Председатель Наблюдательного совета либо иной уполномоченный член Наблюдательного совета вправе присутствовать на заседаниях Правления Банка и вносить предложения по рассматриваемым вопросам без права голоса при принятии решений по этим вопросам.

98. Основной формой работы Наблюдательного совета являются заседания.

Заседания созываются Председателем Наблюдательного совета по мере необходимости, но не реже одного раза в полугодие либо по требованию членов Наблюдательного совета, Правления, Ревизионной комиссии Банка.

99. Заседание Наблюдательного совета считается правомочными, если на нем присутствует не менее половины от количества избранных членов Наблюдательного совета, один из которых Председатель Наблюдательного совета. Для принятия решения о совершении крупной сделки Банка в соответствии с пунктом 117 настоящего Устава требуется присутствие на заседании всех членов Наблюдательного совета.

Решение Наблюдательного совета принимаются на его заседаниях большинством голосов от количества членов Наблюдательного совета, присутствующих на заседании, если Законом и (или) настоящим Уставом для принятия его решений не предусмотрено большее число голосов. При принятии решений Наблюдательным советом каждый его член обладает одним голосом. В случае равенства голосов членов Наблюдательного совета при принятии решений Председатель Наблюдательного совета имеет право решающего голоса.

Членство в Наблюдательном совете является персональным и не допускает замены. Передача права голоса членом Наблюдательного совета иному лицу, в том числе другому члену Наблюдательного совета, не допускается.

100. Решения Наблюдательного совета оформляются протоколом, который ведется Секретарем Наблюдательного совета, назначаемым Правлением Банка из работников Банка. Протокол подписывается Председателем и Секретарем Наблюдательного совета.

101. Решения Наблюдательного совета по вопросам, отнесенным к его исключительной компетенции, могут приниматься методом опроса его членов с использованием письменного опросного листа (письменный опрос) или электронной связи (по электронной почте).

Решение о проведении Наблюдательного совета методом опроса его членов принимается Председателем Наблюдательного совета, который также определяет форму проведения опроса.

Для проведения письменного опроса Председатель Наблюдательного совета определяет образец опросного листа, который включает все вопросы, выносимые на голосование, проекты решений по ним, возможные варианты голосования, дату окончания срока приема опросных листов от членов Наблюдательного совета, указание о том, что опросный лист должен быть подписан собственноручно членом Наблюдательного совета и др.

Опросные листы вместе с имеющимися приложениями Правление Банка по поручению Председателя Наблюдательного совета направляет членам Наблюдательного совета способами, указанными в части 2 пункта 43 Устава. Подписанные опросные листы члены Наблюдательного совета пересылают почтой либо доставляют другим способом в Банк Секретарю Наблюдательного совета для подведения итогов опроса. Член Наблюдательного совета, не представивший подписанный опросный лист в указанный в нем срок, считается не принявшим участия в опросе (голосовании).

Опрос членов Наблюдательного совета по электронной почте осуществляется путем направления Председателем Наблюдательного совета каждому члену Наблюдательного совета по адресу его электронной почты письма о проведении Наблюдательного совета методом опроса его членов по электронной почте с указанием всех вопросов повестки дня, проектов решений по ним, даты проведения Наблюдательного совета и адреса электронной почты Банка, на который члены Наблюдательного совета направляют свое волеизъявление в форме «за», «против» или «воздержался» по каждому вопросу повестки дня. Принявшим участие в опросе (голосовании) по электронной почте признается член Наблюдательного совета, от которого до истечения установленной даты проведения Наблюдательного совета Банком получен по электронной почте ответ, содержащий его волеизъявление (голосование) по вопросам повестки дня Наблюдательного совета. Подведение итогов опроса осуществляется Секретарем Наблюдательного совета.

Правомочность Наблюдательного совета, проводимого методом опроса его членов, и порядок принятия его решений определяются в соответствии с требованиями пункта 99 настоящего Устава.

Решение Наблюдательного совета, принятое методом опроса его членов, оформляется в соответствии с пунктом 100 Устава. При этом датой проведения Наблюдательного совета путем письменного опроса его членов является указанная в опросном листе дата окончания срока приема опросных листов от членов Наблюдательного совета, а при проведении опроса по электронной почте – указанная в письме Председателя Наблюдательного совета дата проведения Наблюдательного совета. Опросные листы членов Наблюдательного совета или распечатанные на бумаге полученные по электронной почте ответы членов Наблюдательного совета по вопросам повестки дня, принявших участие в голосовании, хранятся вместе с протоколом Наблюдательного совета.

