В целях привлечения денежных средств акционерный коммерческий банк «Северный» заключает с клиентом договор на продажу 22 450 г банковского золота пробой 0,995 по цене 372,45 долл. за 1 тройскую унцию с обязательством выкупить его через 6 мес. с правом пролонгации договора на тех же условиях еще на 6 мес. При этом по прогнозу рыночные ставки могут принимать значения, приведенные в табл. 5.

Таблица 5

Рыночные ставки

Требуется:

1. Назвать виды сделок, осуществляемых банком в связи с договором купли-продажи банковского золота, а также в связи с возможным размещением банковского актива в золоте.

2. Определить величину общего дохода банка, если он разместит привлеченные денежные средства в кредит на срок 1 мес., 2 мес., 3 мес., 6 мес. или 1 год. Какой доход в этом случае может обеспечить ему каждая унция золота по сделке?

Задача 10

Золотодобывающая компания «Благодатная», стремясь застраховаться от падения цены на аффинажное золото, купила у коммерческого банка «Приисковый» опционы put (на продажу) на 3200 тройских унций золота. Для покрытия ценового риска банк купил на фондовом рынке опцион call (на покупку) на то же количество металла. На 2 апреля текущего года зафиксирована спот-цена – 382,45 долл. за 1 тройскую унцию золота. Опционы (купленный и проданный банком) имеют параметры, представленные в табл. 6.

Таблица 6

Параметры срочных сделок

Требуется:

1. Назвать решение, которое будет принято банком в случае, если цена на золото составит 360 долл. за 1 тройскую унцию золота. Каковы потери банка с учетом разницы в ценах опционов?

2. Определить решение банка в случае, если цена на золото составит 390 долл. за 1 тройскую унцию золота.

3. Рассчитать сумму, получаемую банком, если клиент откажется поставить металл.

Задача 11

У компании «Северное сияние» возникла возможность инвестирования рублевых средств сроком на 1 год, и она обратилась в коммерческий банк «Промбанк» за консультацией и помощью.

Требуется:

Определить один из возможных вариантов размещения денежных средств, который могут посоветовать компании специалисты банка исходя из приоритета интересов клиента:

а) размещение в рублевый депозит по ставке 12% годовых;

б) конвертирование в доллары и размещение долларов в депозит под 7% годовых;

в) конвертирование в банковское золото с размещением металла в депозит под 7% годовых и проведением золотого свопа при положительной разнице в цене от спот в размере 10%;

г) покупку банковского рублевого векселя соло с дисконтом 12%.

Задача 12

В целях страхования от инфляции семья адвоката , предназначенных на случай непредвиденных обстоятельств, превратить в аффинажное золото, купив его у коммерческого банка по текущему курсу ЦБ РФ – 60,25 руб. за г, с условием продажи этого золота тому же банку через 6 мес. по форвардному курсу 68,3 руб. за г.

При подписании сделки было решено, что купленное золото будет размещено в депозит по ставке 18% годовых и может стать залогом для выдачи кредита семье адвоката в случае наступления для нее непредвиденных обстоятельств, требующих денежных затрат, до истечения срока договора купли-продажи золота.

Требуется:

1. Назвать типы сделок, которые глава семьи заключил с коммерческим банком.

2. Определить, сохранит ли данная операция сбережения семьи от инфляции, если прогнозируется, что темп ее не превысит 3,5% в месяц.

3. Перечислить мероприятия, которые менеджер-консультант банка мог бы предложить клиенту в случае неуверенности последнего в сохранении темпов инфляции на уровне 3 – 3,5%, а также в случае роста темпов инфляции.

7. ТЕМЫ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ

Студенты выполняют контрольные работы из представленного списка в соответствии с первыми буквами фамилии, стоящими в скобках.

1(А). Содержание и виды банковских инноваций.

2(Б). Продвижение банковского продукта на рынок.

3(В). Электронные банковские услуги в Российской Федерации.

4(Г). Принципы предоставления электронных банковских услуг.

5(Д). Виды электронного банкинга и их модификации.

6(Е). Развитие Интернет-банкинга и его позиционирование на рынке банковских услуг.

7(Ж). Преимущества Интернет-банкинга перед традиционными способами предоставления услуг.

8(З). Виды Интернет-банкинга, используемые российскими банками.

9(И). Электронные платежные системы в современных условиях.

