3. Платежным агентом по безналичным расчетам является:

а) коммерческий банк;

б) факторинговая фирма;

в) инвестиционный фонд;

г) кредитный союз.

4. Основные формы безналичных расчетов, применяемых в российской практике – это:

а) векселя;

б) платежные поручения;

в) пластиковые карточки;

г) аккредитивы;

д) расчетные чеки.

5. Основные формы безналичных расчетов, применяемых в российской практике – это:

а) инкассо;

б) авизо;

в) депозитарная расписка;

г) платежное требование-поручение;

д) объявление на взнос наличных денег.

6. Юридическому лицу – клиенту банка, могут быть открыты следующие счета:

а) валютный;

б) корреспондентский;

в) расчетный;

г) текущий;

д) транзитный;

е) депозитный.

7. Филиалу или представительству могут быть открыты следующие счета:

а) валютный;

б) корреспондентский;

в) расчетный;

г) текущий;

д) транзитный;

е) депозитный.

8. Для открытия счетов всех видов в кредитную организацию предоставляются следующие документы:

а) заявление на открытие счета;

б) копии Устава и учредительного договора;

в) балансы за три года деятельности;

г) бизнес-план;

д) справки из налоговой инспекции, пенсионного фонда о постановке на учет.

9. Коммерческому банку в расчетной сети Банка России или другом банке открываются следующие счета:

а) валютный;

б) корреспондентский;

в) расчетный;

г) текущий;

д) транзитный;

е) депозитный.

10.Текущий счет коммерческого банка, открываемый в банке-корреспонденте – это:

а) счет «Лоро»;

б) счет «Ностро»;

в) счет «Востро»;

г) другой вариант ответа.

11.Текущий счет открываемый банком-корреспондентом банку-респонденту:

а) счет «Лоро»;

б) счет «Ностро»;

в) счет «Востро»;

г) другой вариант ответа.

12. Касса коммерческого банка осуществляет прием наличных денег на основании следующих документов:

а) расходного ордера;

б) приходного ордера;

в) объявления на взнос наличных денег;

г) денежного чека;

д) пластиковой карты.

К какому понятию следует отнести следующее определение

13. Денежные расчеты, проводимые путем записей по счетам в банках, когда деньги списываются со счета плательщика и зачисляются на счет получателя.

а) наличные денежные расчеты;

б) безналичные денежные расчеты;

в) клиринговые расчеты;

г) другой вариант ответа.

14. Распоряжение плательщика о списании денежных средств с его счета и перечислении их на счет получателя.

а) расчетный документ;

б) платежное поручение;

в) платежное требование-поручение;

г) чек;

д) другой вариант ответа.

15.Требование поставщика (получателя средств) к покупателю (плательщику) оплатить на основании приложенных к нему товарных и отгрузочных документов стоимость поставленной продукции.

а) расчетный документ;

б) платежное поручение;

в) платежное требование-поручение;

г) чек;

д) другой вариант ответа.

16. Поручение банка покупателя банку поставщика об оплате поставщику товаров или услуг против предоставленных поставщиком соответствующих документов.

а) аккредитив;

б) платежное поручение;

в) платежное требование-поручение;

г) чек;

Глоссарий

Платежная система – совокупность организаций, правовых норм, инструментов, процедур, программно-технических, коммуникационных и информационных средств, обеспечивающих проведение расчетов между участниками.

Платежное поручение – это распоряжение владельца счета (плательщика) обслуживающему банку о перечислении определенной денежной суммы с его счета на счет получателя средств.

Платежное требование-поручение – представляет собой требование поставщика к покупателю оплатить на основании приложенных к нему товарных и отгрузочных документов стоимость поставленных по договору продукции, выполненных работ, оказанных услуг.

Расчетные чеки – это документ установленной формы, содержащий безусловный письменный приказ чекодателя своему банку о перечислении определенной денежной суммы с его счета на счет получателя средств (чекодержателя).

Аккредитив – поручение банка покупателя банку поставщика об оплате поставщику товаров или услуг на условиях, предусмотренных в аккредитивном заявлении покупателя против предоставленных поставщиком соответствующих документов.

Корреспондентский счет – это счет банка, открываемый в подразделении расчетной сети Банка России (РКЦ) или других кредитных организациях.

