9. Акционер Банка вправе продать или иным образом уступить права на принадлежащие ему акции Банка без согласия других акционеров. Отчуждению подлежат только полностью оплаченные акции Банка, отчет об итогах выпуска которого зарегистрирован в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Статья 8.

Реестр акционеров. Порядок регистрации акционеров.

1.  Реестр акционеров Банка ведется профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по ведению реестра акционеров (регистратором) или Банком самостоятельно. Реестр акционеров хранится по месту нахождения реестродержателя. Реестродержатель обеспечивает ведение и хранение реестра акционеров в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

2.  Решение об утверждении регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжения договора с ним, принимается Советом директоров.

3.  Лицо, зарегистрированное в реестре акционеров Банка, обязано сообщать реестродержателю об изменении всех своих данных не позднее 5 (Пять) календарных дней с момента их изменения. В случае непредставления акционером информации об изменении его данных: местонахождения или местожительства и прочих реквизитов, реестродержатель не несет ответственность за убытки, причиненные в связи с этим акционеру.

4.  Регистрация акционера сопровождается внесением соответствующей записи в реестр акционеров Банка.

5.  Внесение записи в реестр акционеров Банка осуществляется по требованию акционера или номинального держателя акций не позднее 5 (Пять) рабочих дней с даты предоставления необходимых для этого документов.

6.  Реестродержатель вносит изменения в реестр акционеров Банка, отражающие движение акций, при одновременном наличии следующих условий:

  получения передаточного распоряжения, подписанного зарегистрированным акционером Банка или его представителем, или иных документов, которые в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации являются основанием для внесения изменений в реестр акционеров Банка;

  если количество акций Банка данной категории, указанных в передаточном распоряжении, не превышает количества акций этой же категории, записанных на лицевом счете зарегистрированного акционера Банка, выдавшего передаточное распоряжение;

  если осуществлена проверка подписи зарегистрированного лица;

  если данной передачей не будут нарушены ограничения в отношении передачи акций Банка, установленные действующим законодательством Российской Федерации, и (или) настоящим Уставом, и (или) вступившим в законную силу решением суда.

7. По требованию акционера или номинального держателя акций Банка, реестродержатель обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из реестра акционеров Банка. Выписка из реестра акционеров не является ценной бумагой, но подтверждает владение указанным в выписке лицом определенным числом акций Банка.

Статья 9.

Облигации и иные ценные бумаги Банка.

1. Банк вправе выпускать облигации, депозитные, сберегательные сертификаты, простые и переводные векселя, а также иные ценные бумаги, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации.

2. Банк размещает облигации только после полной оплаты уставного капитала.

3. Номинальная стоимость облигации, вид, форма выпуска, сроки погашения, форма погашения, вид обеспечения, возможность конвертации, возможность досрочного погашения и иные условия определяются в конкретном решении о выпуске облигаций.

Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер уставного капитала Банка либо величину обеспечения, предоставленного Банку третьими лицами для цели выпуска облигаций.

4. Банк не вправе размещать облигации и иные ценные бумаги, конвертируемые в акции Банка, если количество объявленных акций Банка определенных категорий и типов меньше количества акций этих категорий и типов, право на приобретение которых предоставляют такие ценные бумаги.

5. Утерянная именная облигация (выпущенная в документарной форме) возобновляется за плату, размер которой определяется Правлением Банка. Облигация на предъявителя в случае утраты восстанавливается в судебном порядке в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.

3. Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года принимать решение о выплате дивидендов по размещенным акциям Банка, если иное не установлено действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом. Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года может быть принято в течение 3 (Трех) месяцев после окончания соответствующего периода.

4. Решения о выплате дивидендов, в том числе решения о размере дивиденда и форме его выплаты по акциям каждой категории (типа), принимаются Общим собранием акционеров. Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом директоров.

5. Решения о выплате годовых дивидендов, размере дивиденда, дате и форме его выплаты принимаются Общим собранием акционеров по рекомендации Совета директоров. При этом размер годового дивиденда не может быть больше рекомендованного Советом директоров и меньше выплаченного по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года дивиденда.

6 Общее собрание акционеров вправе принять решение о невыплате дивидендов по акциям определенных категорий (типов), а также о выплате дивидендов в неполном размере по привилегированным акциям с определенным размером дивиденда.

