Перечень документов, представляемых клиентами-резидентами для открытия счета в Банке СКТ (ОАО)

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,

представляемых клиентами-резидентами

для открытия счета в Банке СКТ (ОАО)

1.  Для открытия расчетного счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте в Банк предоставляются следующие документы:

1.1.  Заявление на открытие счета в одном экземпляре на каждый счет (с открытой датой) по форме, установленной Банком, заполненное от имени юридического лица
и подписанное руководителем юридического лица/уполномоченным представителем юридического лица, действующим на основании доверенности на открытие/открытие и распоряжение денежными средствами на счете, и главным бухгалтером/лицом, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета, на основании распорядительного акта руководителя юридического лица, скрепленное печатью юридического лица либо печатью представительства (филиала), если она есть.

Должность руководителя Клиента (руководителя филиала/представительства), указанная в заявлении, должна соответствовать должности руководителя Клиента в Уставе.

Если юридическое лицо выдало доверенность на заключение договора банковского счета и открытие счета, заявление подписывает доверенное лицо с указанием «по доверенности».

При отсутствии в штате должности главного бухгалтера или лица, уполномоченного на ведение бухгалтерского учета, Заявление на открытие счета может быть подписано только руководителем юридического лица/уполномоченным представителем юридического лица, действующим на основании доверенности.

1.2.  Договор банковского счета в двух экземплярах по форме, установленной Банком, заполненный от имени юридического лица и подписанный на каждом листе руководителем юридического лица/уполномоченным представителем юридического лица, действующим на основании доверенности на открытие/открытие и распоряжение денежными средствами на счете, и скрепленный печатью юридического лица либо печатью филиала (представительства), если она есть.

Должность руководителя Клиента (руководителя филиала/представительства), указанная в договорах, должна соответствовать должности руководителя Клиента в Уставе.

Если юридическое лицо выдало доверенность на заключение договора банковского счета и открытие счета, договоры подписывает доверенное лицо с указанием «по доверенности».

1.3.  Анкета Клиента/представителя Клиента/выгодоприобретателя по форме, установленной Банком, подписанные руководителем юридического лица/уполномоченным представителем юридического лица, действующим на основании доверенности на открытие/открытие и распоряжение денежными средствами на счете, и скрепленные печатью юридического лица либо печатью филиала (представительства).

1.4.  Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица (в т. ч. о государственной регистрации изменений, если такие изменения были), засвидетельствованная: нотариально; органом, осуществившим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.

Юридические лица, зарегистрированные до 01 июля 2002г., предоставляют дополнительно копию Свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002г.

При наличии Свидетельства о государственной регистрации/внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц у федеральных органов исполнительной власти, в Банк предоставляется копия Свидетельства, засвидетельствованная в установленном выше порядке. В систему федеральных органов исполнительной власти входят федеральные министерства, государственные комитеты Российской Федерации, федеральные комиссии России, федеральные службы, российские агентства, федеральные надзоры России и иные федеральные органы исполнительной власти, предусмотренные указами Президента Российской Федерации.

Религиозные объединения, профессиональные союзы, их объединения (ассоциации), общественные объединения, а также коллегии адвокатов предоставляют копию Свидетельства о регистрации, выданное Министерством юстиции Российской Федерации или его территориальными органами в субъектах Российской Федерации, засвидетельствованную в установленном выше порядке.

1.5.  Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, либо копия документа, выдаваемого налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета, засвидетельствованная: нотариально; налоговым органом; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.

1.6.  Копии учредительных документов:

Копии учредительных документов могут быть засвидетельствованы: нотариально; органом, осуществляющим регистрацию; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.

В случае внесений изменений в учредительные документы организации предоставляются учредительные документы в последней актуальной редакции (если изменения в учредительные документы вносились путем регистрации новой редакции учредительных документов), либо действующей редакции учредительных документов с приложением листов всех изменений, зарегистрированных на дату предоставления документов в Банк (если изменения в учредительные документы зарегистрированы в виде отдельных листов изменений).

Учредительные документы и листы изменений к ним должны содержать штамп регистрирующего органа.

Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.

Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе.

1.7.  Выписку из Единого государственного реестра юридических лиц либо ее копию, засвидетельствованную: нотариально; налоговым органом; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику); уполномоченным сотрудником офиса/филиала при предъявлении подлинника.

Срок представления в Банк выписки (копии) не должен превышать 30 календарных дней со дня ее выдачи регистрирующим органом.

1.8.  Карточка с образцами подписей и оттиска печати (ф. 0401026), оформленная нотариально либо непосредственно в помещении Банка в присутствии сотрудника Банка.

В поле карточки «Банк»: должно быть указано полное наименование Банка – Банк «Столичное Кредитное Товарищество» (открытое акционерное общество).

