Устав общества с ограниченной ответственностью Коммерческого банка "Кредит Экспресс"

Запись о государственной

регистрации кредитной

организации внесена в единый

государственный реестр

юридических лиц

"10" декабря 2002 года,

основной государственный

регистрационный № .

СОГЛАСОВАНО

__________________

Главного управления

Центрального банка

Российской Федерации

по Ростовской области

________________ ______________

"____"________________2011 года

М. П.

Устав

общества с ограниченной ответственностью Коммерческого банка

"Кредит Экспресс"

"Кредэкс"

УТВЕРЖДЕНО

Внеочередным общим собранием

протокол

от 17 декабря 2010 года

г. Ростов-на-Дону

2010 год

ОГЛАВЛЕНИЕ

Глава 1. Общие положения

3

Глава 2. Местонахождение органов управления Банка. Сведения об обособленных подразделениях Банка

4

Глава 3. Банковские операции и другие сделки

4

Глава 4. Уставный капитал Банка

5

Глава 5. Права и обязанности участников Банка

7

Глава 6. Переход доли или части доли участника Банка в уставном капитале Банка к другим участникам Банка и третьим лицам

7

Глава 7. Приобретение Банком доли или части доли в уставном капитале Банка

9

Глава 8. Обращение взыскания на долю или часть доли участника Банка в уставном капитале Банка

11

Глава 9. Выход участника Банка из состава участников Банка

11

Глава 10. Ведение списка участников Банка

12

Глава 11. Резервный фонд и иные фонды Банка

12

Глава 12. Учет и отчетность Банка

13

Глава 13. Хранение документов Банка и предоставление Банком информации

13

Глава 14. Органы управления в Банке

14

Глава 15. Общее собрание участников Банка

14

Глава 16. Совет директоров Банка

16

Глава 17. Исполнительные органы Банка

18

Глава 18. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка и организация внутреннего контроля

20

Глава 19. Реорганизация и ликвидация Банка

28

Глава 20. Внесение изменений в Устав Банка

29

Глава 1. Общие положения.

1.1. Банк создан путём реорганизации в форме преобразования Акционерного коммерческого банка «Кредит Экспресс» (закрытого акционерного общества) АКБ «Кредит Экспресс» по решению внеочередного общего собрания акционеров (протокол от 01.01.2001 г.) с полным и сокращённым фирменными наименованиями: Общество с ограниченной ответственностью банк «Кредит Экспресс» Экспресс». Банк является правопреемником Акционерного коммерческого банка «Кредит Экспресс» (закрытого акционерного общества) в отношении всех его кредиторов и должников, включая обязательства, оспариваемые сторонами.

В соответствии с решением внеочередного общего собрания участников банка (протокол от 01.01.2001 г.) сокращённое фирменное наименование банка изменено на: «Кредэкс».

Общество с ограниченной ответственностью банк "Кредит Экспресс" внесло настоящие изменения в Устав (в форме новой редакции) на основании решения внеочередного Общего собрания участников Банка (протокол от 01.01.01 г.) в связи с приведением Устава Банка в соответствие с законодательством Российской Федерации.

1.2. Полное фирменное наименование Банка на русском языке: Общество с ограниченной ответственностью банк "Кредит Экспресс".

1.3. Сокращенное фирменное наименование Банка на русском языке: "Кредэкс".

1.4. Полное фирменное наименование Банка на английском языке: Limited liability company Commercial bank «Credit Express».

1.5. Сокращенное фирменное наименование Банка на английском языке: LLC CB «Credex».

1.6.Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования.

1.7. Банк имеет круглую печать, содержащую его полное фирменное наименование на русском языке, указание на место нахождения Банка.

Банк имеет штампы, бланки со своим фирменным наименованием, собственную эмблему и другие средства индивидуализации.

1.8. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также настоящим Уставом.

1.9. Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе.

1.10. Участниками Банка могут быть граждане и юридические лица.

1.11. Банк несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

1.12. Банк не отвечает по обязательствам своих участников.

1.13. Участники Банка не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с деятельностью Банка, в пределах стоимости принадлежащих им долей в уставном капитале Банка.

Участники Банка, не полностью оплатившие доли, несут солидарную ответственность по обязательствам Банка в пределах стоимости неоплаченной части принадлежащих им долей в уставном капитале Банка.

Банк не отвечает по обязательствам государства. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.

1.14. Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и соответствующего иностранного государства.

1.15. Банк может создавать филиалы и открывать представительства по решению Общего собрания участников Банка, принятому большинством не менее двух третей голосов от общего числа голосов участников Банка.

Филиалы и представительства Банка не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании Положений, утверждаемых общим собранием участников Банка.

Руководители филиалов и представительств назначаются Директором Банка и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.

Внутренние структурные подразделения Банка открываются по решению Дирекции Банка и действуют в соответствии с Положениями о них.

