковском депозите до востребования, перечисляются Участником размещения Департаменту на основании представленного Заявления по реквизитам, указанным в Заявлении, не позднее текущего рабочего дня получения Заявления.
3.3. Возврат срочного банковского депозита:
3.3.1. Сумма срочного банковского депозита перечисляется Участником размещения Департаменту без его распоряжения по истечении срока срочного банковского депозита в установленную дату возврата на счет, указанный в соответствующем Подтверждении. В случае если день возврата срочного банковского депозита истекает в нерабочий день, то перечисление денежных средств осуществляется Участником размещения в первый, следующий за ним рабочий день.
3.3.2. В случае истребования Департаментом суммы срочного банковского депозита до истечения срока, установленного в Подтверждении, Департамент направляет Участнику размещения Заявление не позднее чем за три рабочих дня до срока перечисления средств.
3.3.3. При досрочном истребовании срочного банковского депозита Участник размещения возвращает денежные средства Департаменту на основании полученного от Департамента Заявления по реквизитам, указанным в Заявлении.
3.3.4. Досрочное истребование части срочного банковского депозита не допускается.
3.4. Изменение реквизитов для возврата банковских депозитов или перечисления начисленных процентов, указанных в Подтверждении или в Заявлении, осуществляется на основании письменного обращения Департамента.
4. Заключительные положения
4.1. Для реализации приема и передачи документов Департамент и Участник размещения уведомляют друг друга о лицах уполномоченных на совершение таких действий с указанием их фамилии, имени и отчества, номеров для телефонной и факсимильной связи (далее – Список ответственных исполнителей).
4.2. Обмен Списком ответственных исполнителей осуществляется при заключении Генеральных соглашений.
4.3. Внесение изменений в Список ответственных исполнителей осуществляется путем его обновления с указанием даты вступления в силу.
4.4. Уведомление об обновлении Списка ответственных исполнителей доводится не позднее чем за один рабочий день до даты вступления его в силу.
4.5. Для проведения мониторинга показателей Участник размещения ежеквартально, не позднее 20 рабочего дня, следующего за отчетным, представляет в Департамент следующие документы:
4.5.1. Письмо Участника размещения о наличии Генеральной лицензии Банка России на осуществление банковских операций;
4.5.2. Нотариально заверенные изменения и дополнения, внесенные в Устав с момента предоставления предыдущей информации;
4.5.3. Копии документов, подтверждающих участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 01.01.01 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации";
4.5.4. Письмо о присвоенных Участнику размещения международных рейтингах долгосрочной кредитоспособности на отчетную дату, подписанное Уполномоченным лицом Участника размещения;
4.5.5. Письмо о выполнении Участником размещения обязательных резервных требований Банка России и об отсутствии просроченной задолженности перед Банком России на отчетную дату, подписанное Уполномоченным лицом Участника размещения. Соответствующая справка территориального учреждения Банка России представляется Участником размещения в Департамент не позднее 30 рабочего дня, следующего за отчетным;
4.5.6. Справка налогового органа, подтверждающая отсутствие у Участника размещения задолженности по налогам и сборам на отчетную дату;
4.5.7. Сводные отчеты о прибылях и убытках Участника размещения по итогам деятельности, составленной по форме 0409102 Указаний Банка России от 01.01.01 г. на отчетную дату;
4.5.8. Расчет обязательных экономических нормативов Банка России и их числовые значения по формам № 000 и 0409118 Указаний Банка России от 01.01.01 г. на отчетную дату;
4.5.9. Расчет собственных средств (капитала) по форме 0409134 Указаний Банка России от 01.01.01 г. на отчетную дату;
4.5.10. Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета Участника размещения, составленная по форме 0409101 Указаний Банка России от 01.01.01 г. на отчетную дату.
4.6. Документы, представленные в соответствии с пунктом 4.5 настоящего Регламента взаимодействия, должны быть прошиты, пронумерованы и содержать опись документов.