10(К). Электронные деньги и перспективы их использования.

11(Л). Принципы расчетов в электронных платежных системах.

12(М). Использование электронных денег в сети Интернет.

13(Н). Виды пластиковых карт и сфера их использования.

14(О). Сущность и классификация пластиковых карт.

15(П). Сфера применения пластиковых карт в современных условиях

16(Р). Платежная система и ее элементы.

17(С). Деятельность платежной системы Visa International в Российской Федерации.

18(Т). Развитие деятельности платежной системы Europay International в Российской Федерации.

19(У). Российские платежные системы.

20(Ф). Организация работы коммерческих банков с банковскими пластиковыми картами.

21(Х). Развитие банковского карточного бизнеса в России в современных условиях.

22(Ц). Разработка и реализация коммерческими банками зарплатных карточных проектов.

23(Ч). Становление и развитие рынка кредитных карт в Российской Федерации.

24(Ш). Правовое регулирование выпуска и обслуживания банковских карт.

25(Щ). Развитие рынка банковских пластиковых карт в Тюменской области.

26(Э).Направления развития форфейтинговых операций коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.

27(Ю). Коммерческие банки на рынке драгоценных металлов.

28(Я). Развитие операций коммерческих банков с драгоценными металлами в современных условиях.

8. ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЗАЧЕТУ

1. В чем сущность и содержание банковской инновации?

2. Каковы отличительные особенности банковской инновации?

3. Какие критерии можно положить в основу классификации банковских инноваций?

4. Что относится к технологическим инновациям?

5. Что включают в себя продуктовые инновации?

6. Какие виды банковских инноваций выделяют в мировой банковской практике?

7. В чем различие понятий «новый банковский продукт» и «Новая банковская услуга»?

8. Какие банковские продукты и услуги в настоящее время можно отнести к новым?

9. Чем отличаются новые банковские продукты и новые услуги от типовых операций?

10. Почему в настоящее время так много новых банковских услуг?

11. Каковы причины возникновения банковских инноваций?

12. Что такое электронная банковская деятельность?

13. Какие направления включает в себя электронный банкинг?

14. Что относится к оптовым и розничным электронным банковским услугам?

15. Проведите сравнительную характеристику различных видов электронного банкинга?

16. Назовите положительные и отрицательные стороны электронного банкинга для клиента коммерческого банка.

17. Какие виды банковских операций возможно осуществлять с применением Интернет-банкинга?

18. Каковы преимущества Интернет-банкинга перед другими формами предоставления услуг?

19. Каковы отличительные свойства электронных денег?

20. Каковы главные принципы функционирования электронных денег в системах расчетов?

21. Каковы основные организационные схемы реализации систем электронных денег?

22. Каковы формы существования электронных денег?

23. Каковы основные сферы использования в настоящее время электронных денег?

24. Дайте определение понятию пластиковых карт.

25. Как классификацируются пластиковые карты по функционально-экономическим характеристикам?

26. Каковы общие принципы предоплаченных пластиковых карт и их подвиды?

27. Каковы преимущества смарт-карт перед магнитными картами?

28. Каковы специфические особенности записи информации на пластиковые карты?

29. Что относится к банковским пластиковым картам, и какие услуги они могут предоставлять?

30. Дайте определение платежной системы и охарактеризуйте всех ее субъектов.

31. Какие виды соглашений между участниками расчетов лежат в основе операций с использованием банковских пластиковых карт?

32. Какие этапы включает в себя расчетная операция в платежной системе с использованием банковской пластиковой карты?

33. Каковы особенности функционирования зарплатной модели банковского бизнеса с применением банковских пластиковых карт в российских условиях?

34. Что понимается под дистанционным банковским обслуживанием?

35. Каковы виды дистанционного банковского обслуживания?

36. Каковы конкурентные преимущества дистанционного банковского обслуживания?

37. Какие услуги могут оказывать банки своим клиентам с помощью системы «Телебанк»?

38. Что понимется под WAP-банкингом?

39. Что такое «home banking»?

40. Какие устройства необходимы для оказания услуги «home banking»?

41. Как функционирует система «Банк-клиент»?

42. Какие подсистемы включает в себя система «Банк-клиент»?

43. Каковы основные функции системы «Банк-клиент»?

44. Какие проблемы возникают у банков и их клиентов при использовании системы «Банк-клиент»?