102. Правление Банка является постоянно действующим коллегиальным исполнительным органом, осуществляющим текущее руководство деятельностью Банка. Правление Банка подотчетно Наблюдательному совету и Общему собранию акционеров.

Правление возглавляет Председатель Правления. Количественный состав Правления – семь человек.

Члены Правления Банка, в том числе Председатель Правления, избираются Наблюдательным советом в соответствии с настоящим Уставом. Члены Правления Банка могут быть избраны и не из числа его акционеров. При этом на должность Председателя Правления может быть избран только кандидат, прошедший в установленном порядке оценку соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к кандидату на должность руководителя банка.

Председатель Правления и члены Правления избирается на срок три года. Члены Правления избираются Наблюдательным советом из кандидатур, представленных Председателем Правления. Трудовые отношения с Председателем Правления и членами Правления после их избрания определяются трудовыми контрактами, заключаемыми в соответствии с трудовым законодательством и настоящим Уставом. Трудовой контракт с членом Правления от имени Банка подписывается председателем Наблюдательного совета или иным его членом, уполномоченным этим советом.

Полномочия членов Правления Банка (в том числе Председателя Правления) могут быть прекращены досрочно по решению Наблюдательного совета. В таком случае до истечения срока полномочий Правления Наблюдательным советом избирается новый член Правления (в том числе Председатель Правления) на оставшийся срок полномочий Правления.

Члены Правления имеют право знакомиться с информацией и материалами по вопросам повестки дня заседания Правления заблаговременно до его заседания; требовать от структурных подразделений и работников Банка предоставления информации и документов, необходимых для выполнения своих функций; вносить предложения по включению в план заседаний (работы) Правления и (или) в повестку дня очередного заседания Правления определенных вопросов, входящих в компетенцию Правления Банка, и готовить по ним проекты решений; требовать оперативного созыва внепланового заседания Правления для рассмотрения срочных вопросов текущей деятельности Банка; вносить органам управления Банка и Председателю Правления предложения по вопросам их компетенции, направленные на улучшение финансово-хозяйственной деятельности Банка, в том числе по стимулированию труда работников и привлечению их к ответственности за ненадлежащее исполнение трудовых обязанностей; при принятии решения Правления Банка излагать свое особое мнение по рассматриваемому вопросу и требовать его внесения в протокол заседания Правления Банка; знакомиться с протоколами заседаний Правления Банка. Члены Правления (кроме Председателя Правления) имеют также право на занятие иной должности в Банке.

Члены Правления обязаны присутствовать на заседаниях Правления и участвовать в принятии его решений путем голосования по вопросам повестки дня. Передача права голоса членом Правления иным лицам, в том числе другим членам Правления, не допускается.

Члены Правления при осуществлении своих функций обязаны исполнять решения Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета, соблюдать требования законодательства, Устава и других локальных нормативных правовых актов Банка.

Члены Правления Банка обязаны письменно сообщать в Национальный банк Республики Беларусь, Правлению Банка, а также в случаях, предусмотренных законодательными актами, в уполномоченные государственные органы и иные организации о приобретении ими акций Банка и обо всех своих сделках с этими акциями в течение пяти дней после их совершения; о других сделках с ценными бумагами в соответствии с последней частью пункта 77 Устава.

Члены Правления несут ответственность за результаты своей деятельности в соответствии с заключенными контрактами, законодательством и настоящим Уставом.

Членам Правления запрещается одновременно принимать участие лично или через доверенных лиц в управлении коммерческой организацией, за исключением случаев, предусмотренных законодательством, а также заниматься лично или через доверенных лиц предпринимательской деятельностью и иной оплачиваемой деятельностью (выполнять иную оплачиваемую работу), за исключением осуществления преподавательской, научной и творческой деятельности в соответствии с законодательными актами. В случае, если законодательством допускается совмещение членом Правления должностей в органах управления других организаций, такое совмещение возможно с разрешения Наблюдательного совета по письменному заявлению члена Правления. Для осуществления членом Правления преподавательской, научной и творческой деятельности разрешение Наблюдательного совета не требуется, если иное не предусмотрено законодательными актами.

Иные права и обязанности членов Правления определяются законодательством, настоящим Уставом, Положением о Правлении Банка и другими локальными нормативными правовыми актами Банка, а также договорами (контрактами), заключаемыми каждым из членов Правления с Банком.

103. Правление:

103.1. предварительно обсуждает вопросы, подлежащие рассмотрению Наблюдательным советом и Общим собранием акционеров, подготавливает в связи с этим необходимые документы; организует выполнение решений этих органов управления Банка.

