Договор банковского счета

Форма № 000

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА

г. Москва “_____”______________ 201__ г.

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК “БАНК ТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ” (Общество с ограниченной ответственностью), именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице

________________________________________________________________________________________________,

действующего на основании ______________________________________________, с одной стороны, и

(организационно-правовая форма и полное наименование предприятия)

именуемый в дальнейшем “Клиент”, в лице

(Должность, Ф. И.О. руководителя (представителя) предприятия)

действующего на основании . (Положения, Устава), с другой стороны, именуемые совместно в дальнейшем “Стороны”, заключили настоящий договор о нижеследующем :

1.  ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1.  Банк открывает Клиенту расчетный счет в валюте Российской Федерации (в дальнейшем «счет») и осуществляет его комплексное расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации и настоящим договором

2.  ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ

2.1.  Банкоткрывает Клиентусчет на основании его заявления и надлежаще оформленных документов, необходимых для открытия банковского счета по настоящему договору в соответствии с требованиями законодательства, нормативных актов Банка России и Банка.

2.2.  В случае изменения законодательства РФ или нормативных актов уполномоченных органов Клиент обязан предоставить Банку необходимые документы.

2.3.  Номер счета присваивается не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения (вступления в силу) настоящего договора.

2.4.  Расчетно-кассовое обслуживание включает в себя осуществление следующих операций по счету: выполнение распоряжений Клиента о переводе соответствующих сумм со счета, зачисление на счет денежных средств, поступающих как от владельца счета, так и от третьих лиц, прием и выдача наличных денежных средств, осуществление других операций, установленных для счетов данного вида.

2.5.  Все платежи по счету производятся Банком по поручению Клиента в пределах остатка средств на счете и в соответствии с действующими правилами осуществления безналичных расчетов и применяемыми в банковской практике обычаями. Списание денежных средств со счета осуществляется в установленной действующим законодательством очередности платежей в порядке поступления распоряжений Клиента и других документов на списание и не позднее одного рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа. При этом списание денежных средств со счета осуществляется в течение установленного в Банке операционного времени в следующем порядке:

- распоряжения Клиента на списание денежных средств со счета, поступившие в Банк до 15.00 часов московского времени, исполняются Банком сроком – текущий день;

- распоряжения Клиента на списание денежных средств со счета, поступившие в Банк после 15.00 часов московского времени, исполняются Банком сроком – следующий рабочий день.

2.6.  Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений на бумажном носителе осуществляется Банком посредством проверки наличия и соответствия собственноручной подписи (собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) образцам, заявленным Банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Проверка соответствия подписей и оттиска печати предполагает простое визуальное сличение подписей и оттиска печати на расчетном (платежном) документе и установление их схожести по внешним признакам с подписями уполномоченных лиц и оттиском печати Клиента, содержащихся в принятой Банком карточке.

2.7.  Списание Банком по распоряжению Клиента денежных средств со счета при их недостаточности или отсутствии (овердрафт) осуществляется в порядке и на условиях заключаемого между Банком и Клиентом отдельного договора.

2.8.  Расчеты в валюте Российской Федерации платежными требованиями, инкассовыми поручениями, в том числе в случаях предусмотренных федеральными законами, между Клиентом и его контрагентами в пределах расчетной системы Банка России/ Банка (денежные средства перечисляются с одного банковского счета на другой банковский счет, открытые в Банке) могут осуществляться путем обмена соответствующей информацией между участниками расчетов в электронном виде (при использовании системы Банк-Клиент  "iBank 2"»).

2.9.  Обязательства Банка по расчетным (платежным) документам считаются исполненными в момент зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или обеспечения получателю средств возможности получения наличных денежных средств, либо в момент зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка, обслуживающего получателя средств.

2.10. При осуществлении операций по расчетному счету по сделкам, в которых Клиент действует в интересах выгодоприобретателей, одновременно с расчетными (платежными) документами Банку предоставляются сведения и/или документы (копии документов), необходимые для выполнения Банком требований Федерального закона от 01.01.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативных актов Банка России.

