ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ
КАЗАНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ФИНАНСОВО-
ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ
Кафедра Банковского дела
Программа дисциплины
Антикризисное управление
кредитными организациями
цикла специальных дисциплин ГОС ВПО второго поколения для подготовки
бакалавров по направлению 521600 «Экономика»
(профессионально-ориентированная программа «Антикризисное управление»)
Казань 2007
Обсуждена на заседании кафедры Банковского дела
(Протокол № 10 от 01.01.01 г.)
Утверждена Научно-методическим советом КГФЭИ
(Протокол № 53 от 30.05.07 г.)
Автор: к. э.н., доцент
Рецензент: к. э.н., доцент
Программа дисциплины «Антикризисное управление кредитными организациями» составлена в соответствии с государственными образовательными стандартами высшего профессионального образования по направлению 521600 «Экономика» и по специальности 351000 «Антикризисное управление».
I. Организационно-методический раздел
1. Цель курса
Цель курса состоит в обучении студентов теоретическим и практическим основам антикризисного управления кредитными организациями.
2. Задачи курса
Задачами курса «Антикризисное управление кредитными организациями» является изучение методологии антикризисного управления в коммерческих банках, углубление знаний системы антикризисного управления, овладение основами приема и навыками работы с проблемными кредитными организациями, изучение системы оценки финансовой устойчивости кредитной организации.
3. Место курса в профессиональной подготовке студентов
Курс «Антикризисное управление кредитными организациями» базируется на знаниях, полученных при изучении дисциплин «Экономическая теория», «Банковское дело». «Финансовый менеджмент».
Данный курс имеет профессиональную направленность для будущих специалистов системы антикризисного управления.
4. Требования к уровню освоения курса
В результате изучения курса студенты должны:
- знать основное содержание законодательных и нормативных документов, регламентирующих систему антикризисного управления в банках;
- изучить основные тенденции развития современной банковской системы;
- понимать причины возникновения кризисов в банковском секторе экономики;
- уметь применять систему оценки финансовой устойчивости кредитной организации;
- овладеть знаниями по выявлению признаков банкротства;
- знать методы управления банковскими рисками как систему предупреждения кризиса в кредитной организации;
- овладеть знаниями антикризисного менеджмента в банке;
- уметь применять законодательные и нормативные документы по антикризисному управлению к коммерческим банкам;
- освоить порядок регистрации кредитных организаций и порядок отзыва лицензий;
- изучить процедуру банкротства кредитных организаций;
- освоить меры финансового оздоровления кредитных организаций;
- овладеть основами конкурсного производства в отношении проблемных банков;
II Содержание курса
1. Разделы курса
Выделение разделов в данной дисциплине не предусмотрено.
2. Темы и краткое содержание
Тема 1 Современные нормы, регулирующие устойчивость кредитных организаций
Экономические нормативы деятельности кредитных организаций, как показатели устойчивости. Организационное устройство коммерческого банка в системе управления кредитной организацией. Управление платежной позицией кредитной организации как основа системы антикризисного управления. Отчетность кредитных организаций как информационное обеспечение системы антикризисного управления кредитной организацией. Характеристика видов отчетности и их содержание. Международные стандарты финансовой отчетности для банков.
Государственное регулирование отношений. несостоятельности (банкротства) и санации (финансового оздоровления) кредитных организаций.
Институт банкротства кредитных организаций.
Полномочия Агентства по страхованию вкладов в системе мер антикризисного управления кредитными организациями.
Тема 2 Характеристика системы антикризисного управления кредитными организациями
Характеристика кризисов в банковском секторе экономики. Экономические причины возникновения неплатежеспособности и банкротства кредитных организаций. Классификация кризисов в банковском секторе. экономики. Факторы, обусловливающие кризисы в банковском секторе экономики: внешние причины возникновения кризисов; внутренние факторы ухудшения финансового состояния банка.
Зарубежный опыт антикризисного управления и финансового оздоровления кредитных организаций.
Правовое регулирование основ антикризисного управления кредитными организациями. Основные положения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Понятие несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Понятие неплатежеспособности кредитной организации. Общая характеристика системы мер антикризисного управления кредитными организациями.