Если руководитель клиента - юридического лица ведет в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, бухгалтерский учет лично, в карточке проставляется собственноручная подпись (подписи) лица (лиц), наделенных правом только первой подписи. При этом в карточке напротив поля “Вторая подпись” в полях “Фамилия, имя, отчество” и “Образец подписи” указывается: «лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует».

1.9.  Копия документа, подтверждающего полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица (руководителя организации) засвидетельствованная: нотариально; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.

В Банк предоставляется решение (протокол) того органа управления (собрание учредителей, совет директоров и т. д.), который по Уставу Клиента уполномочен назначать руководителя. Должность руководителя в документе о его избрании должна соответствовать его должности согласно Уставу Клиента.

либо

Выписку из документов, имеющих непосредственное отношение к деятельности Клиента - юридического лица и образующихся в деятельности юридических лиц (органов власти), в ведении которых находится (которым подведомствен) Клиент - юридическое лицо, засвидетельствованную нотариально либо юридическим лицом (органом власти), в ведении которых находится (которым подведомствен) Клиент, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), наименования должности лица, заверившего выписку, а также с проставлением его собственноручной подписи и оттиска печати (при ее отсутствии - штампа) юридического лица (органа власти), если иной порядок заверения выписки из документов не определен соответствующим юридическим лицом (органом власти).

В случае истечения срока полномочий руководителя на дату предоставления документов в Банк дополнительно должен быть предоставлен документ о продлении его полномочий на новый срок.

1.10.  Копия Приказа о вступлении в должность единоличного исполнительного органа юридического лица с указанием даты вступления в должность засвидетельствованная: нотариально; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинников документов для установления соответствия копии подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинников документов.

Копия документа, засвидетельствованная Клиентом, должна содержать: подпись лица, заверившего копию документа; его фамилию, имя, отчество (при наличии); должность; оттиск печати (при ее отсутствии – штампа).

1.11.  Копия контракта, трудового договора с руководителем засвидетельствованная: нотариально; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.

Предоставляются только в случае отсутствия в Уставе организации и/или документе об избрании срока, на который избирается руководитель (единоличный исполнительный орган) юридического лица.

1.12.  Копии документов, подтверждающих полномочия лиц (кроме руководителя), указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете засвидетельствованные: нотариально; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинников документов для установления соответствия копии подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинников документов.

Могут быть предоставлены выписки из внутренних документов, образующихся в деятельности Клиента - юридического лица, подтверждающих полномочия лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете засвидетельствованные нотариально либо руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица.

Документ подписывается руководителем организации с приложением печати организации и в нём обязательно указывается: должность лица; ФИО лица; право какой подписи (первой или второй) предоставляется.

В том случае, если право подписи предоставляется лицам, не входящим в штат организации, предоставление права подписи этому лицу должно быть оформлено доверенностью. Доверенность выдается юридическим лицом в письменной форме с обязательным указанием, право какой подписи (первой или второй) предоставляется лицу. Доверенность подписывается руководителем организации с приложением печати организации.

Если руководитель клиента - юридического лица ведет в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, бухгалтерский учет лично, то предоставляется копия документа (засвидетельствованная нотариально либо руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица), поддтверждающего принятие им полномочий по ведению бухгалтерского учёта в связи с отсутствием должности главного бухгалтера.

1.13.  Копия документа, подтверждающего наличие в составе Единого государственного регистра предприятий и организаций (ЕГРПО) юридического лица и присвоении кодов по общероссийским классификаторам, засвидетельствованная: нотариально; органом выдавшим данный документ; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинника.

1.14.  Копия лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида.

Данный документ может быть засвидетельствован: нотариально; органом, выдавшим лицензию (разрешение); руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.

1.15.  Доверенность на право заключения договора банковского счета и/или предоставления документов для открытия счета, оформленная в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Данный документ может быть представлен в виде оригинала либо копии, засвидетельствованной: нотариально; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику); сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.

Предоставляется только в случае заключения договора и/или предоставления документов в Банк не единоличным исполнительным органом, а лицом по доверенности.

1.16.  Документ, удостоверяющий личность лица (лиц), наделенного (ых) правом первой или второй подписи, представителя Клиента по доверенности на открытие счета/предоставление документов в Банк.

при оформлении Карточки с образцами подписей и оттиска печати в Банке документ предоставляется в виде оригинала для последующего заверения копии сотрудником Банка

при оформлении Карточки с образцами подписей и оттиска печати нотариально документ предоставляется в одном из следующих видов:

·  оригинала для последующего заверения копии сотрудником Банка;

·  копии, заверенной нотариально;

·  копии, заверенной руководителем Клиента (с представлением оригинала для ознакомления);

·  справки в свободной форме за подписью руководителя и с печатью Клиента (при условии указания в ней всех реквизитов документа и представления оригиналов для ознакомления).

