ПРАВИЛА

открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и

индивидуальных предпринимателей в «Пробизнесбанк»

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО), именуемый в дальнейшем «Банк», открывает, ведет и закрывает юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям расчетные и текущие счета в рублях РФ и иностранной валюте на основании настоящих Правил по открытию, ведению и закрытию счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в «Пробизнесбанк» (далее «Правила»).

1.  ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1.  Для целей настоящих Правил применяются следующие понятия и определения:

·  «Клиент» - юридическое лицо/ индивидуальный предприниматель (далее – ИП открывшее/ий, пользующееся/ийся и распоряжающееся/ийся Счетом в порядке, предусмотренном настоящими Правилами;

·  «Стороны» – Банк и Клиент с момента заключения Договора в порядке, предусмотренном настоящими Правилами;

·  «Счет» – расчетный счет в рублях РФ, текущий валютный счет в иностранной валюте (транзитный валютный счет, открывающийся одновременно с текущим валютным счетом), специальный банковский счет платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика, открытые Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правилами;

·  «Тарифный план» – совокупность условий обслуживания Клиента, которые включают перечень предоставляемых Клиенту в Банке услуг и размеры комиссионного вознаграждения. При заключении Договора Клиент может выбрать любой действующий Тарифный план, условия которого распространяются на все счета Клиента, открытые им в Банке в соответствии с настоящими Правилами. Комиссии за валютные операции и другие услуги банка, не включенные в Тарифный план, оплачиваются Клиентом дополнительно в соответствии с установленными Банком Тарифами;

·  «Тарифы» – тарифы, установленные Банком по обслуживанию юридических лиц и ИП;

·  «Платежные документы» – документы, оформленные на бумажном носителе или, в установленных законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами случаях, в виде электронного документа, составляемые и направляемые в Банк Клиентом в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и настоящими Правилами, содержащие распоряжения Клиента Банку на совершение расчетных операций по Счету;

·  «Заявка» - документ, оформленный на бумажном носителе Клиентом по утвержденной Банком форме, заверенный печатью и подписью руководителя организации на размещение денежных средств на расчетном (текущем) счете Клиента с целью получения последним причитающихся процентов (см. Приложение ). Также Заявка может быть оформлена в электронном виде (см. Раздел № 9);

·  «Документы валютного контроля» – документы, установленные действующим валютным законодательством и являющиеся обоснованием для проведения операций в рублях РФ и иностранной валюте;

·  «ЦТО» – Центр телефонного обслуживания Клиентов – юридических лиц и ИП.

1.2.  Настоящие Правила устанавливают порядок открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и ИП - клиентов Банка и регулируют отношения, возникающие в связи с этим между Клиентом и Банком.

1.3.  Банковское обслуживание Счета предоставляется Клиенту, заключившему Договор об открытии и ведении Счета (далее «Договор»).

1.4.  Счет открывается в день заключения Договора. Открытие, ведение и закрытие Счета производится в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и настоящими Правилами.

1.5.  Заключение Договора осуществляется путем присоединения Клиента к настоящим Правилам. Присоединение к Правилам производится путем подачи в Банк одного из следующих письменных заявлений:

·  Заявления на открытие Счета в Банке по установленной Банком форме, а также иных документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России для открытия Счета;

·  Заявления о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ОАО АКБ "Пробизнесбанк" (Приложения №1).

Второй экземпляр заявления с печатью Банка и подписью уполномоченного лица передается Клиенту и является документом, подтверждающим факт заключения Договора.

1.6.  Банк имеет право в одностороннем порядке без предварительного уведомления Клиента вносить в настоящие Правила изменения и дополнения, в том числе путем утверждения Правил в новой редакции, вызванные изменением законодательства Российской Федерации, технологической необходимостью или банковской практикой. Указанные изменения доводятся до Клиента путем размещения объявления на стендах в Операционных залах Банка (информация также может быть размещена на сайте Банка).

