Общие условия создания и доверительного управления имуществом общего фонда банковского управления «Солид Хедж-фонд», публичная оферта, Закрытое акционерное общество «Солид Банк»

Общие условия

создания и доверительного управления имуществом

общего фонда банковского управления

«Солид Хедж-фонд»

ПУБЛИЧНАЯ ОФЕРТА

Закрытое акционерное общество

«Солид Банк»

г. Петропавловск-Камчатский

2006 год

Содержание

1. Общие положения

Настоящим Закрытое акционерное общество «Солид Банк» (далее - Доверительный управляющий) объявляет о создании общего фонда банковского управления «Солид Хедж-фонд» (далее - Фонд) и предлагает всем заинтересованным лицам, соответствующим указанным ниже критериям, заключить Договор доверительного управления имуществом на условиях, в порядке и в сроки, указанные в настоящей Публичной оферте (далее - Оферта), а также Инвестиционной декларации Фонда, являющейся неотъемлемой частью настоящей Оферты (приложение № 1).

Настоящая Оферта должна рассматриваться как публичная и имеющая обязательную силу в соответствии со статьями 426 и 437 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Фонд учреждается на основе положений глав 16, 27, 28 (часть первая), главы 53 (часть вторая) Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 5 и 6 Федерального закона “О банках и банковской деятельности”, статьи 5 главы 2 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”, а также Положения Банка России от 01.01.2001 г. "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" и Инструкции Банка России от 01.01.2001 г. № 63 «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации».

1.1. Основные термины и понятия

Общий фонд банковского управления (далее Фонд) – имущественный комплекс, состоящий из имущества, передаваемого в доверительное управление разными лицами и объединяемого на праве общей собственности, а также приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении им доверительного управления.

Учредитель управления Фонда – учредитель доверительного управления, внесший долю имущества в Фонд.

Доверительный управляющий – кредитная организация, создающая Общий фонд банковского управления – Закрытое акционерное общество «Солид Банк».

Выгодоприобретатель – лицо, в интересах которого Доверительный управляющий осуществляет управление имуществом. В качестве Выгодоприобретателя может выступать Учредитель управления или третье лицо.

Инвестиционная декларация – документ, содержащий информацию о доле каждого вида ценных бумаг (акций, облигаций, векселей и т. д.), доле иных объектов инвестиций, входящих в портфель инвестиций Фонда, об отраслевой диверсификации вложений Фонда.

Договор доверительного управления имуществом (далее Договор) – договор, по которому одна сторона (Учредитель управления) передает другой стороне (Доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона (Доверительный управляющий) обязуется за вознаграждение осуществлять управление этим имуществом в интересах Учредителя управления или указанного им лица (Выгодоприобретателя).

Сертификат долевого участия – документ, свидетельствующий факт передачи имущества в доверительное управление и размер доли Учредителя управления в составе Фонда.

Конфликт интересов – под конфликтом интересов настоящей Офертой признается конфликт между интересами Учредителя управления и Доверительного управляющего или его служащих, возникающий в кредитной организации, создавшей Фонд, при проведении операций доверительного управления, банковских операций и других сделок.

Номинальный пай – учетная единица, в которой выражается доля каждого Учредителя управления в совокупном имуществе и доходах (прибыли) Фонда.

2. Имущество, передаваемое в Фонд

Учредитель управления передает в Фонд денежные средства в валюте Российской Федерации в сумме, указанной в Заявке на передачу имущества в Фонд.

Минимальная сумма, передаваемая в Фонд, равна,00 (Пятьдесят тысяч) рублей.

Денежные средства должны быть переведены Учредителем управления на счет Доверительного управляющего в течение трех рабочих дней с даты подачи Учредителем управления Заявки на передачу имущества в Фонд.

Имущество считается переданным в доверительное управление с даты зачисления безналичных денежных средств в валюте Российской Федерации на лицевой счет Доверительного управляющего балансового , открытый в Отделении № 4 Московского ГТУ Банка России, по месту открытия субкорреспондентского счета Московского филиала Банк». Договор доверительного управления считается заключенным с даты зачисления денежных средств на соответствующий счет Доверительного управляющего.

При принятии решения о передаче имущества в доверительное управление в Фонд инвесторы должны принять во внимание следующие риски, которые могут возникнуть в процессе доверительного управления имуществом:

Риски ликвидности и снижения капитала, формируемые решениями управленческого аппарата, которые включают:

·  страновой риск и риск неперевода средств;

·  рыночный риск.

Имущество, переданное в доверительное управление, подвержено риску в связи с движением рыночных цен. Изменение рыночных цен происходит по причинам, которые, как правило, не зависят от Доверительного управляющего;

·  процентный риск.

Процентный риск связан с влиянием на стоимость имущества, переданного в доверительное управление, неблагоприятного изменения рыночных процентных ставок. Этот риск находит свое отражение как в получаемых доходах, так и в стоимости активов, обязательств, отражаемых по счетам доверительного управления. При этом процентный риск включает:

а) риск переоценки, возникающий из-за разрыва в срочности активов и пассивов (при фиксированных ставках), а также из-за несимметричной переоценки при разных видах применяемой ставки (плавающей либо фиксированной) по активам Фонда, с одной стороны, и обязательствам - с другой;

б) риск, связанный с неверным прогнозом кривой доходности (ее наклона и формы);

в) базисный риск, связанный с несовершенной корреляцией при корректировке получаемых и уплачиваемых процентов, по ряду инструментов, которые при прочих равных условиях имеют сходные ценовые характеристики;

г) опционный риск, связанный с тем, что многие активы и обязательства прямо или косвенно включают возможность выбора одного из нескольких вариантов завершения операции;

·  риск потери ликвидности.