4.7. Департамент в одностороннем порядке отстраняет Участника размещения от участия в размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты в случаях:
1) Принятия в установленном порядке решения о ликвидации или банкротстве Участника размещения;
2) Принятия уполномоченными органами или судом решения о приостановлении банковских операций или введении временной администрации в отношении Участника размещения;
3) Принятия решения о наложении ареста или начале исполнительного производства на имущество или активы Участника размещения;
4) Наличия у Участника размещения неурегулированной задолженности перед бюджетом города Москвы, а также по платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации в объеме не менее 5 процентов собственных средств (капитала);
5) Отсутствия согласия Участника размещения на раскрытие информации по данным отчетности о собственных средствах (капитале) и об обязательных нормативах на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети Интернет либо изменение ранее данного решения о согласии Участника размещения на раскрытие такой информации;
6) Несоответствия Участника размещения требованиям, установленным разделом 2 приложения к постановлению Правительства Москвы от 01.01.01 г. «Об утверждении Порядка размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты».
4.8. Восстановление участия в размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты Участника размещения, отстраненного от участия в размещении временно свободных средств бюджета города Москвы в случаях, указанных в пункте 4.7 настоящего Регламента взаимодействия, осуществляется Департаментом при устранении указанных случаев.
4.9. О принятии решений, предусмотренных пунктом 4.7 и 4.8 настоящего Регламента взаимодействия, Департамент в срок не позднее, чем за 1 рабочий день до устанавливаемой даты отстранения или восстановления участия в размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты направляет Участнику размещения уведомление.
Приложение 1 к Регламенту взаимодействия Департамента финансов города Москвы и кредитных организаций, с которыми заключено генеральное соглашение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты
__________________________
кому: наименование
Участника размещения)
ЗАПРОС
О ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ
N ______ от ________
N
п/п
Условия размещения средств
Значения
1.
Вид депозита
2.
Сумма депозита
(цифрами и прописью)
3.
Срок депозита
(календарных дней со дня, следующего
за днем зачисления денежных средств
на банковский депозит)
(при размещении на банковский депозит
до востребования не заполняется)
Уполномоченное лицо Департамента
М. П.
_________________________________________
(должность)
_________________________________________
(подпись) (Ф. И.О.)
Приложение 2 к Регламенту взаимодействия Департамента финансов города Москвы и кредитных организаций, с которыми заключено генеральное соглашение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты
__________________________
кому: (Департамента)
ПРЕДЛОЖЕНИЕ
О ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКЕ
N _______ от _______
N
п/п
Условия размещения средств
Значения
1.
Вид депозита
2.
Сумма депозита
(цифрами и прописью)
3.
Срок депозита
(календарных дней со дня, следующего
за днем зачисления денежных средств
на банковский депозит)
(при размещении на банковский депозит
до востребования не заполняется)
4.
Процентная ставка
(% годовых)
Уполномоченное лицо Участника размещения
М. П.
__________________________________
(должность)
__________________________________
(подпись) (Ф. И.О.)
Приложение 3 к Регламенту взаимодействия Департамента финансов города Москвы и кредитных организаций, с которыми заключено генеральное соглашение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты
__________________________
кому: наименование
Участника размещения)
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ
О РАЗМЕЩЕНИИ ВРЕМЕННО СВОБОДНЫХ СРЕДСТВ БЮДЖЕТА
ГОРОДА МОСКВЫ НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ
N _____ от ________
N
п/п
Условия размещения средств
Значения
1.
Вид депозита
2.
Сумма депозита
(цифрами и прописью)
3.
Срок депозита
(календарных дней со дня, следующего
за днем зачисления денежных средств
на банковский депозит)
(при размещении на банковский депозит
до востребования не заполняется)
4.
Процентная ставка
(% годовых)
5.
Номер счета Департамента, на который
Участник размещения перечисляет сумму
депозита в день окончания срока
депозита, и реквизиты банка, в
котором открыт счет
6.
Номер счета Департамента,
на который Участник размещения перечисляет
начисленные проценты в день
окончания срока депозита, и
реквизиты банка, в котором открыт
счет
Уполномоченное лицо Департамента
М. П.
_________________________________________
(должность)
_________________________________________
(подпись) (Ф. И.О.)