2.11. Зачисление на расчетный счет Клиента поступивших денежных средств осуществляется не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного (платежного) документа на основании цифровых реквизитов: номера расчетного счета и идентификационного номера налогоплательщика/кода иностранной организации (ИНН/КИО) Клиента;

2.12. При отсутствии/недостаточности денежных средств на расчетном счете переводы денежных средств осуществляются в очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации.

2.13. Наличные денежные средства Клиента принимаются и выдаются Банком с расчетного счета в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. Для получения наличных денежных средств в валюте Российской Федерации Банк выдает Клиенту чековую книжку. При отсутствии/недостаточности денежных средств на расчетном счете в валюте Российской Федерации Клиент представляет в Банк Распоряжение о получении наличных денежных средств со счета по форме, установленной Банком. Претензии Клиента о недостаче выданных наличных денег Банк не рассматривает и ответственности не несет, если недостача выявлена при пересчете наличности вне помещения Банка и без его представителей.

2.14. Проценты за пользование денежными средствами, находящимися на расчетном счете Клиента, Банком не начисляются и не уплачиваются.

2.15. Выписки, справки и иные документы по совершенным операциям с приложениями к ним предоставляются Банком на руки уполномоченным представителям Клиента, имеющим доверенность на получение таких документов, только в случае, если Клиент не использует систему Банк-Клиент  «iBank 2». В случае заключения между Банком и Клиентом соглашения об использовании системы Банк-Клиент «iBank 2», выписки по счету предоставляются в порядке, установленном в таком соглашении. За предоставление выписок по счету на бумажном носителе Банком взимается плата согласно тарифам Банка.

2.16. Банк по письменному требованию Клиента предоставляет справки по счету только в письменном виде и только надлежащим образом уполномоченным представителям Клиента.

2.17. Разрешается удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, электронными средствами платежа с использованием аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей, ключей, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным лицом, в порядке и на условиях заключаемого между Банком и Клиентом отдельного соглашения.

2.18. Банк гарантирует тайну счета Клиента, операций по счету и сведений о Клиенте. Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются только Клиенту. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных федеральным законодательством.

3.  ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

КЛИЕНТ обязуется:

3.1.  Оплачивать (обеспечивать возможность оплаты путем поддержания на расчетном счете необходимого остатка денежных средств, сумма которого не является обеспечением других обязательств Клиента и не находится под арестом или иным ограничением) услуги Банка в соответствии с Тарифами своевременно и в полном объеме.

3.2.  При отсутствии средств на расчетном счете оплачивать услуги и возмещать расходы Банка со своего(их) другого(их) счета(ов), со счетов третьих лиц, а также наличными денежными средствами.

3.3.  Оформлять расчетные (платежные) документы, документы для осуществления кассовых операций, денежные чеки и объявления на взнос наличными, Распоряжения о получении наличных денежных средств, Распоряжения на перевод денежных средств со счета в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, Банка, международныхбанковских правил и стандартов, применяемых в банковской практике обычаев, и предъявлять их в Банк в порядке, установленном настоящим Договором.

3.4.  Не позднее 10 (Десяти) календарных дней после выдачи Клиенту выписок по его расчетному счету письменно сообщать Банку о суммах, ошибочно зачисленных/списанных со счета. При не поступлении от Клиента в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на расчетном счете считаются подтвержденными.

3.5.  В случае внесения изменений и дополнений в документы, представленные при открытии расчетного счета, включая подтверждение прав лиц, осуществляющих от имени Клиента распоряжения по расчетному счету, а также при смене адреса, номеров телефонов, факсов, письменно информировать и передать Банку (по месту нахождения расчетного счета) надлежащим образом заверенные и оформленные документы, подтверждающие внесенные изменения и дополнения, в течение 7 (Семи) календарных дней после произведенных изменений.

3.6.  Предоставлять в Банк сведения и документы, необходимые для выполнения Банком функций, установленных Федеральным законом от 01.01.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе, но не исключительно: достоверные сведения о себе и своих Представителях, о наличии/отсутствии выгодоприобретателя (а при наличии выгодоприобретателя – сведения о нем), о бенефициарных владельцах.

3.7.  Получать последние экземпляры принятых Банком платежных требований в качестве извещения для акцепта, и сообщать в установленном Банком России порядке об их акцепте или отказе от акцепта (при отсутствии в Банке заранее данного акцепта/несоответствии условиям заранее данного акцепта).

