Дополнительное соглашение о порядке начисления и выплаты процентов на неснижаемые остатки денежных средств на счете к Договору банковского счета

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ № __________

о порядке начисления и выплаты процентов на неснижаемые остатки денежных средств на счете к Договору банковского счета __________________________________________________

(в валюте Российской Федерации/иностранной валюте)

№_______________ от «___»_____________ 20___ г.

г. ___________ «___» ___________ 20__ г.

Банк ВТБ (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем «БАНК», в лице ________________________________________________________________________, действующего на основании доверенности №__________ от «____»_________________ 20___ г., с одной стороны, и ___________________________________________________________, именуем___ в дальнейшем «КЛИЕНТ», в лице _____________________________________________________, действующего на основании ______________________________________________, с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые СТОРОНЫ, заключили настоящее Дополнительное соглашение (далее – «Дополнительное соглашение») к Договору банковского счета________________________________

(в валюте Российской Федерации/иностранной валюте)

№_________ от «___»_____________ 20___ г. (далее – «Договор») о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ

1.1. Настоящее Дополнительное соглашение определяет порядок и общие условия начисления и выплаты процентов на неснижаемые остатки денежных средств на расчетном счете № _____________________________________________, в дальнейшем именуемый «Счет».

2. ТЕРМИНЫ И ИХ ОПРЕДЕЛЕНИЯ

2.1. Для целей настоящего Дополнительного соглашения используются следующие термины и их определения:

«Дата начала поддержания Неснижаемого остатка» – дата, согласованная СТОРОНАМИ при заключении Сделки, начиная с которой КЛИЕНТ обязуется поддерживать на Счете Неснижаемый остаток.

«Дата окончания поддержания Неснижаемого остатка» – дата, согласованная СТОРОНАМИ при заключении Сделки, по которую КЛИЕНТ обязуется поддерживать на Счете Неснижаемый остаток.

«Защищенная почтовая система ВТБ» – система защищенного электронного документооборота, предназначенная для обеспечения защищенного обмена электронными документами между СТОРОНАМИ.

«Неснижаемый остаток» – сумма денежных средств, согласованная СТОРОНАМИ при заключении Сделки, которую КЛИЕНТ обязуется поддерживать на Счете в течение Периода поддержания Неснижаемого остатка.

«Период поддержания Неснижаемого остатка» – период времени, в течение которого КЛИЕНТ обязуется обеспечить наличие на Счете суммы Неснижаемого остатка.

«Рабочий день» – день, в который банки официально открыты для проведения операций как в г. Москве, так и в городах, в которых расположены обособленные подразделения БАНКА (филиалы БАНКА), участвующие в проведении Сделок, а также во всех странах, законные национальные валюты которых участвуют в Сделках, заключаемых в соответствии с настоящим Дополнительным соглашением.

«Сделка» – отдельное соглашение СТОРОН об условиях поддержания КЛИЕНТОМ Неснижаемого остатка на Счете, заключенное в рамках настоящего Дополнительного соглашения путем направления КЛИЕНТОМ оферты (форма оферты приведена в приложении 1 к настоящему Дополнительному соглашению) и ее акцепта БАНКОМ (форма акцепта приведена в приложении 2 к настоящему Дополнительному соглашению).

«Система BS-Client» – система дистанционного банковского обслуживания, предназначенная для проведения операций по Счету и защищенного обмена электронными документами между СТОРОНАМИ.

«Существенные условия Сделки» – существенные условия Сделки, указанные в пункте 3.3 настоящего Дополнительного соглашения. Существенные условия Сделки подлежат обязательному согласованию между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ в соответствии с условиями настоящего Дополнительного соглашения по каждой Сделке.

«Уполномоченное лицо» – лицо, действующее на основании Устава, или лицо, уполномоченное на основании доверенности заключать договоры банковского счета.

«Электронные средства связи» – Система BS-Client и Защищенная почтовая система ВТБ.

2.2. Прочие термины и сокращения, используемые в настоящем Дополнительном соглашении, соответствуют законодательству Российской Федерации, нормативным актам Банка России, а также заключенному между СТОРОНАМИ Договору.

3. ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ СДЕЛОК

3.1. В течение срока действия Дополнительного соглашения между СТОРОНАМИ может быть заключено несколько Сделок, действующих на одну и ту же дату.

3.2. Сделка заключается в Дату начала поддержания Неснижаемого остатка.