Тема 3 Антикризисный менеджмент в кредитной организации
Диагностика банкротства кредитной организации. Финансовый анализ деятельности кредитной организации. Критерии оценки устойчивой деятельности коммерческого банка. Конкурентные преимущества кредитной организации. Рейтинговые оценки деятельности банков. Методика составления рейтинга надежности кредитной организации. Анализ показателей эффективности работы менеджмента банка.
Критерии проблемности кредитной организации. Методы прогнозирования и обнаружения кризиса в деятельности кредитной организации. Определение масштабов кризиса.
Формирование антикризисной стратегии кредитной организации. Подготовка плана оперативных действий по выходу из кризиса. Финансовая политика неплатежеспособной кредитной организации. Оценка качества активов и структуры обязательств. Организация деятельности с кредиторами банка. Реструктуризация активов и пассивов. Инвентаризация и оценка имущества кредитной организации. Преобразования организационной структуры кредитной организации. Особенности антикризисного управления персоналом кредитной организации. Роль менеджера по антикризисному управлению персоналом кредитной организации.
Тема 4 Управление рисками кредитной организации как основа антикризисного менеджмента в банке
Управление капиталом как основа безопасности деятельности кредитной организации. Достаточность и качество капитала. Формирование системы мер по защите собственности акционеров и участников банка. Оценка балансовой, рыночной, ликвидационной стоимости капитала. Управление финансовыми потоками деятельности банка. Бюджетирование, управление активами и пассивами банка. Ценообразование в банке как основа формирования финансового результата его деятельности.
Классификация банковских рисков. Методы управления банковскими рисками в системе мер антикризисного управления в банке. Управление отдельными видами рисков (кредитным, инвестиционным, процентным, валютным). Изучение причин дефолтов в деятельности контрагентов кредитных организаций. Риск ликвидности как индикатор возникновения кризиса в банке. Управление операционным риском банка.
Тема 5 Регулирование деятельности кредитных организаций с целью предотвращения возникновения и развития кризиса
Методы регулирования деятельности кредитных организаций с целью предотвращения возникновения и развития кризиса. Организация надзора за деятельностью коммерческих банков. Принципы банковского надзора. Роль пруденциального (дистанционного) надзора за деятельностью кредитной организации. Предупредительные и принудительные меры воздействия, применяемые к кредитным организациям. Порядок применения принудительных мер воздействия: штрафы, требование об осуществлении кредитной организацией мероприятий по ее финансовому оздоровлению, ограничение на осуществление отдельных видов банковских операций, запрет на осуществление видов банковских операций, введение временной администрации по управлению банком.
Виды банковского контроля и его организация. Инспекционные проверки, их виды, формы и методы. Организация внутреннего контроля в кредитных организациях. Роль аудиторских проверок в формировании мнения о финансовом состоянии кредитных организаций. Работа ревизионной комиссии и ее значение для собственников кредитных организаций.
Ответственность учредителей (участников), членов совета директоров (наблюдательного совета), руководителей кредитной организации за ее банкротство.
Тема 6 Организация системы предупреждения банкротства кредитных организаций
Система мер по предупреждению банкротства кредитных организаций. Диагностика экономического состояния неплатежеспособных банков. Основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.
Мероприятия, проводимые в рамках финансового оздоровления кредитных организаций. Осуществление мер по финансовому оздоровлению по ходатайству исполнительного органа кредитной организации, по требованию Банка России. Разработка плана финансового оздоровления неплатежеспособных банков. Характеристика мер по финансовому оздоровлению кредитной организации: оказание финансовой помощи кредитной организации ее учредителями (участниками) и иными лицами; • изменение структуры активов и пассивов; изменение организационной структуры; приведение в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств.
Структура и содержание плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации.
Введение временной администрации. Функции временной администрации, срок ее действия. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации. Отчет о деятельности временной администрации. Прекращение деятельности временной администрации.
Реорганизация кредитных организаций. Реорганизация по решению учредителей (участников) кредитной организации. Реорганизация по требованию Банка России. Законодательные и нормативные документы, регламентирующие процедуру реорганизации кредитных организаций.
