Договор на открытие специального банковского счета платежного агента и расчетно-кассовое обслуживание

в валюте РФ

г. Екатеринбург “_____”______________ 20___г.

, именуемый в дальнейшем Банк, в лице ___________________________, действующ____ на основании ______________________________________________________________, с одной стороны, и ______________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________, именуемое в дальнейшем Клиент, в лице ____________________________________________________________

___________________________________, действующего на основании ___________________________________ с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1.1.  Банк открывает Клиенту специальный банковский счет платежного агента (далее Счет) № 000______________________________ в рублях и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание на условиях, предусмотренных настоящим договором и действующим законодательством, а Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с действующими тарифами Банка и условиями настоящего договора.

1.2.  Банк открывает Клиенту Счет для осуществления расчетов и зачисления на него в полном объеме полученных от плательщиков при приеме денежных средств на условиях, предусмотренных настоящим Договором и действующим законодательством.

1.3.  Банк открывает Счет на основании заявления Клиента и предоставления документов, в соответствии с инструкциями ЦБ РФ и действующим законодательством.

1.4.  Банк осуществляет правовую проверку документов, предоставленных Клиентом для открытия счета, и консультирует Клиента по вопросам их правильного оформления, в соответствии с действующим законодательством.

1.5.  Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, траст, операции с ценными бумагами и т. д.), осуществляются Банком на основе отдельных договоров.

2.1.  Банк обязуется открыть Счет в течение одного рабочего дня с момента принятия Банком всех необходимых документов.

2.2.  Банк предоставляет Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию, в т. ч.:

2.2.1. Осуществление следующих операций:

·  Зачисление на Счет принятых от физических лиц наличных денежных средств;

·  Зачисление на Счет денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента;

·  Списание денежных средств со Счета на другой специальный банковский счет платежного агента или поставщика;

·  Списание денежных средств со Счета на банковские счета.

2.2.2. В связи с проводимыми операциями Банк:

·  выдает выписки не позднее следующего рабочего дня под роспись Клиента в ведомости выдачи выписок по лицевому счету;

·  переводит денежные средства по распоряжению Клиента, полученному в операционное время, в пределах остатка на Счете, не позднее дня, следующего за днем поступления в банк расчетного (платежного) документа;

·  производит по поручению Клиента платежи через систему прямых корреспондентских отношений, электронных платежей и других используемых систем расчетов. При этом Банк по своему усмотрению вправе отказывать Клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции по Счету, подписанному с помощью электронной подписи, а также требовать от Клиента представления только надлежащим образом оформленных расчетных документов на бумажном носителе. Возмещение расходов, связанных с отправкой документов по специальным каналам связи производится согласно тарифам за услуги по расчетно-кассовому обслуживанию;

·  выдает копии выписок из лицевого счета и иных денежно-расчетных документов в случае их утери Клиентом по его письменному заявлению, заверенному подписями руководителя и главного бухгалтера и печатью предприятия, за дополнительную плату, под роспись руководителя или главного бухгалтера;

·  разыскивает утерянные не по вине Банка документов по письменному обращению Клиента, выяснение причин задержки поступления в срок перечисленных денежных средств.

2.3.  Перечисление со счета денежных средств производится в пределах остатка на счете в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации, при этом списание денежных средств со счета осуществляется не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного (платежного) документа, только на основании распоряжения Клиента, за исключением случаев, прямо предусмотренных законами, решением суда и (или) договором.

2.4.  Банк имеет право списывать со Счета Клиента ошибочно зачисленные на него Банком денежные средства.

2.5.  Банк обязуется обеспечивать Клиента по первому требованию бланками расчетно-кассовых документов.

2.6.  Банк имеет право отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае отсутствия предварительной кассовой заявки.

2.7.  Банк может приостановить операции по Счету Клиента в случаях, предусмотренных законодательством, в случае несвоевременной оплаты услуг Банка.

2.8.  Банк гарантирует тайну Счета, операций по Счету и сведений о Клиенте. Сведения, составляющие тайну банковского счета, могут быть предоставлены только самому Клиенту или надлежаще уполномоченному представителю. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения предоставляются исключительно в случае и порядке, установленном законом.