3.8.  Рассматривать ЭПД (электронный платежный документ), предоставленный Клиенту в соответствии с Соглашением о проведении платежей электронным способом в режиме системы «iBank2»,в качестве формы представления платежного требования/инкассового поручения в валюте Российской Федерации, поступившего в Банк из Платежной системы Банка России. Направление Клиенту ЭПД юридически эквивалентно направлению ему платежного требования/инкассового поручения на бумажном носителе, подписанного уполномоченными лицами и заверенного печатью Получателя средств.

3.9.  В случае изменения требований действующего законодательства Российской Федерации о порядке открытия расчетных счетов и проведения по ним операций, а также в иных установленных законодательством Российской Федерации случаях предоставлять по запросу Банка сведения и документы, необходимые для соблюдения установленных требований законодательства Российской Федерации.

3.10. Возвратить Банку чековую книжку с неиспользованными чеками и корешками в случае изменения номера расчетного счета, наименования Клиента, а также при закрытии расчетного счета.

3.11. Представлять в Банк сведения о получателе средств по форме, установленной Банком, при условии применения инкассового поручения в качестве формы расчетов с контрагентами.

КЛИЕНТ имеет право:

3.12. Беспрепятственно распоряжаться имеющимися на расчетном счете денежными средствами с учетом ограничений, установленных законодательством Российской Федерации и условиями настоящего Договора.

3.13. Получать в Банке информацию о проведении операций по расчетному счету.

3.14. Получать выписки по расчетному счету в порядке и в сроки, установленные настоящим Договором.

3.15. Представлять в Банк Распоряжения на разовый/периодический перевод денежных средств с расчетного счета в валюте РФ по форме, установленной Банком.

3.16. Представлять в Банк Заявления о заранее данном акцепте по требованию получателей средств по форме, установленной Банком.

БАНК обязуется:

3.17. Перечислять денежные средства с расчетного счета в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации, при этом списывать денежные средства с расчетного счета не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа, на основании распоряжения Клиента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и 3.29 настоящего Договора.

3.18. Зачислять на расчетный счет денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа, содержащего полный перечень реквизитов платежа и на основании цифровых реквизитов: номера расчетного счета и идентификационного номера налогоплательщика/кода иностранной организации (ИНН/КИО) Клиента;

3.19. Выдавать с расчетного счета наличные денежные средства не позднее дня, следующего за днем приема Банком к исполнению денежного чека;

3.20. Информировать Клиента по его запросам об условиях проведения расчетных операций и способах передачи информации, а также о правилах заполнения расчетных (платежных) документов. Клиент информируется Банком путем публикации соответствующей информации на сайте Банка в сети Интернет по адресу: www. *****, а также иным образом по усмотрению Банка.

3.21. Передавать Клиенту в качестве извещения для акцепта ЭПД или последние экземпляры принятых Банком платежных требований в валюте Российской Федерации на бумажном носителе, в порядке и сроки, установленные в п.2.15. настоящего Договора.

3.22. Сообщать Клиенту о получении от банка, обслуживающего плательщика средств, уведомления о постановке в очередь неисполненных в срок распоряжений принятых им инкассовых поручений/платежных требований в валюте Российской Федерации в порядке и сроки, установленные в п.2.15настоящего Договора.

3.23. Информировать Клиента об исполнении его распоряжений/платежных поручений в срок не позднее 5 (Пяти) рабочих дней со дня поступления в Банк письменного запроса Клиента в порядке, предусмотренном в п.2.15. настоящего Договора.

3.24. Передавать Клиенту в порядке и сроки, установленные в п.2.15настоящего Договора, поступившие от банка, обслуживающего плательщика средств, уведомления: о помещении в очередь неисполненных в срок распоряжений, о возможности/невозможности отзыва распоряжений, о получении частичного акцепта, об отказе от акцепта или неполучении акцепта.

3.25. Информировать Клиента об изменении Условий расчетно-кассового обслуживания, Тарифов, порядке обслуживания (включая график работы и Операционное время, условиях приема и проверки расчетных (платежных) документов) не менее чем за 15 (Пятнадцать) календарных дней до вступления в силу изменений через официальный сайт Банка www. *****.