Приложение 4 к Регламенту взаимодействия Департамента финансов города Москвы и кредитных организаций, с которыми заключено генеральное соглашение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты
__________________________
кому: наименование
Участника размещения)
ЗАЯВЛЕНИЕ N ____
НА ВОЗВРАТ ДЕПОЗИТА
г. Москва "___" ________ 20__ г.
Департамент финансов города Москвы (в дальнейшем - Департамент) просит возвратить денежные средства в сумме _______________ руб. (сумма прописью), внесенные Департаментом на банковский депозит _______________ (наименование кредитной организации) на счет N _________________ в соответствии с Генеральным соглашением о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты N _____________ от "___" ________ 20__ г. Указанную сумму депозита просим перечислить по следующим реквизитам:
Уполномоченное лицо Департамента
М. П.
_________________________________________
(должность)
_________________________________________
(подпись) (Ф. И.О.)
___________________________________________________________________________
ОТМЕТКИ УЧАСТНИКА РАЗМЕЩЕНИЯ
Заявление принято ____________________ (наименование Участника размещения)
"___" ________ 20__ г. ________________/_________________/
(дата принятия) (подпись и Ф. И.О. ответственного
исполнителя)
Приложение 2
к приказу Департамента финансов города Москвы
от 01.01.01 г. № 000
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ
О РАЗМЕЩЕНИИ ВРЕМЕННО СВОБОДНЫХ СРЕДСТВ БЮДЖЕТА
ГОРОДА МОСКВЫ НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ (типовая форма)
N ______________
г. Москва "___" __________ 201_ г.
_________________________________________________, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ________________________________________, действующего(ей) на основании _________________________, с одной стороны, и Департамент финансов города Москвы, именуемый в дальнейшем "Департамент", , действующей на основании Положения о Департаменте с другой стороны, именуемые вместе "Стороны", в целях реализации постановления Правительства Москвы «Об утверждении Порядка размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты» от 01.01.01 г. заключили настоящее генеральное соглашение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты (далее - Соглашение) о нижеследующем:
1. Основные понятия
В целях настоящего Соглашения используются следующие термины и понятия:
Требования – требования, установленные разделом 2 приложения к постановлению Правительства Москвы от 01.01.01 г. «Об утверждении Порядка размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты» к кредитным организациям, в которых могут размещаться временно свободные средства бюджета города Москвы на банковские депозиты;
Регламент взаимодействия – Регламент взаимодействия Департамента финансов города Москвы и кредитных организаций, с которыми заключено генеральное соглашение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты, утвержденный приказом Департамента от 01.01.01 г. № 000;
Участники размещения – кредитные организации, заключившие генеральные соглашения с Департаментом о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты;
Порядок расчета Лимита размещения - Порядок расчета лимита размещения для кредитной организации, заключившей генеральное соглашение с Департаментом финансов города Москвы о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты, утвержденный приказом Департамента от 01.01.01 г. № 000;
Лимит размещения – предельная сумма размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты в одной кредитной организации, рассчитанная Департаментом в соответствии с Порядком расчета Лимита размещения;
Уведомление об установлении Лимита размещения – информационное письмо Департамента об установлении Банку Лимита размещения;
2. Предмет соглашения
Предметом настоящего Соглашения являются отношения Сторон при размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты и возникающие при этом обязательства Сторон, которые осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также Регламентом взаимодействия и Порядком расчета Лимита размещения.
3. Общие условия
3.1. Соглашение заключается Департаментом с Банком, который соответствует Требованиям.
3.2. Временно свободные средства бюджета города Москвы размещаются в валюте Российской Федерации в Банке на банковские депозиты на срок: до 30 дней; от 31 до 90 дней; от 91 до 180 дней (далее по тексту - срочные депозиты), а также на банковские депозиты до востребования (далее по тексту - депозит до востребования).
3.3. В срок не более 3 рабочих дней с даты заключения Соглашения, но не позднее 24 января 2012 года Департамент представляет в Банк:
а) документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России, необходимые для открытия депозитных счетов юридическим лицам – резидентам и проведения по ним операций;
б) Уведомление об установлении Лимита размещения;
в) список лиц, уполномоченных вести переговоры и оформлять документы.
