ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ

ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«СЕВЕРО-КАВКАЗСКАЯ АКАДЕМИЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ»

Кафедра международных экономических отношений

Банковские системы зарубежных государств

Учебно-методический комплекс

Ростов-на-Дону

2010

Банковская система Германии. Структура банковского сектора Германии и ее основные особенности. Немецкий федеральный банк (Deutsche Bundesbank), его структура и функции. Универсальные и специализированные банковские учреждения Германии. Специализированные кредитные учреждения.

Банковская система Франции. Основные звенья банковской системы Фрации. Банк Франции (La Banque de France) и его функции. Государственное регулирование банковского дела. Национальный кредитный совет и его полномочия. Коммерческие депозитные банки, инвестиционные (деловые) банки и банки долгосрочного и среднесрочного кредитования.

Банковская система Италии. Банк Италии (Bank de Italia) и его функции. Особенности итальянской банковской системы. Консолидация и приватизация банковского бизнеса в Италии. Стимулирование и защита конкуренции в итальянской банковской системе.

Тема 3. Особенности функционирования банковских систем США и Канады

Структура банковской системы США. Федеральная резервная система (Federal Reserve System) и ее организационная структура. Федеральные резервные банки и их полномочия. Модель регулирования банковской деятельности и регулирующие институты. Коммерческие и инвестиционные банки. Международная деятельность банков США. Небанковские финансовые посредники в США.

Структура банковской системы Канады. Функции и полномочия Банка Канады (Bank of Canada). Коммерческий банковский сектор Канады и его деятельность за рубежом. Иностранные банки и их роль в банковском секторе Канады.

Тема 4. Современное состояние и особенности банковской системы Японии

Центральный банк Японии (Bank of Japan) и его функции. Министерство финансов и Управление финансового контроля как регуляторы японской финансово-кредитной системы. Горизонтальные кейрецу и их характерные черты. Структура банковской системы Японии. Городские банки. Банки долгосрочного кредита. Трастовые банки. Региональные банки. Национальная федерация кредитных кооперативов. Государственные банки. Государственные финансовые корпорации. Система страхования депозитов в Японии.

Тема 5. Банковские системы исламских государств и основы их построения

Религиозная основа исламского банковского дела. Модель и концепция исламского банкинга. Риба и гарар. Мушарака и мудараба как формы финансирования в банковских системах исламских государств. Особенности исламского банкинга. Виды счетов, открываемых исламскими банками. Этапы развития банковских систем исламских государств. Преимущества и проблемы банковских систем, основанных на принципах ислама. Перспективы развития исламской банковской системы. Функционирование подразделений, работающих по принципам ислама, в традиционных банковских структурах.

Тема 6. Особенности построения и функционирования банковской системы Китая

Структура банковского сектора Китая. Этапы развития банковской системы Китая. Народный банк Китая (People's Bank of China), его функции и политика в области стимулирования экономического роста китайской экономики. Прямой государственный контроль китайского банковского сектора. Государственные коммерческие банки («большая четверка») Особенности и причины отраслевой специализации банковского сектора. Общенациональные и региональные коммерческие банки. Городские и сельские кредитные кооперативы, иностранные финансовые институты в КНР. Механизм регулирования банковского сектора Гонконга.

Тема 7. Банковские системы постсоциалистических стран и стран СНГ

Особенности развития банковских систем бывших социалистических стран: общие проблемы и перспективы. Капитализация, концентрация и направления развития банковского бизнеса. Диверсификация деятельности банков в регионе. Потери для банковских систем под влиянием международных финансовых кризисов. Меры государственного регулирования и реструктуризации банковских секторов для их оздоровления. Иностранные банки на территории постсоциалистических стран.

ТЕСТЫ

1. Центральный банк Швейцарии является собственностью:

A.  государства;

B.  кантонов, физических и юридических лиц Швейцарии;

C.  федерального правительства, кантонов, физических и юридических лиц Швейцарии.

2. Центральный банк Швейцарии практически не исполняет функцию кредитора последней инстанции для банков потому что:

A.  данная функция на Центральный банк Швейцарии не возложена;

B.  банки Швейцарии не нуждаются в кредитных ресурсах;

C.  банки Швейцарии предпочитают межбанковские кредиты.

3. Банковская система Швейцарии состоит из:

A.  только универсальных банковских учреждений;

B.  только из специализированных банковских учреждений;

C.  преимущественно универсальных банковских учреждений, но есть банки, которые специализируются на конкретных видах банковской деятельности.