3.26. Передать Клиенту для получения акцепта/отказа от акцепта с составлением им Заявления об акцепте/отказе от акцепта (по форме, установленной Банком) по платежным требованиям/инкассовым поручениям получателей средств, при их несоответствии условиям заранее данного Клиентом акцепта.

3.27. Перечислять с расчетного счета денежные средства в соответствии с Распоряжением Клиента на разовый/периодический перевод денежных средств.

3.28. Осуществлять перевод денежных средств с расчетного счета в валюте Российской Федерации по платежным требованиям/инкассовым поручениям получателей средств, при их соответствии условиям заранее данного Клиентом акцепта/сведениям о получателе средств.

БАНК имеет право:

3.29. Списывать с расчетного счета на основании заранее данного Клиентом акцепта:

·  денежные средства, ошибочно зачисленные на расчетный счет, в размере ошибочно зачисленных средств с возможностью частичного исполнения на основании банковского ордера;

·  денежные средства в погашение любых обязательств Клиента перед Банком, возникших на основании договоров о предоставлении кредита (в т. ч. кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий) и/или договоров поручительства, и/или договоров о предоставлении банковских гарантий/контргарантий, заключенных между Клиентом и Банком, а также договоров, которые могут быть заключены в течение срока действия настоящего Договора;

·  денежные средства в счет оплаты комиссионного вознаграждения Банка за предоставленные услуги согласно действующим Тарифам.

3.30. Списывать без распоряжения Клиента денежные средства с расчетного счета в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

3.31. Запрашивать от Клиента любые документы и информацию, необходимые для проверки соответствия проводимых по расчетному счету Клиента операций нормам действующего законодательства Российской Федерации, а также для обеспечения соблюдения действующего законодательства Российской Федерации самим Банком.

3.32. Отказать Клиенту в предоставлении услуги в случае отсутствия на расчетном счете денежных средств для её оплаты в соответствии с Тарифами Банка при условии, что между Сторонами не заключено соглашение о предоставлении овердрафта по расчетному счету.

3.33. Отказать Клиенту в приеме расчетных (платежных) документов, документов для осуществления кассовых операций, денежных чеков, объявлений на взнос наличными, Распоряжения о получении наличных денежных средств, Распоряжения на перевод денежных средств и/или совершении операций по расчетному счету в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, при нарушении требований Банка России по их оформлению и/или при несоблюдении Клиентом порядка, определенного п. п. 2.6 и 2.13настоящего Договора, предоставления в Банк указанных документов.

3.34. На основании полученного от Клиента платежного требования/инкассового поручения в валюте Российской Федерации оформить ЭПД и направить его для оплаты контрагенту Клиента через расчетную систему Банка России/Банка; зачислить на расчетный счет денежные средства, перечисленные с банковского счета контрагента Клиента на основании этого ЭПД.

3.35. На основании полученного от контрагента Клиента платежного требования/инкассового поручения в валюте Российской Федерации, оформить/распечатать ЭПД и направить его для акцепта Клиенту; списать с расчетного счета Клиента денежные средства с целью их перевода на банковский счет контрагента Клиента на основании этого ЭПД.

3.36. В одностороннем порядке изменять действующие Тарифы, и определять порядок обслуживания Клиента, включая график работы и операционное время Банка, условия приема и проверки расчетных (платежных) документов и документов для осуществления кассовых операций. Изменение условий расчетно-кассового обслуживания осуществляется Банком путем предварительного информирования Клиента не менее чем за 15 календарных дней до вступления в силу изменений через официальный сайт Банка www. *****.

3.37. Списывать с расчетного счета плату за предоставление услуг по другим счетам Клиента в Банке. Порядок и последовательность взимания платы определяется Банком самостоятельно исходя из достаточности денежных средств на счетах Клиента.

3.38. Осуществлять иные права, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и условиями настоящего Договора.

3.39. КЛИЕНТ предоставляет заранее данный акцепт Банку на списание с расчетного счета денежных средств:

·  ошибочно зачисленных на расчетный счет, в размере ошибочно зачисленных средств с возможностью частичного исполнения;

·  в погашение любых обязательств Клиента перед Банком, возникших на основании договоров о предоставлении кредита (в т. ч. кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий) и/или договоров поручительства, и/или договоров о предоставлении банковских гарантий/контргарантий, заключенных между Клиентом и Банком, а также договоров, которые могут быть заключены в течение срока действия настоящего Договора.