Риск потери ликвидности связан с возможным дефицитом ликвидных средств на счетах Доверительного управляющего для исполнения своих обязательств. По некоторым инструментам риск потери ликвидности может возникнуть вследствие несвоевременного или неполного исполнения перед Доверительным управляющим обязательств контрагентами;

·  операционный риск.

Важнейшие виды операционных рисков связаны с нарушениями процесса внутреннего контроля и управления Доверительного управляющего. Доверительный управляющий будет принимать все необходимые меры для предотвращения финансовых потерь вследствие ошибок, мошенничества сотрудников, а также превышения дилерами или другими работниками своих полномочий или исполнения своих обязанностей с нарушением принятых стандартов деятельности, этических норм либо разумных пределов риска.

Другие аспекты операционного риска включают существенные сбои в операционной системе, например, в случае пожара или стихийных бедствий;

·  правовой риск.

Управление имуществом, полученным в доверительное управление, связано с изменениями действующего законодательства Российской Федерации, принятием Банком России и органами исполнительной власти нормативных актов, которые могут повлечь риск обесценения активов или увеличения обязательств. Данные риски также могут возникнуть по причине некорректных юридических консультаций либо неверно составленной документации, вследствие как добросовестного заблуждения, так и злонамеренных действий.

·  иные существенные риски.

Перечень рисков, описанных в настоящих Общих условиях Фонда, не является исчерпывающим и включает в себя как факторы, описанные в настоящем пункте, так и любые иные аналогичные факторы и риски, включая иные риски, признаваемые Учредителем управления и Доверительным управляющим.

3. Доверительный управляющий

Полное наименование: Закрытое акционерное общество «Солид Банк».

Краткое наименование: Банк».

Местонахождение: Россия, Камчатская область, г. Петропавловск-Камчатский, .

Лицензии, дающие право на осуществление деятельности по доверительному управлению имуществом в соответствии со статьей 6 Федерального закона “О банках и банковской деятельности”:

·  лицензия на осуществление банковских операций со средствами юридических лиц в рублях и иностранной валюте № 000, выдана Центральным банком Российской Федерации 28 мая 2004 г.;

·  лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте № 000, выдана Центральным банком Российской Федерации 28 мая 2004 г.

Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг:

·  на осуществление брокерской деятельности № 000 выдана Федеральной Службой по финансовым рынкам 13 апреля 2006 г., лицензия выдана до 13 апреля 2009 г.;

·  на осуществление дилерской деятельности № 000 выдана Федеральной Службой по финансовым рынкам 13 апреля 2006 г., лицензия выдана до 13 апреля 2009 г.;

·  на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 000 выдана Федеральной Службой по финансовым рынкам 13 апреля 2006 г., лицензия выдана до 13 апреля 2009 г.;

Основной государственный регистрационный номер: , запись о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года, внесена в Единый государственный реестр юридических лиц 20 сентября 2002 года. Наименование регистрирующего органа: Управление МНС России по Камчатской области и Корякскому автономному округу.

В соответствии с условиями учреждения Фонда Доверительный управляющий принимает на себя обязательства за вознаграждение в течение срока существования Фонда осуществлять управление переданным в его владение имуществом, принадлежащим Учредителям управления Фонда на правах собственности, в интересах Учредителей управления Фонда или иных лиц, указанных Учредителями управления Фонда, - Выгодоприобретателей Фонда.

4. Учредители управления

Учредителями управления Фонда могут быть любые юридические и физические лица – резиденты Российской Федерации, заключившие с Доверительным управляющим Договор доверительного управления в порядке и на условиях, зафиксированных в настоящей Оферте, и передавшие на этих условиях Доверительному управляющему денежные средства.

5. Выгодоприобретатели

Выгодоприобретателями Фонда (далее - Выгодоприобретатели) могут быть Учредители управления Фонда или лица, указанные Учредителями управления Фонда, в порядке, предусмотренном в настоящей Оферте.

Запись о лице, назначенном Учредителем управления в качестве Выгодоприобретателя, делается в Сертификате долевого участия. Учет Выгодоприобретателей ведется Доверительным управляющим в реестре Выгодоприобретателей.

Выгодоприобретатель имеет право на часть доходов (прибыли) Фонда, приходящуюся на соответствующую долю имущества Учредителя управления Фонда, его назначившего.

Учредитель управления имеет право в любое время назначить иного Выгодоприобретателя по своей доле в Фонде путем переоформления Сертификата долевого участия на соответствующее лицо, о чем Доверительным управляющим делается соответствующая запись в реестре Выгодоприобретателей.

Доверительный управляющий может вносить изменения в настоящие Общие условия и Инвестиционную декларацию Фонда без согласия Выгодоприобретателя, в случае если Выгодоприобретателем является третье лицо.

6. Имущество Фонда

Имущество Фонда состоит из объединяемого на праве общей долевой собственности имущества физических и юридических лиц - Учредителей управления Фонда, передаваемого в доверительное управление Доверительному управляющему. Имущество, приобретаемое Доверительным управляющим и доходы (прибыль), полученные Доверительным управляющим в процессе доверительного управления имуществом Фонда, также являются общей долевой собственностью Фонда.

