6.12.7. Если дата очередного платежа Заемщика по настоящему Соглашению не будет Рабочим днем, Заемщик обязан совершить такой платеж в первый Рабочий день после наступления даты этого платежа, установленной настоящим Соглашением.
РАЗДЕЛ III. ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ
ЗА ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ КРЕДИТОМ
7. ИЗМЕНЕНИЕ УСЛОВИЙ КРЕДИТОВАНИЯ
7.1. Кредитор имеет безусловное право по своему усмотрению отменить (прекратить), приостановить Использование Кредитной линии или сократить Лимит выдачи/Лимит задолженности до любых размеров с последующим письменным уведомлением[1] Заемщика, или потребовать выполнения Денежных обязательств Заемщика в полном объеме ранее установленных в настоящем Соглашении сроков с предварительным письменным уведомлением Заемщика, в случае наступления любого из нижеперечисленных событий:
7.1.1. Полного или частичного неисполнения Заемщиком обязательств и условий, предусмотренных статьями 3 (пункт 3.2), 4, 5 и 8 настоящего Соглашения.
7.1.2. Выявления случаев недостоверности документов, представленных Заемщиком при получении Кредита или в период действия настоящего Соглашения, недостоверности заявлений, сделанных Заемщиком в соответствии с настоящим Соглашением, несоответствия бухгалтерского учета правилам его ведения.
7.1.3. Ухудшения финансового состояния Заемщика, которое, по мнению Банка, ставит под угрозу выполнение обязательств по возврату Кредита, возбуждения в отношении Заемщика процедуры банкротства, в том числе предъявления третьими лицами иска об уплате денежной суммы или обращения взыскания, или истребования имущества на сумму, превышающую ________.
7.1.4. Принятия в порядке, предусмотренном Законодательством, решения о реорганизации, ликвидации Заемщика.
7.1.5. Подачи Заемщиком заявления о расторжении договора(ов) банковского счета об открытии и ведении Расчетного счета /Расчетного счета в иностранной валюте, на который(ые) в течение последнего отчетного квартала осуществлялись поступления в сумме, эквивалентной __________ (__________________) рублей.
7.1.6. Предоставления Заемщиком (вне зависимости от оснований) третьим лицам (в том числе, кредитным организациям или иным заимодавцам) права списания денежных средств со счетов Заемщика, открытых у Кредитора, на основании расчетных документов, предусмотренных Законодательством, в том числе на основании инкассовых поручений, если такое право предоставлено без предварительного согласия Банка.
7.1.7. В иных случаях, предусмотренных Законодательством.
7.2. В случае принятия Кредитором решения о предъявлении к Заемщику требования о выполнении Денежных обязательств в полном объеме ранее установленных в настоящем Соглашении сроков при наступлении любого (любых) из событий, предусмотренных пунктом 7.1, Кредитор вправе направить Заемщику не менее чем за _____ (_____) Рабочих дней до наступления даты исполнения требования письменное уведомление, содержащее требования к Заемщику.
Уведомление направляется по адресу и в порядке, указанным в статье 13 настоящего Соглашения. Заемщик обязан исполнить требования Кредитора в сроки, указанные в уведомлении.
7.3. Неосуществление (полное или частичное) и/или задержка Кредитором осуществления прав, установленных статьей 7 настоящего Соглашения, не является отказом Кредитора от осуществления Кредитором таких прав и не препятствует осуществлению этих прав в дальнейшем, единичное и/или частичное осуществление Кредитором таких прав также не является отказом Кредитора от осуществления прав и не является основанием для прекращения осуществления Кредитором таких прав в дальнейшем.
7.4. Прекращение обязательств Заемщика и Кредитора по настоящему Соглашению не может быть произведено зачетом встречных однородных требований, возникших из иных договоров, заключенных между Заемщиком и Кредитором.
[Положения могут заполняться и дополняться на основе заявки победителя]
8. ОТЧЕТНОСТЬ И ПРОВЕРКИ НА МЕСТЕ
8.1. Заемщик предоставляет Кредитору ежеквартально следующие документы:
8.1.1. Не позднее 20 (Двадцати) рабочих дней после окончания 1-го, 2-го и 3-го календарных кварталов копии следующих документов:
· отчет о финансовых результатах;
· сведения о дебиторской и кредиторской задолженности Заемщика по состоянию на последний день истекшего календарного квартала;
· справки об оборотах по счетам в банках за истекший календарный квартал (из обслуживающих банков / справка об оборотах по счетам в банках за истекший календарный квартал, заверенная уполномоченным лицом Заемщика;
· справки из банков/ справка, заверенная уполномоченным лицом Заемщика, о ссудной задолженности Заемщика по состоянию на последний день истекшего календарного квартала и платежах по кредитам за истекший календарный квартал, наличии/отсутствии просроченной задолженности по кредитам, наличии выданных и действующих гарантий и поручительств по состоянию на последний день истекшего календарного квартала);
8.1.2. справка, заверенная уполномоченным лицом Заемщика, о наличии (с указанием суммы)/отсутствии «скрытых потерь» (в т. ч. просроченной дебиторской задолженности), под которые не сформированы резервы, по состоянию на последний день истекшего календарного квартала.