103.2. осуществляет текущее руководство деятельностью Банка, разрабатывает текущие и перспективные планы Банка по реализации уставных целей и задач;

103.3. решает вопросы проведения всех осуществляемых Банком операций; определяет общие принципы процентной и тарифной политики Банка;

103.4. организует разработку и внедрение новых видов услуг и технологий;

103.5. утверждает локальные нормативные правовые акты Банка, за исключением подлежащих утверждению Общим собранием акционеров и Наблюдательным советом;

103.6. согласует назначение на должности и увольнение руководителей, заместителей руководителей, главных бухгалтеров и заместителей главных бухгалтеров филиалов и представительств Банка;

103.7. утверждает структуру и штатное расписание Банка, его филиалов и представительств;

103.8. устанавливает условия оплаты труда и материального стимулирования работников Банка (кроме условий оплаты труда членов Правления) в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

103.9. направляет представителей Банка в качестве наблюдателей за хозяйственной деятельностью юридических лиц, не обеспечивающих своевременного возврата кредитов и выполнения договоров залога;

103.10. принимает решение о премировании работников Банка;

103.11. принимает решение о безвозмездной передаче в пользование основных средств стоимостью, эквивалентной до 5000 долларов США, а также о списании основных средств и нематериальных активов стоимостью, эквивалентной до 5000 долларов США за одну единицу по официальному курсу белорусского рубля по отношению к доллару США, установленному Национальным банком на день принятия решения;

103.12. создает и обеспечивает функционирование эффективной системы внутреннего контроля в Банке в соответствии с нормативным правовым актом Национального банка по организации внутреннего контроля в банках;

103.13. определяет порядок списания с баланса безнадежной задолженности по активам и условным обязательствам за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе; принимает решение о списании с внебалансовых счетов безнадежной задолженности по доходам Банка, а также задолженности по активам и условным обязательствам, списанной с баланса за счет специального резерва на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, и информирует Наблюдательный совет о списанной задолженности за отчетный период не реже одного раза в год;

103.14. вносит предложения Наблюдательному совету об оказании безвозмездной (спонсорской) помощи;

103.15. принимает решения об осуществлении активных операций (кроме межбанковских операций) по совокупной сумме требований на одного клиента или взаимосвязанных клиентов на сумму свыше 10 процентов от нормативного капитала Банка, за исключением сделок, предусмотренных статьей 18 Устава;

103.16. принимает решение об установлении лимитов на проведение активных операций с банками в размере свыше 10 процентов от нормативного капитала Банка;

103.17. принимает решения о заключении договоров на приобретение (строительство), отчуждение или залог основных средств Банка на сумму свыше 10 процентов от нормативного капитала Банка, за исключением сделок, предусмотренных статьей 18 Устава;

103.18. осуществляет организационное обеспечение работы Наблюдательного совета и Общего собрания акционеров;

103.19. принимает решение о создании и закрытии структурных подразделений Банка;

103.20. решает иные вопросы, не относящиеся к исключительной компетенции Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета Банка.

104. Решения Правления Банка принимаются на его заседаниях и являются обязательными для всех работников Банка.

Правление правомочно принимать решения, если на заседании присутствует простое большинство его членов. Решения принимаются простым большинством голосов присутствующих на заседании членов Правления. При равенстве голосов решающим является голос Председателя Правления.

Решения Правления оформляются протоколом заседания Правления, который ведется Секретарем Правления, назначаемым Правлением из работников Банка. Протоколы заседания Правления подписываются Председателем и Секретарем Правления и предоставляются Общему собранию акционеров, Наблюдательному совету, Ревизионной комиссии по их требованию.

Требования к квалификационным, профессиональным и иным качествам кандидатов в члены Правления Банка, а также не предусмотренные настоящим Уставом вопросы деятельности Правления Банка определяются Положением о Правлении Банка, утверждаемым Наблюдательным советом Банка.

105. Председатель Правления возглавляет Правление Банка и является руководителем Банка.