1.7.  В случае несогласия Клиента с изменениями, внесенными в Правила, Договор между Клиентом и Банком считается расторгнутым со дня подачи Клиентом соответствующего Заявления. Комиссии, удержанные Банком за период с момента внесения изменений и до момента расторжения Договора, Клиенту не возвращаются.

1.8.  Клиент выбирает Тарифный план, по которому он намерен обслуживаться, при подаче Заявления на открытие счета по установленной Банком форме или путем подачи отдельного заявления об обслуживании по Тарифному плану. Клиент вправе изменить ранее выбранный Тарифный план. Обслуживание по новому Тарифному плану осуществляется со дня, следующего за днем, когда было подано такое заявление.

1.9.  Присоединяясь к настоящим Правилам, Клиент выражает свое согласие на то, что Банк вправе использовать сведения о Клиенте (в т. ч. сведения о Ф. И.О. единоличного исполнительного органа Клиента, местонахождении Клиента, его контактных реквизитах) для целей проведения маркетинговых исследований, направленных на улучшение качества услуг, оказываемых Банком и разработку новых услуг.

При проведении указанных исследований Банк вправе привлекать третьих лиц в качестве исполнителей, передавая им сведения о Клиенте в объеме, необходимом для исполнения договора, на условиях обязанности обеспечения указанными лицами конфиденциальности сведений о Клиенте.

Использование сведений о Клиенте в целях проведения указанных исследований, в т. ч. передача сведений третьим лицам в целях проведения исследований, не рассматривается сторонами в качестве нарушения банковской тайны.

2.  УСЛОВИЯ ВЕДЕНИЯ СЧЕТА

2.1.  Банк открывает Клиенту расчетный счет в рублях РФ и счета в других валютах в соответствии с Заявлениями Клиента. Список валют, в которых могут быть открыты счета Клиенту, определяется Банком.

Банк одновременно с открытием текущего валютного счета Клиента, являющегося резидентом, для учета поступивших сумм в иностранной валюте, открывает соответствующий транзитный валютный счет.

2.2.  За проведение операций по Счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифами.

2.3.  Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента сумм комиссионного вознаграждения и причитающихся к возмещению расходов за обслуживание.

2.4.  Банк вправе отказать Клиенту в исполнении поручения о совершении операции по Счету, если документы по данной операции или по предыдущим операциям не были предоставлены Клиентом по запросу Банка в соответствии с п.2.16.

2.5.  Банк вправе отказать в исполнении расчетного документа Клиента, если документ оформлен с нарушением требований действующего законодательства Российской Федерации. В частности, если в поле «Назначение платежа» расчетного документа не указано четкое изложение сущности операции (наименование товаров, выполненных работ, оказанных услуг и пр.).

Банк обязуется:

2.6.  Своевременно перечислять денежные средства со Счета на основании должным образом оформленных платежных документов Клиента. При исполнении распоряжений Клиента Банк вправе самостоятельно выбирать способ отправления иногородних платежей: через корреспондентскую сеть Банка, либо через расчетную систему Банка России. По переводам в иностранной валюте Банк выполняет платежные инструкции Клиента.

2.7.  Зачислять средства, поступающие на Счет Клиента в день поступления средств в Банк в случае полной идентификации реквизитов Клиента (наименование, номер Счета, ИНН). Действия Банка в случае неполной идентификации описаны в п. 3.15.

2.8.  Производить платеж и выдачу наличных сумм со Счета (счетов) в пределах остатка денежных средств на данном Счете (счетах) Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами.

2.9.  Хранить в тайне сведения об операциях, проведенных по Счету, а также иную конфиденциальную информацию, полученную Банком от Клиента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, настоящими Правилами и иными соглашениями между Банком и Клиентом.

2.10.  Предоставлять Клиенту выписки по Счету, с приложением копий документов, на основании которых осуществлялись операции по Счету, на следующий день после совершения операции. Если операции по Счету совершены на основании документов на электронных носителях, которые подписаны аналогом собственноручной подписи, Банк предоставляет выписки и все подтверждающие документы, на основании которых были произведены операции, в электронном виде.