Тема 7 Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций. Основные процедуры конкурсного производства кредитной организации
Правовое содержание процедуры признания кредитной организации банкротом. Модели банкротства кредитной организации. Производство по делу о банкротстве кредитной организации. Порядок рассмотрения дела о банкротстве кредитной организации. Лица, участвующие в деле о банкротстве. Лица, участвующие в арбитражном процессе по делу о банкротстве. Порядок обращения в арбитражный суд. Порядок принятия заявления о признании кредитной организации банкротом! Срок рассмотрения дел о банкротстве. Полномочия арбитражного суда.
Общие положения о конкурсном производстве. Особенности конкурсного производства кредитной организации, признанной банкротом. Полномочия конкурсного управляющего. Порядок утверждения конкурсного управляющего. Особенности аккредитации конкурсных управляющих. Контроль за деятельностью конкурсного управляющего. Освобождение и отстранение конкурсного управляющего. Полномочия собрания кредиторов и комитета кредиторов.
Опубликование сведений о признании кредитной организации банкротом. Права кредиторов при банкротстве кредитной организации. Формирование реестра требований кредиторов. Очередность удовлетворения требований кредиторов в ходе конкурсного производства. Особенности осуществления предварительных выплат кредиторам первой очереди.
Конкурсная масса кредитной организации. Исполнение обязательств кредитной организации в ходе конкурсного производства. Особенности инвентаризации и оценки имущества кредитной организации. Особенности продажи имущества кредитной организации. Организация конкурсов, аукционов. Взыскание дебиторской задолженности.
Завершение конкурсного производства. Отчет конкурсного1 управляющего о результатах проведения конкурсного производства. Промежуточный ликвидационный баланс и ликвидационный баланс несостоятельной кредитной организации, их согласование с Банком России.
Упрощенные процедуры банкротства. Банкротство ликвидируемого должника. Особенности проведения процедур банкротства. Банкротство отсутствующего должника. Особенности проведения процедур банкротства.
Представление в Банк России документов для внесения записи о ликвидации кредитной организации. Признание ликвидируемой кредитной организации банкротом.
Тема 8 Прекращение деятельности кредитных организаций
Порядок инициирования отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Правовые основы, регулирующие процедуру ликвидации кредитных организаций.
Мотивы отзыва лицензии у кредитных организаций. Процедура ликвидации кредитных организаций. Судебная и добровольная ликвидация. Порядок рассмотрения ходатайств территориальных учреждений Банка России об отзыве у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций. Порядок представления в Банк России ходатайства об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций при прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения учредителей.
Этапы ликвидационных процедур. Содержание ликвидационных процедур. Деятельность ликвидационных комиссий. Участие Банка России в процедуре ликвидации кредитных организаций
Тема 9 Эффективность методов антикризисного управления в кредитных организациях
Оценка эффективности технологий банковских продуктов и услуг в системе методов антикризисного управления. Оптимизация технологической архитектуры банка. Эффективность системы автоматизации банковских операций.
Анализ качества и эффективности организационного устройства и персонала кредитной организации. Система подготовки специалистов по антикризисному управлению в кредитных организациях. Технология работы арбитражных управляющих в кредитных организациях.
Управление доходами и расходами кредитной организации в системе мер антикризисного управления. Повышение эффективности деятельности путем оптимизации затрат.
Рационализация филиальной сети. Формирование консолидированной сети кредитной организации.
Капитал, прибыль и рентабельность капитала как показатели, обеспечивающие ответственность по обязательствам, защиту и прирост собственности участников кредитных организаций.
3 Перечень контрольных вопросов для самостоятельной работы
Тема 1
1. Дайте определение кредитной организации. Назовите цели ее деятельности.
2. Законодательные и нормативные документы, регламентирующие деятельность кредитных организаций, в том числе по антикризисному управлению их деятельностью.
3. Функции собрания акционеров кредитной организации, совета директоров, правления банка в реализации антикризисной политики.
4.Состав пассивных операций кредитных организаций и их порядок по степени их востребования.
5.Порядок формирования капитала кредитной организации.
6.Активные операции кредитных организаций и их порядок по степени доходности,
7. Понятие банковской тайны.
8. Основания для возникновения и прекращения обязательств у кредитной организации.