Клиринг – это система безналичных расчетов между банками осуществляемая путем зачета взаимных требований.

Литература

1.Гражданский Кодекс Российской Федерации Часть 1: [принят Гос. Думой 21 октября 1994г.]. - М.: Спарк– 597с.

2.Гражданский Кодекс Российской Федерации Часть 2: [принят Гос. Думой 22 декабря 1995г.]. - М.: Инфра-М– 352с.

3.О банках и банковской деятельности: федеральный закон Российской Федерации от 01.01.01 г. [принят Гос. Думой 24 декабря 1990 г. : по сост. на 01 сентября 2005 г.]. – М.: Бюро Печати, 2007. – 48с.

4. Положение Банка России «О безналичных расчетах в Российской Федерации» №2-П от 01.01.2001г.// Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.

5.Положение Банка России «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» от 01.01.2001г.// Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.

6. Положение Банка России «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от 01.01.2001г.// Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.

7.Белоглазова, дело: Учебник/ , ; Под ред. – 6-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005. – с.103-159. с.160-181.

8.Лаврушин, дело: Учебник/ , ; Под ред. – М.: Кнорус, 2007. – с.363-455.

9.Лаврушин, дело. Экспресс-курс: учебное пособие/, и др.; Под ред. –М.: Кнорус, 2006. – с.129-162.

10.Тавасиев дело: управление кредитной организацией: Учебное пособие/ : М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К৹», 2007.- с.240-272.

ТЕМА 5 КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

План практического занятия

1.Принципы банковского кредитования.

2.Виды и формы банковских кредитов

3.Кредитная политика.

4.Рассмотрение кредитной заявки.

5.Основные требования к содержанию и форме кредитного договора.

6.Формы обеспечения возвратности кредита, используемые в банковской практике.

7.Кредитный мониторинг.

Вопросы для самоконтроля

1.Перечислите критерии классификации банковских кредитов?

2.Что представляет собой кредитная заявка, каково ее содержание?

3.Какие методы оценки кредитоспособности заемщика вы знаете?

4.В чем взаимосвязь и различие понятий кредитоспособности и платежеспособности?

5.Что понимается под формой обеспечения возвратности кредита?

6.Что является критерием выбора форм обеспечения возвратности ссуд?

Задания для самостоятельной работы (тесты и задачи)

Выберите правильный вариант ответа (может быть несколько)

1. Стратегия и тактика в области получения и предоставления кредитов называется:

а) кредитной политикой банка;

б) принципами банковского кредитования;

в) кредитным мониторингом;

г) кредитным портфелем банка;

д) другой вариант ответа.

2. Для решения вопроса о предоставлении кредита, клиент должен предоставить в банк следующие документы:

а) нотариально заверенные копии устава и учредительного договора;

б) карточка с образцами подписей и оттиском печати;

в) свидетельства о рождении и аттестаты зрелости руководителей предприятия;

г) баланс и отчет о прибылях и убытках;

д) медицинские страховые полисы;

е) технико-экономическое обоснование использования кредита;

ж) сведения о ближайших родственниках руководителей предприятия, за пределами РФ.

3. На какие группы подразделяются ссуды банка при формировании резерва под возможные потери по ссудам:

а) гарантированные;

б) обеспеченные;

в) депонированные;

г) необеспеченные;

д) недостаточно обеспеченные.

4. Система наблюдения за погашением кредитов, включающая в себя разработку и принятие мер по предотвращению возникновения проблемных кредитов и минимизации кредитного риска:

а) кредитная политика банка;

б) кредитный мониторинг;

в) организация процесса кредитования;

г) проверка выданных кредитов.

5. Основанием для списания нереальной для взыскания ссудной задолженности на внебалансовый счет может быть:

а) решение Совета банка;

б) решение Арбитражного Суда о принудительной ликвидации предприятия-должника;

в) признание предприятия банкротом;

г) постановление Правительства РФ.

6. Кредитная заявка клиента должна содержать следующие сведения:

а) цель кредита;

б) срок кредита;

в) анализ кредитоспособности клиента;

г) размер кредита;

д) сведения, о имеющейся кредиторской задолженности перед другими банками;

е) источники погашения кредита;

ж) объем реализованной продукции клиента за текущий год.