Клиент вправе дать письменное распоряжение о периодическом направлении ему выписок и приложений к ним, оформленных на бумажном носителе, по почте (Приложение ). Оплата услуги производится в соответствии с тарифами Банка.

Клиент, работающий по электронным каналам связи, вправе дать письменное распоряжение о предоставлении ему бумажных дубликатов выписок и иных документов. Оплата услуги производится в соответствии с тарифами Банка.

2.11.  Банк вправе уничтожить выписки и приложения к ним, оформленные на бумажном носителе, не востребованные в течение 3 месяцев после проведения операции.

Клиент обязуется:

2.12.  Оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с выбранным Тарифным планом. Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента сумм, подлежащих уплате за услуги Банка.

2.13.  Оплачивать дополнительно, в соответствии с договоренностью и дополнительным соглашением, комиссии за валютный контроль, кассовое обслуживание и другие услуги Банка, не включенные в Тарифный план. Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента сумм, подлежащих уплате в соответствии с настоящим пунктом, в т. ч. все расходы Банка, возникающие в связи с проведением операций по поручениям Клиентов, такие как: сборы, пошлины, телекоммуникационные и почтовые расходы, комиссии банков-корреспондентов и другие непредвиденные расходы, при наличии таковых.

2.14.  При необходимости согласовывать с Банком лимит остатка денежных средств в своей кассе.

2.15.  Сообщать Банку о снятии наличных денежных средств в соответствии с условиями, указанными в Тарифном плане.

2.16.  Предоставлять по запросу Банка документы, касающиеся проводимых или ранее проведенных Клиентом расчетных операций.

2.17.  Уведомлять Банк в течение пяти банковских дней с момента вступления в силу изменений, касающихся местонахождения организации, полномочия руководителя и главного бухгалтера, лиц, имеющих право давать распоряжения по Счету Клиента, номеров телефона/факса, ИНН/КПП и т. д., имеющих непосредственное отношение к работе Банка и способных повлиять на выполнение Банком поручений Клиента; а также об открытии/закрытии счетов на территориях государств, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, определенных в перечне, предусмотренном статьей 6 Федерального Закона .

2.18.  Предоставлять Банку надлежащим образом заверенные копии документов о внесении изменений в учредительные документы организации.

2.19.  Соблюдать законодательство РФ, правила и инструкции Банка России и положения, определенные настоящими Правилами и регламентирующими режим обслуживания Счета (счетов).

3.  ПРОВЕДЕНИЕ РАСЧЕТОВ МЕЖДУ КЛИЕНТОМ И БАНКОМ

3.1.  Основанием проведения расчетных операций по счету Клиента является соответствующий платежный документ Клиента или другие основания, прямо установленные законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами.

3.2.  Предоставленный в Банк платежный документ на проведение расчетных операций по Счету, является для Банка обязательным к исполнению, если составлен в соответствии с требованиями Банка, заверен печатью, подписан уполномоченными лицами, не вызывает сомнений в его подлинности, не содержит слов или знаков, допускающих двойное толкование. Несоблюдение этих требований или одного из них дает Банку право отказать Клиенту в исполнении распоряжений по счету.

3.3.  Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента с расчетных и текущих валютных счетов в Банке комиссионных вознаграждений за банковское обслуживание в соответствии с Тарифами Банка; а также других расходов, понесенных Банком в связи с исполнением распоряжений Клиента, в том числе комиссионных, выплачиваемых Банком третьим сторонам, за проведение платежей или совершение иных действий, стоимость телефонных переговоров, факсимильных сообщений и почтовых отправлений. Комиссии за исполнение платежного поручения в рублях списываются не позднее следующего рабочего дня.

3.4.  Настоящим Клиент заранее дает Банку акцепт на списание Банком со Счета Клиента без распоряжения Клиента денежных средств в случаях, предусмотренных договорами, заключенными между Банком и Клиентом.