7. Порядок присоединения к Фонду

Присоединение к Фонду происходит путем присоединения каждого Учредителя управления Фонда к Договору доверительного управления, условия которого определены настоящей Офертой.

Присоединение к Договору доверительного управления происходит в порядке, предусмотренном статьями 428, 436 и 437 Гражданского кодекса Российской Федерации, путем акцептования каждым Учредителем управления настоящей Оферты в порядке, определенном настоящей Офертой.

Акцептование настоящей Оферты производится путем подачи Учредителем управления письменной Заявки на передачу имущества в Фонд, установленной формы, и передачи имущества в Фонд в порядке, предусмотренном настоящей Офертой, или путем подписания новым Учредителем управления Заявления о переоформлении сертификата долевого участия (приложение № 6). Форма Заявки на передачу имущества в Фонд (приложение или ) является неотъемлемой частью настоящей Оферты. Все Заявки носят безотзывный характер. Передача денежных средств осуществляется согласно разделу 2 настоящей Оферты.

Присоединение к Фонду на иных условиях не допускается.

Первые 30 календарных дней, начиная с даты регистрации настоящей Оферты в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Камчатской области, считаются периодом “первичного присоединения” к Фонду.

Заявки принимаются Доверительным управляющим в собственных структурных подразделениях, список и адреса которых указаны в разделе 23 настоящей Оферты, и в агентских пунктах.

Списки структурных подразделений, открытых после регистрации настоящей Оферты, а также списки агентов, договоры с которыми заключены после регистрации настоящей Оферты и через которые принимаются Заявки Доверительным управляющим, публикуются на официальном сайте www.solid-bank.ru.

Основанием для отказа в приеме Заявки на передачу имущества в Фонд является нарушение установленной формы Заявки, превышение зафиксированного в Инвестиционной декларации Фонда предельного стоимостного объема имущества в Фонде.

8. Срок действия и порядок исполнения Договора

Настоящий Договор заключается на срок до 13 апреля 2009 года.

Если за 30 дней до истечения срока действия настоящего Договора любая из сторон не объявит о желании расторгнуть Договор, то настоящий Договор доверительного управления имуществом Фонда считается продленным на настоящих условиях на следующие три года.

Любой Учредитель управления Фонда имеет право досрочно отказаться от исполнения Договора и получить денежный эквивалент действительной стоимости доли своего имущества в общем имуществе Фонда в порядке, изложенном в разделе 11 настоящей Оферты, с соблюдением условия о выплате Доверительному управляющему комиссии, в порядке предусмотренном в разделе 17. В случае выхода какого-либо Учредителя управления из Фонда и его отказа от исполнения Договора, условия настоящей Оферты продолжают действовать в отношении остальных Учредителей управления Фонда, не заявивших о выходе.

Настоящий Договор может быть прекращен:

·  по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством Российской Федерации;

·  смертью Учредителя управления – гражданина, (ликвидацией Учредителя управления – юридического лица);

·  по основаниям, предусмотренным в данном разделе, а также в разделах 9 и 21 настоящей Оферты.

9. Права и обязанности Учредителей управления и Выгодоприобретателей

Учредители управления Фонда обязаны соблюдать порядок, сроки и условия передачи имущества, порядок выхода из Фонда и иные требования, установленные настоящей Офертой.

Учредитель управления обязан передать Доверительному управляющему имущество, указанное в разделе 2, в течение трех рабочих дней с даты подачи Заявки на передачу имущества в Фонд.

Учредитель управления имеет право в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязанностей Доверительным управляющим предъявить в суд или арбитражный суд требование о прекращении доверительного управления и о возмещении убытков.

Учредитель управления имеет право в одностороннем порядке отказаться от настоящего Договора при условии выплаты Доверительному управляющему комиссии, в порядке, предусмотренном в разделе 17 настоящей Оферты.

Учредители управления и Выгодоприобретатели имеют право на получение Отчета о деятельности Доверительного управляющего в порядке, предусмотренном в разделе 16 настоящей Оферты.

При присоединении к Фонду вместе с подачей Заявки на передачу имущества в Фонд Учредитель управления обязан заполнить Анкету Учредителя управления (Выгодоприобретателя) по форме утвержденной настоящей Офертой (приложения , , ). Учредитель управления – юридическое лицо дополнительно предоставляет следующий комплект документов:

·  копии Устава и учредительного договора (решение о создании юридического лица) со всеми зарегистрированными изменениями и дополнениями к ним (заверенные нотариально или органом, осуществляющим государственную регистрацию);

·  копии свидетельства о государственной регистрации и свидетельства о государственной регистрации изменений и дополнений в учредительные документы (заверенные нотариально или органом, осуществляющим государственную регистрацию);

·  карточку с образцами подписей и оттиском печати (удостоверенную нотариусом или кредитной организацией);

·  копии документов, подтверждающих назначение и полномочия лиц, указанных в карточке образцов подписей (копии, заверенные Учредителем управления);

·  копию свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе (заверенную нотариально);

·  копию информационного письма об учете в ЕГРПО (заверенную Учредителем управления).

Учредители управления Фонда обязаны в течение 3 (трех) рабочих дней сообщать Доверительному управляющему обо всех изменениях своих данных и реквизитов, а также данных и реквизитов Выгодоприобретателей, необходимых для исполнения настоящего Договора.