К какому понятию следует отнести следующее определение

7. Вид кредита, дающий клиенту право оплачивать с расчетного счета услуги своих контрагентов в сумме, превышающей объем кредитовых поступлений на его счет, то есть иметь на этом счете дебетовое сальдо, максимально допустимые размер и срок которого устанавливаются в кредитном договоре.

а) кредитная линия;

б) кредит овердрафт;

в) контокоррент;

г) акцептно-рамбурсный кредит;

д) ломбардный кредит.

8. Обязательство банка, предоставлять заемщику в течении некоторого времени кредиты в пределах согласованного лимита

а) кредитная линия;

б) кредит овердрафт;

в) контокоррент;

г) акцептно-рамбурсный кредит;

д) ломбардный кредит.

9. Кредит, предоставляемый банками своим постоянным клиентам, имеющим в банке единый расчетный счет, на котором учитываются все поступления и платежи клиента

а) кредитная линия;

б) кредит овердрафт;

в) контокоррент;

г) акцептно-рамбурсный кредит;

д) ломбардный кредит.

10. Краткосрочный кредит, который заемщик обязуется погасить по первому требованию кредитора

а) кредитная линия;

б) кредит овердрафт;

в) контокоррент;

г) акцептно-рамбурсный кредит;

д) онкольный кредит.

11. Краткосрочный кредит, со сроком действия с текущего банковского дня до следующего (а во время выходных с пятницы до понедельника)

а) овернайт;

б) овердрафт;

в) овертайм;

г) оверсолд;

д) овербот.

12.Кредит, предоставляемый несколькими кредиторами одному заемщику

а) синдицированный кредит;

б) консорциальный кредит;

в) субординированный кредит;

г) синергия;

д) другой вариант ответа.

13. Долгосрочный кредит, выдаваемый банками под залог недвижимости

а) кредитная линия;

б) кредит овердрафт;

в) ипотечный кредит;

г) акцептно-рамбурсный кредит;

д) ломбардный кредит.

14. Способ обеспечения возвратности кредита, при котором кредитор имеет право в случае неисполнения должником обязательства получить удовлетворение за счет реализации обеспечения:

1) неустойка;

2) залог;

3) банковская гарантия;

4) задаток;

5) поручительство.

15.Письменное обязательство кредитной организации, выдаваемое кредитору заемщика, в соответствии с которым данная кредитная организация выплатит за ссудозаемщика его долг по письменному требованию кредитора:

а) неустойка;

б) залог;

в) банковская гарантия;

г) задаток;

д) поручительство.

Подберите из правой колонки правильные варианты ответов соответствующие понятиям из левой колонки

16. Определите, к каким группам кредитной документации, указанным в левой колонке, относятся документы, приведенные в правой колонке

17.Определите, каким видам кредитов, указанных в левой колонке, соответствуют определения, приведенные в правой колонке

Задача 1. Коммерческим банком предоставляется кредит клиенту – физическому лицу в размере 200 тыс. руб. сроком на 5 лет. Настоящий клиент кредитуется банком по ставке, равной 12% годовых. Погашение кредита по условиям договора происходит равными долями ежемесячно. Рассчитайте сумму погасительного платежа по данному кредиту.

Задача 2. Предприятие получило в коммерческом банке кредит на расширение производства в размере 1 млн. руб. Срок кредита составляет 2 года. Процентная ставка по договору 15% годовых. Определите, какую сумму должно будет уплатить предприятия по истечении срока договора.

Задача 3. Заемщик собирается взять банковский кредит руб., с возвратом через 6 месяцев руб. Определите ставку процентов на основании которой он выберет банк, при условии, что расчетное количество дней в году 365 дней.

Задача 4. АКБ «Восток» предлагает своим клиентам – физическим лицам кредиты на покупку бытовой техники. Данный кредит открывается на срок до 3 лет, под 16% годовых. Определите сумму наращенного долга по данному виду кредита и сумму ежемесячного платежа, если размер кредита составит 250000 руб.

Задача 5. Определите сумму выданную владельцу векселя при его учете в коммерческом банке, если до его погашения оставалось 15 дней, номинал векселя 70000 руб., учетная ставка банка – 13%.

Задача 6. Банк предполагает выдать кредит на сумму 3 млн. руб. с намереньем получить доход по этой операции в 500 тыс. руб., при условии, что процентная ставка по кредитам будет равна 17% годовых. Определите срок, который потребуется банку для получения желаемого дохода.