3.3. В целях заключения Сделки не позднее 15 часов 00 минут московского времени Даты начала поддержания Неснижаемого остатка СТОРОНЫ предварительно по телефону согласовывают следующие Существенные условия Сделки:

3.3.1. Валюта Неснижаемого остатка.

3.3.2. Сумма Неснижаемого остатка.

3.3.3. Дата начала поддержания Неснижаемого остатка.

3.3.4. Дата окончания поддержания Неснижаемого остатка.

3.3.5. Период поддержания Неснижаемого остатка.

3.3.6. Процентная ставка (в процентах годовых).

Дополнительно СТОРОНЫ могут согласовать иные Существенные условия Сделки.

3.4. В случае согласования всех Существенных условий Сделки КЛИЕНТ не позднее 15 часов 30 минут московского времени Даты начала поддержания Неснижаемого остатка предоставляет в БАНК на бумажном носителе или направляет с использованием Электронных средств связи Заявление о поддержании неснижаемого остатка на счете (далее – «Заявление»). Заявление считается офертой и оформляется за подписью Уполномоченного лица КЛИЕНТА по форме приложения 1 к настоящему Дополнительному соглашению.

3.5. При согласии со всеми Существенными условиями Сделки, указанными в Заявлении, БАНК не позднее 16 часов 00 минут московского времени Даты начала поддержания Неснижаемого остатка направляет КЛИЕНТУ на бумажном носителе или с использованием Электронных средств связи Уведомление о согласии на установление неснижаемого остатка на счете (далее – «Уведомление»). Уведомление является акцептом БАНКА, полученной от КЛИЕНТА оферты, и оформляется за подписью Уполномоченного лица БАНКА по форме приложения 2 к настоящему Дополнительному соглашению.

3.6. Сделка считается заключенной с момента получения КЛИЕНТОМ Уведомления, в котором Существенные условия Сделки соответствуют (идентичны) Существенным условиям Сделки, указанным в Заявлении (с момента получения КЛИЕНТОМ акцепта БАНКА). В случае если Существенные условия Сделки, указанные в Заявлении, не соответствуют Существенным условиям Сделки, указанным в Уведомлении, Сделка считается не заключенной.

3.7. В целях заключения Сделок СТОРОНЫ направляют оригиналы Заявлений и Уведомлений на бумажном носителе или с использованием Электронных средств связи (при условии подключения КЛИЕНТА к Системе BS-Client / Защищенной почтовой системе ВТБ).

В рамках настоящего Дополнительного соглашения СТОРОНЫ договорились для заключения Сделок использовать в качестве основной системы:

q Систему BS-Client;

q Защищенную почтовую систему ВТБ.

В случае невозможности использования данной системы Сделка может быть заключена с использованием другой системы, указанной в настоящем пункте Дополнительного соглашения.

3.8. СТОРОНЫ признают, что переданные с использованием Электронных средств связи Заявления и Уведомления, а также иные документы в рамках настоящего Дополнительного соглашения, в виде электронных документов, подписанных электронной подписью (в т. ч. как вложение в документы свободного формата), являются эквивалентными подобным документам на бумажных носителях и влекут аналогичные им права и обязанности СТОРОН.

4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

4.1. КЛИЕНТ обязуется:

4.1.1. Обеспечить по каждой Сделке наличие на Счете суммы Неснижаемого остатка в валюте РФ не позднее 16 часов 30 минут московского времени (в пятницу и предпраздничные дни в Российской Федерации не позднее 15 часов 30 минут московского времени) Даты начала поддержания Неснижаемого остатка.

(данный абзац указывается в Дополнительных соглашениях, заключаемых к Договору банковского счета в валюте Российской Федерации)

Обеспечить по каждой Сделке наличие на Счете суммы Неснижаемого остатка в иностранной валюте не позднее 17 часов 30 минут московского времени (в пятницу и предпраздничные дни в Российской Федерации не позднее 16 часов 30 минут московского времени) Даты начала поддержания Неснижаемого остатка.

(данный абзац указывается в Дополнительных соглашениях, заключаемых к Договору банковского счета в иностранной валюте)

4.1.2. Обеспечить по каждой Сделке наличие на Счете суммы Неснижаемого остатка на начало операционного дня Даты окончания поддержания Неснижаемого остатка.

4.1.3. Обеспечить по каждой Сделке наличие на Счете суммы Неснижаемого остатка в валюте РФ с 16 часов 30 минут московского времени (в пятницу и предпраздничные дни в Российской Федерации с 15 часов 30 минут московского времени) Даты начала поддержания Неснижаемого остатка и до начала операционного дня Даты окончания поддержания Неснижаемого остатка.