9. Способы обеспечения исполнения обязательств кредитных организаций.
10.Меры ответственности банков за нарушение исполнения обязательств.
11.Уступка права требования и перевод долга.
12. Способы приобретения права собственности в кредитных организациях, основания для прекращения права собственности.
13. Договорные отношения в банковской деятельности. Порядок заключения и расторжения договора.
14. Виды денежных вкладов в банках. Юридическая природа срочного вклада. Оформление взаимоотношений банка и клиента по вкладам.
15. Особенности заключения договора банковского счета с юридическими лицами
-клиентами кредитных организаций.
16. Понятие облигационного займа, а его юридическая природа.
17. Роль межбанковского кредита в формировании статуса кредитной организации на финансовых рынках.
18. Юридические и экономические основы кредитных операций.
19.Вексель и его виды: товарный, финансовый, авансовый, дружеский, бронзовый.
20.Порядок залога имущества в кредитных организациях.
21.Особенности залога товаров в обороте.
22.Залог ценных бумаг.
23. Понятие банковского перевода, его юридическая природа.
24.Понятие денежного аккредитива, его юридическая природа.
25.Экономические нормативы и их роль в системе антикризисного управления кредитной организацией. Виды экономических нормативов.
26. Основные принципы формирования организационных структур в коммерческих банках.
27. Представьте схему организационной структуры кредитной
организации. Раскройте цели и задачи элементов этой структуры.
28. Роль организационной структуры банка в системе антикризисного управления.
29. Ликвидность и платежеспособность кредитной организации.
30.Структура платежной позиции коммерческого банка, ее роль в системе управления ликвидностью и платежеспособностью банка.
31.Система информационного обеспечения деятельности кредитной организации.
32. Видов отчетности кредитной организации и их содержание.
33. Особенности международных стандартов банковской финансовой отчетности.
Тема 2
1. Антикризисное управление в России: институциональные, правовые и финансовые механизмы обеспечения.
2.Кризисы в банковском секторе и их последствия для экономики.
3.Классификация кризисов в банковской сфере.
4.Институт банкротства в системе рыночного хозяйства.
5. Особенности системы антикризисного управления кредитными организациями в зарубежной практике.
6.Роль государства в регулировании кризисных ситуаций.
7.Факторы, обусловливающие кризисы в банковском секторе экономики: внешние причины возникновения кризисов; внутренние факторы ухудшения финансового состояния банка.
8.Экономические основы возникновения неплатежеспособности и банкротства кредитных организаций.
9. Особенности механизма антикризисного управления на различных стадиях жизненного цикла кредитной организации (подъем, кризис, спад, стагнация).
10.Особенности финансовой политики кредитной организации, находящейся в состоянии кризиса.
11. Особенности финансовой политики кредитной организации, обнаружившей признаки возможного наступления кризиса.
12. Особенности стратегии по выводу неплатежеспособной кредитной организации из состояния кризиса.
13. Правовое регулирование основ антикризисного управления кредитными организациями.
14. Основные положения Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
15.Признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
16.Понятие неплатежеспособности кредитной организации.
17. Общая характеристика системы мер антикризисного управления кредитными организациями.
18. Определение кредитной организации, успешно работающей на рынке банковских услуг.
Тема 3
1.Система антикризисного менеджмента в кредитной организации.
2.Методы диагностики банкротства кредитной организации.
3.Основные направления финансового анализа
деятельности кредитной организации.
4.Критерии оценки устойчивой деятельности коммерческого банка.
5.Назовите конкурентные преимущества кредитной организации.
6.Рейтинговые оценки деятельности банков, методика составления рейтинга надежности кредитной организации.
7.Особенности понятий «надежности» кредитной организации и «доверия» к кредитной организации.
8.Показатели эффективности работы менеджмента банка, особенности их анализа.
9.Критерии проблемности кредитной организации.
10. Методы прогнозирования и обнаружения кризиса в деятельности кредитной организации, определение масштаба кризиса.
11. Основы антикризисной стратегии кредитной организации.
12.Порядок подготовки плана оперативных действий кредитных организаций по выходу из кризиса.
13.Оценка качества активов и структуры обязательств кредитной организации.