106. Председатель Правления:

106.1. осуществляет руководство деятельностью Правления, распределяет обязанности среди своих заместителей и других членов Правления; обеспечивает выполнение решений Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета;

106.2. без доверенности действует от имени Банка, представляет Банк во всех взаимоотношениях с государственными органами, с Национальным банком, юридическими и физическими лицами как на территории Республики Беларусь, так и за ее пределами;

106.3. в соответствии с настоящим Уставом и законодательством совершает сделки, заключает договоры;

106.4. выдает доверенности на совершение сделок от имени Банка, осуществляет последующее одобрение сделок, заключенных неуполномоченными лицами;

106.5. издает приказы, распоряжения и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка;

106.6. распоряжается имуществом и средствами Банка в пределах, предусмотренных настоящим Уставом, открывает в банках счета;

106.7. нанимает и увольняет работников Банка. При этом увольнение работников, являющихся членами Правления Банка, осуществляется после прекращения их полномочий как членов Правления Банка; назначение на должности и увольнение руководителей, заместителей руководителей, главных бухгалтеров и заместителей главных бухгалтеров филиалов и представительств Банка осуществляется по согласованию с Правлением Банка;

106.8. принимает решение о поощрении и привлечении к дисциплинарной и материальной ответственности работников Банка, кроме привлечения к ответственности членов Правления;

106.9. предъявляет от имени Банка претензии и иски к физическим и юридическим лицам в соответствии с законодательством.

106.10. устанавливает должностные оклады, размеры надбавок, доплат и иных выплат работникам Банка в соответствии с условиями оплаты труда и материального стимулирования работников Банка, утвержденными уполномоченными органами управления Банка;

106.11. утверждает акты о списании товарно-материальных ценностей;

106.12. создает комиссии и рабочие группы и определяет их полномочия;

106.13. решает вопросы подбора, подготовки и расстановки кадров.

При временном отсутствии Председателя Правления полномочия Председателя Правления осуществляются заместителем Председателя Правления, на которого приказом Председателя Правления возложено временное исполнение обязанностей Председателя Правления.

Статья 14. КОНТРОЛЬНЫЕ ОРГАНЫ БАНКА

107. Для осуществления внутреннего контроля финансовой и хозяйственной деятельности Банка Общим собранием акционеров избирается Ревизионная комиссия сроком на один год в количестве 3 (трех) членов.

Членом Ревизионной комиссии Банка не могут быть избраны член Наблюдательного совета или Правления Банка.

Лица, деятельность которых проверяется, не вправе участвовать в проведении ревизий или проверок по соответствующим вопросам.

Ревизионную комиссию возглавляет председатель, который избирается из числа ее членов в день окончания проведения Общего собрания акционеров на первом заседании Ревизионной комиссии, которое организует и проводит председатель Общего собрания акционеров. Избрание проводится простым большинством голосов от общего количества членов Ревизионной комиссии.

Полномочия любого члена Ревизионной комиссии могут быть прекращены досрочно по решению Общего собрания акционеров. В таком случае вместо него Общим собранием акционеров избирается новый член Ревизионной комиссии на оставшийся срок ее полномочий.

Членам Ревизионной комиссии в период исполнения ими своих обязанностей по решению Общего собрания акционеров и в установленных им размерах могут выплачиваться вознаграждения и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими этих обязанностей.

108. К компетенции Ревизионной комиссии относится проведение ревизий по всем или нескольким направлениям деятельности Банка либо проверок по одному или нескольким взаимосвязанным направлениям или за определенный период деятельности Банка (его филиалов и представительств).

Обязанностями Ревизионной комиссии является проведение:

- ежегодной ревизии - по результатам финансовой и хозяйственной деятельности за отчетный год, которая должна быть завершена в срок не позднее чем за десять дней до даты проведения годового Общего собрания акционеров;

- ревизии или проверки - по решению органов управления Банка в установленные ими сроки;

- ревизии или проверки – в любое время по письменному требованию акционеров, являющихся в совокупности владельцами десяти или более процентов акций, направленному ревизионной комиссии и (или) Правлению Банка. В этом случае ревизия или проверка должны быть начаты не позднее тридцати дней с даты поступления требования акционеров об их проведении.

Ревизионная комиссия вправе в любое время по собственной инициативе провести ревизию или проверку.

Продолжительность ревизии или проверки не должна превышать тридцати дней.

Ревизионная комиссия правомочна проводить проверку или ревизию и составлять по ее результатам заключение, если в данной ревизии (проверке) принимают участие не менее двух членов ревизионной комиссии.

По требованию Ревизионной комиссии члены органов управления Банка и работники, которым предоставлено право принятия решений, вытекающих из их полномочий, трудовых или связанных с ними отношений, обязаны в установленный ревизионной комиссией срок предоставить необходимые для проведения ревизии или проверки документы о финансовой и хозяйственной деятельности, а также дать исчерпывающие пояснения в устной и (или) письменной форме.

109. Ревизионная комиссия по результатам проведенной ревизии или проверки составляет заключение, которое должно содержать:

подтверждение достоверности учетных и отчетных данных о финансовой и хозяйственной деятельности и их правильного отражения в бухгалтерской (финансовой) отчетности и иных документах;

выявленные факты нарушения законодательства, Устава и локальных нормативных правовых актов Банка, регламентирующих его деятельность, а также предложения по предупреждению и пресечению подобных нарушений;

рекомендации по возмещению причиненного ущерба.

