Банк

Лимит кредитования

Срок кредита

Процентная ставка

Залог

Требования к бизнесу

Срок рассмотрения заявки

АБ Финанс Банк

От 1,5 млн до 30 млн рублей.

До 1,5 лет

От 15%

Имущества ИП и третьих лиц

Срок деятельности не менее 1 года

1-2 недели после предоставления документов

Абсолют банк

От 300 тыс. до 10 млн рублей

До 1 года

13–14%

Товары в обороте, автотранспорт, оборудование, недвижимость и другое ликвидное имущество

Бизнес расположен в регионах присутствия банка (не далее 50 км от города, в котором расположен офис банка); срок обслуживания в Абсолют банке более 3 месяцев. Срок деятельности и регистрации бизнеса не менее 6 месяцев

7 рабочих дней

От 150 тыс. до 1 млн рублей

До 2 лет

24–28%

3 рабочих дня

От 1 млн до 15 млн рублей

До 2 лет

11 – 17%

Срок деятельности и регистрации бизнеса при сумме кредита:

·  до 9 рублей – не менее 12 месяцев;

·  от 9 рублей – не менее 24 месяцев;

Бизнес расположен в регионах присутствия банка (не далее 50 км от города, в котором расположен офис банка)

7 рабочих дней

От 1 млн до 30 млн рублей;

До 5 лет

13-20%

Товары в обороте, автотранспорт, оборудование, недвижимость и другое ликвидное имущество

14 рабочих дней

АК Барс Банк

1 млн. руб.

До 1 года

15%

- Залог транспорта, оборудования и прочее материальное имущество;

- залог права (требования) денежных средств по договорам срочного вклада (депозита), заключенного между залогодателем и банком, размещённых на срок, превышающий срок пользования кредитом;

- залог товаров в обороте до 50% от суммы кредита

- Компания или ИП прошли государственную регистрацию, приняты на учет в налоговых органах, осуществляют коммерческую деятельность не менее 6 месяцев.

- заемщик имеет расчетные счета в банках и денежные обороты по расчетным счетам в банках в течении последних 3-х месяцев.

5 дней

500 тыс. – 3 млн рублей

До 1 года

14 – 20%

- Объем годовой выручки заемщика (либо группы связанных заемщиков) не превышает 400 млн. рублей

- заемщик имеет опыт ведения бизнеса — не менее 6 месяцев

5 дней

10 млн рублей

До 2 лет

13,5 – 19,5%

30 млн рублей

До 2 лет

12 – 16%

500 тыс. рублей

До 1 года

19%

- Залог транспорта, оборудования и прочее материальное имущество;

- залог права (требования) денежных средств по договорам срочного вклада (депозита), заключенного между залогодателем и банком, размещённых на срок, превышающий срок пользования кредитом;

- залог товаров в обороте в качестве обеспечения не принимается

- Заемщик прошел государственную регистрацию, принят на учет в налоговых органах, осуществляет коммерческую деятельность не менее 6 месяцев.

- Заемщик имеет расчетные счета в банках и денежные обороты по расчетным счетам в банках в течении последних 3-х месяцев

5 дней

Альфа-Банк

До 100 млн рублей

До 36 месяцев

Индивидуально

Состав залогового обеспечения определяется индивидуально, возможна бланковая часть

Срок ведения бизнеса не менее 3 месяцев

1 неделя

Банк Москвы

От 3 млн рублей.

До 36 мес.

От 8,25%

Движимое и недвижимое имущество

Срок деятельности не менее 12 мес.

До 10 рабочих дней

От 150 тыс. рублей

До 12 мес.

От 8,25%

Без обеспечения

Срок деятельности не менее 12 мес.

5-10 рабочих дней

От 150 тыс. до 5 млн рублей

От 6 до 24 мес.

От 11,50%

До 600 тыс. руб. – без обеспечения,

свыше 600 тыс. руб. – движимое и недвижимое имущество

Срок деятельности не менее 6 мес.

До 5 рабочих дней

От 1 млн до 50 млн рублей

От 3 до 60 мес.

От 9,25%

Движимое и недвижимое имущество

Срок деятельности не менее 12 мес.

До 10 рабочих дней

Банк24.ру

От 200 тыс. до 4,5 млн рублей. Кредиты в сумме свыше 4 млн рублей предоставляются при наличии имущественного обеспечения

От 1 до 12 месяцев

13-17%

товаров в обороте, оборудования (кроме офисного и МБП) и/или автотранспорта (страховка от рисков ущерба и угона не требуется) общей стоимостью, превышающей сумму кредита не менее чем на 25%.

Срок существования бизнеса (поступления доходов от осуществляемой деятельности) составляет не менее 6 месяцев; устойчивое финансовое положение

От 100 тыс. до 4,5 млн рублей, кратная одной тысяче рублей. Кредит в сумме свыше 500 тыс. рублей предоставляется при наличии имущественного обеспечения.

От 2 до 12 месяцев

17 -19%

Имущественное обеспечение стоимостью, превышающей сумму кредита не менее чем на 25% :

·  при сумме кредита до 2 млн рублей включительно и сроке кредитования от 2 до 6 месяцев допускается залог товаров в обороте в размере 100% от залоговой массы,

·  при сумме кредита до 2 млн рублей включительно и сроке кредитования от 7 до 12 месяцев залог товаров в обороте допускается в размере не более 50% от залоговой массы,

·  при сумме кредита свыше 2 млн рублей залог товаров в обороте допускается в размере не более 50% от залоговой массы

Срок существования бизнеса (поступления доходов от осуществляемой деятельности) составляет не менее 6 месяцев; устойчивое финансовое положение

Не более 3 рабочих дней

От 200 тыс. до 4 ,5 млн рублей

До 1 года

16,5 – 17%

Имущественное обеспечение стоимостью, превышающей сумму кредита не менее чем на 25% :

·  при сумме кредита до 2 млн рублей включительно и сроке кредитования от 2 до 6 месяцев допускается залог товаров в обороте в размере 100% от залоговой массы,

·  при сумме кредита до 2 млн рублей включительно и сроке кредитования от 7 до 12 месяцев залог товаров в обороте допускается в размере не более 50% от залоговой массы,

·  при сумме кредита свыше 2 млн рублей залог товаров в обороте допускается в размере не более 50% от залоговой массы.