Задача 7. Предприятие обратилось в банк с просьбой предоставить кредит для закупки сырья на сумму 1200000 руб. сроком на 3 месяца. Банк выдает такие кредиты под 14% годовых. Определите сумму процентов к погашению данного кредита.

Задача 8. Заемщик собирается взять банковский кредит на сумму 2500 тыс. руб. с возвратом через полгода суммы 3000000 руб. Определите ставку процентов на основании которой он выберет банк.

Глоссарий

Заемщик – один из субъектов кредитных отношений, получатель кредита, который гарантирует возвращение временно позаимствованных средств.

Кредит – ссуда в денежной форме, предоставляемая кредитором заемщику на условиях возвратности, чаще всего с выплатой заемщиком процента за пользование ссудой.

Кредитор – субъект кредитных отношений, предоставляющий ссуду и имеющий право на этой основе требовать от дебитора ее возврата или исполнения других обязательств.

Кредитная политика – проводимая банками политика кредитования, включающая: условия и методы предоставления и получения кредитов, масштабы кредитования; взимание платы за кредит; предоставление льготных кредитов; целевую ориентацию кредитов.

Кредитная линия – предоставление заемщику юридически оформленного обязательства банка выдавать ему в течение некоторого времени кредиты в пределах согласованного лимита.

Кредитоспособность – наличие у заемщика предпосылок, возможностей получить кредит и возвратить его в срок.

Овердрафт – форма предоставления кредита клиенту банка в случае, когда величина платежа превышает остаток средств на счете клиента.

Залог – один из способов исполнения должником принятых на себя обязательств. Заключается в том, что средством, обеспечивающим выполнение обязательств, становится заложенное имущество.

Поручительство – договор, согласно которому поручитель принимает на себя ответственность перед кредитором за то, что должник этого кредитора выполнит обязательства по возврату долга.

Литература

1.Гражданский Кодекс Российской Федерации Часть 1: [принят Гос. Думой 21 октября 1994г.]. - М.: Спарк– 597с.

2.Гражданский Кодекс Российской Федерации Часть 2: [принят Гос. Думой 22 декабря 1995г.]. - М.: Инфра-М– 352с.

3.О банках и банковской деятельности: федеральный закон Российской Федерации от 01.01.01 г. [принят Гос. Думой 24 декабря 1990 г. : по сост. на 01 сентября 2005 г.]. – М.: Бюро Печати, 2007. – 48с.

5.Инструкция Банка России "Об экономических нормативах" от 01.01.01г.:[зарег. Мин. юстиции РФ 6 февраля 2004г. № 000: по состоянию на 20 марта 2006г.]//Вестник Банка России. – 2006. - №26. – С.27-52.

6.Положение Банка России «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» №54-П от 01.01.2001г. // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.

7.Положение Банка России «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками» №39-П от 01.01.2001г. // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.

8.Положение Банка России "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" от 01.01.01г.: [зарег. Мин. юстиции РФ 26 апреля 2004г. № 000: по состоянию на 12 декабря 2006г.] // Вестник банка России. – 2006. - №1. – С.30-46.

9.Белоглазова, дело: Учебник/ , ; Под ред. – 6-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005. – с.54-88.

10.Лаврушин, дело: Учебник/ , ; Под ред. – М.: Кнорус, 2007. – с.9-34.

11.Лаврушин, дело. Экспресс-курс: учебное пособие/, и др.; Под ред. –М.: Кнорус, 2006. – с.58-82.

12.Тавасиев дело: управление кредитной организацией: Учебное пособие/ : М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К৹», 2007.- с.161-190.

ТЕМА 6 ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

План практического занятия

1.Законодательное регулирование валютных операций коммерческих банков на территории Российской Федерации.

2.Валютный контроль по экспортно-импортным операциям.

3.Валютные счета клиентов банка: порядок открытия, и ведения.

4.Операции по покупке и продаже иностранной валюты на валютном рынке.

5.Операции коммерческих банков по международным расчетам за товары и услуги.

Вопросы для самоконтроля

1.Перечислите и охарактеризуйте основные условия для проведения валютных операций на внутреннем валютном рынке российской Федерации?

2.Дайте определение следующих понятий валютного регулирования: «резидент», «нерезидент», «уполномоченный банк», «валютные ценности».