Заключение ревизионной комиссии должно быть подписано членами ревизионной комиссии, проводившими ревизию или проверку. В случае несогласия с заключением ревизионной комиссии либо с отдельными его выводами и предложениями любой член ревизионной комиссии вправе изложить свою точку зрения по возникшим разногласиям.

Ревизионная комиссия в случае выявления нарушений обязана:

- представить заключение ревизии или проверки либо отдельные их выводы и предложения органам управления Банка, которые в соответствии с их компетенцией в двухнедельный срок обязаны принять меры по устранению допущенных нарушений;

- потребовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров, если по выявленным в ходе ревизии или проверки фактам нарушений решение может быть принято только этим органом управления.

Заключение Ревизионной комиссии по результатам проведения ежегодной ревизии вносится на рассмотрение Общего собрания акционеров при утверждении годового отчета, бухгалтерского баланса, отчета о прибылях и убытках и распределения прибыли и убытков Банка.

Вопросы деятельности Ревизионной комиссии, не предусмотренные Законом и настоящим Уставом, могут быть определены локальным нормативным правовым актом Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров.

110. Для проведения постоянного внутреннего контроля финансовой и хозяйственной деятельности Банка (внутреннего аудита) решением Правления Банка создается служба (отдел, управление) внутреннего аудита.

Порядок работы службы внутреннего аудита Банка устанавливается соответствующим локальным нормативным правовым актом Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров в соответствии с требованиями нормативного правового акта Национального банка об организации внутреннего контроля в банках.

111. Для проведения проверки бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности и других документов, а при необходимости - и (или) проверки деятельности Банка, которая должна отражаться в бухгалтерской (финансовой) отчетности, Банк обязан ежегодно проводить обязательный аудит, который должен осуществляться аудиторской организацией или аудитором - индивидуальным предпринимателем, имеющими соответствующие лицензии и не связанными имущественными интересами с Банком или его акционерами (внешний аудит).

Аудиторская проверка деятельности Банка должна быть проведена в любое время по требованию акционеров, являющихся в совокупности владельцами десяти или более процентов акций Банка.

Проведение внешнего аудита осуществляется на основании договора оказания аудиторских услуг в порядке, установленном законодательством. Размер и источники оплаты аудиторских услуг по договору определяются в соответствии с законодательством Наблюдательным советом Банка.

Органы управления Банка в соответствии с их компетенцией обязаны своевременно принять меры по устранению выявленных в ходе аудиторской проверки нарушений законодательства, порядка ведения бухгалтерского учета и (или) составления бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Аудиторское заключение, подготовленное по результатам проведения ежегодной аудиторской проверки Банка, вносится на рассмотрение Общего собрания акционеров при утверждении годового отчета, бухгалтерского баланса, отчета о прибылях и убытках и распределения его прибыли и убытков.

Банк обязан опубликовать аудиторское заключение в случаях и порядке, установленных законодательством. Если в опубликованное аудиторское заключение в результате дополнительной аудиторской проверки или проверок соответствующих контролирующих органов вносятся изменения, эти изменения должны быть опубликованы Банком в порядке опубликования изменяемого аудиторского заключения.

112. Внутренний контроль в Банке осуществляют Общее собрание акционеров, Наблюдательный совет, Правление, Председатель Правления, ревизионная комиссия, служба внутреннего аудита, иные структурные подразделения и должностные лица Банка.

Цели и задачи системы внутреннего контроля, требования к ее организации, функции органов, подразделений и должностных лиц по осуществлению внутреннего контроля (в том числе за проведением финансовых операций в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности)определяются в локальных нормативных правовых актах Банка с учетом осуществляемых Банком видов деятельности и требований законодательства.

Статья 15. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА

113. В Банке в соответствии с законодательством и согласно сформированной им учетной политике организуется и ведется бухгалтерский и иной учет финансовой и хозяйственной деятельности Банка, его филиалов и представительств.

В установленные законодательством порядке, объеме и сроки Банк составляет и предоставляет бухгалтерскую (финансовую), статистическую и иную отчетность Национальному банку и другим уполномоченным государственным органам.

Утверждение годового отчета Банка, составленного по установленным законодательством формам, осуществляется Общим собранием акционеров в соответствии с законодательством и настоящим Уставом.