Учредители управления Фонда обязаны информировать Доверительного управляющего в случае отчуждения третьему лицу своего имущества, переданного Фонду, и сообщать реквизиты лица, в пользу которого произведено отчуждение, не позднее чем через два рабочих дня после заключения гражданско-правовой сделки с лицом, в пользу которого отчуждается доля данного Учредителя управления, но не позднее первого рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором была заключена сделка. В этом случае Учредитель управления направляет Доверительному управляющему письменное Заявление о переоформлении сертификата долевого участия по форме утвержденной настоящей Офертой (приложение № 6) с указанием в Заявлении основания для вступления в Фонд нового лица в качестве Учредителя управления (реквизиты договора и т. д.). Указанное Заявление подписывается Учредителем управления и лицом, выступающим в качестве нового Учредителя управления.

10. Права, обязанности и ответственность Доверительного управляющего

Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление имуществом, составляющим Фонд, строго в соответствии с настоящей Офертой, нормативными актами Банка России, органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг и иными законодательными актами Российской Федерации.

Доверительный управляющий имеет право осуществлять деятельность по доверительному управлению имуществом от своего имени. При осуществлении доверительного управления имуществом Фонда Доверительный управляющий, выступая от своего имени, обязан указывать, что действует в качестве Доверительного управляющего, путем добавления в документах после своего наименования пометки “Д. У.”.

Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление имуществом Фонда исключительно в интересах Учредителей управления Фонда и Выгодоприобретателей и обеспечивать предотвращение возникновения конфликта интересов.

Доверительный управляющий должен осуществлять операции с имуществом для целей доверительного управления по рыночным ценам и не допускать действий, которые могут привести к возникновению конфликта интересов, а также подорвать естественное ценообразование и дестабилизировать рынок.

В случае, если конфликт интересов в кредитной организации, о котором Учредитель управления не был уведомлен Доверительным управляющим заранее, привел к действиям Доверительного управляющего, нанесшим ущерб интересам Учредителя управления (Выгодоприобретателя), Доверительный управляющий обязан за свой счет возместить убытки в порядке, установленном гражданским законодательством.

Доверительный управляющий не вправе совершать следующие операции:

·  приобретать объекты, не указанные в Инвестиционной декларации;

·  совершать сделки, в результате которых будут нарушены требования действующего законодательства по доверительному управлению;

·  безвозмездно отчуждать имущество, составляющее Фонд;

·  использовать имущество, составляющее Фонд, для обеспечения исполнения собственных обязательств, не связанных с доверительным управлением имуществом Фонда, и обязательств третьих лиц;

·  приобретать ценные бумаги, эмитированные им и его аффилированными лицами в случае, если данные ценные бумаги не имеют рыночных котировок;

·  совершать иные действия, запрещенные настоящей Офертой, действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

Доверительный управляющий обязан при принятии от Учредителя управления Заявки на передачу имущества в Фонд предоставить Учредителю управления реквизиты счета Доверительного управляющего, необходимые для перевода денежных средств в Фонд.

Доверительный управляющий обязан выдать каждому Учредителю управления Фонда Сертификат долевого участия (приложение № 5), подтверждающий общую сумму внесенного имущества в валюте Российской Федерации и долю Учредителя управления в Фонде, в порядке и форме, предусмотренной настоящей Офертой.

Доверительный управляющий обязан ежедневно определять стоимость чистых активов Фонда и размер доли каждого Учредителя управления Фонда.

Доверительный управляющий обязан перечислять в случаях и в порядке, предусмотренном разделом 18 настоящей Оферты, доходы (прибыль) от управления имуществом Учредителям управления либо назначенным ими Выгодоприобретателям.

Доверительный управляющий обязан предоставлять Учредителям управления Фонда и Выгодоприобретателям Отчеты в порядке, предусмотренном разделом 16 настоящей Оферты.

При осуществлении управления ценными бумагами, составляющими имущество Фонда, Доверительный управляющий имеет право совершать любые сделки с ценными бумагами, приобретенными во время осуществления доверительного управления, а также осуществлять все права, удостоверенные этими ценными бумагами в порядке, предусмотренном действующим законодательством.

Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение в соответствии с разделом 14 настоящей Оферты.

Доверительный управляющий имеет право на возмещение необходимых расходов, произведенных в связи с доверительным управлением имуществом Фонда, за счет имущества составляющего Фонд.

Доверительный управляющий не имеет права отвечать по своим долгам имуществом Фонда.

За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств в рамках настоящей Оферты Доверительный управляющий несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством.

Под обстоятельствами непреодолимой силы, включая, но не исчерпывая, понимаются чрезвычайные и непреодолимые при данных условиях обстоятельства, возникшие после заключения Договора: наводнение, пожар, землетрясение и другие явления природы, а также война, военные действия, акты или действия государственных органов и т. д. При наступлении вышеуказанных обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению условий настоящей Оферты, Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон с проведением взаиморасчетов. При этом Стороны обязуются произвести все взаиморасчеты в течение 10 (десяти) дней с момента прекращения Договора.

11. Порядок выхода из Фонда и уменьшения доли Учредителя в Фонде

Выход Учредителя управления из Фонда производится исключительно путем подачи Учредителем управления Фонда письменной Заявки на возврат имущества из Фонда установленной формы и оригинала ранее выданного Сертификата долевого участия или Заявления о переоформлении сертификата долевого участия установленной формы и оригинала ранее выданного Сертификата долевого участия в случае отчуждения Учредителем управления Фонда третьему лицу своего имущества в Фонде.