14.Кредиторы кредитной организации. Эффективность организаций деятельности с кредиторами банка.
15.Реструктуризация активов и пассивов кредитной организации.
16.Инвентаризация и оценка имущества кредитной организации.
17.Преобразования организационной структуры кредитной организации.
18.Особенности антикризисного управления персоналом кредитной организации в условиях смены стратегии развития кредитной организации.
19.Мероприятия по эффективному управлению персоналом в условиях надвигающегося кризиса в банке и в условиях наступившего кризиса в банке.
Тема 4
1. Управление рисками кредитной организации как основа антикризисного менеджмента в банке.
2. Экономическое значение «достаточности» банковского капитала, понятие «качества» банковского капитала.
3. Взаимодействия собственников и менеджмента кредитной организации.
4. Роль капитала банка в защите основ его деятельности.
5. Роль дивидендной политики в управлении капиталом кредитной организации.
6. Управление капиталом как основы безопасности деятельности кредитной организации.
7. Система мер по защите собственности акционеров и участников банка.
8.Оценка балансовой, рыночной, ликвидационной стоимости капитала.
9.Расчет возможных источников и объемов увеличения капитала банка.
10. Основные причины недостатка собственных средств в кредитных организациях.
11. Понятие мультипликативного эффекта от функционирования капитала банка.
12.Поясните на примере источники выплат по акциям и облигациям кредитной организации.
13.Выгоды, которые могут иметь собственники, облигационеры или кредиторы банка.
14.Система страхования вкладов в кредитных организациях.
15.Цели и основы формирования фонда обязательных резервов.
16.Методы управления финансовыми потоками в банках.
17.Принципы бюджетирования, управление активами и пассивами банка.
18. Принципы ценообразования в банке как основа формирования финансового результата его деятельности.
19.Особенности расчета процентной ставки по выданным кредитам, по привлеченным депозитам и вкладам.
20.Понятие «эффективной» процентной ставки.
21. Риск в деятельности кредитных организаций, классификация банковских рисков.
22. Влияние рисков на возникновение и развитие кризисов в банке.
23. Методы управления банковскими рисками в системе мер антикризисного управления в банке.
24. Методы управления отдельными видами рисков (кредитным, инвестиционным, процентным, валютным).
25. Причины возникновения дефолтов в деятельности контрагентов кредитных организаций.
26.Риск ликвидности как индикатор возникновения кризиса в банке.
27.Причины возникновения и методы управления операционным риском банка.
Тема 5
1.Понятие надзора за деятельностью кредитных организаций.
2.Принципы банковского надзора.
3.Виды банковского надзора.
4. Роль Банка России в осуществлении надзора за деятельностью кредитных организаций.
5. Понятие пруденциального (дистанционного) надзора за деятельностью кредитной организации, его отличия от инспектирования.
6. Отчетность, предоставляемая банками в рамках надзора за их деятельностью, значение публикуемой отчетности.
7.Роль в организации надзора Комитета по банковскому надзору.
8.Виды операций кредитных организаций, которые регулируются при помощи обязательных нормативов,'установленных Банком России.
9.Порядок определения норматива. достаточности капитала.
10. Порядок определения нормативов ликвидности кредитной организации.
11. Порядок определения нормативов, регулирующих кредитные, инвестиционные, валютные риски в деятельности кредитных организаций.
12. Контроль Банка России за выполнением кредитными организациями обязательных нормативов.
13. Предупредительные и принудительные меры воздействия, применяемые к кредитным организациям.
14.Основания и порядок взыскания штрафов с кредитной организации.
15.Показатели для предъявления требований к кредитной организации по проведению мероприятий по ее финансовому оздоровлению.
16.Мероприятия, по финансовому оздоровлению банков.
17.Основания для введения ограничений на осуществление отдельных видов банковских операций.
18.Основания для введения запрета на осуществление отдельных видов банковских операций.
19.Основания для введения временной администрации по управлению банком, задачи и функции временной администрации.
20.Реорганизация банков в целях предотвращения банкротства.
21.Виды банковского контроля и методы его организации.
22.Инспекционные проверки, их виды, формы и методы.
23.Организация внутреннего контроля в кредитных организациях.
