Проект Договора на оказание услуг по открытию и обслуживанию расчетного счета

ПРИЛОЖЕНИЕ № 5 .

Конкурс/Б-2011

Проект Договора N _______

на оказание услуг по открытию и обслуживанию расчетного счета

г. Н.Новгород "___"_________ 2011г.

_______________________________________, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице _________________________________________, действующего на основании ____________________________, с одной стороны, и Открытое акционерное общество «Международный аэропорт Нижний Новгород», именуемый в дальнейшем "Клиент", , действующий на основании Устава, с другой стороны, совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Клиент поручает, а Банк принимает на себя обязательство по расчетному и кассовому обслуживанию Клиента в валюте Российской Федерации, для осуществления которого Банк открывает Клиенту расчетный счет №_________________________, в дальнейшем именуемый «Счет».

1.2.  Счет открывается Клиенту на основании настоящего Договора, заявления, бланк которого выдается Банком, и прилагаемых к ним документов, предоставляемых Клиентом согласно перечню, определяемому Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России (далее законодательство Российской Федерации).

1.3.  Место исполнения договора: г. Нижний Новгород, аэропорт.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА

2.1. Банк обязуется вести комплексное расчетно-кассовое обслуживание Клиента и осуществлять по его поручению расчетные и кассовые операции в соответствии с законодательством Российской Федерации. Безналичные расчеты осуществлять в формах, предусмотренных законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Условия приема на инкассо и порядок передачи в Банк плательщика расчетных документов, переделяются дополнительными соглашениями к настоящему Договору.

2.2. При поступлении расчетного документа на бумажном носителе или в электронном виде в операционное время Банк исполняет его в тот же день. В случае поступления расчетного документа на бумажном носителе или в электронном виде во внеоперационное время Банк исполняет его на следующий рабочий день.

2.3. Банк обязуется осуществлять списание денежных средств со счета Клиента без его дополнительного распоряжения в случае предоставления Клиентом письменного распоряжения об исполнении в безакцептном (бесспорном) порядке платежных требований/инкассовых поручений, поступающих от контрагента (ов), с указанием в нем письменных сведений о получателе средств, сведений о договоре между Клиентом и получателем средств (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право безакцептного (бесспорного) списания со Счета Клиента), наименования товаров, работ и услуг, за которые будут произведены платежи.

2.4. Банк обязуется предоставлять Клиенту выписки по Счету и копии документов в обоснование произведенных расчетов в порядке, установленном в соответствии с заявлением Клиента. Выдача дубликатов производится по письменному запросу Клиента. Выдача выписок (дубликатов выписок) и документов в обоснование произведенных расчетов осуществляется только лицам, уполномоченным распоряжаться денежными средствами на Счете, и лицам, предъявившим в Банк надлежащим образом оформленную доверенность.

2.5. Банк консультирует Клиента по вопросам законодательства о расчетах, банковской технике, правилах документооборота и другим вопросам, имеющим отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.

2.6. Банк обязуется гарантировать тайну банковского Счета, операций по Счету и сведений о Клиенте в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.7. Банк имеет право не принимать к исполнению расчетно-кассовые документы в случае противоречия операции законодательству Российской Федерации, а также в случае ненадлежащего их оформления или при явном сомнении в их подлинности, о чем Банк сообщает должностным лицам Клиента, имеющим право первой или второй подписи, в течение одного рабочего дня с момента предоставления документов в Банк.

2.8. Банк обязуется выполнять распоряжения Клиента по перечислению/выдаче денежных средств со Счета и оказать Клиенту платные услуги, предусмотренные Тарифами Банка и договорами (соглашениями), заключенными между ними, при наличии на Счете Клиента денежных средств, достаточных для взимания вознаграждения, причитающего Банку.

2.9. Банк обязуется исполнять платежные требования, предъявленные к счету Клиента в сроки и порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

2.10. Банк обязуется зачислять денежные средства на Счет не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк должным образом оформленных подтверждающих расчетных документов на соответствующие денежные суммы, при условии соответствия проводимых операций требованиям законодательства Российской Федерации.