В случаях, установленных законодательством, достоверность данных бухгалтерской (финансовой) отчетности Банка должна быть подтверждена ревизионной комиссией либо аудиторской организацией (аудитором - индивидуальным предпринимателем).

Бухгалтерская отчетность филиалов, представительств Банка включается в отчетность Банка и утверждается в составе отчетности Банка в порядке, предусмотренном законодательством и настоящим Уставом.

Отчетным годом для Банка считается период с первого января по тридцать первое декабря.

Ответственность за организацию, состояние и достоверность учета и отчетности в Банке, своевременное представление бухгалтерской (финансовой), статистической и иной отчетности в соответствующие государственные органы (организации) несут Банк и его исполнительный орган Правление Банка.

Председатель Правления как руководитель Банка несет ответственность за организацию бухгалтерского учета в соответствии с требованиями законодательства и создание необходимых условий для правильного его ведения.

Руководство бухгалтерским учетом в Банке осуществляет главный бухгалтер, в компетенцию и ответственность которого входят постановка и ведение бухгалтерского учета, формирование учетной политики, составление и своевременное представление полной и достоверной бухгалтерской отчетности, обеспечение контроля за движением активов и выполнением обязательств.

Статья 16. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА

114. Банк публикует в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями, годовой отчет в объеме и по формам, установленным законодательством, вместе с аудиторским заключением, подтверждающим его достоверность, не позднее 25 апреля года, следующего за отчетным, а также квартальную отчетность о своей деятельности в объеме и порядке, установленных Национальным банком.

По требованию пользователей информации Банк обязан безвозмездно представлять копию свидетельства или иного документа, подтверждающего государственную регистрацию Банка; информацию о выдаче, приостановлении и восстановлении действия или об отзыве Национальным банком лицензии на осуществление банковской деятельности; информацию о плате за осуществление банковских операций и иных видов деятельности, а также иную информацию в соответствии с требованиями Национального банка.

Банк размещает на своем сайте в глобальной компьютерной сети Интернет информацию о своей деятельности и иные сведения в соответствии с требованиями законодательства.

Банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг предоставляет отчетность и публикует информацию в сроки, объеме и порядке, предусмотренных законодательством.

Банк вправе предоставлять потенциальным инвесторам и иным заинтересованным лицам информацию о деятельности Банка в объеме, необходимом для принятия ими обоснованного решения об участии в уставном фонде Банка или совершении иных действий, способных повлиять на результаты деятельности Банка. Предоставление информации осуществляется по решению Правления Банка с соблюдением установленных законодательством и локальными нормативными правовыми актами Банка требований по неразглашению банковской, коммерческой и иной охраняемой законом тайны юридических и физических лиц.

Банк обязан раскрывать для всеобщего сведения информацию о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность определенных категорий его аффилированных лиц, в срок, объеме и порядке, предусмотренных статьей 57 Закона, за исключением случаев, когда в соответствии с законодательством распространение и (или) предоставление такой информации ограничено, посредством размещения ее на своем сайте в глобальной компьютерной сети Интернет.

Предоставление информации акционерам Банка осуществляется в соответствии со статьей 7 Устава.

Ответственность за своевременность и достоверность предоставляемой и раскрываемой информации о Банке в соответствии с законодательством и настоящим Уставом возлагается на работников Банка, выполняющих функции по раскрытию и предоставлению информации.

Порядок раскрытия информации о деятельности Банка определяется локальным нормативным правовым актом Банка, утвержденным Правлением Банка в соответствии с требованиями Банковского кодекса, нормативных правовых актов Национального банка по раскрытию информации банками и других актов законодательства.

Статья 17. ТРУДОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ

115. Банк является нанимателем в трудовых отношениях со всеми его работниками.

Трудовые отношения с работниками Банка регулируются трудовым законодательством, настоящим Уставом и другими локальными нормативными правовыми актами Банка, а также заключаемыми с работниками в соответствии с законодательством письменными трудовыми договорами (контрактами).

Банк гарантирует права работников на нормальные условия и охрану труда, а также предоставляет работникам льготы, гарантии и компенсации не ниже установленных законодательством.

Банк за счет прибыли, остающейся в его распоряжении, вправе в установленном порядке приобретать в целях улучшения социальных условий труда бытовые предметы, медицинские препараты и технику, спортивный инвентарь и иные товары, осуществлять страхование работников, а также принимать дополнительные меры по социальному, культурному и пенсионному обеспечению работников Банка по сравнению с теми, которые предусматриваются законодательством.

Банк самостоятельно устанавливает формы, системы и размеры оплаты труда своих работников. Условия оплаты труда и материального стимулирования работников Банка устанавливаются органами управления Банка в соответствии с законодательством.