Срок существования бизнеса (поступления доходов от осуществляемой деятельности) составляет не менее 6 месяцев; устойчивое финансовое положение

Не более 3 рабочих дней

От 100 тыс. до 1 млн рублей

От 2 до 12 месяцев

17 – 18%

Товар в обороте

Срок существования бизнеса (поступления доходов от осуществляемой деятельности) составляет не менее 6 месяцев; устойчивое финансовое положение

Не более 2-х рабочих дней

БИНБАНК

От 1 млн. рублей

От 1 до 3 лет

От 9,5 %

Недвижимость, оборудование, товары в обороте, транспорт, 100%-е денежное обеспечение

Период существования бизнеса не менее 1 года

14 дней

ВТБ24 (ЗАО)

от 850 т. р. до 143 млн. р.

1-120 мес.

от 11%

-недвижимость (коммерческая, жилая)

-автотранспорт

-оборудование

-товары в обороте

-приобретаемое имущество

-прочее ликвидное имущество

Возможна степень обеспеченности до 75%

опыт работы не менее 6 месяцев.

5 рабочих дней

(с момента предоставления полного пакета документов)

ВУЗ-Банк

30-3000 тыс. рублей

3-60 мес.

От 10%

Ликвидный (недвижимость, транспорт, оборудование, ТВО, приобретаемые иммобилизированные активы) при сумме экспресс-кредитования свыше 1000 тыс. рублей.

По всем кредитным продуктам требуется поручительство собственника бизнеса, а если их несколько – как минимум одного с долей не менее 50%, либо нескольких с совокупной долей более 50%.

- Срок ведения бизнеса не менее 6 мес.

- ведение бизнеса в регионе присутствия банка

- безубыточность бизнеса

- Отсутствие просроченных обязательств у заемщика, а также для заемщика - юридического лица - отсутствие просроченных обязательств у его руководителя и собственников

- возраст заемщика/поручителя от 23 лет, наличие регистрации в регионе присутствия банка

1 день

1 млн — 15 млн рублей

3-60 мес.

От 16%

·  Юридическое лицо или ПБОЮЛ устойчиво работает не менее шести месяцев (при этом срок существования предприятия не важен);

·  компания (включая связанные структуры) не имеет просроченных (и нереструктурированных налоговыми органами) обязательств перед бюджетом и внебюджетными фондами;

·  компания (включая связанные структуры) не имеет просроченных обязательств перед кредиторами;

·  компания (включая связанные структуры) не ведет в настоящий момент судебных процессов, имеющих существенное значение для предприятия. Отсутствует судебный иск на банкротство предприятия-заемщика независимо от суммы иска.

·  компания имеет все необходимые лицензии для осуществления своей деятельности;

- отсутствует влияние криминальных структур на деятельность компании;

- компания готова предоставлять исчерпывающую информацию, касающуюся деятельности предприятия.

Свердловский Губернский банк

От 300 тыс.
до 60 млн рублей

До 84 месяцев

От 9,5 %

Поручительство собственников, залог недвижимости, транспорта, оборудования, товарно-материальных запасов со сроком хранения не менее 12 месяцев

- Субъект малого и среднего бизнеса, ведущий предпринимательскую деятельность не менее 12 месяцев (индивидуальный предприниматель; юридическое лицо);
- место регистрации, а также место ведения бизнеса - в пределах региона по месту нахождения соответствующего кредитующего подразделения банка

3 дня

Банк Интеза

От 600 тыс. до 120 млн рублей

До 10 лет

Фиксированные ставки 14% ;

плавающие ставки MosPrime 3M + 7%

Под залог приобретаемой коммерческой недвижимости

Заемщики - индивидуальные предприниматели, малые предприятия.
Минимальный срок ведения бизнеса 6 месяцев.
Финансовый анализ по традиционной программе Банка Интеза на основе оценки реального состояния бизнеса

До 21 дня

От 150 тыс. до 120 млн. рублей

До 7 лет

Фиксированные ставки 14% ;

плавающие ставки MosPrime 3M + 7%

Автотранспорт, недвижимость, оборудование, товары в обороте, личное имущество, поручительство

Бизнес должен существовать не менее 6 месяцев.
Для заемщиков физических лиц наличие постоянной прописки в регионе, где рассматривается заявка, не менее 12 месяцев.
Физическое лицо (при сумме займа до руб.), ИП, юридическое лицо
Территориальная отдаленность бизнеса - до 300 км.

Срок принятие решения от 3 дней

От 3 млн до 30 млн рублей

До 12 месяцев

10-12 %

Автотранспорт, недвижимость, оборудование, личное имущество, поручительство, товар в обороте.

В Банке Интеза предусмотрены эксклюзивные условия для клиентов с положительной кредитной историей.