Положения о внутренних структурных подразделениях Банка утверждаются Директора Банка.

1.16. Банк создан без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России.

1.17. Органы законодательной и исполнительной власти и органы местного самоуправления не вправе вмешиваться в деятельность Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

Глава 2. Местонахождение органов управления Банка. Сведения об обособленных подразделениях Банка.

2.1. Местонахождение (адрес) органов управления Банка:

Россия, г. Ростов-на-Дону, /63.

2.2. Филиал «Московский» Банка: г. Москва, 2-ой Кожуховский проезд, д. 12, стр. 2.

2.3.Представительство Банка: Ростовская область, 8.

Глава 3. Банковские операции и другие сделки.

3.1. Банк может осуществлять следующие банковские операции:

1) привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок;

2) размещать указанные в подпункте 1 пункта 3.1. настоящего Устава привлеченные средства от своего имени и за свой счет;

3) открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;

4) осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков - корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах;

7) привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;

8) выдавать банковские гарантии;

9) осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

3.2. Банк помимо перечисленных выше банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:

1) выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающие исполнение обязательств в денежной форме;

2) приобретать право требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

4) осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

5) предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказывать консультационные и информационные услуги.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а в соответствии с полученной лицензией Банка России – и в иностранной валюте.

Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально - технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.

3.3. Банку запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

Глава 4. Уставный капитал Банка.

4.1. Уставный капитал Банка составляется из величины вкладов ее участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы его кредиторов.

Уставный капитал Банка сформирован в сумме рублей (двести сорок миллионов рублей 00 копеек).

Размер доли, дающей право одного голоса, составляет 1000 рублей.

4.2. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка привлеченные денежные средства, а в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, - иное имущество.

Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, не могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка на основании соответственно законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

4.3. Вкладом в уставный капитал Банка могут быть:

- денежные средства в валюте Российской Федерации;

- денежные средства в иностранной валюте;

- принадлежащее участнику Банка на праве собственности здание (помещение), завершенное строительством (в том числе включающее встроенные или пристроенные объекты), в котором может располагаться Банк;

- принадлежащее участнику Банка на праве собственности имущество в виде банкоматов и терминалов, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения.

Имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в уставный капитал Банка, должно быть оценено и отражено в балансе Банка в валюте Российской Федерации.

Вклад в уставный капитал Банка не может быть в виде имущества, если право распоряжения этим имуществом ограничено в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации или заключенными ранее договорами.

4.4. Уставный капитал Банка может быть увеличен за счет имущества Банка, возможность использования которого для этой цели установлена действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, и (или) за счет дополнительных вкладов участников Банка, и (или) за счет вкладов третьих лиц, принимаемых в Банк.

Увеличение уставного капитала Банка за счет имущества Банка и внесение соответствующих изменений в Устав осуществляется по решению общего собрания участников Банка, принятому большинством не менее двух третей голосов от общего числа голосов участников Банка. Решения об увеличении уставного капитал Банка за счет дополнительных вкладов отдельных участников Банка, а также за счет вкладов третьих лиц, принимаемых в Банк, принимается общим собранием участников Банка единогласно.

4.5. Увеличение уставного капитала Банка осуществляется в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

4.6. Уставный капитал Банка может быть уменьшен путем уменьшения номинальной стоимости долей всех участников Банка в уставном капитале Банка и (или) погашения долей, принадлежащих Банку.

Уменьшение уставного капитала Банка и внесение соответствующих изменений в Устав осуществляется по решению общего собрания участников Банка, принятому большинством не менее двух третей голосов от общего числа голосов участников Банка.

В течение тридцати дней с даты принятия решения об уменьшении своего уставного капитала Банк обязан письменно уведомить об уменьшении уставного капитала Банка и о его новом размере всех известных ему кредиторов Банка, а также опубликовать в органе печати, в котором публикуются данные о государственной регистрации юридических лиц, сообщение о принятом решении.

4.7. Если по окончании второго и каждого последующего финансового года стоимость чистых активов Банка окажется меньше его уставного капитала, Банк обязан объявить об уменьшении своего уставного капитала до размера, не превышающего стоимости его чистых активов, и зарегистрировать такое уменьшение в установленном порядке.

Банк не вправе уменьшать свой уставный капитал, если в результате такого уменьшения его размер станет меньше минимального размера уставного капитала, определенного в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации на дату представления документов для государственной регистрации соответствующих изменений в Уставе Банка, а в случаях, если в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации Банк обязан уменьшить свой уставный капитал, на дату государственной регистрации Банка.

4.8. Юридическое или физическое лицо, либо группа юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группа юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, приобретающее(ие) и (или) получающие в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок свыше 1 процента долей в уставном капитале Банка, обязано(ы) уведомить об этом Банк России, а более 20 процентов - обязано(ы) получить предварительное согласие Банка России.