24.Роль аудиторских проверок в оценке финансового состояния кредитных организаций.
25.Значение работы ревизионной комиссии для собственников кредитных организаций.
26.Меры ответственности учредителей (участников), членов совета директоров (наблюдательного совета), руководителей кредитной организации за ее банкротство.
Тема 6
1. Система мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.
2. Основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.
3. Мероприятия, проводимые в рамках финансового оздоровления кредитных организаций.
4. Особенности мер по финансовому оздоровлению по ходатайству исполнительного органа кредитной организации и по требованию Банка России.
5. Характеристика мер по предупреждению банкротства кредитных организаций: оказание финансовой помощи кредитной организации ее учредителями (участниками) и иными лицами; изменение структуры активов и пассивов; изменение организационной структуры; приведение в соответствие размера уставного капитала кредитной организации и величины ее собственных средств.
6. Структура и содержание плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации.
7. Основания для введения временной администрации. Функции временной администрации, срок ее действия,
8. Понятие моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации.
9. Формирование отчета о деятельности временной администрации.
10.Прекращение деятельности временной администрации.
11.Понятие реорганизации кредитных организаций, ее формы.
12.Законодательные и нормативные документы, регламентирующие процедуру реорганизации кредитных организаций.
13.Роль Банка России и его территориальных подразделений в проведении реорганизационных процедур.
14. Особенности реализации реорганизационных процедур кредитных организаций в отечественной и зарубежной практике.
15.Порядок реорганизации банка по решению учредителей (участников) кредитной организации.
16.Порядок реорганизации банка по требованию Банка России.
17. Понятие реорганизации банков в форме слияния кредитных организаций, ее виды и особенности.
18. Понятие реорганизации банков в форме присоединения, ее особенности.
19. Риски, возникающие в процессе реорганизационных процедур.
Тема 7
1. Понятие и признаки банкротства, установленные Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».
2. Другие законодательные акты, регламентирующие вопросы несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
3. Процедура признания кредитной организации банкротом. Модели банкротства кредитной организации
4. Подходы к выявлению признаков преднамеренного и фиктивного банкротства кредитных организаций.
5. Особенности реализации мер, направленных на восстановление платежеспособности должника в процедуре наблюдения за деятельностью банка.
6. Состав денежных обязательств и обязательных платежей, учитываемых при подаче заявления о признании должника банкротом.
7. Порядок рассмотрения дела о банкротстве кредитной организации.
8. Состав участников в деле о банкротстве кредитных организаций.
9. Состав участников в арбитражном процессе по делу о банкротстве /кредитных организаций.
10.Порядок обращения в арбитражный суд по делу о банкротстве кредитной организации.
11.Порядок принятия заявления о признании кредитной организации банкротом.
12.Сроки рассмотрения дел о банкротстве кредитной организации.
13.Полномочия арбитражного суда по рассмотрению дел о банкротстве кредитной организации.
14.Роль и полномочия Агентства по страхованию вкладов в системе мер антикризисного управления кредитными организациями.
15. Порядок организации государственного учета документов и негосударственной части Архивного фонда Российской Федерации при ликвидации кредитной организации.
16. Основания для открытия конкурсного производства в отношении кредитной организации.
17. Сроки конкурсного производства в отношении кредитной организации.
18.Последствия введения конкурсного производства в отношении кредитной организации.
19.Порядок утверждения конкурсного управляющего в отношении кредитной организации.
20.Основания и порядок освобождения и отстранения конкурсного управляющего.
21.Права и обязанности конкурсного управляющего.
22.Особенности аккредитации конкурсных управляющих в отношении кредитной организации.
23.Контроль за деятельностью конкурсного управляющего.
24. Порядок опубликования сведений о признании кредитной организации банкротом.
25. Порядок подготовки и проведения арбитражным управляющим собраний кредиторов, заседаний комитетов кредиторов
26.Состав участников, компетенция, порядок проведения собрания кредиторов.
27.Порядок уведомления о проведении собрания кредиторов.
28.Комитет кредиторов: порядок избрания, компетенция, порядок созыва и проведения.
29.Права кредиторов при банкротстве кредитной организации.
30. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов: понятие, содержание, последствия введения
31.Очередность удовлетворения требований кредиторов в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.
32.Порядок формирования и ведения реестра требований кредиторов. Очередность удовлетворения требований кредиторов в ходе конкурсного производства.
33. Особенности осуществления предварительных выплат кредиторам первой очереди.
34.Понятие конкурсной массой, порядок ее формирования.
35.Подготовка активов кредитной организации-должника к продаже.
36. Порядок проведения распродажи активов кредитной организации-должника.
37. Возможность участия третьих лиц в восстановлении платежеспособности кредитной организации-должника.
38. Особенности инвентаризации и оценки имущества кредитной организации.
39.Упрощенные процедуры банкротства.
40.Процедуры банкротства ликвидируемого должника, особенности их проведения.
41.Процедуры банкротства отсутствующего должника, особенности их проведения.
42. Завершение конкурсного производства. Отчет конкурсного управляющего о результатах проведения конкурсного производства.
43. Порядок формирования промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса несостоятельной кредитной - организации, их согласование с Банком России.
46. Документы, представляемые в Банк России для внесения записи о ликвидации кредитной организации. Признание ликвидируемой кредитной организации банкротом.
Тема 8
1. Мотивы отзыва лицензии у кредитных организаций:
2. Порядок инициирования отзыва лицензии на осуществление банковских операций.
3. Правовые основы, регулирующие процедуру ликвидации кредитных организаций.
4. Порядок ликвидации кредитных организаций.
5. Добровольная ликвидация. Порядок представления в Банк России ходатайства об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций при прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на основании решения учредителей.
6.Порядок рассмотрения ходатайств территориальных учреждений Банка России об отзыве у кредитных организаций лицензии на осуществление банковских операций.
7.Этапы и содержание ликвидационных процедур.
8.Особенности организации деятельности ликвидационных комиссий.
9.Порядок открытия счетов ликвидационных комиссий и проведения операций по ним.
10.Роль Банка России в процедуре ликвидации кредитных организаций.
11.Операции кредитной организации после отзыва у нее лицензии.
12. Перечень операций, которые не вправе осуществлять кредитная организация после отзыва у нее лицензии.
13. Сравнительная характеристика процедур ликвидации кредитной организации и отзыва лицензии.
Тема 9
1.Показатели эффективности методов антикризисного управления в кредитных организациях.
2.Оценка эффективности технологий банковских продуктов и услуг в системе методов антикризисного управления.
3.Оценка эффективности системы автоматизации банковских операций.
4.Управление доходами и расходами кредитной организации в системе мер антикризисного управления. Порядок повышения эффективности деятельности кредитной организации путем оптимизации затрат.
5.Методы оптимизации филиальной сети кредитной организации.
6. Собственный капитал, прибыль и рентабельность капитала как показатели, обеспечивающие ответственность по обязательствам, защиту и прирост собственности участников кредитных организаций.
7.Пути повышения рентабельности банка.
8.Пути повышения устойчивости кредитной организации.
9. "Методика оценки уровня финансовой прочности кредитной организации.
10.Оценка эффективности использования финансовых ресурсов.
11.Факторный анализ прибыли кредитной организации.
12. Особенности расчета отдельных показателей на основе прибыли
коммерческого банка.
13. Анализ операций кредитной организации, не приносящих доход.
14. Анализ качества организационного устройства и эффективности деятельности персонала кредитной организации.
15. Современная система подготовки специалистов по антикризисному управлению в кредитных организациях. Порядок работы арбитражных управляющих в кредитных организациях.
16.Саморегулируемые организации арбитражных управляющих: статус, основные функции. Требования, предъявляемые к арбитражным управляющим для работы в кредитных организациях.
17.Порядок страхования ответственности арбитражных управляющих в кредитных организациях.
18.Условия, на которых арбитражные управляющие вправе привлекать специалистов в целях обеспечения реализации процедур банкротства кредитной организации.
IV Примерная тематика рефератов
1.Современные особенности развития банковского сектора экономики.
2.Антикризисное управление в России: институциональные, правовые и финансовые механизмы обеспечения.
3.Институт банкротства как современный инструмент формирования и развития рыночной экономики.