3.5.  Банк осуществляет списание денежных средств со счетов Клиента по требованию третьего лица в случае, если Клиент предоставил в Банк соответствующее распоряжение (см. Приложение № 11) либо заключил с Банком дополнительное соглашение к договору банковского счета, содержащего соответствующее условие, с указанием лица, имеющего право выставлять платежные требования с заранее данным акцептом или инкассовые поручения; наименования товаров, работ или услуг, за которые будут производиться платежи, а также сведения об обязательстве, по которому будут осуществляться платежи, и о договоре между Клиентом и третьим лицом (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право списания).

3.6.  Распоряжение Клиента Банку о списании денежных средств по требованию третьего лица вступает в силу с момента проставления на нем Сотрудником Банка отметки о принятии.

3.7.  Распоряжение Клиента Банку о списании считается аннулированным со дня получения Банком уведомления от Клиента о досрочном окончании срока действия распоряжения либо в иных случаях, предусмотренных законодательством.

3.8.  В остальных случаях списание денежных средств со Счета (счетов) Клиента осуществляется в соответствии с действующим законодательством.

3.9.  Банк вправе использовать любые средства Клиента, находящиеся на его расчетных и текущих валютных счетах в Банке, для взимания с Клиента комиссионных вознаграждений, предусмотренных настоящими Правилами и Тарифами Банка. Размер и порядок удержания комиссионных вознаграждений устанавливается Тарифами, которые определяются Банком и могут быть изменены в одностороннем порядке без согласования с Клиентом.

3.10.  Изменения, внесенные в Тарифы Банка, доводятся до Клиента путем размещения объявления на стендах или стойках в Операционных залах Банка (информация также может быть размещена на сайте Банка, в системе «Интернет-Клиент»).

3.11.  В случае несогласия с изменениями Тарифов, Клиент имеет право досрочно расторгнуть Договор, письменно уведомив об этом Банк. В случае неполучения Банком в течение 30 календарных дней с момента введения новых Тарифов, письменного уведомления от Клиента о расторжении Договора в связи с несогласием с новыми Тарифами, Банк вправе считать это выражением согласия с изменениями, внесенными в Тарифы и применять новые Тарифы с объявленной даты начала их действия.

3.12.  В случае неправильного зачисления средств, вследствие ошибки со стороны Банка, Банк имеет право произвести исправительную запись по Счету без предварительного согласия Клиента.

3.13.  В случае если действия Банка по изменению реквизитов или аннулированию платежа связаны с дополнительными расходами сверх Тарифов Банка, Клиент обязан возместить Банку такие расходы. При этом Банк вправе списать сумму этих расходов со Счета Клиента без его предварительного согласия. В случае ошибки со стороны Банка все действия по запросам, изменению реквизитов, аннулированию платежа и его повторному исполнению осуществляются Банком за его счет без отнесения расходов на Счет Клиента.

3.14.  Средства, возвращенные по исполненным платежным поручениям Клиента вследствие ошибочных платежных реквизитов либо по запросу об аннулировании платежа, зачисляются на Счет Клиента в сумме, полученной Банком. Если платеж был произведен с конверсией валюты счета в валюту платежа, риск курсовой разницы при зачислении возвращенных средств списывается со Счетов Клиента.

3.15.  При получении Банком денежных средств по платежным документам с неполными, неточными или ошибочными реквизитами, а также при наличии у Банка обоснованных сомнений соответствия операции, совершаемой Клиентом по его Счету, действующему законодательству или режиму Счета, Банк уточняет детали операции и либо зачисляет средства на Счет Клиента, либо производит их возврат. В этих случаях Банк не несет ответственность за просрочку в зачислении (не зачислении) средств на Счет Клиента.

3.16.  В случае недостаточности или отсутствия денежных средств на Счете Клиента, необходимых для исполнения платежного документа, документ помещается в картотеку № 2 «Расчетные документы, не оплаченные в срок».

3.17.  Исполнение платежных документов, находящихся в картотеке № 2, производится в установленной законодательством очередности, по мере поступления денежных средств на Счет Клиента. Платежный документ из картотеки № 2 может быть исполнен частично.