Глава 5. Права и обязанности участников Банка.

5.1. Участники Банка вправе:

1) участвовать в управлении делами Банка, путем участия в общих собраниях участников Банка лично, либо через своего представителя;

2) получать информацию о деятельности Банка, знакомиться с его бухгалтерскими книгами и иной документацией;

3) принимать участие в распределении прибыли;

4) избирать и быть избранным в органы управления Банка;

5) знакомиться с протоколами общего собрания участников Банка и требовать предоставления выписок из книги протоколов, удостоверенных Директором Банка;

6) получить в случае ликвидации Банка часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость;

7) вносить предложения по повестке дня общего собрания участников Банка;

8) продать или осуществить отчуждение иным образом своей доли или части доли в уставном капитале Банка одному или нескольким участникам данного Банка либо другому лицу в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации и Уставом Банка;

9) выйти из Банка путем отчуждения своей доли Банку независимо от согласия других его участников или Банка с выплатой ему действительной стоимости его доли или выдачей ему в натуре имущества такой же стоимости с согласия этого участника Банка;

10) пользоваться иными правами, предоставляемыми участникам Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Дополнительные права участника (участников) Банка могут быть предоставлены участнику (участникам) Банка по решению общего собрания участников Банка, принятому всеми участниками Банка единогласно.

5.2. Обязанности участников Банка:

1) оплачивать доли в уставном капитале Банка в порядке, в размерах и в сроки, которые предусмотрены настоящим Уставом и договором об учреждении Банка;

2) не разглашать конфиденциальную информацию о деятельности Банка.

Участники Банка несут и другие обязанности, предусмотренные Уставом и действующим законодательством Российской Федерации.

Дополнительные обязанности участника (участников) Банка могут быть возложены на всех участников Банка по решению общего собрания участников Банка, принятому всеми участниками Банка единогласно.

Глава 6. Переход доли или части доли участника Банка в уставном капитале

Банка к другим участникам Банка и третьим лицам.

6.1. Переход доли или части доли в уставном капитале Банка к одному или нескольким участникам Банка либо к третьим лицам осуществляется на основании сделки, в порядке правопреемства или на ином законном основании.

6.2. Участник Банка вправе продать или осуществить отчуждение иным образом своей доли или части доли в уставном капитале Банка одному или нескольким участникам данного Банка. При этом на совершение такой сделки требуется согласие Банка.

6.3. Участники Банка пользуются преимущественным правом покупки доли или части доли участника Банка по цене предложения третьему лицу пропорционально размерам своих долей.

6.4. Банк имеет преимущественное право покупки доли или части доли в уставном капитале Банка, принадлежащих участнику Банка, по цене предложения третьему лицу, если другие участники Банка не использовали свое указанное преимущественное право.

6.5. Продажа либо отчуждение иным образом доли или части доли в уставном капитале Банка третьим лицам допускается с соблюдением требований, предусмотренных настоящим Уставом.

6.6. При продаже доли или части доли в уставном капитале Банка с нарушением преимущественного права покупки любой участник или участники Банка либо Банк вправе в течение трех месяцев с момента, когда участник или участники Банка, либо Банк узнали, либо должны были узнать о таком нарушении, потребовать в судебном порядке перевода на них прав и обязанностей покупателя.

6.7. Уступка указанных преимущественных прав покупки доли или части доли в уставном капитале Банка не допускается.

6.8. Доля участника Банка может быть отчуждена до полной ее оплаты только в части, в которой она оплачена.

6.9. Участник Банка, намеренный продать свою долю или часть доли в уставном капитале Банка третьему лицу, обязан известить в письменной форме об этом остальных участников Банка и сам Банк путем направления через Банк за свой счет оферты, адресованной этим лицам и содержащей указание цены и других условий продажи. Оферта о продаже доли или части доли в уставном капитале Банка считается полученной всеми участниками Банка в момент ее получения Банком. Оферта считается неполученной, если в срок не позднее дня ее получения Банком участнику Банка поступило извещение о ее отзыве.

Отзыв оферты о продаже доли или части доли в уставном капитале Банка после ее получения Банком допускается только с согласия всех участников Банка.

6.10. Участники Банка и Банк вправе воспользоваться преимущественным правом покупки доли или части доли в уставном капитале Банка в течение 30 дней с даты получения оферты Банком.

6.11. При отказе отдельных участников Банка от использования преимущественного права покупки доли или части доли в уставном капитале Банка другие участники Банка могут реализовать преимущественное право покупки доли или части доли в уставном капитале Банка в соответствующей части пропорционально размерам своих долей в пределах оставшейся части срока реализации ими преимущественного права покупки доли или части доли в уставном капитале Банка.