7. Банк не вправе принимать решение о выплате (объявлении) дивидендов по акциям:

7.1.  до полной оплаты уставного капитала Банка;

7.2.  если на момент выплаты дивидендов Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства), или указанные признаки появятся у него в результате выплаты дивидендов;

7.3.  если стоимость величины собственных средств Банка меньше его уставного капитала, и резервного фонда, и превышает номинальную стоимость определенных его Уставом ликвидационной стоимости размещенных привилегированных акций, либо станет меньше их размера в результате выплаты дивидендов;

7.4.  до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены у акционеров в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

7.5.  в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.

8. Банк не вправе принимать решение о выплате (объявлении) дивидендов по привилегированным акциям определенного типа, по которым размер дивиденда определен Уставом, если не принято решение о полной выплате дивидендов по всем типам привилегированных акций, предоставляющим преимущество в очередности получения дивидендов перед привилегированными акциями этого типа.

9. Дивиденды не выплачиваются по акциям, которые не размещены, и по акциям, приобретенным или выкупленным Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

10. Банк определяет размер дивидендов без учета налогов. Дивиденды выплачиваются акционерам за вычетом соответствующего налога. По невыплаченным или неполученным дивидендам проценты не начисляются.

11. Список лиц, имеющих право получения дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов.

12. В Банке создается резервный фонд в размере не менее 5 (Пять) процентов от уставного капитала Банка. Формирование резервного фонда осуществляется путем ежегодных отчислений не менее 5 (Пяти) процентов от чистой прибыли до достижения вышеуказанного размера.

Отчисления в резервный фонд Банка производятся от прибыли отчетного года, остающейся в распоряжении Банка после уплаты налогов и других обязательных платежей.

Банк вправе ежеквартально производить отчисления в резервный фонд в размере не менее 5 (Пяти) процентов от чистой прибыли, по итогам отчетного периода.

Указанные отчисления в резервный фонд Банка производятся по решению Совета директоров. По итогам года общая сумма отчислений в резервный фонд, произведенных в течение года, утверждается годовым Общим собранием акционеров и не может превышать сумму чистой прибыли, фактически полученной за отчетный год.

13. Резервный фонд Банка предназначен для покрытия его убытков, а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств, и не может быть использован на другие цели.

14. В Банке могут быть образованы страховой и иные фонды, состав, назначение, размеры, источники образования и порядок использования которых определяются Советом директоров.

15. Банк обязан своевременно предоставлять налоговым и другим контролирующим органам балансы, отчеты и иную информацию, необходимую для проверки правильности исчисления и уплаты налогов и обязательных неналоговых платежей, своевременно уплачивать налоги и обязательные неналоговые платежи в порядке и размерах, определяемых действующим законодательством Российской Федерации.

Статья 11.

Кредитные ресурсы Банка.

1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:

1.1.  собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных им основных фондов, вложений в доли участия в уставном капитале банков и других юридических лиц и иных иммобилизованных средств);

1.2.  средств юридических и физических лиц, находящихся на их счетах в Банке, включая средства, привлеченные в форме депозитов под вексельное обеспечение;

1.3.  вкладов физических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования;

1.4.  кредитов, полученных в других банках;

1.5.  иных привлеченных средств.

2. В качестве ресурсов для кредитования может использоваться прибыль Банка, не распределенная в течение финансового года.

Статья 12.

Обеспечение интересов клиентов.

1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности.

2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством Российской Федерации для кредитных организаций.

3. Банк депонирует в Банке России в установленных им размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует страховые фонды и резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России.

4. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

5. Банк гарантирует тайну по банковским счетам и банковским вкладам, операциям по ним, а также сведений о своих клиентах и корреспондентах.

6. Все должностные лица и служащие Банка, его акционеры и их представители, аудиторы, обязаны строго соблюдать тайну по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется действующим законодательством Российской Федерации.

7. Информация созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка.

Порядок работы с информацией в Банке, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственность за нарушение порядка работы с ней устанавливаются Правлением Банка с учетом требований действующего законодательства Российской Федерации.

Статья 13.

Учет и отчетность Банка.

1. Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с правилами, установленными Банком России.

Банк ведет статистическую и иную отчетность в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

2. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации.

3. Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым им ценным бумагам, в объеме, в сроки и в порядке, определенные действующим законодательством Российской Федерации и соответствующими указаниями Банка России.