Уменьшение доли Учредителя управления Фонда производится исключительно путем подачи Учредителем управления Фонда письменной Заявки на возврат имущества из Фонда установленной формы и оригинала ранее выданного Сертификата долевого участия.

Формы Заявки на возврат/частичный возврат имущества из Фонда (приложение или ) и Заявления о переоформлении сертификата долевого участия (приложение № 6) являются неотъемлемой частью настоящей Оферты. Все Заявки носят безотзывный характер. Возврат/частичный возврат Учредителю управления имущества из Фонда производится не позднее десяти рабочих дней с момента получения письменной Заявки на возврат имущества из Фонда и оригинала ранее выданного Сертификата долевого участия.

Частичный возврат имущества из Фонда сопровождается переоформлением Доверительным управляющим Сертификата долевого участия на оставшуюся часть имущества в порядке, предусмотренном настоящей Офертой.

В момент полного или частичного возврата имущества Учредителя управления из Фонда ему выплачивается сумма, соответствующая стоимости доли возвращаемого имущества в Фонде, рассчитанная в соответствии с разделом 15 настоящей Оферты.

Заявки на возврат имущества из Фонда принимаются Доверительным управляющим в любой рабочий день после окончания периода “первичного присоединения” независимо от срока фактического нахождения имущества в Фонде.

Заявки на возврат имущества из Фонда, Сертификаты долевого участия и Заявления о переоформлении сертификата долевого участия, в случае отчуждения Учредителем управления третьему лицу своего имущества, принимаются Доверительным управляющим через собственные структурные подразделения, список и адреса которых указаны в разделе 23 настоящей Оферты, и через агентские пункты.

Списки собственных структурных подразделений, открытых после регистрации настоящей Оферты, а также списки агентов, договоры с которыми заключены после регистрации настоящей Оферты и через которые принимаются Заявки на возврат имущества из Фонда, Сертификаты долевого участия и Заявления о переоформлении сертификата долевого участия, в случае отчуждения Учредителем управления третьему лицу своего имущества, публикуются Доверительным управляющим на официальном сайте www.solid-bank.ru.

Заявки на возврат имущества из Фонда принимаются Доверительным управляющим только в размере, не превышающем доли Учредителя управления в Фонде на день, предшествующий дате подачи им Заявки Доверительному управляющему.

12. Сертификаты долевого участия

В подтверждение факта передачи имущества в Фонд, а также для определения величины доли Учредителя управления в имуществе Фонда Доверительный управляющий предоставляет каждому Учредителю управления Фонда именной Сертификат долевого участия.

Сертификат долевого участия выписывается в соответствии с утвержденной типовой формой (приложение № 5), являющейся неотъемлемой частью настоящей Оферты.

Сертификат долевого участия не является имуществом и не может быть предметом сделок купли-продажи и иных сделок.

Сертификат долевого участия выписывается на Учредителя управления и может быть переоформлен Доверительным управляющим на другое лицо в порядке, предусмотренном настоящей Офертой.

Сертификат долевого участия выписывается после заключения Договора доверительного управления и передается Учредителю управления не позднее 15 рабочих дней, с даты заключения Договора доверительного управления.

Сертификат долевого участия переоформляется по следующим основаниям:

-  в случае частичного возврата Учредителю управления имущества из Фонда;

-  в случае выхода Учредителя управления и передачи им доли в Фонде третьему лицу на основании гражданско-правовой сделки;

-  в случае назначения Учредителем управления иного Выгодоприобретателя в соответствии с разделом 5 настоящей Оферты;

-  в случае изменения данных Учредителя управления или Выгодоприобретателя, включенных в Сертификат долевого участия (ФИО, паспортные данные Учредителя управления – физического лица; наименование, регистрационные данные, ИНН Учредителя управления – юридического лица и т. д.), на основании заявления Учредителя управления.

В случае утраты Учредителем управления Сертификата долевого участия Доверительный управляющий оформляет дубликат Сертификата долевого участия на основании заявления Учредителя управления в дату получения данного заявления.

При отчуждении третьему лицу своей доли Учредитель управления в течение срока, определенного в разделе 9 настоящей Оферты, предоставляет Доверительному управляющему надлежащим образом заверенный документ (договор купли-продажи, договор дарения и т. д.), на основании которого произведено отчуждение, Сертификат долевого участия и Заявление о переоформлении сертификата долевого участия по утвержденной форме (приложение № 6). На основании полученных документов Доверительный управляющий делает соответствующие записи в реестре Учредителей управления Фонда и переоформляет Сертификат долевого участия на нового Учредителя управления не позднее следующего рабочего дня с момента получения документов.

В случае переоформления или утраты Сертификата долевого участия, новый Сертификат долевого участия (дубликат – в случае утраты) передается Учредителю управления не позднее 15 рабочих дней с момента переоформления.

13. Учет долей Учредителей управления

Доверительный управляющий ведет учет долей Учредителей управления Фонда в общем имуществе и доходах (прибыли) Фонда в соответствии с процедурами и принципами, изложенными в настоящем разделе и разделе 15.

Для ведения учета переданного имущества Доверительный управляющий открывает каждому Учредителю управления Фонда лицевой счет в соответствии с Положением Банка России от 01.01.2001г. «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», номер лицевого счета указывается в Сертификате долевого участия, выдаваемом Учредителю управления. Каждый Учредитель управления Фонда может иметь только один лицевой счет.