116. Должностным лицам и специалистам Банка запрещается одновременно принимать участие лично или через доверенных лиц в управлении коммерческой организацией, за исключением случаев, предусмотренных законодательством, а также заниматься лично или через доверенных лиц предпринимательской деятельностью и иной оплачиваемой деятельностью (выполнять иную оплачиваемую работу), за исключением осуществления преподавательской, научной и творческой деятельности в соответствии с законодательными актами.

Статья 18. КРУПНЫЕ СДЕЛКИ И СДЕЛКИ

С АФФИЛИРОВАННЫИМИ ЛИЦАМИ БАНКА

117. Крупной сделкой Банка является сделка (в том числе заем, кредит, залог, поручительство) или несколько взаимосвязанных сделок, влекущих приобретение, отчуждение или возможность отчуждения Банком прямо либо косвенно денежных средств и (или) иного имущества, стоимость которого составляет двадцать и более процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, предшествующий дню принятия решения о совершении такой сделки.

С балансовой стоимостью активов сопоставляется в случае приобретения имущества, являющегося предметом крупной сделки, сумма сделки, а в случае отчуждения или возможности отчуждения имущества, являющегося предметом крупной сделки:

стоимость такого имущества, определенная на основании данных бухгалтерской отчетности, если указанная стоимость равна или выше суммы сделки;

сумма сделки, если стоимость имущества, определенная на основании данных бухгалтерской отчетности, ниже суммы сделки.

При определении крупной сделки Банка последним отчетным периодом, используемым для определения балансовой стоимости активов Банка, является бухгалтерская отчетность за предшествующий месяц.

Взаимосвязанными сделками Банка признаются:

сделка и иная сделка, направленная на обеспечение исполнения обязательств по первой сделке;

сделки, совершение которых прямо предусмотрено ранее совершенной сделкой (предварительный и основной договоры);

сделки с однородными обязательствами, совершенные с участием одних и тех же лиц в течение одного дня.

В решении о совершении крупной сделки Банка должны быть указаны сведения, предусмотренные статьей 58 Закона.

Решение о совершении крупной сделки принимается Наблюдательным советом. Такое решение принимается всеми членами Наблюдательного совета единогласно. Если единогласное решение Наблюдательным советом не принято, решение о совершении крупной сделки принимается Общим собранием акционеров в соответствии с требованиями части 6 статьи 58 Закона.

Положения настоящего пункта Устава и статьи 58 Закона не распространяются на сделки, совершаемые Банком в процессе обычной хозяйственной деятельности, за исключением случая, предусмотренного частью 9 статьи 58 Закона.

118. Аффилированными лицами Банка признаются физические и юридические лица, способные прямо и (или) косвенно (через иных физических и (или) юридических лиц) определять решения или оказывать влияние на их принятие Банком, а также юридические лица, на принятие решений которыми Банк оказывает такое влияние.

Банк в соответствии со статьей 56 Закона определяет круг своих аффилированных лиц, письменно уведомляет их об этом и ведет учет таких лиц.

Порядок учета аффилированных лиц Банка и уведомления их о включении в перечень таких лиц, а также порядок предоставления аффилированными лицами Банку информации, предусмотренной статьей 56 Закона, определяются локальным нормативным правовым актом Банка, утверждаемым Правлением Банка.

119. Заинтересованность аффилированных лиц в совершении Банком сделки определяется в соответствии с требованиями части 1 статьи 57 Закона. Банком не предусматриваются иные (дополнительные) критерии заинтересованности аффилированных лиц в совершении сделки с Банком.

Решение о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц Банка, принимается: Наблюдательным советом, если стоимость имущества, являющегося предметом сделки (или нескольких взаимосвязанных сделок), не превышает сто процентов балансовой стоимости активов Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период; в иных случаях –Общим собранием акционеров. Такое решение принимается большинством голосов всех членов Наблюдательного совета, не заинтересованных в совершении этой сделки. Не заинтересованным в совершении сделки признается член Наблюдательного совета, который без учета этого статуса не является в соответствии со статьей 56 Закона аффилированным лицом Банка. Если в составе Наблюдательного совета число членов не заинтересованных в совершении этой сделки менее установленного пунктом 99 настоящего Устава кворума для проведения заседания Наблюдательного совета, решение принимается Общим собранием акционеров большинством голосов от общего количества голосов акционеров, не заинтересованных в совершении этой сделки.