4. Итоги деятельности Банка отражаются в ежедневных, ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, представляемых в Банк России в установленные им сроки.

5. Годовой бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках Банка после проведения ревизии и проверки аудиторской организацией, утверждаются Общим собранием акционеров и подлежат опубликованию.

6. Финансовый год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.

7. Банк в целях реализации государственной социальной, экономической и налоговой политики обеспечивает сохранность, приведение в надлежащий порядок, длительное хранение и использование (выдачу справок по запросам юридических и (или) физических лиц) документов по личному составу.

Состав документов и сроки их хранения определяются в соответствии с установленным действующим законодательством Российской Федерации порядком.

Уничтожение документов допускается только после проведения проверки истечения нормативных сроков их хранения и на основании надлежащим образом составленных и согласованных актов списания.

Статья 14.

Органы управления Банка.

1. Органами управления Банком являются:

- Общее собрание акционеров Банка;

- Совет директоров Банка;

- Правление Банка – коллегиальный исполнительный орган;

- Председатель Правления Банка – единоличный исполнительный орган.

Статья 15.

Общее собрание акционеров Банка.

1. Общее собрание акционеров является высшим органом управления Банка.

2. К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы:

2.1. внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;

2.2.  реорганизация Банка;

2.3.  ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

2.4.  определение количественного состава Совета директоров, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

2.5.  определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

2.6.  увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций либо путем размещения посредством закрытой подписки дополнительных акций и ценных бумаг, конвертируемых в акции;

2.7.  размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 (Двадцати пяти) процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

2.8.  размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акций эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 (Двадцати пяти) процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

2.9.  размещение посредством закрытой подписки акций и ценных бумаг, конвертируемых в акции;

2.10.  уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества или погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

2.11.  избрание ревизора Банка и досрочное прекращение его полномочий;

2.12.  утверждение аудитора Банка;

2.13.  утверждение годовых отчетов, в том числе отчетов Службы внутреннего контроля и внутреннего аудита и заключений ревизора, годовой бухгалтерской отчетности, отчетов о прибылях и убытках Банка;

2.14.  распределение прибыли Банка, в том числе выплата дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года, и убытков Банка по результатам финансового года;

2.15.  решение о выплате дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;

2.16.  определение порядка ведения Общего собрания акционеров;

2.17.  избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

2.18.  дробление и консолидация акций;

2.19.  принятие решений об одобрении сделок в совершении которых имеется заинтересованность, а также принятие решений об одобрении крупных сделок, связанных с приобретение и отчуждением Банком имущества, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

2.20.  приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

2.21.  принятие решений об участии в ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

2.22.  утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;

2.23.  решение иных вопросов, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

3. Общее собрание акционеров может быть годовым и внеочередным. Банк ежегодно проводит годовое Общее собрание акционеров, на котором решаются вопросы: об избрании Совета директоров, ревизора, утверждении аудитора Банка, годовых отчетов, бухгалтерских балансов, отчета о прибыли и убытках Банка, и распределении его прибыли и возмещении убытков.

Годовое Общее собрание акционеров проводится не ранее, чем через два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка.

На Общем собрании акционеров председательствует Председатель Совета директоров.

4. Внеочередное Общее собрание акционеров проводится по решению Совета директоров на основании его собственной инициативы, требования ревизора Банка, аудитора, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 (Десяти) процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требований.

5. Для проведения Общего собрания акционеров составляется список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, содержащий следующие сведения: имя (наименование) каждого такого лица, данные, необходимые для его идентификации, данные о количестве и категории (типе) акций, правом голоса по которым он обладает, почтовый адрес в Российской Федерации, по которому должны направляться сообщение о проведении Общего собрания акционеров, бюллетени для голосования в случае, если голосование предполагает их направление, и отчет об итогах голосования.

6. Уведомление о проведении Общего собрания акционеров осуществляется письмом, не позднее, чем за 20 (Двадцать) дней до даты проведения Общего собрания акционеров.

7. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее 2 (Двух) процентов голосующих акций, в срок не позднее 30 (Тридцати) дней после окончания финансового года Банка вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров и выдвинуть кандидатов в Совет директоров, ревизора, счетную комиссию, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа.

8. Предложения о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров и предложения о выдвижении кандидатов вносятся в письменной форме с указанием имени (наименования) представивших их акционеров (акционера), количества и категории (типа) принадлежащих им акций и должны быть подписаны акционерами (акционером).

9. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров должно содержать формулировку каждого предлагаемого вопроса, а предложение о выдвижении кандидатов – имя каждого предлагаемого кандидата, наименование органа, для избрания в который он предлагается. Предложение о внесении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров может содержать формулировку решения по каждому предлагаемому вопросу.

10. Совет директоров обязан рассмотреть предложения и принять решение о включении их в повестку дня Общего собрания акционеров или об отказе в этом не позднее 5 (Пяти) дней после окончания срока, установленного в Уставом для внесения предложений в повестку дня.

11. Мотивированное решение Совета директоров об отказе во включении предложенного вопроса в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка направляется акционерам (акционеру) внесшим вопрос или выдвинувшим кандидата не позднее 3 (Трех) дней с даты его принятия.

12. Акционер Банка может участвовать в голосовании как лично, так и через своего представителя.

13. Общее собрание акционеров правомочно, если в нем приняли участие акционеры (их представители), обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

14. Решение Общего собрания акционеров принимается большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров, если иное не предусмотрено Федеральным законом «Об акционерных обществах».

15. Решения по вопросам о внесении изменений и дополнений в Устав Банка или утверждения Устава в новой редакции, о реорганизации и ликвидации Банка, назначении ликвидационной комиссии и утверждении промежуточного и окончательного ликвидационных балансов, определения количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, представляемых этими акциями, приобретения Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, уменьшения уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, а также, в случаях, предусмотренных законодательством, об одобрении крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества принимаются Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

16. Размещение посредством закрытой подписки акций и ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляется по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

Размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

Размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, осуществляется по решению Общего собрания акционеров, принятому большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.

17. Подсчет голосов по каждому вопросу, поставленному на голосование, осуществляется по всем голосующим акциям совместно.

18. Решения, принятые Общим собранием акционеров, а также итоги голосования оглашаются на Общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, или доводятся не позднее 10 (Десяти) дней после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении Общего собрания акционеров.

Статья 16.

Совет директоров Банка.

1. Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Общего собрания акционеров.

2. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

2.1. Определение приоритетных направлений деятельности Банка.

2.2. Созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров в установленном порядке, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

2.3. Утверждение повестки дня Общего собрания акционеров.

2.4. Определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров.

2.5. Вынесение на решение Общего собрания акционеров вопросов, касающихся:

-  реорганизации Банка;

-  ликвидации Банка;

-  увеличения уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций или путем размещения посредством закрытой подписки дополнительных акций;

-  утверждения внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;

-  дробления и консолидации акций;

-  одобрения сделок, в совершении которых имеется заинтересованность;

-  одобрения крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;

-  приобретения и выкупа Банком размещенных акций в установленном порядке;

-  размещения посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертируемы в обыкновенные акции в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и Уставом Банка;

-  участия Банка в ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций.

2.6. Размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

2.7. Определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

2.8. Приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».

2.9. Рассмотрение бизнес-планов, выносимых на утверждение общего собрания акционеров и рассмотрение отчетов исполнительных органов об исполнении бизнес-планов.

2.10. Избрание Председателя Правления Банка и образование Правления Банка, избрание членов Правления и досрочное прекращение их полномочий, установление размеров выплачиваемых им вознаграждений и компенсаций, а также принятие решения о назначении руководителя Службы внутреннего контроля и внутреннего аудита Банка.

2.11. Осуществление контроля и оценка деятельности исполнительных органов Банка.

2.12. Координация проверки достоверности отчетности, выполняемой аудиторской организацией, Службой внутреннего контроля и внутреннего аудита и другими служащими Банка.

2.13. Рекомендации по размеру выплачиваемых Ревизору Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора.

2.14. Рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты.

2.15. Использование резервного и иных фондов Банка.

2.16. Утверждение внутренних документов Банка:

-  по управлению банковскими рисками;

-  по предотвращению конфликта интересов между акционерами Банка, членами Совета директоров и исполнительных органов, сотрудниками, кредиторами, вкладчиками, клиентами и контрагентами;

-  утверждение информационной политики Банка;

-  утверждение штатного расписания Банка;

-  иных внутренних документов, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров, либо утверждение которых отнесено к компетенции Правления Банка.