МДМ Банк

От 100 тыс.
до 1 млн рублей

18 месяцев, при наличии положительной кредитной истории в МДМ Банке — 36 месяца

18—25,5%

Без залога

При принятии решения кредитные специалисты банка учитывают следующие элементы:

·  структура бизнеса, его собственники и руководители, качественные показатели — кредитная история, репутация, деловые качества, активность предприятия, стратегия развития, конкурентная среда;

фактическое финансовое состояние — объем реализации, товарные запасы, структура затрат, динамика развития бизнеса, дебиторская задолженность, финансовые вложения, основные средства, выручка, постоянные накладные расходы, закуп материалов, наценка;

1–2 дня

От 50 тыс.
до 1,5 млн рублей

До 5 лет

От 18%

Транспорт,

недвижимость, ТМЦ, оборудование

3 дня

От 300 тыс. до 15 млн рублей

До 60 месяцев

Определяется индивидуально

Недвижимость; оборудование; ТМЦ; транспорт

до 5 дней

От 15 млн до 30 млн рублей

До 84 месяцев

Определяется индивидуально

Недвижимость;

оборудование;

ТМЦ; транспорт

до 10 рабочих дней

От 300 тыс. рублей

Не может превышать срока действия депозитного договора

Устанавливается индивидуально

Залог прав по депозитному договору и поручительство

до 10 рабочих дней

От 5 млн рублей

До 1 года

Определяются индивидуально

Имущество

до 5 рабочих дней

От 100 тыс. рублей

До 1 года

Определяются индивидуально

Имущество

до 5 рабочих дней

Банк «НЕЙВА»

От 500 тыс. до 50 млн. рублей

18 месяцев

15-17%

Движимое и недвижимое имущество, а также имущественные права

- Предприятие должно действовать на рынке не менее 1 года.

- расстояние от места ведения бизнеса до ближайшего офиса банка не более 60 км.

5-7 дней

От 500 тыс. и до 50 млн. рублей

18 месяцев

15-17%

От 500 тыс. и до 50 млн. рублей

18 месяцев

15-17%

Овердрафт до 50% от среднемесячных оборотов денежных средств по расчетному счету клиента (в т. ч. в другом банке)

До 180 дней

Устанавливается индивидуально.

Движимое и недвижимое имущество и/или поручительство

- Наличие расчетного счета в банке.

- срок существования бизнеса (поступления доходов от осуществляемой деятельности) не менее 1 года. В отдельных случаях могут рассматриваться организации, деятельность которых осуществляется менее одного года.

- устойчивое финансовое положение.

- отсутствие просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами.

- отсутствие текущей картотеки неоплаченных расчетных документов к банковским счетам заемщика.

- отсутствие задолженности перед работниками по заработной плате.

овердрафт до 30% от среднемесячных оборотов денежных средств по расчетному счету клиента в банке. Ссудная задолженность должна быть погашена не позднее чем через 30 дней с даты ее возникновения («обнуление» овердрафта)

До 180 дней

Устанавливается индивидуально.

Не требуется.

НОМОС-Банк

От 300 тыс.
до 1 млн рублей

До 3 лет

18 – 20%

Без залога.

·  Ведение бизнеса не менее 12 месяцев в регионе работы офиса банка.

·  отсутствие просроченной задолженности перед бюджетом и контрагентами.

·  наличие доходов от предпринимательской деятельности (выручки от реализации товаров, работ, услуг) в течение последних 12 месяцев

3 – 5 дней

От 1 млн до 7 млн рублей

До 10 лет

11,5 – 16%

·  Товары в обороте

·  оборудование

·  транспортные средства

·  нежилая и жилая недвижимость

·  земельные участки под коммерческую или жилую застройку

·  морские и речные суда

Банк «ОТКРЫТИЕ»

Инвестицион
ный кредит

500 тысмлн рублей

До 10 лет

От,5%

14 - 15,5%

15,5 - 17,5%

14,5 - 15,5%

Легковой транспорт

коммерческие автомобили, грузовой траспорт и спецтехника

оборудование

недвижимость

Заемщик – индивидуальный предприниматель или юридическое лицо;
наличие стабильного бизнеса со сроком работы не менее 12 месяцев;
месторасположение заемщика и объекта залога – регион присутствия банка;
владельцы (учредители) бизнеса граждане России в возрасте от 22 до 60 лет, имеющие постоянную регистрацию в регионах присутствия банка

1 — 5 дней

Кредит под залог недвижимости

500 тысмлн рублей

До 10 лет

12,5 - 15,5%

Недвижимость

Оборотный кредит

500 тысмлн рублей

До 2 лет

от,5%

13,5 - 14,5%

14,5 - 16,5%

Легковой транспорт

коммерческие автомобили, грузовой траспорт и спецтехника

оборудование, товар в обороте

Оборудование в кредит

500 тысмлн рублей

До 5 лет

От,5%

Приобретаемое оборудование

Овердрафт, овердрафт под инкассируемую выручку

300тыс. - 5 млн рублей

300 тысмлн рублей

000

Срок соглашения 12 мес, срок возврата транша - 1 мес.

12%

10,5%

9,5% годовых

Без залога

легковой транспорт, коммерческие автомобили, грузовой траспорт и спецтехника, оборудование, товар в обороте

недвижимость

ФСКБ Приморья «Примсоцбанк»

От 100 тыс. до 7 млн рублей

3- 48 месяцев

13,5 - 16,5%

Автотранспорт, оборудование, недвижимость

Существование бизнеса не менее 6 месяцев

3-5 дней

От 100 тыс.
до 1,5 млн рублей

3-24 месяцев

16,0 - 18,5%

Без залога

Существование бизнеса не менее 6 месяцев

3-5 дней

Промсвязьбанк

От 600 тыс. до 3 млн рублей

До 3 лет

11,0 – 18,8%

Залог имущества, векселя банка, гарантийный депозит

Срок фактической деятельности бизнеса при лимите кредитования до 6 млн рублей – не менее 12 месяцев (с учетом работы предыдущих юридических лиц), при лимите кредитования свыше 6 млн рублей - не менее 18 месяцев.