4.  ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ

4.1.  При поступлении иностранной валюты на транзитный валютный счет Клиента либо при поступлении валюты РФ от нерезидента, Банк обязуется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления денежных средств, направить Клиенту Уведомление о поступлении иностранной валюты (Приложение ) или Извещение о поступлении валюты РФ (Приложение ). Также Уведомление или Извещение может быть направлено Клиенту в электронном виде по системе «Интернет-Клиент» по форме, указанной в Приложении № 12а и № 13а.

Клиент обязуется не позднее срока, определенного Уведомлением, или не позднее 15 календарных дней, следующих за месяцем, в течение которого поступила валюта РФ, представить в Банк Справку о валютных операциях (Приложение ) или Справку о поступлении валюты Российской Федерации (Приложение ).

Кроме того, в случае поступления иностранной валюты, Клиент обязан представить в Банк Распоряжение по транзитному валютному счету (Приложение ) вместе с документами, указанными в настоящем пункте.

4.2.  Клиент имеет право оформить Заявление на идентификацию Банком поступлений иностранной валюты на транзитный валютный счет (Приложение ), при наличии в Банке документов, обосновывающих поступление иностранной валюты (паспорта сделки). В этом случае Банк самостоятельно заполняет Распоряжение по транзитному валютному счету (Приложение ) и Справку о валютных операциях (Приложение ).

4.3.  Ошибочно поступившие в пользу Клиента денежные средства могут быть списаны с транзитного валютного счета для возврата на основании следующих документов:

·  Заявление Клиента о переводе этих денежных средств на другой транзитный валютный счет Клиента, либо о возврате этих денежных средств плательщику ввиду их ошибочного перечисления;

·  Сообщение от банка-корреспондента о возврате денежных средств плательщику ввиду их ошибочного перечисления.

Указанные документы не требуются в случае неправильного зачисления средств вследствие ошибки со стороны Банка.

4.4.  Клиент имеет право поручить Банку проводить операции по конверсии валюты, находящейся на текущем валютном счете Клиента. Для проведения данной операции Клиент обязан представить в Банк Поручение на конверсию валюты (Приложение ). Также Клиент имеет право поручить Банку проводить операции по покупке продаже валюты. Для проведения операций по покупке валюты Клиент обязан представить в Банк Поручение на покупку валюты (Приложение ), а для продажи валюты Поручение на продажу валюты (Приложение ).

4.5.  Для перечисления иностранной валюты с текущего валютного счета Клиенту необходимо предоставить в Банк Заявление на перевод в соответствии с формой, указанной в Приложение .

4.6.  Банк имеет право отказать Клиенту в совершении операций по Счету, противоречащих валютному законодательству Российской Федерации.

4.7.  Порядок представления Клиентом подтверждающих документов и информации, запрашиваемой Банком:

Клиент обязуется:

4.7.1. Предоставлять по запросу Банка документы, касающиеся проводимых или ранее проведенных Клиентом расчетных операций, связанных с ввозом товаров на таможенную территорию РФ или вывоза товаров с таможенной территории РФ, а также выполнения работ, оказания услуг, передачи информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них (далее - подтверждающие документы).

4.7.2.  Предоставлять в Банк подтверждающие документы вместе со Справкой о подтверждающих документах (Приложение ) в срок не превышающий:

·  15 календарных дней со дня, следующего за датой выпуска/условного выпуска таможенными органами ввозимых/ вывозимых с таможенной территории РФ товаров, определяемой в таможенной декларации - графа "D". Для товаров, которые подлежат декларированию таможенными органами, за исключением случаев оформления документов, подтверждающих вывоз или ввоз товара на таможенную территорию РФ без подачи таможенной декларации;

·  15 календарных дней со дня, следующего за датой принятия таможенным органом таможенной декларации, (дата в регистрационном номере таможенной декларации), на ввозимые товары, которые подлежат декларированию в случаях их выпуска таможенными органами до подачи таможенной декларации;

·  15 календарных дней после окончания месяца, в котором были оформлены документы, подтверждающие вывоз или ввоз товара с/на таможенную территорию РФ без подачи таможенной декларации; либо (в случае выполнения работ, оказания услуг, передачи информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них) документы, подтверждающие выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них. Датой оформления указанных подтверждающих документов является наиболее поздняя по сроку дата их подписания одной из сторон, если условиями контракта предусмотрено подписание подтверждающего документа обеими (всеми) сторонами по контракту, в остальных случаях - дата составления подтверждающего документа.