(данный абзац указывается в Дополнительных соглашениях, заключаемых к Договору банковского счета в валюте Российской Федерации)

Обеспечить по каждой Сделке наличие на Счете суммы Неснижаемого остатка в иностранной валюте с 17 часов 30 минут московского времени (в пятницу и предпраздничные дни в Российской Федерации с 16 часов 30 минут московского времени) Даты начала поддержания Неснижаемого остатка и до начала операционного дня Даты окончания поддержания Неснижаемого остатка.

(данный абзац указывается в Дополнительных соглашениях, заключаемых к Договору банковского счета в иностранной валюте)

4.1.4. Незамедлительно уведомлять БАНК в письменной форме об изменении адресов и реквизитов, указанных в разделе 9 настоящего Дополнительного соглашения.

4.2. БАНК обязуется:

4.2.1. По каждой заключенной Сделке начислять и выплачивать КЛИЕНТУ проценты за пользование суммой Неснижаемого остатка в порядке, установленном настоящим Дополнительным соглашением, и СТОРОНАМИ при заключении Сделки.

4.2.2. Исчислять и удерживать налоги у налогоплательщика в соответствии с действующим законодательством о налогах и сборах и международными договорами.

(данный пункт применяется только для юридических лиц - нерезидентов Российской Федерации)

5. ПОРЯДОК НАЧИСЛЕНИЯ И ВЫПЛАТЫ ПРОЦЕНТОВ

5.1. Проценты на сумму Неснижаемого остатка начисляются БАНКОМ по ставке, согласованной СТОРОНАМИ при заключении Сделки, при условии поддержания КЛИЕНТОМ Неснижаемого остатка на Счете в течение всего Периода поддержания Неснижаемого остатка (снижение фактического остатка денежных средств на Счете ниже суммы Неснижаемого остатка для целей начисления и выплаты процентов не допускается).

Начисление процентов на сумму Неснижаемого остатка осуществляется с даты, следующей за Датой начала поддержания Неснижаемого остатка, по Дату окончания поддержания Неснижаемого остатка (включительно). При начислении процентов на Неснижаемый остаток в расчет принимается действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

5.2. Выплата начисленных процентов на Неснижаемый остаток осуществляется БАНКОМ единовременно в Дату окончания поддержания Неснижаемого остатка.

В случае если день выплаты начисленных на Неснижаемый остаток процентов приходится на праздничный или выходной день, то проценты выплачиваются в первый Рабочий день, следующий за этим праздничным или выходным днем, за Период поддержания Неснижаемого остатка, согласованный СТОРОНАМИ при заключении Сделки.

Если иное не будет согласовано СТОРОНАМИ при заключении Сделки, выплата начисленных процентов на Неснижаемый остаток осуществляется на открытый в БАНКЕ Счет.

5.3. В течение Периода поддержания Неснижаемого остатка процентная ставка, согласованная СТОРОНАМИ при заключении Сделки, не изменяется.

5.4. В течение Периода поддержания Неснижаемого остатка КЛИЕНТ вправе расторгнуть Сделку при условии предварительного уведомления БАНКА не позднее, чем за 1 (Один) Рабочий день до даты расторжения Сделки.

5.5. В случае если фактический остаток денежных средств на Счете (в том числе в случаях списания денежных средств со Счета без распоряжения Клиента и на условиях заранее данного акцепта в любой момент времени окажется меньше суммы всех Неснижаемых остатков, действующих на текущую дату, заключенные СТОРОНАМИ Сделки прекращаются в порядке, установленном в настоящем пункте Дополнительного соглашения. Сделки прекращаются последовательно до момента, когда фактический остаток денежных средств на Счете КЛИЕНТА будет больше или равен сумме оставшихся Неснижаемых остатков.

Сделки прекращаются исходя из Даты начала поддержания Неснижаемого остатка. Первой прекращается Сделка, Дата начала поддержания Неснижаемого остатка у которой является более поздней.

В случае если у двух и более Сделок Дата начала поддержания Неснижаемого остатка совпадает, первой прекращается Сделка с наименьшим Периодом поддержания Неснижаемого остатка.

Если у двух и более Сделок Дата начала поддержания Неснижаемого остатка и Период поддержания Неснижаемого остатка совпадают, первой прекращается Сделка с наименьшей суммой Неснижаемого остатка.