1 - 5 дней

От 150 тыс. до 3 млн рублей

До 5 лет

10,7 – 17,7%

От 3 млн до 9 млн рублей

До 84 мес

12,2-17,6%

От 1 млн до 3 млн рублей

До 36 мес

11-16,5%

От 150 тыс. до 1 млн рублей

14,5-18%

Без залога

Срок фактической деятельности бизнеса – не менее 12 месяцев.

1 день

Райффайзенбанк

Невозобновляемая кредитная линия

От 5 млн до 60 млн рублей

До 36 месяцев

Фиксированная. При сроке кредита менее 15 месяцев возможно установление плавающей ставки.

Недвижимость, основные средства

Минимальный срок деятельности 12 месяцев

2 недели

Возобновляемая кредитная линия

От 5 млн до 60 млн рублей

До 24 месяцев

Плавающая.

Обеспеченный овердрафт

От 5 млн до 10 млн рублей

До 12 месяцев

Фиксированная или плавающая

Необеспеченный овердрафт

От 5 млн до 8 млн рублей

До 12 месяцев

Фиксированная или плавающая

Коммерческий транспорт

От 5 млн до 60 млн рублей (не более 70% от стоимости приобретаемых а/т средств)

До 60 месяцев

Фиксированная

Приобретаемые а/т средства, а также недвижимость, основные средства

Инвестиционный кредит (покупка, ремонт, реконструкция основных средств, кроме недвижимости)

От 5 млн до 60 млн рублей (заемщик финансирует не менее 30% от суммы сделки)

До 60 месяцев

Фиксированная или плавающая

Недвижимость, основные средства

Коммерческая ипотека (приобретение, ремонт, реконструкция)

От 5 млн до 60 млн рублей (заемщик финансирует не менее 30% от суммы сделки)

До 60 месяцев

Фиксированная или плавающая

Недвижимость ( в том числе приобретаемая), основные средства

Банк «РЕЗЕРВ»

До 45 млн. рублей

5 лет

От 15%

рассматриваются все виды залога

Срок деятельности не менее 6 месяцев

2 дня(при условии подачи усеченного пакета документов в электронном виде), после предоставления оригиналов документов - рабочая неделя.

Сбербанк России Челябинское отделение

От рублей

До 10 лет в зависимости от цели

От 12 %

Оборудование, недвижимость, товары в обороте, поручительство учредителей, поручительство Фонда содействию кредитования малого предпринимательства Челябинской области

Срок ведения хозяйственной деятельности не менее 3 месяцев для торговли, не менее 6 месяцев для производства и услуг

не более 8 дней

АКБ «Связь Банк»

«Оборотный капитал»

Доруб. (для ИП),

Додля юр. лица

До 1,5 лет

Устанавливается индивидуально в зависимости от срока кредитования и финансового состояния

Основное обеспечение - ликвидные имущественные активы дополнительное обеспечение:

- оформляется поручительство совершеннолетних дееспособных членов семьи заемщика на всю сумму обязательств (для ИП), - оформляется поручительство учредителей, владеющих в совокупном объёме не менее 51% от уставного капитала на всю сумму обязательств (для юр. лица)

Годовой объем выручки - до 400 млн. руб., средняя численность работников - до 100 человек, ведение хозяйственной деятельности - не менее 1 года, наличие расчетного счета в банке

10 рабочих дней

«Капитал для роста»

Доруб. (для ИП),

Додля юр. лица

До 3 лет

10 рабочих дней (если сумма кредита до 40 млн. руб) или

30 рабочих дней (если сумма кредита свыше 40 млн. руб)

«Кредит под залог приобретаемого движимого имущества»

Не более минимальной из двух величин - 80% стоимости имущества -рублей (для ИП),рублей (для юр. лица)

- При приобретении оборудования - до 5 лет - при приобретении транспортных средств - до 3-х лет

10 рабочих дней (если сумма кредита до 40 млн. руб) или

30 рабочих дней (если сумма кредита свыше 40 млн. руб)

«Кредит под залог приобретаемого недвижимого имущества»

Не более минимальной из двух величин - 70% стоимости имущества -рублей (для ИП),рублей (для юр. лица)

До 7 лет

10 рабочих дней (если сумма кредита до 40 млн. руб) или

30 рабочих дней (если сумма кредита свыше 40 млн. руб)

СКБ-банк

50 тыс. - 1 млн рублей

60 месяцев

18 – 27%

Без залога

Срок ведения бизнеса не менее 12 месяцев.

1 день

От 200 тыс. до 8,5 млн рублей

Ддо 84 месяцев

12% - 19,5%

Поручительство, залог (автотранспорт, спецтехника, оборудование и недвижимость).Возможно без обеспечения

2 дня

От 30 тыс. до 5 млн рублей

До 84 месяцев

16,90%

Поручительство, залог (автотранспорт, спецтехника, оборудование и недвижимость).

1 день

От 8,5 млн до 30 млн рублей

До 84 месяцев

От 13,25%

Поручительство, залог (автотранспорт, спецтехника, оборудование и недвижимость)

3 дня

СМП Банк

Кредит, Кредитная линия с лимитом выдачи («Прогресс»)

До 100 млн рублей

Для приобретения оборудования, автотранспорта и т. п. - до 5 лет включительно.

Для приобретения коммерческой недвижимости - до 10 лет, включительно

В зависимости от срока и объема кредитования, предоставляемого обеспечения

·  Товары в обороте, транспортные средства, машины и оборудование, спецтехника, недвижимость (как жилая, так и нежилая), земельные участки, имущественные комплексы, векселя СМП-Банк, имущество третьих лиц, гарантийный депозит и т. д.

·  при отсутствии ликвидного имущества, либо его недостаточной залоговой стоимости, возможно принятие в залог приобретаемого имущества, при заключении договора залога приобретаемого имущества.

·  оценка обеспечения ООиМЗ.

В дополнение обязательно, поручительство лиц, осуществляющих фактическое владение предприятием (владельцев бизнеса).

Товар в обороте может приниматься в качестве дополнительного обеспечения.

При оформлении в залог только приобретаемого имущества, авансовый платеж заемщика должен составлять не менее 20-30% от стоимости приобретаемого имущества. Размер авансового платежа может быть уменьшен, при условии предоставления ликвидного обеспечения.

·  Отсутствие убыточности в деятельности ПМСБ на протяжении последних 6 месяцев. Если для деятельности ПМСБ характерно сезонное поступление выручки, требуется подтверждение безубыточности деятельности по итогам последнего завершенного производственного и финансового цикла;

·  Среднемесячные «чистые» суммарные обороты по расчетным (текущим) счетам должны быть не менее суммы запрашиваемого кредита, с учетом сезонности в бизнесе.

·  Основная деятельность ПМСБ осуществляется на территории России;

·  Фактическое местонахождение ПМСБ – местонахождение структурных подразделений банка и/или прилегающая область (район).

·  ПМСБ не является общественной, благотворительной организацией, жилищным или кредитным кооперативом; не является финансовым посредником (кредитной и страховой организациями, инвестиционным фондом, негосударственным пенсионным фондом, профессиональным участником рынка ценных бумаг, ломбардом);

·  Владельцы бизнеса (конечные выгодоприобретатели) - физические лица, являющиеся гражданами России и постоянно проживающие на территории России.

·  Возраст владельцев и руководителя ПМСБ на момент подачи Заявки на кредит - не менее 25 лет; на дату окончания кредита - не более 60 лет;

·  Руководитель ПМСБ (единоличный исполнительный орган) – гражданин России, постоянно проживающий на территории России.

5 -7 рабочих дней

Кредит, Кредитная линия с лимитом выдачи, Кредитная линия с лимитом задолженности («Стимул»)

До 100 млн рублей

При сумме кредита до 1,5 млн рублей – без залога,

При сумме кредита до 3 млн рублей – обеспечение, но не менее 50%

При сумме кредита до 5 млн рублей – возможность принятия ТМЦ до 100%.

12 месяцев. При залоге недвижимости срок кредитования – до 3 лет, включительно.

Процентная ставка определяется в зависимости от срока и объема кредитования, предоставляемого обеспечения.

·  Товар в обороте (сырье, материалы, готовая продукция) *, транспортные средства, машины и оборудование, спецтехника, недвижимость (как жилая, так и нежилая), земельные участки, имущественные комплексы, векселя банка, имущество третьих лиц, гарантийный депозит и т. д.

·  оценка обеспечения ООиМЗ.

·  в дополнение обязательно, поручительство лиц, осуществляющих фактическое владение предприятием (владельцев бизнеса).

возможность использования поручительств фондов. Товар в обороте может приниматься в обеспечение не более 50% кредита, оставшаяся часть кредита должна быть обеспечена иными активами, товар в обороте может выступать в качестве залога при сроке кредита не более 12 месяцев.

5 -7 рабочих дней

Банк «Снежинский»

«Развитие»

От 100 тыс. до 30 млн. рублей

До 36 месяцев

14-18%

Залог недвижимости, товарно-материальных ценностей, автотранспорта, прав требования иного ликвидного имущества. Поручительство основных фактических собственников бизнеса, супруга (супруги), поручительство Фонда содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области

Существует перечень стоп-факторов, при наличии которых кредитование клиентов по программе кредитования для субъектов малого предпринимательства становится невозможным: игорный бизнес, производство подакцизных товаров и торговлю ими (спиртные напитки, табачные изделия, оружие, боеприпасы, наркотические препараты), экологически вредные технологии, виды деятельности, противоречащие действующему законодательству; наличие просроченной задолженности перед банками и по платежам в бюджет, основной бизнес и предмет залога не расположены на территории городов, в которых открыты офисы банка, (или на расстоянии не более 50 км от городов);

у руководства предприятия нет желания предоставить полную информацию о бизнесе и финансовом состоянии предприятия; отсутствие обеспечения, отвечающего условиям стандартных программ. Ограничения для кредитов: минимальный размер кредита – руб.

Существование бизнеса не менее одного года.

5-7 дней

«Инвестиционный»

От 500 тыс. до 30 млн. рублей

До 60 месяцев

14-18%

Залог приобретаемой недвижимости, возможен залог имеющейся в собственности Заемщика недвижимости, поручительство Фонда содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области

5-7 дней

«Старт»

От 100 тыс. до 5 млн. рублей

До 24 месяцев

14-18%

Залог имущества компании (в т. ч. недвижимости, товарно-материальных ценностей, автотранспорта, иного ликвидного имущества), личного имущества собственников бизнеса, имущества третьих лиц, поручительства третьих лиц, поручительство Фонда содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области

3-5 дней

«Транспорт»

От 100 тыс. до 5 млн. рублей

До 36 месяцев

14-18%

Приобретаемый автотранспорт, транспорт, находящийся в собственности. Поручительство основных фактических собственников бизнеса, супруга (супруги), поручительство Фонда содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области

1-5 дней

«Бизнес-линия»

От 100 тыс. до 15 млн. рублей

До 24 месяцев. Срок каждого транша от 1-6 месяцев

14-18%

Залог недвижимости, товарно-материальных ценностей, автотранспорта, прав требования иного ликвидного имущества. Поручительство основных фактических собственников бизнеса, супруга (супруги), поручительство Фонда содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области

5-7 дней

«Овердрафт»

От 100 тыс. - 5 млн рублей

До 12 месяцев

15%-19.5%

Поручительство основных фактических собственников бизнеса, супруга (супруги), компании, на счет которой инкассируется выручка. В отдельных случаях (по требованию банка ) залог имущества

3-5 дней

Банк Сосьете Женераль Восток (BSGV)

Кредитные программы на пополнение оборотных средств

300 тысмлн рублей

До 18 месяцев

При сумме кредита до 1 млн рублей –15-16%.