6.12. В случае, если в течение тридцати дней с даты получения оферты Банком, участники Банка или Банк не воспользуются преимущественным правом покупки доли или части доли в уставном капитале Банка, предлагаемых для продажи, либо отказа отдельных участников Банка и Банка от преимущественного права покупки доли или части доли в уставном капитале Банка, оставшиеся доля или часть доли могут быть проданы третьему лицу по цене, которая не ниже установленной в оферте для Банка и его участников цены, и на условиях, которые были сообщены Банку и его участникам.

6.13. Преимущественное право покупки доли или части доли в уставном капитале Банка у участника Банка и преимущественное право покупки доли или части доли у Банка прекращаются в день:

- представления составленного в письменной форме заявления об отказе от использования данного преимущественного права в порядке, предусмотренном настоящим пунктом Устава;

- истечения срока использования данного преимущественного права.

Заявления участников Банка об отказе от использования преимущественного права покупки доли или части доли в уставном капитале Банка должны поступить в Банк до истечения срока осуществления указанного преимущественного права, установленного в соответствии с пунктом 6.10 настоящего Устава. Заявление Банка об отказе от использования, предусмотренного Уставом преимущественного права покупки доли или части доли в уставном капитале Банка представляется в срок, установленный пунктом 6.10 настоящего Устава, участнику Банка, направившему оферту о продаже доли или части доли в уставном капитале Банка, Директором Банка.

6.14. Переход доли в уставном капитале Банка к наследникам граждан и к правопреемникам юридических лиц, являвшихся участниками Банка, и передача доли, принадлежавшей ликвидированному юридическому лицу, его учредителям (участникам), имеющим вещные права на его имущество или обязательственные права в отношении этого юридического лица, допускаются только с согласия остальных участников Банка.

6.15. При продаже доли или части доли в уставном капитале Банка с публичных торгов права и обязанности участника Банка по таким доле или части доли переходят с согласия участников Банка.

6.16. Согласие участников Банка на переход доли или части доли в уставном капитале Банка к третьему лицу считается полученным при условии, что всеми участниками Банка в течение 30 дней со дня получения соответствующего обращения или оферты Банком в Банк представлены составленные в письменной форме заявления о согласии на отчуждение доли или части доли в уставном капитале Банка на основании сделки или на переход доли или части доли к третьему лицу по иному основанию либо в течение указанного срока не представлены составленные в письменной форме заявления об отказе от дачи согласия на отчуждение или переход доли или части доли в уставном капитале Банка.

6.17. Согласие Банка на отчуждение доли или части доли в уставном капитале Банка участникам Банка или третьим лицам, считается полученным участником Банка, отчуждающим долю или часть доли, при условии, что в течение 30 дней со дня обращения к Банку им получено согласие Банка, выраженное в письменной форме, либо от Банка не получен отказ в даче согласия на отчуждение доли или части доли в уставном капитале Банка, выраженный в письменной форме.

6.18. Сделка, направленная на отчуждение доли или части доли в уставном капитале Банка, подлежит обязательному нотариальному удостоверению, за исключением случаев указанных в статьях 23, 24, 26, а также в пунктах 5-7 статьи 21 Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью".

6.19. К приобретателю доли или части доли в уставном капитале Банка переходят все права и обязанности участника Банка, возникшие до совершения сделки, направленной на отчуждение указанной доли или части доли в уставном капитале Банка, или до возникновения иного основания ее перехода, за исключением дополнительных прав и обязанностей, предусмотренных соответственно абзацем 12 пункта 5.1. и абзацем 5 пункта 5.2. настоящего Устава.

6.20. Участник Банка, осуществивший отчуждение своей доли или части доли в уставном капитале Банка, несет перед Банком обязанность по внесению вклада в имущество, возникшую до совершения сделки, направленной на отчуждение указанной доли или части доли в уставном капитале Банка, солидарно с ее приобретателем.

Глава 7. Приобретение Банком доли или части доли в уставном капитале Банка.

7.1. Банк не вправе приобретать доли или части долей в своем уставном капитале, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

7.2. В случае, если не получено согласие на отчуждение доли или части доли в уставном капитале Банка участнику Банка или третьему лицу, Банк обязан приобрести по требованию участника Банка принадлежащие ему долю или часть доли.

В случае принятия общим собранием участников Банка решения о совершении крупной сделки или об увеличении уставного капитала Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации Банк обязан приобрести по требованию участника Банка, голосовавшего против принятия такого решения или не принимавшего участия в голосовании, долю в уставном капитале Банка, принадлежащую этому участнику. Данное требование может быть предъявлено участником Банка в течение сорока пяти дней со дня, когда участник Банка узнал или должен был узнать о принятом решении. В случае, если участник Банка принимал участие в Общем собрании участников Банка, принявшем такое решение, подобное требование может быть предъявлено в течение сорока пяти дней со дня его принятия.