14. Вознаграждение и возмещение расходов Доверительного управляющего

Вознаграждение Доверительного управляющего складывается из основного вознаграждения и премии:

·  основное вознаграждение Доверительного управляющего составляет 1,5 (один и пять десятых) % годовых от текущей рыночной стоимости активов Фонда, определенной в соответствии с процедурой, зафиксированной в разделе 19 настоящей Оферты;

·  премия Доверительного управляющего составляет 20 (двадцать) % от прироста текущей рыночной стоимости активов Фонда за каждый день, определенной в соответствии с процедурой, зафиксированной в разделе 19 настоящей Оферты, уменьшенной на величину основного вознаграждения.

Основное вознаграждение Доверительного управляющего рассчитывается ежедневно нарастающим итогом (в размере 1,5 (одного и пяти десятых) процентов от 1/365 части текущей рыночной стоимости активов Фонда) и взимается Доверительным управляющим ежемесячно за счет имущества Фонда и учитывается при расчете стоимости Номинального Пая.

Премия Доверительного управляющего рассчитывается ежедневно и взимается Доверительным управляющим за текущий квартал за счет прибыли Фонда в последний рабочий день квартала и учитывается при расчете стоимости Номинального Пая.

Вознаграждение Доверительного управляющего включает НДС и взимается путем самостоятельного удержания Доверительным управляющим соответствующих сумм из имущества Фонда.

За счет имущества, составляющего Фонд, Доверительный управляющий возмещает следующие расходы:

·  вознаграждения сторонних биржевых и иных торговых, депозитарных и расчетных систем, используемых для приобретения (продажи) или хранения имущества Фонда;

·  комиссии сторонних банков, связанные с обслуживанием операций Фонда;

·  вознаграждение, взимаемое реестродержателями и трансфер-агентами при перерегистрации ценных бумаг, составляющих имущество Фонда;

·  издержки, связанные с рассылкой отчетов Доверительного управляющего Учредителям управления;

·  расходы, связанные с оплатой юридических услуг, а также расходы, понесенные в связи с судебными разбирательствами, связанными с деятельностью Фонда;

·  налоги, которыми может облагаться имущество Фонда или которые могут выплачиваться за счет имущества Фонда, или любые другие налоги, пошлины и сборы, которые могут возникнуть в будущем при изменении налогового законодательства Российской Федерации;

·  иные расходы, связанные с доверительным управлением имуществом, составляющим Фонд, подлежащие возмещению за счет этого имущества в соответствии с действующим законодательством.

Возмещение производится в размере фактических затрат по мере расходования средств на основании документального подтверждения расходов.

15. Номинальные Паи

Для расчета доли каждого Учредителя управления Фонда в совокупном имуществе и доходах (прибыли) Фонда Доверительный управляющий ведет реестр, в котором отражает долю каждого Учредителя управления в учетных единицах - Номинальных Паях. Доля имущества Учредителя управления, переданного в доверительное управление в Фонд, может выражаться любым, в том числе дробным, числом Номинальных Паев с точностью до третьего знака после запятой.

Номинальные Паи настоящего Фонда служат исключительно для целей учета долей Учредителей управления Фонда, не являются ценными бумагами и не могут быть предметом гражданско-правовых сделок.

Число Номинальных Паев Учредителя управления Фонда определяется в момент передачи им имущества в Фонд и пересчитывается всякий раз при передаче указанным Учредителем управления Фонда дополнительного имущества или его частичном изъятии.

В течение периода “первичного присоединения” к Фонду число Номинальных Паев Учредителя управления Фонда определяется как отношение суммы передаваемых в Фонд денежных средств в валюте Российской Федерации к начальному денежному эквиваленту Номинального Пая.

Начальный денежный эквивалент Номинального Пая установлен в сумме 10 000,00 (десять тысяч) рублей Российской Федерации и остается неизменным в течение периода “первичного присоединения”.

По окончании периода “первичного присоединения” денежный эквивалент Номинального Пая рассчитывается Доверительным управляющим ежедневно (за исключением выходных и праздничных дней) как отношение стоимости чистых активов Фонда, определяемой в соответствии с правилами раздела 19 настоящей Оферты, к суммарному количеству Номинальных Паев, учтенных за всеми Учредителями управления Фонда в реестре на окончание текущего рабочего дня.

Рассчитанный таким образом денежный эквивалент Номинального Пая используется при расчете доли вновь присоединившихся Учредителей управления Фонда в течение следующего рабочего дня.

При полном или частичном изъятии Учредителем управления своего имущества из Фонда число учтенных за Учредителем управления Номинальных Паев в реестре уменьшается на величину изымаемых Номинальных Паев, исходя из их денежного эквивалента, рассчитанного в соответствии с положениями настоящего раздела по результатам предшествующего рабочего дня.

Количество Номинальных Паев, учитываемых Доверительным управляющим за Учредителем управления Фонда в реестре, отражается в Сертификате долевого участия, выдаваемом Учредителю управления Фонда.

16. Отчетность Доверительного управляющего и раскрытие информации о Фонде

По результатам управления имуществом Фонда за каждый календарный год Доверительный управляющий предоставляет каждому Учредителю управления и Выгодоприобретателю Фонда отчет (далее – Отчет), составленный по утвержденной типовой форме к настоящей Оферте (приложение № 4).

Доверительный управляющий предоставляет Учредителю управления Отчет по истечении каждого календарного года, не позднее 15 рабочих дней после его окончания.