При проведении операций, эквивалент которых менее 5 тысяч долларов, предоставление подтверждающих документов осуществляется одновременно со списанием.

4.7.3.  Предоставлять в Банк, в случае осуществления расчетов по контракту через счета, открытые в иностранном банке, помимо подтверждающих документов и Справки о подтверждающих документах, Справку о расчетах через счета за рубежом (Приложение ). К справке о расчетах через счета за рубежом прикладываются копии банковских выписок, подтверждающих осуществление валютных операций. Справка о расчетах через счета за рубежом представляется Клиентом в срок, не превышающий 45 календарных дней, следующих за месяцем, в течение которого были осуществлены валютные операции по контракту через счета в иностранном банке.

4.7.4.  Предоставлять в Банк Сведения о платеже (Приложение ), в случае проведения расчетов, не предусматривающих уплату НДС.

4.8.  В случае предоставления Клиентом подтверждающих документов по системе «Интернет-Клиент», сотрудник Банка указывает на документах дату принятия, ставит свою подпись, после чего документы принимаются к исполнению.

Подтверждающие документы, принятые по системе «Интернет-Клиент» до 17.00 часов принимаются к исполнению в тот же день, а принятые после 17.00 часов, принимаются к исполнению до 15.00 часов следующего рабочего дня.

4.9.  Комиссии за осуществление валютных и документарных операций, а также за осуществление функций агента валютного контроля, Банк взимает в соответствии с установленными Тарифами Банка.

5.  ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО СПЕЦИАЛЬНЫМ БАНКОВСКИМ СЧЕТАМ ПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТОВ (СУБАГЕНТОВ), БАНКОВСКИХ ПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТОВ (СУБАГЕНТОВ), ПОСТАВЩИКОВ.

5.1. В настоящей главе под счетом (далее по тексту настоящей главы – Специальный счет) Стороны понимают счет, открытый Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правилами и Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», Федеральным Законом от 01.01.2001 "О национальной платежной системе" для учета зачисляемых наличных денежных средств, полученных от плательщиков, и осуществления дальнейших расчетов в рамках договоров об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, счет, используемый при осуществлении расчетов с платежным агентом, а также счет, используемый для зачисления принятых от физических лиц наличных денежных средств.

5.2. По Специальному счету платежного агента могут осуществляться следующие операции:

1)  зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;

2)  зачисление денежных средств, списанных с другого Специального счета платежного агента;

3)  списание денежных средств на Специальный счет платежного агента или поставщика;

4)  списание денежных средств на банковские счета.

Осуществление других операций по Специальному счету платежного агента не допускается.

5.3. Поставщик при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать Специальный счет. Поставщик не вправе получать денежные средства, принятые платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся Специальными счетами. По Специальному счету поставщика могут осуществляться операции:

1)  зачисление денежных средств, списанных со Специального счета платежного агента;

2)  списание денежных средств на банковские счета;

Осуществление других операций по Специальному счету поставщика не допускается.

5.4. По Специальному счету банковского платежного агента (субагента) могут осуществляться следующие операции:

1)  зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;

2)  зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского платежного агента (субагента);

3)  списание денежных средств на банковские счета.

Осуществление других операций по Специальному банковскому счету не допускается.

5.5.За проведение операций по Счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифами.

6.  ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ СЧЕТОВ, ОТКРЫВАЕМЫХ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ПРОЦЕДУР БАНКРОТСТВА

Глава 1 «Внешнее управление»

6.1.В настоящей главе под счетом (далее по тексту настоящей главы - Счет) Стороны понимают счет в рублях РФ, открытый Клиентом в Банке в соответствии с настоящими Правилами и ст. 113 Федерального закона от 01.01.2001 г. № 000 – ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в отношении которого определением арбитражного суда введена процедура внешнего управления.