7.3. В случаях, предусмотренных пунктом 7.2. настоящего Устава, в течение трех месяцев со дня возникновения соответствующей обязанности, Банк обязан выплатить участнику Банка действительную стоимость его доли в уставном капитале Банка, определенную на основании данных бухгалтерской отчетности Банка за последний отчетный период, предшествующий дню обращения участника Банка с соответствующим требованием, или с согласия участника Банка выдать ему в натуре имущество такой же стоимости.

7.4. Доля участника Банка, исключенного из Банка, переходит к Банку. При этом Банк обязан выплатить исключенному участнику Банка действительную стоимость его доли, которая определяется по данным бухгалтерской отчетности Банка за последний отчетный период, предшествующий дате вступления в законную силу решения суда об исключении, или с согласия исключенного участника Банка выдать ему в натуре имущество такой же стоимости.

7.5. В случае, если предусмотренное в соответствии с пунктами 6.14., 6.15. настоящего Устава согласие участников Банка на переход доли или части доли в уставном капитале Банка не получено, доля или часть доли переходит к Банку в день, следующий за датой истечения срока, установленного настоящим Уставом для получения такого согласия участников Банка.

При этом Банк обязан выплатить наследникам умершего участника Банка, правопреемникам реорганизованного юридического лица - участника Банка или участникам ликвидированного юридического лица - участника Банка, собственнику имущества ликвидированных учреждения, государственного или муниципального унитарного предприятия - участника Банка или лицу, которое приобрело долю или часть доли в уставном капитале Банка на публичных торгах, действительную стоимость доли или части доли в уставном капитале Банка, определенную на основании данных бухгалтерской отчетности Банка за последний отчетный период, предшествующий дню смерти участника Банка, дню завершения реорганизации или ликвидации юридического лица, дню приобретения доли или части доли в уставном капитале Банка на публичных торгах, либо с их согласия выдать им в натуре имущество такой же стоимости.

7.6. В случае выплаты Банком в связи с обращением взыскания на долю или часть доли участника Банка в уставном капитале Банка действительной стоимости доли или части доли участника Банка по требованию его кредиторов часть доли, действительная стоимость которой не была оплачена другими участниками Банка, переходит к Банку, а остальная часть доли распределяется между участниками Банка пропорционально внесенной ими плате.

7.7. В случае выхода участника Банка из Банка в соответствии со статьей 26 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» его доля переходит к Банку. Банк обязан выплатить участнику Банка, подавшему заявление о выходе из Банка, действительную стоимость его доли в уставном капитале Банка, определяемую на основании данных бухгалтерской отчетности Банка за последний отчетный период, предшествующий дню подачи заявления о выходе из Банка, или с согласия этого участника Банка выдать ему в натуре имущество такой же стоимости либо в случае неполной оплаты им доли в уставном капитале Банка действительную стоимость оплаченной части доли в уставном капитале Банка.

Банк обязан выплатить участнику Банка действительную стоимость его доли или части доли в уставном капитале Банка либо выдать ему в натуре имущество такой же стоимости в течение трех месяцев со дня возникновения соответствующей обязанности.

В иных случаях предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, Банк обязан выплатить участнику Банка действительную стоимость доли или части доли в уставном капитале Банка либо выдать ему в натуре имущество такой же стоимости в течение трех месяцев со дня перехода к Банку доли или части доли в уставном капитале Банка, если меньший срок не предусмотрен законодательством Российской Федерации.

7.8. Доли, принадлежащие Банку, не учитываются при определении результатов голосования на общем собрании участников Банка, при распределении прибыли Банка, также имущества Банка в случае его ликвидации.

7.9. В течение одного года со дня перехода доли или части доли в уставном капитале Банка к Банку они должны быть по решению общего собрания участников Банка распределены между всеми участниками Банка пропорционально их долям в уставном капитале Банка или предложены для приобретения всем либо некоторым участникам Банка и (или) третьим лицам.

Глава 8. Обращение взыскания на долю или часть доли

участника Банка в уставном капитале Банка.

8.1. Обращение по требованию кредиторов взыскания на долю или часть доли участника Банка в уставном капитале Банка по долгам участника Банка допускается только на основании решения суда при недостаточности для покрытия долгов другого имущества участника Банка.

8.2. В случае обращения взыскания на долю или часть доли участника Банка в уставном капитале Банка по долгам участника Банка Банк вправе выплатить кредиторам действительную стоимость доли или части доли участника Банка.

8.3. По решению общего собрания участников Банка, принятому всеми участниками Банка единогласно, действительная стоимость доли или части доли участника Банка, на имущество которого обращается взыскание, может быть выплачена кредиторам остальными участниками Банка пропорционально их долям в уставном капитале Банка.

Глава 9. Выход участника Банка из состава участников Банка.

9.1. Участник Банка вправе выйти из Банка путем отчуждения доли Банку независимо от согласия других его участников или Банка.