45. В чем состоят преимущества системы «Банк-клиент»?

46. Почему операции с драгоценными металлами и камнями относятся к новым банковским операциям?

47. Какими законодательными и нормативными актами регулируются операции коммерческих банков с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями?

48. Какие металлы относятся к драгоценным?

49. Что необходимо иметь банку для осуществления операций с драгоценными металлами?

50. Какие природные камни относятся к драгоценным?

51. В какой форме могут выпускаться драгоценные металлы?

52. Что такое мерные слитки драгоценных металлов?

53. Чем отличаются мерные слитки от стандартных?

54. Какой металл может выпускаться в гранулах?

55. Какие металлы могут выпускаться в виде порошка?

56. Что относится к самородку драгоценных металлов?

57. Что означает «лигатура»?

58. Что понимается под аффинированием?

59. Являются ли монеты из драгоценных металлов объектами банковских сделок?

60. Могут ли коммерческие банки осуществлять операции с уникальными янтарными образованиями?

61. Какие операции и сделки может выполнять банк с драгоценными металлами?

62. Кто осуществляет контроль за осуществлением коммерческими банками операций с драгоценными металлами?

63. Что такое металлический счет?

64. Какие виды металлических счетов открываются коммерческим банком? В чем их различие?

65. Являются ли драгоценные металлы, принятые банком от клиента на хранение, привлеченными средствами?

66. Какие существуют виды обезличенных металлических счетов?

67. Каким образом может осуществляться купля-продажа драгоценных металлов?

68. Что такое тезаврация золота, и какими способами она может осуществляться?

69. На каких условиях Банк России производит операции купли-продажи драгоценных металлов с коммерческими банками?

70. Какие операции коммерческий банк может осуществлять с природными драгоценными камнями?

9. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

9.1. Основная литература

1. Банковское дело: учеб. для студентов вузов, обуч. по эконом. спец./ ред. . - 9-е изд., стер.. - Москва: КноРус, 20с.

2. Банковское дело [Электронный ресурс] : учебник / М.: Юнити-Дана, 20с.-. Режим доступа: http://www. *****/index. php? page=book&id=114529 (дата обращения 02.12.2013)

3. Банковское дело: учебник / ред. , . – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Юнити-Дана, 2011. – 687 с.

4. Тавасиев, дело [Электронный ресурс]: учебное пособие / , , . - М.: Юнити-Дана, 20с. Режим доступа: http://www. *****/index. php? page=book&id=116705 (дата обращения 02.12.2013)

9.2. Дополнительная литература:

1. Афонина деньги: Учебное пособие. – СПб.: Питер, 2001.

2. Дж., Коли, Индустрия банковских пластиковых карточек. – М.: ИНФРА-М, 1997.

3. Балабанов коммерция: Учебное пособие для вузов. – СПб.: Питер, 2001.

4. Банки и банковское дело: Учебное пособие для вузов / Под ред. – СПб.: Питер, 2001.

5. Банковские операции: Учебник / , , – М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2005.

6. Социальные карточки – новый рынок для банков // Банковские технологии, 2002, №1, с.60.

7. Мигрировать на EMV не потратив лишнего // Банковские технологии, 2002, №2, с.59.

8. Investment Banking: некоторые российские реалии // Банковские технологии, 2001, №7-8, с.69.

9. Электронные платежи: приоткроем «черный ящик» // Банковские технологии, 2004, №4, с.84.

10. Володина услуги в Internet // Банковские услуги, 2001, №3, с.23.

11. SmartVista – новые возможности формирования портфеля банковских продуктов // Банковские технологии, 2002, №4, с.58.

12. Безопасность электронных банковских систем. – М.: Единая Европа, 1993.

13. Пути внедрения новых банковских технологий // Банковские технологии, 2004, №9, с.38.

14. Банковское обслуживание через Интернет // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2001, №10, с.4.

15. Электронные банковские услуги: особенности управления рисками // Банковские технологии, 2002, №6, с.21.

16. Епишева развития Internet-banking немецкими банками и возможности его применения в России // Банковское дело, 2001, №8, с. 16.

17. Технологии дистанционного обслуживания заемщиков // Банковские технологии, 2004, №6, с.56.

18. Современные технологии разработки банковских услуг и организационных структур // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2003, №2, с.83.

19. Современные технологии разработки банковских услуг и организационных структур // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2003, №1, с.31.