2.9.  Банк консультирует по вопросам банковского законодательства о расчетах, банковской технике, правилам документооборота и другим вопросам, имеющим отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.

3.1.  Клиент обязан:

·  в расчетно-платежных документах указывать наименование, занесенное в Справочник кодов счетов Банка, а именно ___________________________________________________________________________________;

·  вносить на Счет полученные от плательщиков при приеме платежей денежные средства в полном объеме;

·  обслуживаться в установленное операционное время;

·  распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в соответствии с действующим законодательством;

·  соблюдать порядок ведения кассовых операций в соответствии с действующим законодательством;

·  своевременно информировать Банк о произошедших изменениях в учредительных документах, смене лиц, уполномоченных на распоряжение счетом, сведениях об органах юридического лица, юридическом и фактическом адресе, номеров телефонов и любых других изменениях, имеющих значение для исполнения сторонами обязанностей по настоящему договору. Указанные изменения предоставляются в Банк в виде надлежащих образом заверенных копий документов с сопроводительным письмом в течение 10 рабочих дней с момента изменения. Банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случае непредставления клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков;

·  иметь соответствующий договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

·  оплачивать стоимость оказанных ему Банком услуг со своего расчетного счета в соответствии с п.4.5 настоящего договора.

3.2.  Клиент вправе:

·  давать поручения и распоряжения по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке и пределах, установленных действующим законодательством в соответствии с назначением Счета, указанного в п. 1.1. настоящего договора.

4.1.  Юридические консультации по открытию Счета Банк осуществляет бесплатно.

4.2.  Банк не производит начисления процентов на остаток денежных средств на Счете Клиента.

4.3.  Услуги по расчетно-кассовому обслуживанию оплачиваются согласно утвержденным тарифам. В течение срока действия Договора Банк вправе, в зависимости от инфляционных процессов, складывающейся конъюнктуры, в одностороннем порядке изменять тариф, исключать из числа платных отдельные услуги, вводить новые платные услуги.

4.4.  О введении новых и/или изменении тарифов Банк уведомляет Клиента путем размещения информации на официальном сайте Банка www. ***** и (или) в операционных залах Банка, а также любым другим способом по выбору Банка и доступным для ознакомления Клиентом. Указанные способы ознакомления стороны признают надлежащими. Претензии Клиента об отсутствии осведомленности не принимаются, если информация была размещена Банком вышеуказанными способами.

4.5.  Настоящим Клиент заранее даёт акцепт Банку на списание денежных средств по платёжному требованию, а также на списание денежных средств по банковскому ордеру и другим расчетным документам в соответствии с действующим законодательством со счета Клиента за услуги Банка, оказываемые по настоящему Договору, с расчетного счета № ____________________________________________.

5.1  В случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо необоснованного списания банком со счета, а также невыполнение указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных ст. 395 ГК РФ.

5.2  Банк не несет ответственности за задержку в осуществлении расчетно-кассового обслуживания Клиента, произошедшую не по его вине.

5.3  Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами процедур банк не мог установить факт выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.

5.4  Клиент несет ответственность за соответствие его уставной деятельности совершаемых по счету операций, за правильность оформления расчетных и кассовых документов, за достоверность документов, предоставляемых при открытии счета, за очередность платежей, в соответствии с действующим законодательством.

5.5  Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельства непреодолимой силы, возникшего результате событий чрезвычайного характера, которые сторона не могла ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами - стихийные бедствия, пожары, землетрясения военные действия, экономические кризисы, решения органов власти и управления и т. д.

6.1.  Договор вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами и действует до момента его расторжения в установленном законодательством порядке.

6.2.  Все изменения и дополнения к Договору производятся по соглашению сторон в письменной форме.

6.3.  Договор может быть расторгнут:

·  по заявлению клиента в любое время;

·  по требованию Банка в судебном порядке;

·  по требованию Банка в одностороннем порядке при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете Клиента и операций по этому счету. Договор считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения по юридическому адресу Клиента, если на счет Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

6.4.  Споры по настоящему Договору разрешаются путем переговоров. В случае недостижения согласия спор передается заинтересованной стороной на рассмотрение в арбитражный суд Свердловской области.

6.5.  Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой стороны.