Если у двух и более Сделок Дата начала поддержания Неснижаемого остатка, Период поддержания Неснижаемого остатка и сумма Неснижаемого остатка совпадают, очередность прекращения Сделок определяется БАНКОМ.

Сделка считается прекращенной в дату, когда фактический остаток денежных средств на Счете оказался меньше суммы всех Неснижаемых остатков. Уведомление о нарушении КЛИЕНТОМ обязательства по поддержанию Неснижаемого остатка и о прекращении Сделки направляется БАНКОМ в адрес КЛИЕНТА не позднее Рабочего дня, следующего за датой прекращения Сделки, на бумажном носителе или с использованием Электронных средств связи, указанных в пункте 3.7. настоящего Дополнительного соглашения.

5.6. В случае досрочного расторжения/прекращения Сделки (в том числе по инициативе КЛИЕНТА) за фактический период поддержания КЛИЕНТОМ Неснижаемого остатка на Счете БАНК не выплачивает проценты на сумму Неснижаемого остатка, согласованную СТОРОНАМИ при заключении Сделки.

5.7. В случае если в соответствии с разделом 5 «Финансовые взаимоотношения» Договора предусматривается начисление процентов за пользование денежными средствами, Банк начисляет проценты по данному основанию на разницу между фактическим остатком денежных средств на Счете и суммой всех Неснижаемых остатков на Счете, исходя из обязательств Банка по уплате процентов, размер и порядок выплаты которых предусматривается в разделе 5 «Финансовые взаимоотношения» Договора. Проценты на сумму Неснижаемого остатка в соответствии с вышеуказанными условиями Договора не начисляются. 

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Дополнительному соглашению и заключенных на его основе Сделок СТОРОНЫ несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

6.2. СТОРОНЫ освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по настоящему Дополнительному соглашению и заключенных на его основе Сделок, если такое неисполнение произошло в результате чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств непреодолимой силы, как это определено законодательством Российской Федерации, а также в результате технических неисправностей, возникших по вине третьих лиц (сбои в подаче электроэнергии, отсутствие компьютерно - модемной связи и т. п.), при условии, что такие обстоятельства непосредственно повлияли на выполнение обязательств по настоящему Дополнительному соглашению и заключенных на его основе Сделок.

7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ

7.1. Настоящее Дополнительное соглашение вступает в силу с момента его подписания СТОРОНАМИ и действует в течение всего срока действия Договора.

7.2. Каждая из СТОРОН по своему усмотрению вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Дополнительное соглашение, предварительно письменно уведомив другую СТОРОНУ не менее чем за 5 (Пять) Рабочих дней до предполагаемой даты расторжения настоящего Дополнительного соглашения. Дополнительное соглашение считается расторгнутым только при условии выполнения СТОРОНАМИ взаимных обязательств по Дополнительному соглашению и заключенных на его основе Сделок.

7.3. Расторжение Дополнительного соглашения не является основанием для расторжения Договора и закрытия Счета.

8. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

8.1. Настоящее Дополнительное соглашение является неотъемлемой частью Договора.

8.2. В настоящее Дополнительное соглашение могут быть внесены изменения и дополнения в соответствии с отдельными соглашениями, подписанными уполномоченными представителями СТОРОН. В случае изменения действующего порядка расчетного обслуживания в банках и/или действующего законодательства Российской Федерации и/или изменения БАНКОМ условий привлечения денежных средств в неснижаемые остатки (времени согласования Существенных условий Сделок или их заключения, порядка поддержания Неснижаемого остатка на Счете и др.) в настоящее Дополнительное соглашение могут быть внесены изменения БАНКОМ в одностороннем порядке с письменным уведомлением КЛИЕНТА не менее чем за 10 (десять) рабочих дней до даты вступления их в силу.

8.3. Одновременно может действовать не более одного Дополнительного соглашения либо иного соглашения о порядке начисления и выплаты процентов по Счету к Договору.

8.4. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Дополнительным соглашением, СТОРОНЫ руководствуются положениями Договора и действующими нормативными актами Российской Федерации.

8.5. Настоящее Дополнительное соглашение регулируется и толкуется в соответствии действующим законодательством Российской Федерации.

8.6. Настоящее Дополнительное соглашение составлено в двух подлинных экземплярах на русском языке, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из СТОРОН.

9. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Приложение 1

к Дополнительному соглашению

№ ______ от «___» ___________ 20__ г.