3.4. Банк открывает Департаменту депозитные счета:
3.4.1. Для размещения депозита до востребования - на балансовом счете № .
3.4.2. Для размещения срочных депозитов:
3.4.2.1. На срок до 30 дней – на балансовом счете № .
3.4.2.2. На срок от 31 до 90 дней – на балансовом счете № .
3.4.2.3. На срок от 91 до 180 дней – на балансовом счете № .
3.5. Размещение временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты осуществляется в соответствии с Регламентом взаимодействия и в пределах Лимита размещения.
3.6. Департамент имеет право в любое время, до направления Подтверждения о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты, отказаться от их размещения без объяснения причин. Данное право Департамента распространяется на любые кредитные организации, являющиеся Участниками размещения, не создает преимуществ одним и не ущемляет интересы других.
3.7. Банк начисляет проценты на сумму банковского депозита в соответствии с разделом 4 настоящего Соглашения.
3.8. Банк возвращает Департаменту банковский депозит и уплачивает начисленные на сумму банковского депозита проценты в порядке, определенном Регламентом взаимодействия и условиями настоящего Соглашения.
3.9. Банк подтверждает, что ознакомлен и согласен с положениями Регламента взаимодействия и Порядка расчета Лимита размещения.
3.10. Стороны подтверждают отсутствие разногласий по применению и трактованию положений Регламента взаимодействия и Порядка расчета Лимита размещения.
3.11. Оформление и способы передачи Сторонами документов по размещению временно свободных средств бюджета города Москвы определяются в соответствии с Регламентом взаимодействия:
3.11.1. Право подписания документов в рамках настоящего Соглашения имеют лица, внесенные в список лиц, уполномоченных вести переговоры и оформлять документы (далее – Список уполномоченных лиц).
3.11.2. Список уполномоченных лиц с образцами их подписей определяется каждой из Сторон и утверждается приказом её руководителя.
3.11.3. Стороны обмениваются Списками уполномоченных лиц и заверенными копиями приказов об их утверждении, указанными в пункте 3.11.2. Соглашения.
3.11.4. Документы, подписанные лицами, не включенными в Список уполномоченных лиц, не принимаются к исполнению.
3.11.5. Стороны принимают на себя полную ответственность за действия уполномоченных лиц, связанных с выполнением настоящего Соглашения.
4. Начисление и выплата процентов
на сумму банковского депозита
4.1. Банк начисляет Департаменту на сумму банковского депозита проценты, исходя из ставки, указанной при размещении данного депозита.
4.2. При расчете процентов за базу принимается фактическое количество календарных дней в текущем году (365 или 366).
Если период начисления процентов приходится на два календарных года с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
4.3. Начисление и выплата процентов по срочным депозитам:
4.3.1. Проценты на сумму срочного депозита начисляются Банком со дня, следующего за днем зачисления суммы депозита на депозитный счет Департамента в Банке, по день возврата срочного депозита, установленного при размещении, либо день возврата срочного депозита по иным основаниям (пункт 6.1.3) включительно.
4.3.2. Сумма начисленных процентов перечисляется Банком без распоряжения Департамента на счет, указанный при размещении, в срок не позднее дня возврата суммы срочного депозита.
4.3.3. В случае, если срок срочного депозита истекает в нерабочий день, проценты начисляются и перечисляются Банком в первый, следующий за ним рабочий день. При этом начисление процентов со дня, следующего за днем окончания срока депозита, являющегося нерабочим днем, по день возврата суммы депозита производится по ставке размещения данного депозита.
4.3.4. В случае досрочного истребования Департаментом срочного депозита Банк начисляет Департаменту проценты по ставке равной процентной ставке привлечения Банком России депозитов на срок "овернайт", действующей на дату зачисления денежных средств на депозитный счет Департамента в Банке.
4.4. Начисление и выплата процентов по депозиту до востребования:
4.4.1. Проценты на сумму депозита до востребования начисляются со дня, следующего за днем зачисления суммы депозита до востребования на депозитный счет Департамента в Банке, по день ее списания с этого счета включительно.