при сумме кредита от 1 млн до 15 млн рублей – 12,5 – 13,5%.

При сумме кредита свыше 15млн рублей – 11,5 – 12,5%

Автотранспорт, недвижимость, оборудование, товары в обороте (не более 50% в структуре залога), личное имущество собственников бизнеса и/или третьих лиц.

- Срок ведения бизнеса не менее 6 мес.

- территориальная удаленность местонахождения бизнеса клиента от Челябинска – не более 100 км.

до 10 дней

Кредиты на инвестиционные цели, в т. ч. на приобретение коммерческой недвижимости

300 тысмлн рублей

До 60 месяцев

При сумме кредита до 1 млн рублей –15-16%

При сумме кредита от 1 млн до 15 млн рублей – 12,5 – 13,5%

При сумме кредита свыше 15 млн рублей – 11,5 – 12,5%

Автотранспорт, недвижимость, оборудование, товары в обороте (не более 50% в структуре залога), личное имущество собственников бизнеса и/или третьих лиц.

- Срок ведения бизнеса не менее 6 мес.

- территориальная удаленность местонахождения бизнеса клиента от Челябинска – не более 100 км.

до 10 дней

Кредит на приобретение коммерческого автомобиля

150 тыс. - 3 млн рублей

До 60 месяцев

10,5 – 17,5%

Приобретаемый автотранспорт

- Срок ведения бизнеса не менее 24 мес.

- территориальная удаленность местонахождения бизнеса клиента от Челябинска – не более 100 км.

предварительное решение в течение 1 часа.

ТРАСТ

От 3 млн. до 120 млн. рублей

До 7 лет

Определяется индивидуально

Недвижимость (обязательное наличие в структуре залога), личное имущество, оборудование, товары в обороте Поручительство.

Наличие действующего (зарегистрированного) бизнеса с непрерывным сроком деятельности не менее 6 месяцев.

Расположение и регистрация предприятия на территории России в регионах присутствия банка.

Отсутствие в уставном капитале юридического лица доли участия государственного капитала. Доля участия в уставном капитале юридического лица иностранного капитала не более 30%

3-7 дней

От 1 млн. до 120 млн. рублей

До 84 месяцев

Определяется индивидуально

Личное имущество, оборудование и автотранспорт, недвижимость, товары в обороте.

Поручительство.

3-7 дней

От 300 тыс. до 30 млн. рублей

До 60 месяцев

Определяется индивидуально

Оборудование, приобретаемое на кредитные средства.

Поручительство

3-7 дней

От 1 млн. до 75 млн. рублей

До 36 месяцев

Определяется индивидуально

Личное имущество, оборудование, автотранспорт, товары в обороте, недвижимость.

Поручительство Фонда поддержки малого и среднего бизнеса; не менее 1 физического лица, а также всех юридических лиц, участвующих в бизнесе

3-7 дней

От 1 млн. до 10 млн. рублей

До 24 мес.

Определяется индивидуально для каждого клиента

Товары в обороте и поручительство.

3-7 дней

От 3 млн. до 120 млн. рублей

До 6 месяцев

12%

Любое имущество: недвижимость, транспорт, оборудование, товары в обороте. Без обязательного страхования залога!

Поручительство.

3-7 дней

От 300 тыс. до 3 млн. рублей

До 5 лет

Определяется индивидуально для каждого клиента

Автотранспорт, личное имущество,
оборудование и товары в обороте.
Максимальная сумма,
не обеспеченная залогомруб.,
но не более 50% от суммы кредита.

Поручительство

3 дня

От 100 тыс. до 1,5 млн. рублей

До 5 лет

Определяется индивидуально для каждого клиента

Поручительство, залог не требуется

2 дня

От 100 тыс. до 1 млн. рублей

До 5 лет

Определяется индивидуально для каждого клиента

Не требуется

1 день

От 10 тыс. до 100 тыс. рублей

До 2 лет

Определяется индивидуально для каждого клиента

Не требуется

В день обращения

Уральский банк реконструкции и развития

«Бизнес-Хит»

От 100 тыс. до 500 тыс. рублей – для клиентов без положительной кредитной истории.

От 100 тыс. до 700 тыс. рублей – для клиентов с положительной кредитной историей в любом банке / лизинговой компании.

От 180 до 1095 дней включительно

От 22-26%

Не требуется

- Лицо осуществляет коммерческую деятельность и надлежащим образом

- Зарегистрировано в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя. Возраст Заемщика – индивидуального предпринимателя на дату подачи заявки не должен быть меньше 21 года и на предполагаемую дату окончания кредита не более 65 лет для мужчин / не более 60 лет для женщин;

- Потенциальный заемщик зарегистрирован в пределах областей/республик присутствия банка. Фактическое место бизнеса потенциального заемщика расположено в пределах 60 км.