3.Какие виды лицензий на проведение операций с валютными ценностями выдаются уполномоченным банкам Банком России?

4.Что представляют собой паспорта сделок, дайте характеристику этого документа?

5.Охарактеризуйте операции коммерческих банков с наличной иностранной валютой.

Задания для самостоятельной работы (тесты и задачи)

Выберите правильный вариант ответа (может быть несколько)

1. Разница остатков средств в иностранных валютах, при которой требования по конкретной валюте превышают обязательства:

а) дата валютирования;

б) короткая валютная позиция банка;

в) валютный арбитраж;

г) длинная валютная позиция банка.

2. Разница остатков средств в иностранных валютах, при которой обязательства по конкретной валюте превышают требования:

а) дата валютирования;

б) короткая валютная позиция банка;

в) валютный арбитраж;

г) длинная валютная позиция банка.

3. Операция по покупке иностранной валюты с ее одновременной продажей, с целью получения прибыли за счет курсовых разниц – это:

а) опцион с валютой;

б) валютный арбитраж;

в) своп;

г) спот;

д) кросс-курс.

4. Отношение между двумя валютами, которое вытекает из их курса по отношению к третьей

а) кросс-курс;

б) прямая котировка;

в) косвенная котировка;

г) валютный арбитраж;

д) дата валютирования.

5. Отношение двух валют при котором определенное количество иностранной приравнивается к единице национальной

а) кросс-курс;

б) прямая котировка;

в) косвенная котировка;

г) валютный арбитраж;

д) дата валютирования.

6. Отношение двух валют при котором определенное количество национальной приравнивается к единице иностранной

а) кросс-курс;

б) прямая котировка;

в) косвенная котировка;

г) валютный арбитраж;

д) дата валютирования.

К какому понятию следует отнести следующее определение

7. Деятельность государства, состоящая в регламентировании порядка проведения операций с валютными ценностями

а) валютные ограничения;

б) валютное регулирование;

в) валютный контроль;

г) другой вариант ответа.

8. Законодательное или административное запрещение, лимитирование и регламентация операций резидентов и нерезидентов с валютой и другими валютными ценностями

а) валютные ограничения;

б) валютное регулирование;

в) валютный контроль;

г) другой вариант ответа.

9. Деятельность, имеющая целью обеспечение соблюдения участниками валютных операций соответствующего законодательства и разработанных на его основе нормативных актов

а) валютные ограничения;

б) валютное регулирование;

в) валютный контроль;

г) другой вариант ответа.

10. Объем обязательной продажи части валютной выручки составляет

а) 15%;

б) 50%;

в) 5%;

г) 0%.

Подберите из правой колонки правильные варианты ответов соответствующие понятиям из левой колонки

11. К какому методу котировки, указанному в левой колонке соответствуют определения, помещенные в правой колонке

Задача 1. Банк в г. Твери объявил следующую котировку валют на 28.06.07г.: доллар США/рубль - 27 руб. 50 коп.; японская иена/рубль - 21 руб. 30 коп.; фунт стерлингов/рубль - 37 руб. 20 коп. Какова будет общая сумма в долларах США, при обмене на доллары 200 японских иен, 500 фунтов стерлингов?

Задача 2. Банк в Лондоне установил следующий курс доллара США: продажа - 2,2510 доллара за фунт стерлингов; покупка - 2,2520 долларов за фунт стерлингов. Какая сумма будет получена при обмене 1000 долларов США на фунты стерлингов и 100 фунтов стерлингов на доллары США?

Задача 3. Курс доллара США к рублю составил 28 рублей за доллар. Процентные ставки на денежном рынке равны 9% по операциям в рублях и 11% по операциям в долларах США. Срок форвардной сделки 30 дней, расчетное количество дней в году по операциям в рублях 365, в долларах США 365. Рассчитайте форвард-курс доллара США к рублю.

Задача 4. Банк в г. Санкт-Петербурге объявил следующую котировку валют на 28.06.07г.: доллар США/рубль - 28 руб. 20 коп.; австралийский доллар/рубль - 26 руб. 30 коп.; фунт стерлингов/рубль - 37 руб. 20 коп. Какова будет общая сумма в долларах США, при обмене на доллары 400 австралийских долларов, 50 фунтов стерлингов?