4.4.2. Сумма процентов по депозиту до востребования рассчитывается Банком исходя из ежедневного остатка денежных средств, находящихся на начало дня на депозитном счете.
4.4.3. Сумма процентов по депозиту до востребования перечисляется Банком ежемесячно в первый рабочий день месяца, следующий за отчетным, на счет, указанный при размещении депозита до востребования.
4.4.4. В случае возврата всей суммы депозита до востребования, проценты перечисляются в срок не позднее дня возврата полной суммы депозита на счет, указанный при размещении депозита до востребования.
5. Возврат депозита
5.1. Возврат суммы депозита до востребования может осуществляться полностью или частично в соответствии с Регламентом взаимодействия.
5.2. Возврат срочного депозита осуществляется в соответствии с Регламентом взаимодействия.
5.2.1. Банк возвращает Департаменту срочный депозит в размере, установленном при его размещении.
Востребование Департаментом части суммы срочного депозита не допускается.
5.2.2. Сумма срочного депозита перечисляется Банком Департаменту без его распоряжения в срок и на счет, указанные при его размещении. В случае, если день возврата срочного депозита истекает в нерабочий день, то перечисление денежных средств осуществляется Банком в первый, следующий за ним рабочий день.
5.2.3. Востребование Департаментом суммы срочного депозита до истечения срока, установленного при размещении (пункт 6.1.3 Соглашения), осуществляется в соответствии с Регламентом взаимодействия в срок не позднее, чем за три рабочих дня до срока перечисления средств.
6. Права и обязанности Сторон
6.1. В целях реализации Соглашения Департамент имеет право:
6.1.1. В одностороннем порядке вносить изменения и дополнения в Регламент взаимодействия и Порядок расчета Лимита размещения. Изменения и дополнения утверждаются приказом Департамента и за 10 рабочих дней до вступления в силу размещаются на сайте Департамента в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также доводятся до сведения Банка информационным письмом.
6.1.2. Ежеквартально осуществлять мониторинг показателей Банка на соответствие Требованиям в соответствии с пунктом 6.4.9 Соглашения.
6.1.3. Требовать от Банка досрочного возврата части или всей суммы срочных депозитов и уплаты начисленных процентов на сумму досрочного возврата депозитов в следующих случаях:
а) Банк перестает соответствовать Требованиям;
б) возникновения временного кассового разрыва;
в) принятия решения о расторжении Соглашения в соответствии с пунктом 6.1.4 Соглашения;
г) снижения Лимита размещения в случае, если фактический остаток денежных средств на депозитных счетах в Банке превышает размер Лимита размещения после его снижения;
д) снижения показателей надежности и/или ликвидности против уровня, установленного Центральным Банком Российской Федерации или нормативными правовыми актами Российской Федерации.
6.1.4. В одностороннем порядке расторгнуть Соглашение в случае двукратного неисполнения Банком обязательств по возврату банковских депозитов.
6.1.5. Изменить Лимит размещения в случае:
а) изменения рейтинга долгосрочной кредитоспособности и/или собственных средств (капитала) Банка, установленных по результатам мониторинга за отчетный период;
б) наступления условий, установленных пунктом 4.7 приложения к постановлению Правительства Москвы от 01.01.01 г. «Об утверждении Порядка размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты»;
в) снижения показателей надежности и/или ликвидности против уровня, установленного Центральным Банком РФ или иными нормативными актами Российской Федерации;
г) неоднократного (не менее трех раз в течение года или двух раз в течение трех месяцев, за исключением событий непреодолимой силы) нарушения условий размещения банковского депозита;
д) выявления роста риска потери временно свободных средств бюджета города Москвы, размещенных на банковские депозиты;
е) непредставления в Департамент отчетной информации в установленные сроки (пункт 6.4.9 Соглашения) и/или представления ее не в полном объеме.
6.1.6. Принимать меры, предусмотренные статьей 284.1 Бюджетного кодекса Российской Федерации, в случае нарушения Банком условий Соглашения.
6.2. В рамках Соглашения Департамент обязуется:
6.2.1. Выполнять условия размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты и иные условия, определенные настоящим Соглашением.