2.11. Банк обязеутся сообщать не позднее двух рабочих дней с момента обнаружения о необоснованно списанных со Счета Клиента суммах в письменной форме (по факсу с последующим направлением оригинала сообщения заказной почтой, под расписку).

2.12. Банк обязуется выдавать Клиенту наличные денежные средства на выплату заработной платы, хозяйственные расходы и другие цели в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2.13. Банк имеет право производить систематические проверки соблюдения Клиентом правил ведения кассовых операций.

В случае непредставления Клиентом Банку необходимых документов по кассовой дисциплине или установления нарушений Клиентом условий работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, Банк вправе направить в налоговые органы по месту учета Клиента представления с приложением справок по указанным проверкам для принятия мер финансовой и административной ответственности.

2.14. Банк имеет право осуществлять списание денежных средств со Счета Клиента в безакцептном порядке:

- в случае ошибочного зачисления Банком денежных средств на Счет Клиента;

- по решению суда, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

2.15. Банк имеет право при приеме наличных денежных средств от Клиента заявлять претензии о недостаче, излишках, неплатежности и подделке денежных знаков, выявленных при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии представителя Клиента.

2.16. Банк имеет право самостоятельно определять схему прохождения платежа, т. е. определять перечень и очередность кредитных организаций – участников проведения платежа.

2.17. Банк имеет право запрашивать у Клиента договоры и/или иные документы, подтверждающие необходимость получения Клиентом наличных денежных средств.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА

3.1. Клиент обязуется:

- распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете в Банке, в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим порядок осуществления расчетных и кассовых операций;

- предоставлять Банку в течение 10 рабочих дней со дня получения Уведомления Банка необходимые документы для осуществления проверок соблюдения кассовой дисциплины;

- предоставлять Банку ежеквартально, не позднее 15 числа последнего месяца квартала, кассовую заявку на следующий квартал по установленной Банком форме, а также предоставлять в Банк по его требованию договоры и/или иные документы, подтверждающие необходимость получения наличных денежных средств, в установленные Банком сроки и принимать наличные денежные средства в купюрах, имеющихся в Банке.

- вносить наличные денежные средства на Счет в порядке и случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;

- хранить наличные денежные средства в кассе только в пределах лимита, установленного Банком по согласованию с Клиентом;

- уплачивать Банку вознаграждение и возмещать расходы в соответствии с Тарифами Банка в порядке, установленном разделом 4 настоящего договора;

- в письменной форме уведомлять Банк в течение 10 рабочих дней после выдачи Клиенту выписок по Счету об ошибочно зачисленных или списанных суммах и давать распоряжение Банку о списании неправильно зачисленных на Счет Клиента суммах. При не поступлении от Клиента в указанные сроки возражений, совершенные операции и остаток средств на Счете считаются подтвержденными;

- подтверждать Банку ежегодно в письменной форме до 20 января текущего года остаток по Счету по состоянию на 01 января каждого года. В случае неполучения письменного подтверждения остатка по Счету, такой остаток считается подтвержденным;

-  предоставлять Банку документы об изменении своего статуса или изменении и дополнении в учредительных и иных документах в течение трех рабочих дней с момента их государственной регистрации, уведомлять в письменной форме Банк в течение трех рабочих дней с момента изменения адреса (места нахождения), почтовых реквизитов, номеров телефонов, факса, телекса и т. п., о приеме и увольнении должностных лиц, имеющих право подписывать расчетные документы (при этом одновременно с уведомлением представлять Банку новую банковскую карточку с образцами подписей и оттиска печати).

Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно документально подтверждено;

- рассматривать, согласовывать (путем проставления подписей на Справке о результатах проверки) и возвращать в Банк результаты проверки кассовой дисциплины в течение 5 рабочих дней с момента получения Справки о результатах проверки соблюдения работы с денежной наличностью.

3.2. Клиент имеет право:

- при получении денежных средств со Счета заявлять претензии о недостаче, излишках, неплатежности и подделке денежных знаков, выявленных при пересчете денежной наличности в помещении Банка в присутствии кассового работника Банка;

- получать консультации и направлять письменные запросы в Банк по вопросам проведения расчетно-кассового обслуживания.

- самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством;

- давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений;

- требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством.

4. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА

4.1 За услуги по открытию расчетного счета – __________________ (____________________) рублей единовременно;

4.2. За услуги за обслуживание расчетного счета счета – __________________ (____________________) рублей в месяц;

4.3. За услуги по установке и регистрация счета Клиента в качестве пользователя системы «Банк-Клиент» -__________________ (____________________) рублей;

4.4. За услуги по обслуживанию и пользованию системы «Банк-Клиент» - ___________ (_________________) рублей в месяц;

4.5. Начисление процентов на остатки денежных средств на счете ________________;

4.6. В случае отсутствия на Счете достаточных денежных средств для оплаты Клиентом сумм, причитающихся банку в соответствии с п.4.1 — 4.4 настоящего Договора, а также в соответствии с иными договорами (соглашениями), заключенными между Банком и Клиентом, Банк удерживает эти суммы с других расчетных счетов в валюте Российской Федерации/иностранной валюте Клиента, открытых в Банке путем безакцептного списания при наличии в договорах, на основании которых открыты эти счета, соответствующего условия.

Клиент вправе оплатить причитающееся Банку вознаграждение путем внесения наличных денежных средств в рублях непосредственно в кассу Банка либо путем безналичного перечисления средств со счетов, открытых в других кредитных организациях.

4.7. Банк начисляет проценты за пользование денежными средствами, находящимися на Счете Клиента, в размере установленным п.4.5 настоящего договора, на дату начисления процентов. Банк уплачивает начисленные проценты на Счет Клиента ежемесячно в последний рабочий день отчетного месяца (с включением в отчетный период выходных и праздничных дней, приходящихся на конец отчетного месяца).

4.8. Процентная ставка и условия начисления процентов могут пересматриваться Банком в одностороннем порядке. Банк уведомляет Клиента об изменении размере процентной ставки путем размещения соответствующей информации во всех операционных залах Банка не позднее, чем за 10 дней до введения новой процентной ставки.

5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

5.1. Настоящий договор вступает в силу со дня его подписания обеими сторонами и действует до "__"_________ ___ г.

5.2. Договор считается продленным на неопределенный срок в случае, если после истечения срока настоящего договора ни одна из сторон не заявит о его расторжении.

5.3. Клиент имеет право расторгнуть настоящий договор до истечения срока, предупредив Банк за _______ дней.

Договор считается расторгнутым с момента получения Банком заявления Клиента о закрытии счета, если в заявлении не указан более поздний срок.

При расторжении договора банковского счета (закрытии счета) остаток денежных средств на счете по указанию Клиента перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента.

5.4. Расторжение (прекращение) договора является основанием закрытия счета Клиента.

5.5. По требованию Банка договор может быть расторгнут в порядке и в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1.  Банк несет ответственность перед Клиентом за ненадлежащее исполнение операций по Счету в соответствии с законодательством Российской Федерации.

6.2.  Банк не несет ответственности перед Клиентом за задержку в осуществлении расчетно-кассового обслуживания, произошедшую не по вине Банка.

6.3.  Клиент несет ответственность за действия уполномоченных лиц, предостовляющих документы, необходимые для открытия (переоформления) счета и проведения операций по нему.

6.4.  В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему договору виновная сторона возмещает другой стороне понесенные убытки в части, не покрытой неустойкой (штрафом), в порядке и на условиях, предусмотренных действующим законодательством.

7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

7.1. Споры возникающие межу сторонами по исполнению настоящего договора разрешаются путем переговоров.

7.2.  В случае, если стороны не придут к урегулированию споров путем переговоров, то последние подлежат расммотрению в суде по месту исполнения договора.

8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

8.1. Во всем остальном, не предусмотренном настоящим договором, стороны руководствуются действующим законодательством РФ.

8.2. Все изменения и дополнения к настоящему договору производятся в письменной форме.

8.3. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, один из которых находится у Банка, второй - у Клиента. Оба экземпляра имеют одинаковую юридическую силу.

9. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН