Договор банковского счета индивидуального предпринимателя в валюте Российской Федерации

ДОГОВОР № ________

банковского счета индивидуального предпринимателя в валюте Российской Федерации

г. Москва «____»______________20___ г.

Акционерный коммерческий банк Трансстройбанк (Акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк», в лице __________________________________________, действующего на основании __________________________________________, с одной Стороны, и индивидуальный предприниматель ______________________________________________________________

_______________________________________________, именуемый в дальнейшем “Клиент”, с другой Стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет № _______________________________ в валюте РФ (далее – «Счет») и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание Счета Клиента в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными правовыми актами Банка России и условиями настоящего Договора.

1.2. Плата за услуги, оказываемые по настоящему Договору, взимается Банком в соответствии с действующими на день совершения операции Тарифами на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц (за исключением кредитных организаций) и индивидуальных предпринимателей в АКБ «Трансстройбанк» (АО), утвержденными Правлением Банка, (далее – «Тарифы»), путем безакцептного списания со Счета, открытого в Банке.

2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

2.1. Счет Клиенту открывается на основании Заявления, по утвержденной Банком форме, после предоставления Клиентом в Банк комплекта надлежаще оформленных документов, в соответствии с требованиями законодательства РФ и подписания настоящего Договора.

2.2. Банк осуществляет расчетно-кассовое обслуживание Клиента в соответствии с его распоряжениями и требованиями действующего законодательства РФ, нормативными правовыми актами Банка России, а также в соответствии с правилами Банка. Безналичные расчеты осуществляются в формах, предусмотренных действующим законодательством РФ и установленными в соответствии с ними банковскими правилами в пределах остатков средств на Счете.

2.3. Платежи со Счета осуществляются в порядке очередности поступления в Банк расчетных документов. При недостаточности денежных средств на Счете списание денежных средств осуществляется в порядке очередности, предусмотренной статьей 855 Гражданского Кодекса РФ.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

3.1. Банк обязуется:

3.1.1. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание по Счету в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными правовыми актами Банка России, Тарифами, а также условиями, предусмотренными настоящим Договором.

3.1.2. Зачислять поступившие на Счет Клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа.

3.1.3. Списывать денежные средства со Счета Клиента при поступлении расчетных документов, подписанных лицами, указанными в предоставленной Клиентом Банку карточке с образцами подписей и оттиска печати, и заверенные (в случае ее наличия) указанной в карточке печатью (до момента уведомления Клиентом Банка об изменении ФИО указанных лиц, изменении паспортных данных, появлении/изменении оттиска печати), на соответствующие денежные суммы не позднее двух рабочих дней после поступления расчетных документов от Клиента, за исключением платежей в бюджет и внебюджетные фонды, списание по которым производится не позже рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа.

Уведомлением Клиентом Банка, указанным выше, считается получение Банком новой карточки с образцами подписи/подписей и оттиска печати, оформленной в установленном порядке, а также документов, подтверждающих полномочия лиц, внесенных в карточку. При поступлении уведомления в Банк после 12:00 московского времени, датой поступления считается следующий рабочий день.

3.1.4. Осуществлять по поручению Клиента платежи со Счета только в пределах остатка средств на Счете. Банк не несет ответственности за неисполнение поручений Клиента, если сумма поручений превышает остаток средств на Счете.

3.1.5. Выдавать выписки по Счету и копии документов в обоснование произведенных расчетов, с периодичностью, установленной Клиентом в заявлении. Посылка заказной почтой производится за счет Клиента.

Указанные выписки, изготовленные на ЭВМ, выдаются Клиенту без штампов и подписей работников Банка.

3.1.6. Обслуживать Клиента в строго определенное время в соответствии с режимом работы Банка.

3.1.7. Списывать со Счета в безакцептном порядке денежные средства:

- по решению суда,

- в случаях, установленных действующим законодательством РФ,

- ошибочно зачисленные на Счет не позднее следующего рабочего дня с момента их обнаружения с уведомлением об этом Клиента в тот же день,

- подлежащие оплате в соответствии с Тарифами,

- по любым гражданско-правовым обязательствам Клиента перед Банком.

3.1.8. Сообщать Клиенту о неправильно списанных со Счета суммах в письменном виде (по факсу, заказной почтой, под расписку) не позднее двух рабочих дней с момента их обнаружения.

3.1.9. По требованию Клиента информировать Клиента об исполнении расчетных документов в следующем порядке:

- письменно, не позднее 2-х рабочих дней после получения письменного запроса Клиента, составленного в произвольной форме за подписью лиц, имеющих право подписи на расчетных документах;

- устно, при обращении уполномоченных лиц Клиента, получающих выписки по Счету.

3.1.10. Осуществлять передачу поступивших платежных требований Клиенту для акцепта путем направления их по факсимильной связи в день их поступления в Банк, либо не позже следующего рабочего дня при поступлении документов по истечении операционного времени.

3.1.11. Осуществлять безакцептное списание денежных средств со счета Клиента по платежным требованиям при предоставлении Клиентом в Банк сведения о кредиторе (получателе средств), который имеет право выставлять платежные требования на списание денежных средств в безакцептном порядке, наименовании товаров, работ или услуг, за которые будут производиться платежи, а также о договоре (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право безакцептного списания).

3.1.12. Осуществлять списание денежных средств со счета Клиента в бесспорном порядке в случаях, предусмотренных договором между Клиентом и его контрагентом, при предоставлении Клиентом в Банк сведения о кредиторе (получателе средств), имеющим право выставлять инкассовые поручения на списание денежных средств в бесспорном порядке, об обязательстве, по которому будут производится платежи, а также о договоре (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право бесспорного списания).

3.1.13. Хранить тайну по операциям Клиента. Справки третьим лицам по операциям Клиента могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных действующим законодательством РФ.

3.1.14. Консультировать Клиента по вопросам расчетов, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.

3.1.15. Размещать информацию об изменении Тарифов Банком в виде соответствующего сообщения на сайте www. transstroybank. ru, а также на информационном стенде Банка, расположенном в операционном зале головного офиса Банка, не позднее 14 (Четырнадцати) календарных дней до дня вступления изменений в силу, что является надлежащим исполнением Банком обязательства по уведомлению Клиента о вводимых изменениях.

3.2. Клиент обязуется:

3.2.1. Распоряжаться денежными средствами, хранящимися на Счете в Банке, и оформлять расчетно-кассовые документы в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, регулирующими порядок осуществления расчетных и кассовых операций.

3.2.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке, установленном разделом 4 настоящего Договора.

3.2.3. Предоставлять Банку на утверждение Лимит остатка наличных денежных средств в кассе на год не позднее 31 января, либо в течение одного месяца с даты открытия счета в Банке. В случае если Клиент также обслуживается в другом банке, то предоставляется копия Лимита остатка наличных денежных средств в кассе, утвержденного другим банком.

3.2.4. Предоставлять не позднее десятого числа первого месяца квартала, предшествующего планируемому, Банку Кассовый план в установленной форме для определения потребностей Клиента в наличных денежных средствах на квартал.

3.2.5. Предоставлять Банку письменную заявку (курьером или по факсу) на получение наличных денежных средств не позднее 13.00 по Московскому времени накануне дня их получения в кассе.

В случае если Клиент запрашивает выдачу наличных денежных средств в день заказа, то Банк по своему усмотрению может выдать средства, при наличии таковых в кассе Банка на условиях, оговоренных в Тарифах.

3.2.6. Получать в кассе Банка заказанные денежные средства не позднее 16.00 Московского времени того дня, на который были заказаны денежные средства и принимать наличные денежные средства в купюрах, имеющихся в Банке.

По истечении срока, указанного в Тарифах, заказ аннулируется, денежные средства считаются невостребованными.

3.2.7. Сообщать об утере банковских расчетных документов в Банк в течение текущего рабочего дня.

3.2.8. Предоставлять Банку документы об изменении своего статуса, изменениях и/или дополнениях в учредительных или иных документах в течение двух рабочих дней с момента их регистрации.

3.2.9. Уведомлять письменно Банк в течение 5 (Пяти) рабочих дней с момента изменения адреса (юридического и фактического), почтовых реквизитов, номеров телефонов, факса, телекса и др., о приеме и увольнении должностных лиц, имеющих право подписывать платежные документы.

Своевременно производить замену банковских карточек с образцами подписи и оттиска печати. В противном случае при предоставлении в Банк расчетных документов, подписанных новыми уполномоченными лицами, либо заверенные новым оттиском печати, Банк не осуществляет операции расчетно-кассового обслуживания Клиента.

Банк не несет ответственности за убытки, причиненные Клиенту в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетом, не было своевременно правильно подтверждено.

3.2.10. Сообщать в Банк не позднее следующего рабочего дня после получения выписки по Счету об ошибочно зачисленных или списанных суммах.

При непоступлении от Клиента в указанный срок возражений совершенные операции и остаток на Счете считаются подтвержденными.

3.2.11. Вносить наличные денежные средства на Счет в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, за исключением переходящих остатков в кассе, лимит которых устанавливается Банком.

3.2.12. Предоставлять Банку необходимые документы при проведении Банком проверок кассовой дисциплины.

3.2.13. Предоставлять письменное обоснование причин изменения лимита денежных средств в кассе предприятия при его пересмотре в течение года.

3.2.14. Ежегодно, до 10 января текущего года, подтверждать Банку в письменном виде остаток по Счету на 1 января каждого года. В случае неполучения письменного подтверждения остатка по Счету остаток считается автоматически подтвержденным.

3.2.15. Клиент несет ответственность за достоверность представленных документов для открытия Счета и проведения операций по Счету.

3.2.16. По требованию Банка предоставлять дополнительную информацию и документы, подтверждающие законность совершения соответствующей операции, а также финансовую отчетность Клиента.

3.3. Банк имеет право:

3.3.1. Приостанавливать расчетные и кассовые операции по Счету в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

3.3.2. Не принимать к исполнению поручения Клиента в случае противоречия операции действующему законодательству РФ, а также в случае ненадлежащего оформления поручения или при явном сомнении в подлинности расчетно-кассовых документов, о чем Банк сообщает должностным лицам Клиента в течение одного рабочего дня с момента предоставления указанных документов в Банк.