6.2.Режим Счета, порядок распоряжения денежными средствами по Счету установлены Правилами, Федеральным законом от 01.01.2001 г. № 000 – ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и иными нормативными актами.

6.3.За проведение операций по счету Банк взимает комиссии в соответствии с Тарифами.

6.4.Заключение Договора об открытии и ведении счета производится путем присоединения Клиента к Правилам на основании Заявления на открытие счета, подаваемого в Банк в порядке, предусмотренном Правилами (Приложение ), подписанного внешним управляющим (далее - Управляющий) Клиента; при условии предъявления последним копии определения арбитражного суда о введении внешнего управления, заверенной арбитражным судом (также допускается предоставление определения о введении процедуры внешнего управления и определения об утверждении кандидатуры внешнего управляющего отдельно) (далее – Определение суда) об удовлетворении заявления о намерении удовлетворить в полном объеме требования кредиторов к Клиенту; и иных документов, предоставление которых является обязательным в соответствии с Правилами, инструкциями Банка и действующим законодательством РФ.

6.5.Список кредиторов Клиента, чьи требования будут удовлетворяться путем перечисления денежных средств со Счета, по распоряжению Управляющего, указываются Управляющим в Приложении №1 к Заявлению на открытие Счета (Приложение к Правилам) согласно Определению суда.

6.6.Денежные средства могут быть зачислены на Счет только в случае перечисления их лицом, осуществляющее зачисление денежных средств на Счет в соответствии с Определением суда.

6.7.Денежные средства со Счета списываются по распоряжению Управляющего только в целях удовлетворения требований кредиторов, указанных в Заявлении на открытие Счета, и не могут списываться по иным обязательствам Клиента (в том числе по его текущим обязательствам) или Управляющего либо осуществляющих удовлетворение требований кредиторов Клиента третьего лица или третьих лиц.

6.8.Договор об открытии и ведении Счета Клиента вступает в силу с даты, указанной в Заявлении на открытие Счета, и действует в течение 1 (Одного) месяца.

6.9.Расторжение Договора об открытии и ведении Счета осуществляется в следующем порядке:

А) Договор прекращается:

·  по заявлению Клиента;

·  в связи с истечением срока;

·  по другим основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

Прекращение договора является основанием закрытия Счета Клиента. При закрытии Счета и перечислении остатка по Счету, Банк взимает с Клиента комиссии в соответствии с Тарифами Банка.

Б) Продление срока действия Договора об открытии и ведении Счета осуществляется только по соглашению Банка и Клиента. В случае если такое соглашение не заключено, Договор об открытии и ведении Счета прекращается в связи с истечением срока.

Соглашение о продлении считается заключенным на один месяц в случае, если Клиент, хотя и не уведомил Банк о намерении продлить срок Договора об открытии и ведении Счета, Банк не произвел закрытие Счета в связи с истечением срока.

В случае если Банк произвел закрытие Счета в связи с истечением срока Договора об открытии и ведении Счета, Банк направляет в адрес Клиента соответствующее письменное уведомление.

В) В случае прекращения Договора об открытии и ведении Счета, Банк в установленный Правилами срок, по указанию Управляющего переводит остаток средств по Счету в депозит нотариуса, открытый для удовлетворения требований кредиторов, указанных в Определении суда. При отсутствии такого указания, Банк, после закрытия Счета, учитывает сумму остатка на отдельном счете бухгалтерского учета до получения указаний Клиента о перечислении ее в депозит нотариуса, открытый для удовлетворения требований кредиторов, указанных в Определении суда (в случае предъявления Клиентом определения суда об отказе в признании требований кредиторов удовлетворенными, денежные средства со Счета могут быть перечислены по иным реквизитам, указанным Клиентом), либо до зачисления суммы остатка в доходы Банка в соответствии с действующими правилами бухгалтерского учета.

6.10.  Ко всем отношениям Сторон, связанным с заключением, исполнением, расторжением Договора об открытии и ведении Счета и не урегулированным настоящей главой, будут применяться соответствующие положения Правил.

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14