- Коммерческая деятельность клиента (группы предприятий) осуществляется не менее 6 месяцев;

1 день (без учета времени на выезд)

«Упрощенный»

От 300 тыс. до 1 млн рублей

Для клиентов, имеющих положительную кредитную историю в - от 300 тыс. до 1,5 млн рублей

До 730 дней включительно

От 18-22%

Залог товаров в обороте, достаточный для покрытия не менее 100% от суммы кредита (лимита).

Условие о страховании залога в пользу банка является обязательным.

3-5 дней

«Инвестиционный»

От 300 тыс. до 30 млн рублей

До 1826 дней включительно

От 14,5-19%

Обеспеченный залогом кредит. Принимается любое ликвидное имущество (оборудование, автотранспорт, недвижимость).

Возможно предоставление кредита под частичное обеспечение на момент выдачи с условием предоставления в залог приобретаемого на кредитные средства имущества. При этом под частичным обеспечением понимается обеспечение залогом, кроме залога товаров в обороте, достаточное для покрытия не менее 50% от суммы кредита.

до 5 дней

«Инвестиционный-Авто»

От 300 тыс. до 1,5 млн рублей, но не более 80% от стоимости приобретаемых транспортных средств

До 1095 дней включительно

От 17-19%

Приобретаемый автотранспорт.

Кредит предоставляется без обеспечения на момент выдачи с условием предоставления в залог транспортного средства, приобретаемого за счет кредита, в срок:

- не более 20 дней с даты заключения кредитного договора для приобретаемого подержанного транспорта;

- не более 180 дней с даты заключения кредитного договора для транспорта, приобретаемого в специализированных автосалонах. Срок предоставления в залог транспортного средства, приобретаемого в специализированных автосалонах, устанавливается индивидуально в зависимости от условий договора с автосалоном.

Кредит предоставляется по базовой ставке с учетом бонусов +3% годовых. При предоставлении в залог транспортного средства после выдачи кредита процентная ставка снижается до ставки обеспеченного/недостаточно обеспеченного кредита с учетом бонусов при условии, что обеспечение залогом с учетом предоставленного после выдачи кредита имущества достаточно для покрытия не менее 100%/50% от суммы кредита соответственно.

до 5 дней

«Инвестицион
ный-Офис»

От 1 млн до 30 млн рублей, но не более 80% от стоимости приобретаемого недвижимого имущества

До 1826 дней включительно

От 15-17,5%

Приобретаемый объект недвижимого имущества.

Кредит предоставляется после государственной регистрации договора купли-продажи приобретаемого недвижимого имущества и обременения его ипотекой в пользу .

Возможно предоставление части кредита в размере не более 1 000 тыс. руб. в рамках кредитной линии без обеспечения на момент выдачи с условием предоставления в залог имущества, приобретенного на кредитные средства.

до 5 дней

«Бизнес –развитие»

От 300 тыс. до 30 млн рублей

До 730 дней включительно

От 14,5-18,5%

100% обеспеченный залогом кредит, поручительство. Принимается любое ликвидное имущество (оборудование, автотранспорт, товары в обороте, недвижимость)

до 5 дней

«Партнерская программа РосБР»

От 1 млн до
30 млн рублей

До 1826 дней включительно

От 11,5-12%

Принимается любое ликвидное имущество (оборудование, автотранспорт, товары в обороте, недвижимость) с учетом требований настоящей Программы кредитования малого и среднего бизнеса, реализуемой .

Возможно предоставление недостаточно обеспеченного залогом кредита (необеспеченная залогом часть может составлять не более 25% от суммы кредита). Возможно предоставление кредита на инвестиционные цели под частичное обеспечение на момент выдачи с условием предоставления в залог приобретаемого на кредитные средства имущества. При этом под частичным обеспечением понимается обеспечение залогом, достаточное для покрытия не менее 50% от суммы кредита.

до 5 дней

Уралинкомбанк

До 500 тыс. рублей

До 3 лет

От 21 % годовых

Не требуется

Не более 5 рабочих дней

Зависит от степени ликвидности залогового обеспечения и финансового состояния

Свыше 1 года

От 21 % годовых

Залог недвижимости, автотранспорта, товаров в обороте

УралЛига

От 500 тыс. рублей

от 1 до 3 лет

Определяется индивидуально для каждого клиента

от 16% - 22%

-Недвижимость;

-Автотранспорт;

-Оборудование;

-Товары в обороте;
- Активы, приобретаемые на кредитные средства.

- Ведение основного бизнеса в Челябинске, либо пригороде, удаленностью не более 40 км;

- Наличие достаточной доходности и денежных потоков для своевременного исполнения обязательств (источников погашения);

- Хорошая репутация менеджмента и собственников бизнеса;

- Поручительство топ менеджмента, основных акционеров, аффилированных предприятий;

- Банк является для Клиента единственным или главным из обслуживающих банков

До 7 дней

УРАЛПРОМ
БАНК

До 80 млн. рублей

До 3-х лет

От 12% годовых

Недвижимость, автотранспорт, спецтехника, оборудование, товар в обороте, поручительство собственников бизнеса

Срок регистрации бизнеса и наличие доходов от ведения бизнеса – не менее 6 месяцев;

место ведения бизнеса и регистрация: г. Челябинск, г. Копейск, г. Коркино, г. Кыштым, с. Еткуль, с. Долгодеревенское;

отсутствие отрицательной кредитной истории;

3-5 дней после полного предоставления документов по кредиту

Банк «УРАЛСИБ»

«Бизнес-Экспресс»

тыс. рублей

До 24 мес.

От 17 %

До 12 мес. возможно оформление без залога при наличии Первоклассной кредитной истории

Цель бизнеса: коммерческая деятельность, место регистрации: Россия, срок фактического существования бизнеса: не менее 6 месяцев с момента регистрации

От 7 до 10 дней

«Бизнес-Оборот» тыс. рублей

До 36 мес.