8.2. Заемщик предоставляет Кредитору ежегодно до ____ (____________) апреля текущего года копии следующих документов:
8.2.1. Формы годовой бухгалтерской отчетности за последний отчетный год, включающие:
· бухгалтерский баланс;
· отчет о финансовых результатах;
· отчет об изменении капитала;
· отчет о движении денежных средств;
· пояснения к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах (в табличной и (или) текстовой форме);
8.2.2. Справочную информацию, включающую:
· сведения о дебиторской и кредиторской задолженности Заемщика по состоянию на последний день истекшего года;
· справки об оборотах по счетам в банках за 4-й календарный квартал истекшего года из обслуживающих банков / справка об оборотах по счетам в банках за 4-й календарный квартал истекшего года, заверенная уполномоченным лицом Заемщика;
· справки из банков/ справка, заверенная уполномоченным лицом Заемщика, о ссудной задолженности Заемщика по состоянию на последний день истекшего года и платежах по кредитам за 4-й календарный квартал истекшего года, наличии/отсутствии просроченной задолженности по кредитам, наличии выданных и действующих гарантий и поручительств по состоянию на последний день истекшего года;
· справка, заверенная уполномоченным лицом Заемщика, о наличии (с указанием суммы)/отсутствии «скрытых потерь» (в т. ч. просроченной дебиторской задолженности), под которые не сформированы резервы, по состоянию на последний день истекшего года;
· _________________________(при необходимости указываются иные документы).
8.3. Заемщик предоставляет Кредитору ежегодно:
· не позднее ______(__________) Рабочих дней после получения аудиторского заключения, итоговую часть аудиторского заключения, подтверждающего достоверность бухгалтерской отчетности Заемщика за последний отчетный год;
· не позднее ___________(_____________) Рабочих дней после проведения годового общего собрания акционеров Заемщика информацию о составе акционеров Заемщика, владеющих 5 (пятью) и более процентами акций Заемщика, в том числе сведения об акционерах, от имени которых номинальными держателями выступают иные лица (по состоянию на дату проведения годового общего собрания акционеров).
8.4. Заемщик ежемесячно, не позднее пятого Рабочего дня месяца, предоставляет Кредитору справку, содержащую следующую оперативную информацию за предыдущий месяц:
· о наличии (с указанием суммы)/отсутствии у Заемщика не оплаченных в срок расчетных документов по всем открытым расчётным счетам;
· о наличии (с указанием суммы)/отсутствии просроченной задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами;
· о наличии (с указанием суммы)/отсутствии просроченной задолженности перед работниками по заработной плате;
· о наличии (с указанием суммы)/отсутствии судебных разбирательств и ограничений операций по счетам;
· иную информацию в случае получения запроса Кредитора – в указанный в запросе срок.
8.5. Предоставляемые копии документов бухгалтерской (финансовой) отчетности должны быть заверены в установленном порядке (с круглой печатью (при наличии печати), подписью руководителя и главного бухгалтера Заемщика или лиц, уполномоченных заверять указанные документы на основании предоставленных доверенностей). Копии документов годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности должны иметь отметку об их получении налоговым органом по месту государственной регистрации Заемщика или содержать документ, подтверждающий получение налоговым органом отчетности по электронным каналам связи или по почте.
Документы, содержащие секретные сведения, представляются в порядке, установленном для такого вида сведений. Дата (день) представления Заемщиком документов бухгалтерской отчетности и иных документов, предусмотренных настоящей статьей Соглашения, определяется по дате фактического получения вышеуказанных документов Кредитором.
8.6. Заемщик в течение всего срока действия настоящего Соглашения предоставляет незамедлительно иные документы (информацию) по запросу Банка, в том числе - необходимые для ознакомления уполномоченного представителя (служащих) Банка России с деятельностью Заемщика, а также по первому требованию Банка , уполномоченному последним, а также уполномоченному представителю (служащим) Банка России возможности проведения непосредственно на месте деятельности Заемщика ознакомления с деятельностью Заемщика, проверки его деятельности, направленной на получение информации о состоянии имущества и хозяйственных операций Заемщика[2].
РАЗДЕЛ IV. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
9. УСТУПКА ПРАВ И ПЕРЕВОД ДОЛГА
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 |