Задача 5. Курс доллара США к канадскому доллару (USD/CAD) составил 1,5 канадских долларов за доллар США. Процентные ставки на денежном рынке равны 4% по операциям в канадских долларах и 1,7% по операциям в долларах США. Срок форвардной сделки 90 дней, расчетное количество дней в году по операциям в канадских долларах 360, в долларах США 365. Рассчитайте форвард-курс доллара США к канадскому доллару.

Задача 6. Банк в Лондоне установил следующий курс доллара США: продажа - 2,5 доллара за фунт стерлингов; покупка - 2,4 долларов за фунт стерлингов. Какая сумма будет получена при обмене 1500 долларов США на фунты стерлингов и 100 фунтов стерлингов на доллары США?

Задача 7. Английская компания хочет приобрести американские доллары для оплаты поставки товаров из США. Банк котирует GBP/USD 1.8715/18725. По какому курсу будет произведен обмен?

Задача 8. Американский импортер покупает 2 млн. евро, чтобы произвести платеж за товар. Сколько ему понадобится долларов, если банк котирует USD/EUR 1,674/1,689?

Глоссарий

Валютные ценности – иностранная валюта и внешние ценные бумаги.

Иностранная валюта – это: денежные знаки, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством платежа на территории соответствующего иностранного государства, а также изымаемые либо изъятые их обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки; средства на банковских счетах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах.

Валютное регулирование – это деятельность государства, состоящая в регламентировании общественных отношений, связанных с валютой, порядка проведения операций с валютными ценностями посредством издания нормативных правовых актов.

Органы валютного контроля – это государственные органы, отвечающие за организацию такого контроля и непосредственно участвующие в нем (Банк России, Правительство РФ, федеральные органы исполнительной власти, уполномоченные на это Правительством РФ).

Валютная позиция – балансовые активы и пассивы, внебалансовые требования и обязательства в валюте или драгоценном металле.

Открытая валютная позиция представляет собой разницу остатков средств в иностранных валютах, которые формируют количественно несовпадающие активы и пассивы, отражающие требования получить и обязательства поставить средства в данных валютах как завершенные расчетами в настоящем, так и истекающие в будущем.

Закрытая валютная позиция – это валютная позиция, при которой сумма требований банка и сумма обязательств банка в отдельной иностранной валюте равны друг другу.

Короткая открытая валютная позиция – при которой пассивы банка и его обязательства в иностранной валюте превышают его активы и требования в этой же иностранной валюте.

Длинная открытая валютная позиция – при которой активы банка и его требования в иностранной валюте превышают его пассивы и обязательства в этой же иностранной валюте.

Валютный курс – это переменная цена единицы одной валюты, выраженная в единицах другой валюты.

Лимит открытой валютной позиции – максимально допустимое отношение величины открытой валютной позиции банка к сумме его собственных средств (капитала).

Литература

1.О банках и банковской деятельности: федеральный закон Российской Федерации от 01.01.01 г. [принят Гос. Думой 24 декабря 1990 г. : по сост. на 01 сентября 2005 г.]. – М.: Бюро Печати, 2007. – 48с.

2.О валютном регулировании и валютном контроле: федеральный закон Российской Федерации от 01.01.2001г. [принят Гос. Думой 21 ноября 2003г.: по состоянию на 5 июля 2007г.] // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.

3.Инструкция Банка России «О порядке предоставления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок» от 01.01.2001г. [зарег. Мин. Юст. РФ 17.06.2004г. № 000] // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.

4.Инструкция Банка России «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями» от 01.01.2001г. [Зарег. Мин. Юст. РФ 05.08.2005г. № 000] // Вестн. Банка России.-№44. – с.37-41.

5.Инструкция Банка России «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц» от 01.01.2001г. [Зарег. В Мин. Юст. РФ 02.06.2004г. № 000] // Консультант Плюс. Версия Проф.: Справ.-прав. система.

6.Белоглазова, дело: Учебник/ , ; Под ред. – 6-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005. – с.402-438.

7.Лаврушин, дело: Учебник/ , ; Под ред. – М.: Кнорус, 2007. – с.497-584.

8.Лаврушин, дело. Экспресс-курс: учебное пособие/, и др.; Под ред. –М.: Кнорус, 2006. – с.289-305.