9.2. При выходе из Банка участник подает соответствующее письменное заявление Директору Банка.

Доля или часть доли участника Банка переходит к Банку с даты получения Банком указанного заявления участника о выходе из Банка.

9.3. Банк обязан выплатить участнику Банка, подавшему заявление о выходе из Банка, действительную стоимость его доли в уставном капитале Банка, определяемую на основании данных бухгалтерской отчетности Банка за последний отчетный период, предшествующий дню подачи заявления о выходе из Банка, или с согласия этого участника Банка выдать ему в натуре имущество такой же стоимости либо в случае неполной оплаты им доли в уставном капитале Банка действительную стоимость оплаченной части доли в уставном капитале Банка в течение трех месяцев со дня возникновения соответствующей обязанности.

9.4.Выход участников Банка из Банка, в результате которого в Банке не остается ни одного участника, а также выход единственного участника Банка из Банка не допускается.

9.5. Выход участника Банка из Банка не освобождает его от обязанности перед Банком по внесению вклада в имущество Банка, возникшей до подачи заявления о выходе из Банка.

Глава 10. Ведение списка участников Банка.

10.1. Банк ведет список участников Банка с указанием сведений о каждом участнике Банка, размере его доли в уставном капитале Банка и ее оплате, а также о размере долей, принадлежащих Банку, датах их перехода к Банку или приобретения Банком.

Банк обязан обеспечивать ведение и хранение списка участников Банка в соответствии с требованиями Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью».

10.2. Директор Банка обеспечивает соответствие сведений об участниках Банка и о принадлежащих им долях или частях долей в уставном капитале Банка, о долях или частях долей, принадлежащих Банку, сведениям, содержащимся в едином государственном реестре юридических лиц, и нотариально удостоверенным сделкам по переходу долей в уставном капитале Банка, о которых стало известно Банку.

10.3. Каждый участник Банка обязан информировать своевременно Банк об изменении сведений о своем имени или наименовании, месте жительства или месте нахождения, а также сведений о принадлежащих ему долях в уставном капитале Банка. В случае непредставления участником Банка информации об изменении сведений о себе Банк не несет ответственность за причиненные в связи с этим убытки.

10.4. Банк и не уведомившие Банк об изменении соответствующих сведений участники Банка не вправе ссылаться на несоответствие сведений, указанных в списке участников Банка, сведениям, содержащимся в едином государственном реестре юридических лиц, в отношениях с третьими лицами, действовавшими только с учетом сведений, указанных в списке участников Банка.

10.5. В случае возникновения споров по поводу несоответствия сведений, указанных в списке участников Банка, сведениям, содержащимся в едином государственном реестре юридических лиц, право на долю или часть доли в уставном капитале Банка устанавливается на основании сведений, содержащихся в едином государственном реестре юридических лиц.

В случае возникновения споров по поводу недостоверности сведений о принадлежности права на долю или часть доли, содержащихся в едином государственном реестре юридических лиц, право на долю или часть доли устанавливается на основании договора или иного подтверждающего возникновение у учредителя или участника права на долю или часть доли документа.

Глава 11. Резервный фонд и иные фонды Банка.

11. Банк формирует резервный фонд в размере 15 процентов уставного капитала Банка и иные фонды в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом и Положением о порядке формирования и использования фондов Банка, утверждаемым Дирекцией Банка. Резервный фонд формируется путем ежегодных отчислений из чистой прибыли Банка до достижения 15 процентов уставного капитала Банка.

Отчисления в резервный и иные фонды Банка производятся ежегодно из чистой прибыли Банка после утверждения общим собранием участников Банка годового бухгалтерского отчета.

Размер отчислений в резервный фонд и иные фонды Банка определяется общим собранием участников Банка.

Глава 12. Учет и отчетность Банка.

12.1. Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с правилами, установленными Банком России.

Банк ведет статистическую и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

12.2. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации.

12.3. Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым им ценным бумагам, в объёме, в сроки и в порядке, определённые действующим законодательством Российской Федерации и соответствующими указаниями Банка России.

12.4. Банк представляет в Банк России годовой отчёт (включая бухгалтерский баланс и отчёт о прибылях и убытках) после подтверждения его достоверности аудиторской организацией.

12.5. Банк публикует в открытой печати годовой отчёт (включая бухгалтерский баланс и отчёт о прибылях и убытках) в форме и сроки, которые устанавливаются Банком России, после подтверждения его достоверности аудиторской организацией.

12.6. Операционный год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.

12.7. Директор Банка несёт ответственность за соблюдение порядка ведения, достоверность учёта и отчётности.

Глава 13. Хранение документов Банка

и предоставление Банком информации.