2.17. Принятие решений о создании филиалов, открытии представительств и внутренних структурных подразделений Банка.

2.18. Одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, и одобрение крупных сделок, в установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах» случаях.

2.19. В сфере внутреннего контроля:

-  создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;

-  регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;

-  рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами Банка, Службой внутреннего контроля и внутреннего аудита, иными структурными подразделениями Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит;

-  принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний Службы внутреннего контроля и внутреннего аудита, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;

-  своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;

-  оценка рисков, влияющих на достижение поставленных целей, и принятие мер, обеспечивающих реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков.

2.20. В сфере управления рисками:

-  утверждение стратегии и политики в области управления банковскими рисками;

-  определение всех существенных рисков, принимаемых Банком, в том числе: кредитного риска, странового риска, рыночного риска (включая фондовый, валютный и процентный риски), риска ликвидности, операционного риска, правового риска, риска потери деловой репутации и стратегического риска;

-  утверждение перечня и уровня существенности (внутрибанковских лимитов) банковских операций и других сделок, подлежащих рассмотрению советом директоров в соответствии с внутренними документами;

-  своевременный пересмотр совокупного уровня риска Банка. Периодичность пересмотра определяется внутренними локальными документами Банка;

-  утверждение предельно допустимого для Банка совокупного уровня риска;

-  проведение анализа эффективности процедур управления существенными для Банка рисками в зависимости от изменения уровня существенности рисков принимаемых Банком (анализ проводится по мере необходимости, но не реже одного раза в год);

-  утверждение организационной структуры, обеспечивающей эффективное управление банковскими рисками, в том числе определение полномочий и ответственности структурных подразделений и ответственных лиц, осуществляющих управление банковскими рисками, а также определение порядка взаимодействия между ними;

-  разработка и внедрение общих принципов деятельности ответственного сотрудника по управлению рисками (операционным риском, правовым риском, риском потери деловой репутации и др.). Порядок управления рисками закрепляется во внутренних документах Банка, утверждаемых Советом директоров;

-  оценка деятельности исполнительного органа по реализации утвержденной стратегии и политики в области управления банковскими рисками и осуществлению контроля за уровнем банковских рисков;

-  определение периодичности представления отчетов по вопросам управления рисками Совету директоров;

-  утверждение отчетов по вопросам управления рисками;

-  контроль за соблюдением принципов профессиональной этики, в том числе принимаемых банковскими союзами (ассоциациями) и саморегулируемыми организациями, участником которых является Банк.

2.21. Утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним.

2.22. Иные вопросы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации и Уставом Банка.

2.23. Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров, не могут быть переданы на решение исполнительных органов управления Банка.

2.24. Совет директоров состоит из 5 (Пяти) человек, если большее количество не установлено решением Общего собрания акционеров.

2.25. Члены Совета директоров избираются на годовом Общем собрании акционеров кумулятивным голосованием сроком до следующего годового Общего собрания акционеров и могут переизбираться неограниченное число раз. Избранными считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов.

2.26. Председатель Совета директоров избирается членами Совета директоров из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров.

2.27. Совет директоров вправе в любое время переизбрать своего Председателя большинством голосов от общего числа членов Совета директоров.

2.28. Заседание Совета директоров созывается его Председателем по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров, ревизора или аудитора, исполнительного органа управления Банком.

2.29. Кворум для проведения заседания Совета директоров составляет половину от числа его избранных членов.

Если число членов становится менее количества, составляющего указанный кворум, Совет директоров принимает решение о проведении внеочередного Общего собрание акционеров для избрания нового состава Совета директоров.

2.30. Решения на заседании Совета директоров принимаются большинством голосов членов Совета директоров, принимающих участие в заседании, за исключением вопроса об увеличении уставного капитала путем размещения дополнительных акций и вопроса об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных законодательством, которые принимаются единогласно.

Статья 17.

Исполнительные органы Банка.

1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется Председателем Правления Банка (единоличным исполнительным органом) и Правлением Банка (коллегиальным исполнительным органом).

2. Председатель Правления Банка несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации за организацию, состояние и достоверность бухгалтерского учета в Банке, своевременное представление ежегодного отчета и другой финансовой отчетности в соответствующие органы, а также сведений о деятельности Банка, представляемых акционерам, кредиторам, Банку России и в средства массовой информации.

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах: 1 2 3