·  в счет оплаты комиссионного вознаграждения Банка за предоставленные услуги согласно действующим Тарифам.

4.  ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА

4.1.  Услуги, оказываемые Банком по ведению счета Клиента и расчетно-кассовому обслуживанию, возмездные и оплачиваются Клиентом в размере, установленном в действующих Тарифах, а также дополнительных соглашениях, являющихся неотъемлемой частью настоящего договора.

4.2.  Оплата услуг Банка производится путем списания Банком суммы вознаграждения со счета Клиента в установленный настоящим пунктом срок на основании заранее данного акцепта

4.3.  В течение всего срока действия настоящего договора Банк имеет право в одностороннем порядке изменять установленный настоящим договором тариф, исключать отдельные услуги из числа платных, вводить новые платные услуги.

5.  ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1.  Клиент несет ответственность за достоверность сведений, подлинность документов, представляемых в Банк, а также за правомерность совершенных по счету операций в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5.2.  Стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение условий договора в соответствии с настоящим договором, действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами ЦБ РФ и другими нормативными актами уполномоченных государственных органов.

5.3.  За несвоевременное осуществление операций по счету Клиента (зачисление на счет и/или списание денежных средств со счета) по вине Банка Банк уплачивает Клиенту неустойку в размере 0,05 (Пять сотых) % от не зачисленной/ не списанной в срок суммы за каждый день просрочки.

5.4.  За не уведомление Банка в течение 10-и банковских дней с момента получения выписок по счету о суммах, ошибочно зачисленных на счет Клиента, последний уплачивает Банку проценты за пользование чужими денежными средствами в размере, установленном российским законодательством.

5.5.  Проценты, начисленные в соответствии с настоящим пунктом, и ошибочно зачисленные суммы Банк вправе списывать со счета Клиента согласно п3.39, без письменного согласия последнего.

5.6.  Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту, если операции по счету задерживаются по вине других участников переводов.

5.7.  Банк не несет ответственности за причиненный Клиенту ущерб, вследствие исполнения Банком распоряжения Клиента по реквизитам, ошибочно указанным Клиентом в платежном документе.

5.8.  Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений по распоряжению денежными средствами Клиента, выданных неуполномоченными лицами в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором процедур Банк не мог установить факта выдачи указанных поручений неуполномоченными лицами.

5.9.  Банк несет ответственность, предусмотренную законодательством, при наличии вины Банка, за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору.

5.10. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы стороны освобождаются от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств по договору.

6.  ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

6.1.  Споры и разногласия, возникающие из договора или в связи с ним, разрешаются путем переговоров.

6.2.  При наличии неурегулированных разногласий споры решаются в Арбитражном суде г. Москвы в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

7.  СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА И ПОРЯДОК ЕГО РАСТОРЖЕНИЯ

7.1.  Договор вступает в силу с даты его подписания сторонами и действует в течение 1 (Одного) года.

7.2.  В случае, если ни одна из сторон не заявила о расторжении настоящего договора за один месяц до истечения срока его действия, договор считается продленным на тот же срок.

7.3.  Настоящий договор может быть досрочно расторгнут по письменному заявлению Клиента.

7.4.  По требованию Банка настоящий договор может быть досрочно расторгнут в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации, в следующих случаях:

·  отсутствие в течение 6-ти месяцев операций по счету Клиента;

·  в других случаях, предусмотренных действующим законодательством и нормативными актами ЦБ РФ.

7.5.  При расторжении настоящего договора счет Клиента подлежит закрытию. Счет Клиента закрывается только при полном урегулировании имущественных отношений сторон.

7.6.  Остатки денежных средств на счете перечисляются не позднее 7 (Семи) рабочих дней с даты получения соответствующего письменного заявления Клиента по реквизитам, указанным в данном заявлении.

8.  ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

8.1.  Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

8.2.  Все изменения и дополнения к настоящему договору являются его неотъемлемой частью и имеют силу только в том случае, если они составлены в письменной форме и подписаны полномочными представителями сторон.

8.3.  Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из сторон.

9.  АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:

М. П. М. П.