13.1.Банк обязан хранить следующие документы:

договор об учреждении Банка, за исключением случая учреждения Банка одним лицом, решение об учреждении Банка, устав Банка, а также внесенные в устав Банка и зарегистрированные в установленном порядке изменения;

протокол (протоколы) собрания учредителей Банка, содержащий решение о создании Банка и об утверждении денежной оценки неденежных вкладов в уставный капитал Банка, а также иные решения, связанные с созданием Банка;

документ, подтверждающий государственную регистрацию Банка;

документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе;

внутренние документы Банка;

положения о филиалах и представительствах Банка;

протоколы общих собраний участников Банка, заседаний Совета директоров Банка, коллегиального исполнительного органа Банка и ревизионной комиссии Банка;

списки аффилированных лиц Банка;

заключения ревизионной комиссии Банка, аудитора, государственных и муниципальных органов финансового контроля;

иные документы, предусмотренные федеральными законами и иными правовыми актами Российской Федерации, Уставом Банка, внутренними документами Банка, решениями общего собрания участников Банка, Совета директоров Банка и исполнительных органов Банка.

13.2. Банк хранит документы, указанные в пункте 13.1. настоящего Устава, по месту нахождения его единоличного исполнительного органа или в ином месте, известном и доступном участникам Банка.

13.3. Банк обязан обеспечивать участникам Банка доступ к имеющимся у него судебным актам по спору, связанному с созданием Банка, управлением им или участием в нем, в том числе определениям о возбуждении арбитражным судом производства по делу и принятии искового заявления или заявления, об изменении основания или предмета ранее заявленного иска.

13.4. Банк по требованию участника Банка обязан обеспечить ему доступ к документам, предусмотренным пунктами 13.1. и 13.3. настоящего Устава. В течение трех дней со дня предъявления соответствующего требования участником Банка указанные документы должны быть предоставлены Банком для ознакомления в помещении единоличного исполнительного органа Банка. Банк по требованию участника Банка обязан предоставить ему копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за предоставление таких копий, не может превышать затраты на их изготовление.

По требованию аудитора или любого заинтересованного лица Банк обязан в течение трёх дней со дня предъявления соответствующего требования предоставить им возможность ознакомиться с Уставом Банка.

13.5. Документы постоянного хранения, имеющие научно-историческое значение, передаются на государственное хранение в государственные архивные учреждения. Передача и упорядочение документов осуществляется за счёт средств Банка.

13.6. Банк обязан по требованию физического лица или юридического лица передать ему копию лицензии на осуществление банковских операций, копии иных выданных ему разрешений (лицензий), если необходимость получения указанных документов предусмотрена федеральными законами, а также ежемесячные бухгалтерские балансы за текущий год.

13.7. Банк обязан раскрывать информацию о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами (в целом по Банку без раскрытия информации по отдельным физическим лицам) и информацию о задолженности Банка по вкладам физических лиц. Порядок раскрытия такой информации устанавливается Банком России.

Глава 14. Органы управления Банка.

14. Органами управления Банком являются:

- Общее собрание участников Банка;

- Совет директоров Банка;

- единоличный исполнительный орган Банка - Директор Банка;

- коллегиальный исполнительный орган Банка - Дирекция Банка.

Глава 15. Общее собрание участников Банка.

15.1. Высшим органом Банка является общее собрание участников Банка. Общее собрание участников Банка может быть очередным или внеочередным.

Все участники Банка имеют право присутствовать на общем собрании участников Банка, принимать участие в обсуждении вопросов повестки дня и голосовать при принятии решений.

Положения Устава Банка или решения органов Банка, ограничивающие указанные права участников Банка, ничтожны.

Каждый участник Банка имеет на общем собрании участников Банка число голосов, пропорциональное его доле в уставном капитале Банка, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

Изменение и исключение положений Устава Банка, устанавливающих иной порядок определения числа голосов участников Банка, осуществляются по решению общего собрания участников Банка, принятому всеми участниками Банка единогласно.

15.2. К компетенции общего собрания участников Банка относятся:

1) определение основных направлений деятельности общества, а также принятие решения об участии в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций;

2) изменение устава общества, в том числе изменение размера уставного капитала общества;

3) образование исполнительных органов общества и досрочное прекращение их полномочий;

4) избрание и досрочное прекращение полномочий ревизионной комиссии (ревизора) общества;

5) утверждение годовых отчетов и годовых бухгалтерских балансов;

6) принятие решения о распределении чистой прибыли общества между участниками общества;

7) утверждение (принятие) документов, регулирующих внутреннюю деятельность общества (внутренних документов общества);

8) принятие решения о размещении обществом облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;

9) назначение аудиторской проверки, утверждение аудитора и определение размера оплаты его услуг;

10) принятие решения о реорганизации или ликвидации общества;

11) назначение ликвидационной комиссии и утверждение ликвидационных балансов;

12) решение иных вопросов, предусмотренных настоящим Федеральным законом или уставом общества.