9.Тавасиев дело: управление кредитной организацией: Учебное пособие/ : М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К৹», 2007.- с.322-345.

10.Щеголева операции: Учебник/ : М.: ДС Корпорейшн», 2004. – 580с.

ТЕМА 7 ОПЕРАЦИИ БАНКОВ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

План практического занятия

1.Характеристика основных направлений деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

2.Эмиссионная деятельность коммерческих банков:

-выпуск и погашение собственных облигаций (их виды);

-депозитные (сберегательные) сертификаты банка (порядок выпуска и погашения);

-векселя банков.

3.Инвестиционные операции банков с ценными бумагами:

-типы инвестиционной политики банка;

-факторы, влияющие на инвестиции банка;

-понятие инвестиционного портфеля и его типы;

-прямые и портфельные инвестиции.

4.Операции банков с векселями:

-кредитные операции;

-комиссионные операции;

-переучет векселей Банком России.

5.Брокерские и дилерские операции банков на рынке ценных бумаг.

6.Трастовые операции банков.

Вопросы для самоконтроля.

1.Должен ли коммерческий банк иметь специальную лицензию на право работы на фондовом рынке?

2.Имеются ли ограничения для операций коммерческих банков на фондовом рынке?

3.Разрешается ли одновременная эмиссия акций и облигаций банками?

4.В чем заключается сущность инвестиционной политики коммерческого банка?

5.Что представляет собой портфель ценных бумаг?

Задания для самостоятельной работы (тесты и задачи)

1.Как андеррайтер банк:

а) конструирует ценную бумагу эмитента;

б) определяет тип выпускаемой ценной бумаги;

в) проводит маркетинг потребности в выпускаемых обязательствах;

г) гарантирует неизменность устойчивого финансового положения эмитента.

2.Выполняя функцию депозитария, банк ведет:

а) торговые счета клиентов;

б) инвестиционные счета клиентов;

в) маржинальные счета клиентов;

г) счета депо;

д) лицевые счета.

3.В качестве управляющей компании банк создает:

а) фонды рынка денег;

б) паевые фонды;

в) общие фонды банковского управления;

г) фонды фондов.

4.Российский банк может выпускать облигации, если:

а) полностью оплачен уставный капитал и сформированы обязательные резервы;

б) его деятельность прибыльна и финансовое положение ycтойчивое;

в) он опубликовал не менее двух прибыльных балансов, заве­ренных аудитором;

г) он получил инвестиционный кредитный рейтинг;

д) нет верного ответа.

5.Российские банки не могут выпускать:

а) конвертируемые облигации;

б) обменные облигации;

в) отзывные облигации;

г) выкупные облигации;

д) нет верного ответа.

6.Российский банк, создаваемый в форме акционерного обще­ства, не может выпускать:

а) привилегированные акции;

б) кумулятивные привилегированные акции;

в) конвертируемые привилегированные акции;

г) «золотую» акцию;

д) все вышеперечисленное;

е) нет верного ответа.

7.Торговые операции банка с ценными бумагами - это опера­ции, при которых банк выступает:

а) дилером и андеррайтером;

б) дилером и регистратором;

в) дилером и брокером;

г) брокером и регистратором;

д) управляющей компанией.

8.Позиция дилера по государственным ценным бумагам – это расчетная величина, выраженная:

а) в штуках;

б) объеме инвестированных средств;

в) объеме средств, определяемом по результатам торгов;

г) объеме средств и штуках.

9.Банк России может устанавливать дилеру:

а) лимит допустимого объема инвестиций в государственные облигации;

б) лимит допустимой денежной позиции;

в) лимит рисковой позиции;

г) лимит денежной позиции по счету депо.

10.Лимитная заявка дилера отражает:

а) намерение инвестора вложить средства в государственные
облигации;

б) намерение дилера купить (продать) определенное количество облигаций по указанной цене;

в) намерение дилера осуществить операцию по рыночной цене
облигаций;

г) желание заключить сделку с государственными ценными бу­магами по наилучшей цене.

11.Торговая система может передавать информацию о сделках, заключенных с государственными ценными бумагами:

а) только эмитенту;

б) только генеральному агенту;

в) только инвестору;

г) расчетному центру организованного рынка ценных бумаг;

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах: 1 2 3 4