Решение Наблюдательного совета (Общего собрания акционеров) о сделке, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц Банка, не требуется в случае, если все акционеры Банка являются его аффилированными лицами и в соответствии с требованиями части 1 статьи 57 Закона заинтересованы в совершении такой сделки. Такое решение также не требуется в случае, если сделка одновременно отвечает следующим условиям: сделка совершается Банком в процессе осуществления им обычной хозяйственной деятельности и условия такой сделки существенно не отличаются от условий аналогичных сделок, совершаемых Банком в процессе осуществления им обычной хозяйственной деятельности.

Сделками, совершаемыми Банком в процессе осуществления им обычной хозяйственной деятельности, признаются сделки, неоднократно совершаемые Банком при осуществлении банковских операций и иных видов деятельности.

Сделки Банка с заинтересованностью его аффилированных лиц считаются существенно не отличающимися от условий аналогичных сделок, совершаемых Банком в процессе осуществления обычной хозяйственной деятельности, в случаях, когда такие сделки совершаются на условиях, предусмотренных локальными нормативными правовыми актами Банка, регулирующими осуществление банковских операций (иных видов деятельности) и взимание вознаграждений Банка, и не предоставляют аффилированным лицам льготных условий по сравнению с лицами, не являющимися аффилированными лицами Банка. При этом льготные условия сделки понимаются в значении, предусмотренном частью 2 статьи 122 Банковского кодекса.

120. Размещение дополнительно выпускаемых акций Банка независимо от суммы их номинальных стоимостей либо заинтересованности аффилированных лиц в размещении таких акций не является крупной сделкой или сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность аффилированных лиц.

Статья 19. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА

121. Реорганизация Банка может быть осуществлена по решению Общего собрания акционеров, а в случаях и порядке, установленных законодательными актами, - по решению уполномоченных государственных органов, в том числе суда, в формах и порядке, предусмотренных Банковским кодексом и иными законодательными актами.

В случаях, установленных Банковским кодексом и иными законодательными актами, реорганизация Банка может быть осуществлена лишь с разрешения Национального банка.

Реорганизация Банка производится с письменным уведомлением вкладчиков и иных лиц, являющихся кредиторами Банка на дату принятия решения о реорганизации, не позднее тридцати дней с даты решения о реорганизации.

122. Банк может быть ликвидирован по решению Общего собрания акционеров в случаях: невыполнения Банком основной цели деятельности, предусмотренной пунктом 22 настоящего Устава, в связи с убыточной деятельностью в течение трех лет подряд; нецелесообразности дальнейшей деятельности Банка; в иных случаях, предусмотренных законодательными актами.

Общее собрание акционеров, принявшее решение о ликвидации Банка, обязано незамедлительно письменно сообщить об этом в Национальный банк для внесения в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сведений о том, что Банк находится в процессе ликвидации.

Решение о ликвидации Банка может быть принято Общим собранием акционеров с письменного согласия Национального банка только после полного погашения Банком всех имеющихся обязательств перед вкладчиками и иными кредиторами Банка.

Ликвидация Банка осуществляется ликвидационной комиссией (ликвидатором), образуемой Общим собранием акционеров. Общее собрание акционеров в десятидневный срок после получения письменного согласия Национального банка создает ликвидационную комиссию (назначает ликвидатора), назначает ее председателя, а также определяет в соответствии с законодательством порядок и сроки ликвидации Банка.

Ликвидационная комиссия (ликвидатор) в течение тридцатидневного срока со дня принятия решения о ликвидации Банка производит оценку его финансового состояния и в случае недостаточности имущества Банка для погашения требований кредиторов и (или) задолженности по платежам в бюджет и (или) государственные целевые бюджетные и (или) внебюджетные фонды подает в хозяйственный суд заявление о банкротстве Банка. Процедура банкротства Банка осуществляется хозяйственным судом в порядке, установленном законодательством.

123. Банк может быть ликвидирован также по решению суда по основаниям и в порядке, определенным законодательством.

124. После принятия решения о ликвидации Банка, состав акционеров не может быть изменен иначе, как по решению суда.

Банк обязан прекратить свою деятельность с момента принятия решения о его ликвидации и в двухмесячный срок выйти из состава участников других юридических лиц (принять решение о ликвидации юридического лица, собственником имущества которого он является).

При ликвидации Банка требования его вкладчиков и иных кредиторов удовлетворяются ликвидационной комиссией в порядке и очередности, предусмотренных Банковским кодексом и другими законодательными актами.

При ликвидации Банка имущество, оставшееся после завершения в соответствии с законодательными актами расчетов с кредиторами, распределяется ликвидационной комиссией между акционерами в порядке и очередности, предусмотренных законодательными актами.

Банк считается ликвидированным с момента исключения его из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4