Копия документа удостоверяющего личность иностранного гражданина или лица без гражданства, составленного на иностранном языке, должна быть заверена нотариально с переводом на русский язык.

Иностранные граждане или лица без гражданства помимо документа удостоверяющего личность предоставляют в Банк копию одного из следующих документов, подтверждающего право на пребывание (проживание) на территории Российской Федерации, заверенную нотариально или сотрудником Банка при предъявлении подлинника:

·  действительный вид на жительство;

·  действительное разрешение на временное проживание (в виде отметки по установленной форме в документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина или лица без гражданства);

·  миграционная карта и (или) виза;

·  иной предусмотренный федеральным законом или международным договором Российской Федерации документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

2.  Для открытия расчетных счетов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте юридическому лицу – резиденту, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) помимо документов, указанных в пунктах 1.1 – 1.14, 1.16, в Банк представляются следующие документы:

2.1.  Копия Положение о филиале (представительстве), засвидетельствованная: нотариально; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица /руководителем обособленного подразделения юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику).

Созданние филиала (представительства) должно быть указано в Уставе юридического лица.

2.2.  Доверенность, подтверждающая полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица, оформленная в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Доверенность должна содержать право открытия счета и распоряжения денежными средствами на счете.

Данный документ может быть засвидетельствован: нотариально; сотрудником Банка при предъявлении подлинника документа.

2.3.  Копия уведомления о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по месту нахождения обособленного подразделения, засвидетельствованная: нотариально; налоговым органом; руководителем/уполномоченным сотрудником юридического лица /руководителем обособленного подразделения юридического лица (при условии предоставления в Банк подлинника документа для установления соответствия копии подлиннику), сотрудником Банка при предъявлении подлинника.

3.  Для открытия счета доверительного управления доверительному управляющему
, в Банк представляются: документы, указанные в пункте 1; копия договора, на основании которого осуществляется доверительное управление, засвидетельствованная нотариально либо сотрудником Банка при предъявлении подлинника.

4.  Для открытия бюджетного счета, в Банк представляются документы, указанные в пункте 1 (кроме пункта 1.14), а также документ, подтверждающий право на открытие в Банке указанного счета (данный документ предоставляется только в том случае, если законодательством Российской Федерации предусмотрена его выдача).

5.  Для открытия депозитного счета судам, подразделениям службы судебных приставов, правоохранительным органам в Банк представляются документы, указанные в пункте 1 (кроме пунктов 1.2., 1.9.-1.11.,1.14), а также документ о правовом статусе. Договор банковского счета заключается на индивидуальной основе.

6.  Для открытия специальных банковских счетов Клиент предоставляет в Банк документы, указанные в пункте 1 (кроме пунктов 1.2), если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида. Договор банковского счета заключается на индивидуальной основе.

7.  Для открытия специального банковского счета платежному агенту/поставщику в Банк представляются:

7.1.  документы, указанные в пункте 1 (кроме пункта 1.2);

7.2.  для совершения операций обособленным подразделением (филиалом) юридического лица дополнительно представляются документы, указанные в пункте 2;

7.3.  договор специального банковского счета платежного агента/поставщика заключается на индивидуальной основе;

7.4.  письмо, составленное в произвольной форме от имени Клиента, содержащее информацию о заключенном(ых) договоре(ах) об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, подписанное руководителем юридического лица либо уполномоченным представителем Клиента, действующим на основании доверенности, и скрепленное печатью Клиента (при ее наличии).

8.  Для открытия счета по депозиту в Банк представляются:

8.1.  документы, указанные в пункте 1 (кроме пунктов 1.1, 1.2,1.8-1.12);

8.2.  для открытия счета по депозиту обособленным подразделением (филиалом) юридического лица дополнительно представляются документы, указанные в пункте 2;

8.3.  договор счета по депозиту заключается на индивидуальной основе.

* * *

Копия документа, засвидетельствованная Клиентом, должна содержать: подпись лица, заверившего копию документа; его фамилию, имя, отчество (при наличии); должность; оттиск печати (при ее отсутствии – штампа).

Если Клиенту уже открыт какой–либо счет в подразделении Банка, или Клиент открывает одновременно более одного счета, то документы, предоставляемые Клиентом ранее в данное подразделение Банка для открытия счета (кроме Заявления на открытие счета, Договора банковского счета), по каждому следующему счету не предоставляются за исключением их предоставления в случае измений указанных в них сведений.

В случае замены или дополнения хотя бы одной подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиентом предоставляется новая карточка с образцами подписей и оттиска печати, а также приказы и иные документы, подтверждающие назначение на должность лиц, не указанных в представленной ранее карточке с образцами подписей и оттиска печати.

В случае необходимости Банк может потребовать повторного предоставления документов, поименованных в настоящем перечне, при открытии второго (и более) счета (ов) Клиенту, если такая необходимость обуславливается территориальной удаленностью структурных подразделений Банка.