От 11,75 %

Широкий перечень имущества, товары в обороте до 100%. Возможна выдача частично обеспеченных кредитов.

«Бизнес-Гарантия»

100 –тыс. рублей

18 мес
(36 мес.)

4 %

До 1 млн. рублей возможно оформление без залога при наличии первоклассной кредитной истории

«Бизнес-Овердрафт»

тыс. рублей

Транши 30 дней

От 10 %

Залог не обязателен

«Бизнес-Ипотека»

тыс. рублей

До 84 мес.

От 11,75 %

Приобретаемое имущество

«Бизнес-Авто»

тыс. рублей

До 60 мес.

От 11,75 %

Приобретаемое имущество

«Бизнес-Инвест»

тыс. рублей

До 84 мес.

От 11,75 %

Широкий перечень имущества, ТвО до 100%. Возможна выдача частично обеспеченных кредитов.

Челиндбанк

«Овердрафт»

Бессрочный

От 10%

Товар в обороте, транспорт, оборудование

Действует не менее 6 мес.. Страхование залогового имущества и жизни не обязательно. Гибкий подход к обеспечению кредита, возможность кредитования под поручительство Фонда содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области. Возможность индивидуального графика в соответствии с сезонностью бизнеса, отсрочки погашения основного долга, досрочного погашения кредита без штрафных санкций.

3-5 дней

«Пополнение оборотных средств»

До 18 месяцев

От 11%

Товар в обороте, транспорт, оборудование

3-5 дней

«Автокредит» (легковой и коммерческий транспорт)

До 60 месяцев

От 12%

Приобретаемый автотранспорт

3-5 дней

«Ипотека» (жилая и нежилая недвижимость, знмельные участки, производственные помещения)

До 60 месяцев

От 12%

Приобретаемая недвижимость

5-7 дней

«Инвестиционный кредит»

До 60 месяцев

От 16%

Транспорт, оборудование, недвижимость

Действует не менее 6 мес.

5-7 дней

Челябинвестбанк

«Микрокредит»

До 300 тыс. рублей

до 2 лет

15-18% годовых

Поручительство физических и юридических лиц, залог имущества (товары в обороте, оборудование, автотранспорт, недвижимость

Срок деятельности не менее 3 месяцев

5 рабочих дней

«Беззалоговый кредит»

До 500 тыс. рублей (но не более двойной среднемесячной выручки)

До 1 года

15,00%

Поручительство физических и юридических лиц, наличие регулярных поступлений на р/с в ОАО "Челябинвестбанк"

Срок деятельности не менее 6 месяцев

5 рабочих дней

«Овердрафт»

От 100 тыс. рублей, но не более 30% ежемесячных поступлений на р/с

До 1 года

10-14%

Поручительство физических и юридических лиц, залог имущества (товары в обороте, оборудование, автотранспорт, недвижимость

Срок деятельности не менее 6 месяцев

5 рабочих дней

«Пополнение оборотных средств»

От 300 тыс. рублей

До 2 лет

13-19%

Поручительство физических и юридических лиц, залог имущества (товары в обороте, оборудование, автотранспорт, недвижимость

Срок деятельности не менее 3 месяцев

5 рабочих дней

Развитие бизнеса

(приобретение оборудования, развитие новых направлений деятельности)

От 300 тыс. рублей

До 3 лет

14-18%

Поручительство физических и юридических лиц, залог имущества (товары в обороте, оборудование, автотранспорт, недвижимость

Срок деятельности не менее 6 месяцев

5 рабочих дней

«Приобретение коммерческого автотранспорта»

до 80% от стоимости приобретаемого автотранспорта

До 5 лет

14-15%

Залог приобретаемого и/или имеющегося автотранспорта, страхование КАСКО

Срок деятельности не менее 6 месяцев

5 рабочих дней

ЮниКредит Банк

«Беззалоговый»

500 тыстыс. рублей

От 3 до 12 месяцев

17,5%

Беззалоговый

Срок фактического ведения бизнеса не менее 2-х лет.

Для ИП минимальный возраст 21 год, максимальный возраст на момент погашения кредита 60 лет.

2-3 рабочих дня

«Кредитная линия»

От 500 тыс. до
15 млн рублей

От 6 до 12 месяцев

Плавающая от 6М MosPrime + 7% до 6М Mosprime +10%

ТМЦ, оборудование, транспорт, недвижимость

3-5 рабочих дней

«Кредит на финансирование оборотного капитала»

500 тысмлн рублей

От 3 до 18 месяцев

Фиксированная: от 11,5% на 12 мес. до 15,5% на 18 мес.

Плавающая от 6M MosPrime + 7% до 6M Mosprime + 10,5%.

ТМЦ, оборудование, транспорт, недвижимость

3-5 рабочих дней

«Инвестицион
ный кредит»

От 500 тыс. до
30 млн рублей

От 12 до 60 месяцев

Фиксированная: от 12% на 12 мес до 16,5% на 60 мес.

Плавающая: от 6M Mosprime + 8% до 6M MosPrime + 10%

ТМЦ, оборудование, транспорт, недвижимость

3-5 рабочих дней

«Овердрафт»

От 500 тыс. до
7,5 млн рублей

6 месяцев

От 1M Mosprime + 8,5% до 1M MosPrime + 10,5%

До 750 тыс. руб. – без залога, свыше – ТМЦ, оборудование, транспорт, недвижимость.

Срок фактического ведения бизнеса не менее 2 лет.

Расчетный счет открыт не менее 6 месяцев в ЮниКредит Банке.

Для ИП минимальный возраст 21 год, максимальный возраст на момент погашения кредита 60 лет.

3-5 рабочих дней