6.2.2. Своевременно информировать Банк об изменении наименования, адреса, банковских реквизитов с предоставлением документов, подтверждающих данные изменения. В случае внесения изменений в Список уполномоченных лиц, представить в Банк новый Список уполномоченных лиц и заверенную копию утвержденного приказа не позднее чем за один рабочий день до даты вступления в силу нового Списка уполномоченных лиц.
6.2.3. Соблюдать законодательство Российской Федерации, регулирующее отношения Сторон по Соглашению.
6.3. При реализации Соглашения Банк вправе:
6.3.1. Получать от Департамента документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России для открытия и проведения операций по депозитным счетам Департамента.
6.4. В целях реализации Соглашения Банк обязуется:
6.4.1. Открывать Департаменту депозитные счета в валюте Российской Федерации в соответствии с пунктом 3.4. Соглашения не позднее рабочего дня, следующего за днем предоставления Департаментом всех необходимых документов для последующего зачисления на них и учета сумм банковских депозитов.
6.4.2. Осуществлять бескомиссионное расчетно-кассовое обслуживание депозитных счетов.
6.4.3. Обеспечивать выполнение условий размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты и иные условия, определенные настоящим Соглашением.
6.4.4. Зачислять денежные средства в валюте Российской Федерации на соответствующие депозитные счета Департамента в день их поступления на корреспондентский счет Банка на основании расчетных документов Департамента, при условии указания правильных реквизитов в расчетных документах.
6.4.5. Начислять и выплачивать проценты на суммы размещенных банковских депозитов.
6.4.6. Возвращать Департаменту денежные средства, размещенные на банковские депозиты в рамках Соглашения, и перечислять Департаменту начисленные проценты в сроки, согласованные Сторонами в соответствии с Соглашением.
6.4.7. В случае досрочного востребования Департаментом суммы срочного депозита осуществлять перечисление Департаменту суммы депозита в сроки, указанные в Заявлении на возврат депозита (пункт 5.2.3).
6.4.8. Представлять Департаменту выписки по депозитным счетам, указанным в пункте 3.4 Соглашения, не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции по депозитному счету с приложением расчетных документов.
6.4.9. Ежеквартально, не позднее 20 рабочего дня, следующего за отчетным, представлять в Департамент отчетную информацию в объемах и формах, установленных Регламентом взаимодействия, для проведения мониторинга на предмет соответствия показателей Банка Требованиям, установленным Правительством Москвы.
6.4.10. Своевременно информировать Департамент об изменении наименования, адреса, банковских реквизитов с предоставлением документов, подтверждающих данные изменения. В случае внесения изменений в Список уполномоченных лиц, представить в Департамент новый Список уполномоченных лиц и заверенную копию утвержденного приказа не позднее, чем за один рабочий день до даты вступления в силу нового Списка уполномоченных лиц.
7. Ответственность Сторон
7.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Соглашению Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
7.2. В случае нарушения Банком условий настоящего Соглашения, связанных с возвратом банковского депозита и уплатой Департаменту начисленных на сумму банковского депозита процентов, Банк обязан уплатить Департаменту штрафные проценты (пеню).
7.3. Штрафные проценты (пеня) уплачиваются Банком за каждый день просрочки возврата банковского депозита и уплаты начисленных на сумму банковского депозита процентов, начиная со дня, следующего за днем возврата банковского депозита и уплаты процентов на сумму депозита, до дня фактического исполнения обязательств включительно.
Штрафные проценты (пеня) уплачиваются Банком в размере двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день нарушения Банком условий настоящего Соглашения, от суммы неисполненных обязательств по возврату банковского депозита и уплаты, начисленных на сумму банковского депозита процентов.
7.4. Банк не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств, указанных в пунктах 4.3.2, 4.4.3, 4.4.4 и 5.2.2 Соглашения, если подобное неисполнение или ненадлежащее исполнение явилось следствием указания Департаментом неполных или неточных реквизитов.
7.5. Банк гарантирует возврат Департаменту суммы банковских депозитов и уплату процентов по ним всем принадлежащим ему имуществом.