4. Банковская система Германии характеризуется:

A.  многочисленностью банковских филиалов;

B.  малочисленностью банковских филиалов;

C.  законодательным запретом на открытие банковских филиалов.

5. По структуре собственности банковская система Германии характеризуются:

A.  малым удельным весом государственных кредитных учреждений (менее 10%);

B.  значительным удельным весом государственных кредитных учреждений (около 50%);

C.  отсутствием государственных кредитных учреждений.

6. Центральный банк Германии при получении прибыли по сделкам с кредитными учреждениями, по сделкам на открытом рынке и др. сделкам действует следующим образом:

A.  свободно распоряжается полученной прибылью;

B.  всю полученную прибыль перечисляет Федерации;

C.  30% отчисляет в нормативный и другие фонды, а оставшуюся сумму – в Федерацию.

7. Функция регулирования банковского сектора в Великобритании возложена на:

A.  Банк Англии;

B.  Банк Англии и Казначейство;

C.  Банк Англии и Администрацию финансовых услуг.

8. Взаимоотношения Банка Англии с Европейской системой центральных банков характеризуются:

A.  Банк Англии не является членом Европейской системы центральных банков;

B.  Банк Англии является членом Европейской системы центральных банков со специальным статусом;

C.  Банк Англии является членом Европейской системы центральных банков и участвует в принятии решений по вопросам единой денежно-кредитной политики.

9. Система страхования банковских депозитов Великобритании:

A.  отсутствует;

B.  компенсирует депозиты, открытые только в фунтах стерлингов;

C.  компенсирует депозиты, открытые не только в фунтах стерлингов.

10. Удельный вес государственного и полугосударственного секторов в банковской системе Франции составляет:

A.  около 80%;

B.  около 35%;

C.  около 10%.

11. Государственное регулирование банковского дела во Франции осуществляется:

A.  Банком Франции и Национальным кредитным советом;

B.  Банком Франции, Национальным кредитным советом, Комитетом банковского регулирования, Комитетом кредитных учреждений и Банковской комиссией;

C.  Банком Франции и Министерством финансов.

12. Система страхования депозитов во Франции:

A.  является не обязательной;

B.  является обязательной и распространяется на все виды депозитов;

C.  является обязательной, но не распространяется на межбанковские депозиты, депозиты страховых компаний, взаимных и пенсионных фондов и обращающиеся долговые инструменты.

13. Для банковского сектора Италии характерно:

A.  дерегулирование;

B.  системное и жесткое государственное регулирование;

C.  отсутствие участия государственных органов в регулировании банковских учреждений.

14. Для Банка Италии не характерно исполнение следующей функции:

A.  защита конкуренции в банковском секторе;

B.  определение объемов эмиссии евро;

C.  надзор за банковской системой.

15. В итальянской банковской системе доминирующими являются:

A.  розничные банки;

B.  отделения иностранных банков;

C.  сельские и ремесленные взаимные банки.

16. Эмиссионная функция в США возложена на:

A.  Федеральную резервную систему;

B.  Банки-члены Федеральной резервной системы;

C.  Эмиссионные банки Федеральной резервной системы.

17. Федеральная резервная система включает:

A.  12 эмиссионных банков и банки-члены Федеральной резервной системы;

B.  12 эмиссионных банков, банки-члены Федеральной резервной системы и банки штатов;

C.  Банки-члены Федеральной резервной системы и банки штатов.

18. Банковская система США является:

A.  централизованно регулируемой системой;

B.  системой двойного подчинения;

C.  системой тройного подчинения.

19. Доля иностранных банковских учреждений в банковской системе Канады:

A.  не велика;

B.  значительна;

C.  иностранные банковские учреждения не допускаются на рынок банковских услуг Канады.

20. Зарубежные подразделения канадских банков характеризуются:

A.  более высокой доходностью по сравнению с головными банковскими структурами, расположенными в Канаде;

B.  более низкой доходностью по сравнению с головными банковскими структурами, расположенными в Канаде;

C.  доходность зарубежных подразделений не отличается от доходности головных банковских структур, расположенных в Канаде.

21. Регулирование банковского сектора Японии осуществляется:

A.  Банком Японии, Министерством финансов и Управлением финансового контроля;

B.  Банком Японии;

C.  Банком Японии и Управлением финансового контроля.

22. Банк Японии принадлежит:

A.  Правительству;

B.  Частным акционерам;

C.  Правительству и частным акционерам.

23. Наиболее развитая система «электронных банков» функционирует в:

A.  Великобритании;

B.  Швейцарии;

C.  Японии.

24. В исламских банковских системах в соответствии с принципами шариата разрешены:

A.  спекулятивные операции;

B.  предоставление беспроцентных кредитов;

C.  предоставление кредитов с установленным ссудным процентом.

25. Доход по вкладам в исламских банковских системах зависит от:

A.  прибыльности компаний, в которые банк вложил капитал вкладчиков;

B.  установленной эмиссионным банком учетной ставки;

C.  доходности операций на финансовом рынке.

26. В следующих государствах все банковские учреждения руководствуются исламскими принципами:

A.  Малайзия, Бахрейн, Кувейт;

B.  Саудовская Аравия, Малайзия;

C.  Иран, Пакистан, Судан.

27. Коммерческие банки Китая специализируются:

A.  по отраслевому принципу;

B.  по объему предоставляемых услуг;

C.  по территориальному принципу.

28. Система регулирования банковского сектора Китая представляет собой:

A.  систему государственного регулирования;

B.  систему прямого государственного контроля;

C.  1/2 банковского сектора, принадлежащего государству, является ему подконтрольным, 1/2 банковского сектора, представленного коммерческими банками, регулируется.

29. Процентная политика Народного банка Китая включает:

A.  установление единой учетной ставки для банковского сектора Китая;

B.  установление базовых процентных ставок по депозитам и кредитам, изменять которые коммерческие банки могут лишь в определенных пределах;

C.  установление базовых процентных ставок по депозитам и кредитам, изменять которые коммерческие банки не имеют права.

30. «Политические» банки Китая это:

A.  банки созданные для привлечения средств на внутреннем финансовом рынке для покрытия дефицита бюджета;

B.  банки созданные для обслуживания государственного долга Китая;

C.  банки созданные для кредитования коммерчески невыгодных, но социально значимых программ и объектов.

11.  Модель регулирования банковской деятельности в США.

12.  Структура и механизм функционирования банковской системы Канады.

13.  История создания Федеральной резервной системы США.

14.  Особенности функционирования банковской системы Мексики.

15.  Банковская система Японии: проблемы и перспективы их преодоления.

16.  Структура и особенности банковской системы Японии.

17.  Банковские системы стран Тихоокеанского региона.

18.  Реформирование финансовой системы республики Южная Корея в условиях кризиса.

19.  Особенности функционирования банковских систем в исламских государствах.

20.  Механизмы финансирования экономики исламскими банками.

21.  Исламские банки в экономиках развитых стран и стран с переходной экономикой.

22.  Новые тенденции в развитии исламского банковского бизнеса.

23.  История возникновения исламских банков.

24.  Банковские системы стран Африки.

25.  Турецкая банковская система и проблемы ее развития.

26.  Структура и современное состояние банковского сектора Китая.

27.  Государственные банки развития как ключевые институты финансового сектора китайской экономики.

28.  Направления реформирования кредитно-денежной системы Китая.

29.  Этапы формирования банковского сектора Китая.

30.  Роль банков в реформировании национальной экономики Китая.

31.  Современное состояние банковских систем стран СНГ и их взаимодействие.

32.  Банковская система Казахстана и опыт сохранения устойчивости в нестабильных условиях.

33.  Банковская система Республики Беларусь.

34.  Украинская банковская система и перспективы ее развития.

35.  Функционирование банковских систем прибалтийских государств.

36.  Проблемы развития восточноевропейских банковских систем.

37.  Банковская система Польши: проблемы и перспективы.

38.  Перспективы развития банковского сектора стран СНГ при создании единого экономического пространства.

15. Особенности функционирования банковских систем в исламских государствах.

16. Современное состояние банковских систем стран СНГ и их взаимодействие.

17.Проблемы развития восточноевропейских банковских систем.

12.  Экономические идеи Корана и практика современного ислама // Мировая экономика и международные отношения. 2009. №3.

13.  Атлант упал (о Lehman Brothers) //Эксперт. 2009. №35.

14.  Большой взрыв наоборот (о банковской системе Великобритании) // Эксперт. 2009. №10.

15.  Революция на Уолл-стрит // Эксперт. 2008. №14.

16.  Недостаточно большая «пушка» // Эксперт. 2008. №36.

17.  Чтобы спасти финансовую систему, власти США и ЕС все чаще идут на национализацию банков и предоставляют правительственные гарантии // Эксперт. 2008. №41.

18.  Ку Р. «Все как от огня шарахаются от кредитов» (о банковской системе Японии) // Эксперт. 2009. №15.

19.  Банковские продукты на рынке Беларуси и их продвижение // www.

20.  Кучукова сектор Казахстана и новые вызовы современности // Деньги и кредит. 2008. №1.

21.  Банковская система Азербайджана // Мировая экономика и международные отношения. 2008. №7.

22.  Марченко система Казахстана: уроки кризиса // Деньги и кредит. 2010. №4.

23.  Новашина прогнозирования банковского кризиса на развивающихся рынках // Экономические науки. 2008. №8.

24.  Официальный сайт Банка Англии // www. bankofengland. co. uk

25.  Официальный сайт Банка Канады // www. bankofcanada. ca

26.  Официальный сайт Банка Франции // www. banque-france. fr

27.  Официальный сайт Банка Японии // www. boj. or. jp

28.  Официальный сайт Народного банка Китая // www. pbc. gov. cn

29.  Официальный сайт Национального банка Швейцарии // www. snb. ch

30.  Официальный сайт Немецкого федерального банка // www. bundesbank. de

31.  Официальный сайт Федеральной резервной системы США // www. federalreserve. gov

32.  Банки «большой четверки» // www.

33.  НБК и Государственные банки развития // www.

34.  Проблемы дальнейшего реформирования кредитно-денежной системы в современном Китае // www.

35.  К кому идут белорусские банки? //www.

36.  Иностранные банки в банковских системах Канады, Австралии и Новой Зеландии // Мировая экономика и международные отношения. 2008. №7.

37.  Рубцов финансового сектора республики Южная Корея: опыт преодоления кризиса // Сеульский вестник. http://vestnik. /library/rubzov. pdf

38.  Рудько-Силиванов и развитие банковской системы Японии // Деньги и кредит. 2010. №2.

39.  Рыбалкин : устойчивость на фоне кризиса // Международные банковские операции. 2008. №1.

40.  Сидоренко система Мексики: экспансия иностранного капитала // Деньги и кредит. 2009. №4.

41.  Общество проигравшихся банков (немецкий банковский сектор) // Эксперт. 2008. №15 .

42.  Традиция на пороге реформ (о банковской системе Швейцарии) // Эксперт. 2008. №46.

43.  Российские банки: подарки кризиса // Рынок ценных бумаг. 2010. №1.

44.  Турбанов системе страхования депозитов США - 75 лет // Деньги и кредит. 2008. №12.

45.  План Обамы недостаточно эффективен // Эксперт. 2009. №14.

46.  Шабалина синергия банковских слияний // Экономические науки. 2008. №7.

47.  Шляхетская гордость // Эксперт. 2008. №27.

Возникающие (нарождающиеся) финансовые рынки – рынки капитала развивающихся стран и государств с переходной экономикой. Крупнейшими из нарождающихся рынков капитала, если судить только по рыночной капитализации акций, являются: в Европе – рынки Польши, Чехии, Венгрии и России; в Азии – Южной Кореи, Малайзии, Китая с Гонконгом, Индонезии, Тайваня, Тайланда, Индии; в Африке – Южно-Африканской Республики; в Латинской Америке – Аргентины, Бразилии, Венесуэлы, Мексики, Чили.

Дефолт – отказ страны-должника от обязательств по погашению и обслуживанию внешнего долга.

Долговая петля – ситуация, когда новые внешние заимствования используются большей частью на погашение ранее полученных займов, кредитов и ссуд.

Кейрэцу – группировки средних и мелких японских компаний вокруг крупных корпораций без участия финансовых учреждений. Головные компании «кейрэцу» сочетают собственную производственную деятельность с финансовым управлением группой, то есть функциями холдинга и производственной кооперацией с ее участниками.

Международные стандарты финансовой отчетности - (МСФО; англ. International Financial Reporting Standards) — набор документов (стандартов и интерпретаций), регламентирующих правила составления финансовой отчетности, необходимой внешним пользователям для принятия ими экономических решений в отношении предприятий и банков.

Транснациональный банк - крупный финансово-кредитный комплекс, выполняющий посредническую роль в международном движении ссудного капитала. Обычно транснациональный банк опирается на сеть заграничных подразделений.

Федеральная резервная система (Federal Reserve System) – единая система федеральных резервных банков в США, выполняющая функции центрального банка.

Центральный банк – главный государственный банк страны, наделенный особыми функциями, в особенности правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности коммерческих банков. Центральный банк является «банком банков», органом, помогающим правительству налаживать денежное обращение. Основными функциями являются эмиссия денег, хранение золотовалютных резервов государства, кредитование и ведение счетов коммерческих банков, регулирование денежного обращения, контроль за деятельностью кредитных учреждений.

СОДЕРЖАНИЕ