3.3.3. Отказывать Клиенту в выдаче наличных денежных средств в случае непредставления Клиентом кассовых документов для проверки кассовой дисциплины и/или Кассового плана.

3.3.4. Проводить систематические проверки кассовой дисциплины, в том числе с выездом к Клиенту.

В случае непредставления Клиентом Банку необходимых документов по кассовой дисциплине или установлении нарушений Клиентом условий работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций Банк вправе направить в налоговые органы по месту учета Клиента представления с приложением справок по указанным проверкам для принятия мер имущественной и административной ответственности.

3.3.5. В одностороннем порядке изменять Тарифы. Банк уведомляет Клиента о смене Тарифов на условиях, указанных в п. 3.1.16. настоящего Договора.

3.3.6. Запрашивать у Клиента дополнительную информацию и документы, подтверждающие законность совершения соответствующей операции, а также финансовую отчетность Клиента.

3.3.7. При наличии задолженности перед Банком по своим обязательствам (в том числе по кредитному договору, договору поручительства и т. д.) Клиент настоящим уполномочивает Банк производить со Счета безакцептное списание денежных средств в необходимом размере без дополнительного уведомления.

3.4. Клиент имеет право:

3.4.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, самостоятельно.

3.4.2. Осуществлять платежи со Счета на основании действующего законодательства РФ в пределах остатка денежных средств на Счете.

3.4.3. Получать наличные денежные средства в случаях, установленных действующим законодательством РФ.

3.4.4. Получать консультации и направлять письменные запросы в Банк по вопросам проведения расчетно-кассового обслуживания.

3.4.5. Письменно поручать Банку списывать денежные средства со Счета по требованию третьих лиц с указанием необходимых данных, позволяющих идентифицировать лиц, имеющих права на предъявление данных требований.

3.4.6. В случае несогласия с применением новых Тарифов в одностороннем порядке расторгнуть настоящий Договор.

4. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

4.1. Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами, действующими на дату предоставления услуги, и/или в соответствии с договорами (соглашениями), заключенными между Банком и Клиентом.

4.2. Взимание оплаты стоимости услуг осуществляется Банком непосредственно после оказания услуг текущим рабочим днем или согласно срокам, указанным в Тарифах, путем безакцептного списания средств со Счета, в том числе мемориальным ордером без дополнительного согласования.

4.3. Банк не начисляет и не уплачивает проценты по остаткам денежных средств на Счете Клиента.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. Банк несет ответственность за несвоевременное или неправильное списание денежных средств со Счета, а также несвоевременное или неправильное зачисление денежных средств, поступивших Клиенту, произошедшие по вине Банка, в соответствии с действующим законодательством РФ.

6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ

6.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами.

6.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору производятся по соглашению Сторон кроме случая, предусмотренного п. 5.1 настоящего Договора, в письменной форме после подписания их уполномоченными лицами Сторон.

6.3. Настоящий Договор может быть расторгнут Сторонами в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ.

6.4. Банк вправе отказаться от исполнения настоящего Договора в одностороннем порядке при отсутствии в течение 1 (Одного) года оборота денежных средств по Счету Клиента и нулевом остатке денежных средств на Счете. При этом Банк обязан письменно уведомить Клиента об этом. По истечении 2 (Двух) месяцев со дня направления Банком такового уведомления и отсутствия оборота по Счету в течение этих 2 (двух) месяцев, Банк имеет право расторгнуть Договор.

6.5. Расторжение Договора является основанием к закрытию Счета Клиента. Остаток средств, находящихся на Счете Клиента, не позднее семи дней после получения Банком соответствующего письменного заявления выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется Банком на другой счет Клиента. С момента закрытия Счета Банк прекращает принимать к исполнению расчетные документы и чеки Клиента, а также перестает зачислять на Счет поступающие денежные суммы и отправляет их в адрес отправителя не позднее следующего за днем поступления средств рабочего дня.

7. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

7.1. Все споры, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, разрешаются путем переговоров либо в Арбитражном суде г. Москва.

7.2. Денежные средства, размещенные на открытом в соответствии с настоящим договором банковском счете не подлежат страхованию в соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 5 Федерального закона от 01.01.2001 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

7.3. Все Приложения к настоящему Договору, в том числе Тарифы, являются неотъемлемой его частью.

7.4. Клиент согласен с Тарифами, действующими на момент подписания Сторонами настоящего Договора.

7.5. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

8. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Банк: АКБ «Трансстройбанк» (АО)

Юридический адрес: 115093, г. Москва, ул. Дубининская, д.94

Корреспондентский счет № 000 в Отделении 4 Москвы,

Тел.: 786-37-57, 786-37-55

Клиент: _______________________________________________________________________

ИНН __________________________________

Расчетный счет № ____________________________ в АКБ «Трансстройбанк» (АО)

Корреспондентский счет № 000 в Отделении 4 Москвы,

Тел.: __________________________________