8. Обстоятельства непреодолимой силы
8.1. Стороны не несут ответственности за неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, обусловленное действием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.
8.2. Ни одна из Сторон не будет нести ответственность за полное или частичное неисполнение своих обязательств, если неисполнение будет являться следствием таких непредвиденных обстоятельств, как: пожар, наводнение, забастовки, землетрясения и другие стихийные бедствия, война и военные действия, террористические акты, какие-либо решения органов государственной власти и управления, препятствующие выполнению Соглашения, а также технические сбои в системе межбанковских расчетов, возникшие после его заключения. Если любое из таких обстоятельств непосредственно повлияло на неисполнение обязательств в сроки, указанные в Соглашении, то этот срок соразмерно отодвигается на время действия соответствующего обстоятельства.
8.3. Сторона, для которой сделалось невозможным исполнение обязательства, о наступлении, предполагаемом сроке действия и прекращении вышеуказанных обстоятельств обязана не позднее рабочего дня, следующего за днем их наступления и прекращения, любым доступным способом уведомить другую Сторону.
9. Прочие условия
9.1. Стороны не вправе уступать свои права и обязанности по Соглашению третьим лицам.
9.2. Все инструкции, извещения, подтверждения, запросы и иные документы, используемые Сторонами при размещении временно свободных средств бюджета города Москвы, оформляются по форме и передаются по средствам каналов связи, определенных Регламентом взаимодействия.
9.3. Все изменения и дополнения к Соглашению действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными на то представителями Сторон.
9.4. Все споры и разногласия, возникающие между Сторонами в связи с исполнением настоящего Соглашения, разрешаются Сторонами путем переговоров.
9.5. Все приложения к настоящему Соглашению, а также документы, полученные Сторонами друг от друга и касающиеся предмета Соглашения, являются его неотъемлемой частью.
9.6. Все споры, связанные с невозможностью разрешения возникших разногласий между Сторонами путем переговоров, в том числе связанные с исполнением или расторжением Соглашения, разрешаются в Арбитражном суде города Москвы в соответствии с законодательством Российской Федерации.
9.7. Если отдельные положения Соглашения становятся недействительными или вступают в противоречие с законодательством Российской Федерации, остальные положения Соглашения сохраняют силу. В этом случае Стороны совместно должны устранить недействительные положения Соглашения и внести в него соответствующие изменения.
9.8. Вся финансовая и иная информация, полученная Сторонами, в связи с исполнением настоящего Соглашения признается конфиденциальной и не подлежит передаче третьим лицам, кроме случаев, установленных федеральным законодательством.
9.9. Соглашение вступает в силу с _____________________ года и действует в течение трех лет.
9.10. Соглашение составлено в двух экземплярах по одному для каждой Стороны, имеющих равную юридическую силу.
10. Местонахождение и реквизиты Сторон
Банк: Департамент:
______________________________ г. Москва, Миусская пл., д.2/2
______________________________ , ,
______________________________ , ,
______________________________ ,
______________________________ Счет № ,
______________________________ в Отделение 1 МГТУ Банка России
______________________________ г. Москва 705
телефон: ______________________ телефон:
факс: _________________________ факс:
11. Подписи Сторон
За Банк: За Департамент:
Президент Руководитель
_______________(_____________) ________________ ()
(подпись) (Ф. И.О.) (подпись) (Ф. И.О.)
М. П. М. П.
Приложение 3
к приказу Департамента финансов города Москвы
от 01.01.01 г. № 000
Порядок расчета лимита размещения для кредитной организации,
заключившей генеральное соглашение с Департаментом финансов города Москвы о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты
1. Общие положения
1.1. Порядок расчета лимита размещения для кредитной организации, заключившей генеральное соглашение с Департаментом финансов города Москвы о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты (далее – Порядок расчета Лимита размещения), разработан в соответствии с постановлением Правительства Москвы от 01.01.01 г. «Об утверждении Порядка размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты».
1.2. В Порядке расчета Лимита размещения используются термины и понятия, принятые в Порядке размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты, утвержденном постановлением Правительства Москвы от 01.01.01 г. «Об утверждении Порядка размещения временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты», а также в Регламенте взаимодействия Департамента финансов города Москвы и кредитных организаций, с которыми заключено генеральное соглашение о размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты, утвержденном приказом Департамента финансов города Москвы от 01.01.01 г. № 000.
1.3. Настоящий Порядок расчета Лимита размещения разработан в целях установления ограничения объема временно свободных средств бюджета города Москвы, размещаемых на банковские депозиты у одного Участника размещения.
2. Установление Лимита размещения
2.1. Лимит размещения для Участника размещения рассчитывается и устанавливается Департаментом финансов города Москвы (далее – Департамент) в зависимости от размера собственных средств (капитала) и уровня международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности Участника размещения.
2.2. Лимит размещения, установленный Департаментом Участнику размещения, не может превышать 150 000 000 000 рублей.
2.3. Лимит размещения для i-ого Участника размещения рассчитывается по следующей формуле:
LimAi = Ki х Ri, где
LimAi - Лимит размещения для i-ого Участника размещения, в миллионах рублей;
Ki - размер собственных средств (капитала) i-ого Участника размещения, в миллионах рублей;
Ri - коэффициент для i-ого Участника размещения зависит от рейтинга долгосрочной кредитоспособности по классификации рейтинговых агентств (Moody's, Fitch, Standard & Poor's) и размера собственных средств (капитала) банка. Величина коэффициента определяется по Таблице 1.
При этом если Участник размещения имеет рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговыми агентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочной кредитоспособности принимается наивысший из присвоенных.
Таблица 1
Рейтинг Капитал банка, млрд. руб.
Moody's
Ваа1
Ваа2
Ваа3
Fitch или Standard & Poor's
ВВВ+
ВВВ
ВВВ-
не менее 90,0
1
0,75
0,5
менее 90,0
0,75
0,75
0,5
Показатели LimAi и Ki округляются с точностью до целого числа. Округление производится по правилам математического округления, а именно: в случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть числа увеличивается на единицу, в случае если первый знак после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.
2.4. Первоначально Лимит размещения устанавливается при заключении Генерального соглашения и определяется на основании документов, входящих в Пакет документов, представленный Участником размещения при подаче Заявления на заключение Генерального соглашения.
2.5. Не позднее 10 рабочих дней с даты начала действия Генерального соглашения Участник размещения представляет в Департамент документы, перечень которых установлен Регламентом взаимодействия по состоянию на текущую отчетную дату.
2.6. На основании данных ежеквартальной отчетности Участника размещения Департамент принимает решение об изменении или сохранении установленного ранее Лимита размещения.
2.7. Департамент принимает решение о снижении установленного ранее Лимита размещения до фактического объема размещенных временно свободных средств бюджета города Москвы либо об установлении его равным нулю в случае:
2.7.1. Отстранения Участника размещения от участия в размещении временно свободных средств бюджета города Москвы на банковские депозиты в соответствии с пунктом 4.7 Регламента взаимодействия.
2.7.2. Если по результатам мониторинга показателей Участника размещения выявлено:
б) снижение показателей надежности и/или ликвидности против уровня, установленного Центральным Банком РФ или иными нормативными актами Российской Федерации;
в) неоднократное (не менее трех раз в течение года или двух раз в течение трех месяцев) нарушение условий размещения банковского депозита, за исключением событий непреодолимой силы;
г) непредставление в Департамент в срок, установленный Генеральным соглашением, отчетной информации для проведения ежеквартального мониторинга и/или представление ее не в полном объеме.
2.7.3. Выявления роста риска потери временно свободных средств бюджета города Москвы, размещенных на банковские депозиты.
2.8. Уведомление о размере установленного Лимита размещения в соответствии с пунктом 2.6 настоящего Порядка доводится до сведения Участника размещения в срок не позднее 10 рабочих дней с даты поступления в Департамент отчетности для проведения мониторинга.
2.9. Департамент незамедлительно уведомляет Участника размещения о снижении Лимита размещения при наступлении условий, указанных в пункте 2.7 настоящего Порядка.