20. Электронные деньги: определение и особенности расчетных систем // Банковские технологии, 2004, №12, с.51.

21. Окупаемость проекта на примере внедрения системы «ЗевсКарт» // Банковские технологии, 2004, №12, с.53.

22. Интеллектуальные карточки – двигатель розничных безналичных расчетов в России // Банковские технологии, 2004, №8, с.42.

23. , , Кураков банковские системы: Учебное пособие. – М.: Гелиос АРВ, 2000.

24. Кутовой банковских продуктов // Банковское дело, 2001, №8, с.11.

25. Эффективность устройств приема наличных // Банковские технологии, 2004, №12, с.56.

26. Многофилиальный банк и смарт-репликация данных // Банковские технологии, 2001, №3, с.58.

27. Историография банковских технологий // Банковские технологии, 2004, №4, с.22.

28. Онлайн-банкинг: возможности и перспективы развития // Банковские технологии, 2006, №1, с. 44

29. Комплексный подход к обслуживанию пластиковых карточек в коммерческом банке // Банковские технологии, 2002, №2, с.52.

30. Страхование операций с банковскими пластиковыми картами // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2002, №3, с.4.

31. Новаторов изменить качество банковских услуг // Банковские услуги, 2001, №11, с.8.

32. Организация деятельности коммерческих банков: Учебник / , , и др. – Мн.: БГЭУ, 2001.

33. Основы банковской деятельности (Банковское дело) / Под ред. – М.: ИНФРА-М, “Весь Мир”, 2001.

34. Клеточный автомат как модель диффузии инновации // Банковские технологии, 2002, №11, с.37.

35. Пластиковые карточки в России. Сборник. / Сост. , , . – М.: БАНК-ЦЕНТР, 1995.

36. Пластиковые карты: Метод. пособие для коммерческих банков / Авт.: , , и др. – М.: Банковский Деловой Центр, 1998.

37. Пластиковые карты. 4-е издание, перераб. и доп.. – М.: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2002.

38. Полищук банковские продукты и услуги // Банковское дело, 2001, №1, с.26.

39. Электронные системы в банковском деле // Банковские технологии, 2004, №4, с.120.

40. , Мирошкина банковской системы и инновационные банковские продукты (пластиковые карты). – М.: Гелиос АРВ, 2002.

41. Рудакова электронные услуги. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.

42. Семеко электронная банковская деятельность: управление и надзор // Банковские услуги, 2006, №3, с.26.

43. Интернет-банкинг // Банковские технологии, 2002, №2, с.17.

44. Банковские инновации и новый банковский продукт // Банковские технологии, 2002, №11, с.42.

45. Серебряков инновации: необходимость и достаточность // Банковское дело, 2001, №4, с.7.

46. Маркетинг банковских продуктов и услуг в потребительском сегменте рынка электронной коммерции // Банковские технологии, 2001, №9, с.30.

47. Проблема адаптации потребителей к новым товарам и услугам на рынке // Банковские технологии, 2002, №4, с.34.

48. Смородинов рынок банковских карточек от зарплатных проектов к кредитным схемам. - М.: Медиа», 2005.

49. Нюансы электронной розничной коммерции // Банковские технологии, 2004, №7, с.33.

50. «Модельный бизнес». Интернет как среда для банковских услуг // Банковские технологии, 2001, №7-8, с.51.

51. Новые продукты на базе смарт-карт // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2002, №10, с.18.

52. Тедеев право России: Учебное пособие. – М., 2004.

53. Кредитные карты // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2002, №7-8, с.13.

54. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) / Под ред. – М.: Юристъ, 2002.

55. Усоскин пластиковые карточки. – М.: ИПЦ «Вазар-Ферро», 1995.

56. Таможенная карта // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2003, №2, с.17.

57. Инновации в банковском бизнесе // Банковские технологии, 2004, №1, с.8.

58. Близкий взгляд на удаленное банковское обслуживание физических лиц // Банковские технологии, 2006, №4, с. 28.

59. Царев коммерция: Учебное пособие для вузов. – СПб.: Питер, 2002.

60. Развитие Интернет услуг в российских коммерческих банках // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке, 2001, №6, с.21.

61. Юдин дистанционного банковского обслуживания физических лиц // Банковские услуги, 2006, №2, с.7.

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах: 1 2 3 4 5 6