По запросу Учредителя управления (Выгодоприобретателя) Доверительный управляющий обязан предоставлять Отчет по форме приложения № 4 по итогам каждого месяца (квартала) не позднее 15 рабочих дней после его окончания.

Отчет Доверительного управляющего передается Учредителю управления лично либо направляется в адрес Учредителя управления посредством почтовой связи заказным письмом с уведомлением.

Доверительный управляющий обеспечивает раскрытие для сведения всех заинтересованных лиц без ограничений информации о текущей структуре активов Фонда, текущей рыночной стоимости активов Фонда, стоимости чистых активов Фонда и размере денежного эквивалента Номинального Пая.

Доверительный управляющий обеспечивает распространение указанной информации о Фонде во всех пунктах приема заявок и на официальном сайте www.solid-bank.ru.

Обновление информации о текущем размере денежного эквивалента Номинального Пая и стоимости чистых активов Фонда в пунктах приема заявок и на официальном сайте www.solid-bank.ru производится ежедневно.

Обновление информации о структуре активов Фонда и текущей рыночной стоимости активов Фонда в пунктах приема заявок и на официальном сайте www.solid-bank.ru производится ежемесячно.

17. Регистрационный сбор. Комиссия

Регистрационный сбор за присоединение к Фонду по окончании периода «первичного присоединения» не взимается.

В случае выхода Учредителя управления из Фонда (или частичного возврата имущества из Фонда) до окончания года (365/366 дней соответственно), исчисление которого начинается с даты присоединения Учредителя управления к Фонду, Учредитель управления уплачивает Доверительному управляющему комиссию с каждого Номинального Пая, учтенного за данным Учредителем управления, в размере, указанном ниже и зависящем от срока, прошедшего с момента передачи имущества в Фонд до момента изъятия имущества.

Комиссия включает в себя налог на добавленную стоимость и взимается в валюте Российской Федерации путем самостоятельного удержания Доверительным управляющим соответствующей суммы.

18. Порядок возврата имущества Учредителям доверительного управления и выплаты доходов (прибыли) Выгодоприобретателям

Выплата доходов (прибыли) из Фонда производится только одновременно с полным или частичным возвратом имущества и осуществляется Доверительным управляющим на основании Заявки на возврат имущества из Фонда (приложение или ).

При этом соблюдается следующий порядок:

·  Учредителям управления Фонда, одновременно являющимся Выгодоприобретателями, полный или частичный возврат имущества производится одновременно с выплатой дохода (прибыли);

·  если Учредитель управления Фонда назначил Выгодоприобретателем третье лицо, данные которого включены в Сертификат долевого участия, то полный или частичный возврат имущества производится самому Учредителю управления Фонда, а выплата соответствующего дохода (прибыли) от участия в Фонде производится данному Выгодоприобретателю в сумме, равной сумме дохода (прибыли), приходящегося на долю, изымаемую Учредителем управления из Фонда.

Доходы полученные Доверительным управляющим по настоящему Договору, за вычетом вознаграждения, причитающегося Доверительному управляющему, и возмещения расходов Доверительного управляющего на управление Фондом, рассчитываются пропорционально доле каждого Учредителя управления в имуществе Фонда.

Во всех случаях возврат имущества и выплата доходов (прибыли) от участия в Фонде производятся Доверительным управляющим только путем выплаты лицам, перечисленным в настоящем разделе, действительной стоимости доли Учредителя управления в Фонде и дохода (прибыли), полученного Доверительным управляющим. Выплата стоимости доли Учредителя управления и дохода (прибыли), осуществляется Доверительным управляющим в валюте Российской Федерации путем безналичного перечисления по реквизитам, указанным Учредителем управления в Заявке на возврат имущества из Фонда.

При выплате дохода (прибыли), Учредителю управления (Выгодоприобретателю) - физическому лицу налог на доходы физических лиц удерживается Доверительным управляющим в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

В случае временной недостаточности денежных средств в составе имущества Фонда для возврата принадлежащей Учредителю управления Фонда доли Доверительный управляющий производит выплаты из собственных средств с последующим возмещением выплаченных сумм за счет имущества Фонда.

Возврат/частичный возврат имущества из Фонда производится не позднее десяти рабочих дней с момента получения Доверительным управляющим Заявки на возврат имущества из Фонда.

19. Оценка стоимости активов Фонда

Оценка текущей рыночной стоимости активов и стоимости чистых активов Фонда производится Доверительным управляющим ежедневно в соответствии с принципами настоящего раздела в валюте Российской Федерации.

При оценке текущей рыночной стоимости активов настоящего Фонда в состав активов Фонда включаются:

·  финансовые вложения (портфель ценных бумаг Фонда);

·  расчеты с дебиторами (должниками) Фонда;

·  денежные средства на счетах и в кассе Фонда;

·  средства, размещенные в банковские депозиты.

Стоимость активов Фонда, полученная путем суммирования вышеуказанных активов, уменьшается на величину всех текущих обязательств Фонда, за исключением обязательств перед Учредителями управления Фонда и перед Доверительным управляющим в части вознаграждения, рассчитываемого в соответствии с разделом 14. Полученная таким образом разность используется Доверительным управляющим в расчетах как текущая рыночная стоимость активов Фонда.

Стоимость чистых активов Фонда рассчитывается как разница между текущей рыночной стоимостью активов Фонда и обязательствами Учредителей управления перед Доверительным управляющим в части вознаграждения, рассчитанного в соответствии с разделом 14 настоящей Оферты.

