Факторинг как форма кредитования бизнеса в России (стр. 8 )

Типовая заявка по Дебитору

Анкета дебитора клиента

ПРИЛОЖЕНИЕ 7

Отчет о посещении по типовой форме

Отчет о посещении клиента

Источник контакта (личный, агент (указать наименование или ФИО), клиент банка и пр.) ________________________________________________________________________________

1.  С кем проходили переговоры? ______________________________________________________, их полномочия в принятии окончательных решений? ________________________________________________________________________________,

их опыт в управлении данным бизнесом? ________________________________________________________________________________

как долго находятся на руководящих должностях в данной фирме? ________________________________________________________________________________

2.  Личные ощущения от общения (внешний вид, профессионализм и логичность рассуждений, эрудиция, манера общения и т. п.)? ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

3.  Каков внешний вид офиса?:

отдельно стоящее здание ;

в офисном центре ;

евроремонт ;

непрезентабельное ;

одна/две комнаты ;

Внешний вид сотрудников?:

строгий ;

свободный ;

кто в чём.

4.  Наличие вывесок на входе в здание (помещение) с названием потенциального клиента?:

есть / нет .

5.  Вывески других организаций на этом же входе?: есть / нет ; если есть, то каких: _______________________________________________________________________________

6.  Порядок пропускного режима у клиента?:

имеется своя (нанятая) охрана ;

милицейская ;

охрана при попадании в здание ;

при въезде на территорию ;

при входе в занимаемое клиентом помещение ;

охрана отсутствует .

7.  Имеется ли на информационных досках (входах; дверях и т. п.) информация клиента?:

о массовом наборе персонала ;

о массовых увольнениях ;

о сокращениях ;

о задержках зарплаты ;

о задержке расчетов с кредиторами ;

иное _______________________________________________________________

8.  Каким из видов факторингового продукта заинтересовался клиент?:

с регрессом , без регресса , иное: ___________________________

и почему (доводы клиента)?:

__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

9.  Имеются ли у клиента инвестиционные проекты и их краткое описание?

новый бизнес , покупка зданий и земли , ценные бумаги , иное _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

10. Работал ли ранее клиент по факторингу с другими организациями? да / нет

Предпринимал ли такие попытки? да / нет

Если да, то почему не получилось (или причина смены Фактора)? _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

11. Каков порядок отгрузки товара покупателям?:

со склада , доставка , грузоперевозчик , смешанный , иное _________________________________________

Каков порядок документооборота?:

оригиналы , копии , заявки/спецификации , иное _____________________________________________________

В какой момент после отгрузки товара клиент хочет получать финансирование? _________________________________________________________________________________________________________________________

12.  От кого, каким образом и на каких условиях клиент приобретает свой товар? __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

13. Сведения об имуществе клиента находящемся в аренде/собственности:

Офис: аренда /собственность;

Склад: аренда /собственность;

Транспорт: аренда /собственность.

14. Показывал ли клиент свои складские помещения? да / нет

Если нет, то почему? _____________________________________________________________ и готов ли это сделать? да / нет

Если показывал, то какова насыщенность склада товаром?

крайне низкая , низкая, умеренная , плотная , очень высокая

Есть ли охрана склада? да / нет

Есть ли сложная погрузочная техника? да / нет

Наличие очереди машин покупателей и поставщиков товара? да / нет

15. Показывал ли клиент документы на право занимать помещения?: да / нет

офисные складские , торговые

Что это за документы и на какой срок?: _________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

С какого времени находятся именно здесь? ________________________________________________________________________________

Если переезжали, то где располагались до этого?

________________________________________________________________________________

Если речь идет об аренде, субаренде, договоре о совместной деятельности, договоре о безвозмездном пользовании – то кто является партнером клиента в этих отношениях (особенно у ПБОЮЛ)?:

________________________________________________________________________________

16.  Какова конкуренция в сфере бизнеса, которым занимается клиент?:

клиент монополист, низкая, средняя, высокая очень высокая, жесткая ;

Какие усилия предпринимает клиент для сохранения стабильности своего бизнеса?:

________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

Если клиент входит в группу компаний или холдинг, то какова роль и место клиента в этой структуре?: ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Рекомендуется приложить к отчёту графическую схему данной структуры.

17.  Часто ли у клиента меняется руководство и/или собственники бизнеса?:

каждый год , каждые два/три года, редко , в последний раз это было __________________________________;

18. Участвует или же участвовал ли ранее клиент в арбитражных разбирательствах как истец или же ответчик?: ________________________________________________________________________________

Если да, то с кем, по каким основаниям и каков результат?:

________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

19. Каков спектр предполагаемых покупателей (дебиторов) для факторингового обслуживания?:

проверенные долгой работой с отсрочкой,

работали по предоплате,

работают менее года,

новые.

20. Среднемесячный оборот Клиента (руб.)

Полный:_______________

По отсрочке: __________________

Планируемый по факторингу: __________________

21. Другая, важная с точки зрения менеджера информация __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Все строки в указанном Отчете должны быть полностью заполнены, при отсутствии данных просьба указывать прочерки во избежание двойного толкования. Не полностью заполненный Отчет к рассмотрению не принимается.

Должность ФИО

Дата посещения

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах: 1 2 3 4 5 6 7 8