4. Правовое регулирование основ антикризисного управления кредитными организациями.
5.Конкурентные преимущества кредитной организации.
6.Отчетность кредитных организаций как информационное обеспечение системы антикризисного управления кредитной организацией.
7.Управление платежной позицией кредитной организации как основа системы антикризисного управления.
8.Классификация кризисов в банковском секторе экономики.
9.Внешние причины, обусловливающие кризисы в банковском секторе экономики.
10.Внутренние факторы ухудшения финансового состояния банка.
11.Критерии оценки устойчивой деятельности коммерческого банка.
12.Методика составления рейтинга надежности кредитной организации.
13.Критерии проблемности кредитной организации.
14.Оценка качества пассивов проблемного банка.
15.Анализ качества активов проблемного банка.
16.Диагностика банкротства кредитной организации.
17.Содержание системы антикризисного управления в банке.
18.Процедуры системы антикризисного управления в банке.
19.Механизм саморегулирования деятельности кредитных организаций.
20.Формирование антикризисной стратегии кредитной организации.
21.Финансовая политика неплатежеспособной кредитной организации.
22.Реструктуризация активов и пассивов кредитной организации.
23.Инвентаризация и оценка имущества кредитной организации.
24.Преобразования организационной структуры кредитной организации. Особенности антикризисного управления персоналом кредитной организации.
25. Роль Банка России в системе мер антикризисного управления в коммерческих банках.
26. Меры финансового оздоровления кредитной организации.
27. Полномочия Агентства по страхованию вкладов в системе мер по предупреждению банкротства кредитива организаций.
28. Структура плана мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации.
29.Временная администрация, цели и задачи введения.
30.Реорганизация кредитной организации.
31. Формы реорганизации кредитной организации: слияние и присоединение.
32. Модели банкротства кредитной организации.
33. Особенности конкурсного производства кредитной организации, признанной банкротом.
34.Подготовка антикризисных управляющих.
35.Ликвидация кредитной организации и порядок отзыва лицензии.
36.Роль банковского аудита по предупреждению банкротства кредитной организации.
37.Управление деятельностью и персоналом банка в кризисной ситуации.
38.Совершенствование системы антикризисного управления в кредитных организациях.
39.Методы управления рисками кредитной организации в системе мер предупреждения банкротства.
40.Антикризисный менеджмент в коммерческом банке.
5. Примерный перечень вопросов к зачету или тесты к экзаменам
Тесты для проведения экзамена находятся в УМК кафедры
IV Форма итогового контроля - экзамен
V Учебно-методическое обеспечение курса
1. Рекомендуемая литература (основная)
1. Антикризисное управление: Учебник/Под ред. . - М: Инфра-М, 2005, 619с.
2. Антикризисное управление кредитными организациями: учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Финансы и кредит» (060400) и «Антикризисное управление» (351000) /A. M. Тавасиев.-; М.:ЮНИТИ-ДАНА,2006.-480 с.
3. Экономический анализ: Учебник для вузов/Под ред. .- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004.
2. Рекомендуемая литература (дополнительная)
4. Гражданский кодекс Российской Федерации (I, II, III части). Официальный текст-М.: Ом era-Л. 2006.
5. О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон от 01.01.01г. N 127-ФЗ.
6. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций: Федеральный закон от 01.01.01 г. N 40-ФЗ.
7. О банках и банковской деятельности. Федеральный закон от 03.02.96 с изменениями и дополнениями.
8. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Федеральный закон от 10.07.02 №86-ФЗ.
9. Об акционерных обществах. Федеральный закон от 26.12.95 .
10.Антикризисный менеджмент / Ассоц. авт. и изд. «Тандем»; Под ред. . - М.: Экмос, 19с.
11.Арбитражное управление: Теория и практика наблюдения / Под общ. ред. . - М.: Статус,2000.-320 с.
12.Банковская система России: Настольная книга банкира. — М.: ДеКА, 1999.
13. Банковское. дело: Учебник / Под ред. , .-М: Финансы и статистика, 2004.
14. Банковское дело: учебник / , , [и др.]; под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. .-3-е издание, перераб. И доп.-М,:КНОРУС,2005,- 768 с.