Показатель стоимости чистых активов Фонда, рассчитанный по результатам рабочего дня, используется Доверительным управляющим для расчета текущей стоимости Номинального Пая, действительного в течение следующего рабочего дня.

Оценка стоимости активов Фонда, представленных котируемыми ценными бумагами, производится Доверительным управляющим по рыночным ценам, рассчитанным и объявленным организатором торгов по итогам текущего торгового дня.

Оценка некотируемых ценных бумаг и векселей производится по цене приобретения.

Результаты расчетов оформляются Доверительным управляющим специальными справками “О стоимости чистых активов Фонда” и “О денежном эквиваленте Номинального Пая Фонда” и публикуются на официальном сайте www.solid-bank.ru.

Доверительный управляющий раскрывает сведения о стоимости чистых активов Фонда и денежном эквиваленте Номинального Пая в порядке, изложенном в разделе 16 настоящей Оферты.

20. Учет и условия хранения активов Фонда

В обязанности Доверительного управляющего входит организация ответственного хранения всего имущества Фонда.

Учет прав и условия хранения активов Фонда, выраженных в ценных бумагах, осуществляется в Депозитарии «Солид».

По усмотрению Доверительного управляющего для учета прав и хранения ценных бумаг Фонда могут быть также использованы депозитарные системы организованных рынков ценных бумаг (ОРЦБ), имеющие соответствующую лицензию, выданную органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Учет активов Фонда, представленных денежными средствами в валюте Российской Федерации и не находящихся в расчетах, осуществляется отдельно от собственных средств Доверительного управляющего, на лицевом счете Доверительного управляющего открытом в Отделении № 4 Московского ГТУ Банка России, по месту открытия субкорреспондентского счета Московского филиала Банк».

Учет активов Фонда, представленных денежными средствами в иностранной валюте и не находящихся в расчетах, осуществляется отдельно от собственных средств Доверительного управляющего на счете Доверительного управляющего в уполномоченных банках.

21. Прекращение деятельности Фонда

Деятельность Фонда прекращается в следующих случаях:

·  отзыва у Доверительного управляющего лицензии на осуществление банковских операций;

·  окончания срока действия или аннулирования у Доверительного управляющего лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами;

·  отказа всех Учредителей управления от участия и выхода их из Фонда;

·  истечения срока Договора в случае, предусмотренном в п. 8 настоящей Оферты;

·  ликвидации Доверительного управляющего или признания его банкротом;

·  расторжения Договора по решению суда (арбитражного суда) в случае ненадлежащего осуществления доверительным управляющим своих обязанностей по настоящей Оферте;

·  отказа Доверительного управляющего от осуществления доверительного управления в связи с невозможностью для Доверительного управляющего лично осуществлять доверительное управление имуществом;

·  в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством.

При отказе одной стороны от Договора доверительного управления имуществом другая сторона должна быть уведомлена об этом за 30 дней до прекращения Договора.

При прекращении Фонда его имущество реализуется и вырученные средства после удовлетворения требований кредиторов Фонда, подлежащих удовлетворению за счет имущества Фонда, выплаты начисленного вознаграждения Доверительному управляющему и иных предусмотренных настоящей Офертой расходов, распределяются между Учредителями управления Фонда пропорционально количеству зарегистрированных за ними Номинальных Паев.

При наличии оснований для прекращения Фонда, в результате наступления которых прекращается Договор со всеми Учредителями управления, Доверительный управляющий обязан уведомить о прекращении Договора Учредителей управления и Выгодоприобретателей Фонда, а также кредиторов по сделкам, заключенным в процессе доверительного управления имуществом Фонда, в срок, не превышающий 30 дней со дня наступления вышеуказанных оснований. Обязанности, возникшие до прекращения Договоров доверительного управления, подлежат исполнению в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Распределенные между Учредителями управления Фонда средства перечисляются Доверительным управляющим в валюте Российской Федерации по реквизитам, указанным Учредителем управления в Заявке на передачу имущества в Фонд.

При выплате дохода (прибыли) Учредителю управления (Выгодоприобретателю) - физическому лицу налог на доходы физических лиц удерживается Доверительным управляющим в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Фонд считается прекращенным с момента исполнения Учредителями управления и Доверительным управляющим всех обязательств по Договору доверительного управления, заключенного в порядке и сроки, предусмотренные настоящей Офертой.

22. Изменение условий

Изменения, вносимые Доверительным управляющим в настоящую Оферту после ее регистрации в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Камчатской области, должны быть утверждены органом управления кредитной организации - Доверительного управляющего, уполномоченным на принятие такого решения в соответствии с Уставом кредитной организации - Доверительного управляющего.

В случае принятия решения о внесении изменений в настоящую Оферту, при наличии заключенных Договоров с Учредителями управления, Доверительный управляющий обязан получить письменное согласие каждого Учредителя управления Фонда, с которым был заключен Договор, на внесение изменений. Доверительный управляющий может вносить изменения в настоящую Оферту без согласия Выгодоприобретателя, в случае если Выгодоприобретателем является третье лицо.

После перерегистрации настоящей Оферты Доверительный управляющий размещает информацию о зарегистрированных изменениях на официальном сайте www. *****.

Доверительный управляющий не вправе осуществлять доверительное управление имуществом Фонда в соответствии с новой редакцией Оферты до ее перерегистрации.

23. Список структурных подразделений

Прием Заявок на передачу имущества в Фонд (на возврат имущества из Фонда) производится в: