Правила заключения и исполнения АО ЮниКредит Банком

сделок по безналичной покупке/продаже иностранной валюты за рубли

по заявкам клиентов-юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

1. Общие положения

1.1. Акционерное Общество «ЮниКредит Банк» (далее «Банк») заключает сделки по безналичной покупке/продаже иностранной валюты за рубли на основе Заявок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, имеющих расчетные счета в Банке (далее «клиенты») и расчеты по этим сделкам в соответствии с положениями настоящих Правил (далее «Правила»).

Указанные сделки осуществляются за счет денежных средств клиентов, числящихся на их расчетных счетах, а также на специальных счетах, при условии, что такие сделки разрешены режимами этих счетов.

1.2. Порядок продажи за рубли иностранной валюты, числящейся на транзитном валютном счете клиента-резидента РФ, установлен Банком в «Правилах исполнения АО ЮниКредит Банком распоряжений по транзитным валютным счетам юридических лиц-резидентов РФ и индивидуальных предпринимателей» и настоящими Правилами не регулируется.

2. Заключение сделки по безналичной покупке/продаже иностранной валюты

2.1. Сделки по безналичной покупке/продаже иностранной валюты за рубли (далее «конверсионные сделки», «сделки») заключаются Банком и клиентом путем направления клиентом Банку оферты в форме Заявки на покупку/продажу иностранной валюты (далее «Заявка») по форме, установленной Банком в Правилах (Приложения № 1 и № 2) и акцептом Банком указанной Заявки путем осуществления соответствующих расчетов по сделке на условиях, указанных клиентом в Заявке.

2.2. Конверсионные сделки осуществляются по курсу Банка, действующему на дату осуществления расчетов по соответствующей Заявке клиента.

2.3. При заключении конверсионной сделки клиент вправе ограничить курс сделки минимально/максимально возможным значением, указав это значение в Заявке и установив при этом срок действия Заявки по своему усмотрению, однако не более 7-ми (семи) календарных дней от даты Заявки, указанной клиентом.

2.4. Банк может отказаться от заключения с клиентом сделки по покупке/продаже иностранной валюты с ограниченной конверсией. Сделки с участием свободно конвертируемых валют осуществляются Банком без ограничений.

3. Оформление и исполнение Заявок

3.1. Оформление Заявки осуществляется клиентом в соответствии с требованиями настоящего пункта.

3.1.1. Заявка оформляется на русском языке.

3.1.2. Сумма сделки покупки/продажи иностранной валюты Банком устанавливается клиентом путем

указания суммы в поле «Сумма рублей» или в поле «Сумма иностранной валюты».

3.1.3. При необходимости ограничить курс покупки/продажи иностранной валюты клиент указывает значение максимально/минимально возможного курса в поле:

«Максимальный курс» –  при покупке валюты; «Минимальный курс»  –  при продаже валюты.

Одновременно клиент устанавливает по собственному выбору срок действия Заявки в пределах 7-ми календарных дней с даты Заявки, проставляя в поле «Заявка действительна до» дату последнего дня действия Заявки. В случае если указанное поле клиентом не заполнено, либо срок, установленный клиентом, превышает 7 календарных дней с даты Заявки, срок действия Заявки принимается равным 7-ми календарным дням с даты Заявки.

3.1.4. Заявка должна содержать платежные реквизиты, необходимые Банку для осуществления расчетов по конверсионной сделке.

При покупке иностранной валюты в поле Заявки «Купленную нами сумму иностранной валюты просим зачислить на наш счет в АО ЮниКредит Банке №» должен быть указан номер расчетного валютного счета, открытого клиентом в Банке, по плану счетов Банка.

При продаже иностранной валюты клиент, по своему выбору, указывает в Заявке в поле «Купленную нами сумму рублей просим зачислить»:

номер своего расчетного счета в рублях, открытого в Банке – для зачисления вырученной суммы рублей на этот счет;

реквизиты своего расчетного счета в рублях в другом банке – для перечисления вырученной суммы рублей в другой банк по этим реквизитам.

3.1.5. Заявки, направляемые клиентом в Банк, подписываются уполномоченными лицами в соответствии с карточкой образцов подписей и оттиска печати/Списком уполномоченных лиц к счету, являющемуся источником средств по сделке.

3.2. Заявка может быть представлена клиентом в Банк на бумажном носителе или направлена в электронном виде с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (далее «система ДБО»). Для использования системы ДБО требуется наличие соответствующего соглашения между Банком и клиентом.

3.3. Датой приема Банком Заявки, выданной клиентом на бумажном носителе, является дата штампа, проставленного на ней Банком.

Дата и время приема Банком Заявки, переданной клиентом с использованием системы ДБО, фиксируется автоматически соответствующей системой.

3.4. В случае если в течение установленного клиентом срока действия Заявки совершение операции по указанному клиентом курсу невозможно, Банк возвращает клиенту Заявку без исполнения/аннулирует Заявку. В этом случае сделка считается незаключенной.

3.5. Исполнению подлежат только Заявки, оформленные и представленные в Банк в соответствии с положениями Правил, а также содержащие полные и правильные реквизиты, необходимые Банку для их исполнения. Исполнение Заявки осуществляется при наличии на расчетном счете, указанном клиентом в качестве источника средств для ее исполнения, денежных средств, достаточных для исполнения Заявки (с учетом комиссии Банка – если применимо), а также при условии действительности Заявки на момент ее исполнения.

Достаточность средств на расчетном счете определяется исходя из остатка средств на этом счете на начало дня исполнения Заявки и с учетом сумм, поступивших на указанный счет до 16 час. 15 мин. этого дня (по пятницам и в предпраздничные дни – до 15 час. 30 мин.).

3.6. В случае отсутствия на расчетном счете клиента денежных средств, необходимых для исполнения Заявки, она исполняется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления соответствующих денежных средств на этот счет при условии действительности Заявки на эту дату.

3.7. Расчеты по сделке осуществляются Банком в день получения Заявки клиента, если она получена Банком:

Срок проведения расчетов по сделке, заключенной на основании Заявки, представленной после вышеуказанного времени, увеличивается на 1 рабочий день.

3.8. Денежные средства, полученные клиентом в результате сделки, в соответствии с его инструкциями, выданными в Заявке, зачисляются Банком на расчетный счет клиента в Банке в соответствующей валюте. При расчетах по сделке продажи валюты денежные средства также могут быть перечислены Банком на расчетный счет клиента в рублях в другом банке.

3.9. При наличии в Заявке ограничения минимального/максимального курса сделки, как это предусмотрено в п. 3.1.3. Правил, расчеты по сделке производятся в день, когда указанное условие может быть выполнено Банком в период срока действия Заявки.

4. Возврат/аннуляция Заявки

4.1. Клиент имеет возможность отозвать/аннулировать Заявку до начала проведения Банком расчетов по ней.

4.2. Возврат/аннулирование Заявки осуществляется Банком на основании письменного запроса клиента, подписанного уполномоченными лицами последнего и представленного в Банк на бумажном носителе либо переданного по системе ДБО.

4.3. Возврат/аннуляция Заявки осуществляется Банком по перечисленным ниже основаниям с соблюдением соответствующих сроков возврата/аннуляции.

4.4. Заявка, выданная на бумажном носителе, возвращается клиенту через его именной абонентский ящик в Банке. К Заявке прилагается извещение о неисполнении, в котором указывается причина неисполнения.

Об аннуляции заявки, переданной в Банк по системе ДБО, клиент информируется с использованием функционала этой системы.