Предусмотренные подпунктами 2, 5 - 7, 11 и 12 настоящего пункта Устава вопросы относятся к исключительной компетенции общего собрания участников Банка.

15.3. Банк один раз в год проводит очередное общее собрание участников Банка, на котором утверждаются годовые результаты деятельности Банка.

Очередное общее собрание участников Банка проводится не ранее чем через два месяца и не позднее чем через четыре месяца после окончания финансового года.

Очередное общее собрание участников Банка созывается Директором Банка.

15.4. Внеочередное общее собрание участников Банка проводится в случаях, если проведения такого общего собрания участников Банка требуют интересы Банка и его участников.

15.5. Внеочередное общее собрание участников Банка созывается Директором Банка по его инициативе, по требованию Совета директоров Банка, ревизионной комиссии Банка, аудитора, а также участников Банка, обладающих в совокупности не менее чем одной десятой от общего числа голосов участников Банка.

15.6. Орган или лица, созывающие общее собрание участников Банка, обязаны не позднее, чем за тридцать дней до его проведения уведомить об этом каждого участника Банка. Уведомление о проведении общего собрания участников Банка должны быть направлены участникам Банка по адресу, указанному в списке участников Банка. Уведомление может быть направлено заказным письмом либо одним из следующих способов: посредством электронной связи, факсом, телефонограммой, вручены под роспись.

В уведомлении должны быть указаны время и место проведения общего собрания участников Банка, а также предлагаемая повестка дня.

Любой участник Банка вправе вносить предложения о включении в повестку дня общего собрания участников Банка дополнительных вопросов не позднее, чем за пять дней до его проведения.

Дополнительные вопросы, за исключением вопросов, которые не относятся к компетенции общего собрания участников Банка или не соответствуют требованиям федеральных законов, включаются в повестку дня общего собрания участников Банка.

Орган или лица, созывающие общее собрание участников Банка, не вправе вносить изменения в формулировки дополнительных вопросов, предложенных для включения в повестку дня общего собрания участников Банка.

15.7. К информации и материалам, подлежащим предоставлению участникам Банка при подготовке общего собрания участников Банка, относятся годовой отчет Банка, заключения ревизионной комиссии Банка и аудитора по результатам проверки годовых отчетов и годовых бухгалтерских балансов Банка, сведения о кандидате (кандидатах) в Совет директоров Банка и ревизионную комиссию Банка, проект изменений, вносимых в Устав Банка, или проект Устава Банка в новой редакции, проекты внутренних документов Банка, а также иная информация (материалы), предусмотренная настоящим Уставом.

15.8. В случае нарушения установленного выше порядка созыва общего собрания участников Банка такое общее собрание участников Банка признается правомочным, если в нем участвуют все участники Банка.

15.9. Общее собрание участников Банка проводится в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом Банка, внутренними документами Банка. В части, не урегулированной законодательством Российской Федерации, Уставом Банка и его внутренними документами, порядок проведения общего собрания участников Банка устанавливается решением общего собрания участников Банка.

Участники Банка вправе участвовать в общем собрании участников Банка лично или через своих представителей.

Незарегистрировавшийся участник Банка (представитель участника Банка) не вправе принимать участие в голосовании.

15.10. Решения по вопросам, указанным в пунктах 1.15, 4.4, 4.6, подпункте 2 пункта 15.2 настоящего Устава, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством Российской Федерации, принимаются большинством не менее двух третей голосов от общего числа голосов участников Банка.

Решения по вопросам, указанным в подпункте 11 пункта 15.2 настоящего Устава, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством Российской Федерации принимаются всеми участниками Банка единогласно.

Остальные решения принимаются большинством голосов от общего числа голосов участников Банка, если необходимость большего числа голосов для принятия таких решений не предусмотрена действующим законодательством Российской Федерации.

15.11. Решения общего собрания участников Банка принимаются открытым голосованием.

16. Совет директоров Банка.

16.1. К компетенции Совета директоров Банка относится:

16.1.1. определение основных направлений деятельности Банка;

16.1.2. рассмотрение бизнес-планов, выносимых на утверждение общего собрания участников Банка, рассмотрение отчетов исполнительных органов Банка об исполнении бизнес-планов;

16.1.3. одобрение сметы расходов (финансового плана) Банка на планируемый финансовый год;

16.1.4. утверждение стратегии Банка в области управления банковскими рисками;

16.1.5. утверждение внутренних документов Банка:

а) по управлению банковскими рисками (собственными средствами (капиталом));

б) по организации корпоративного управления в Банке;

в) по организации внутреннего контроля (за исключением внутренних документов Банка, утверждаемых иными органами управления Банка);

г) по предотвращению конфликта интересов между участниками Банка, членами Совета директоров Банка и исполнительных органов Банка, сотрудниками, кредиторами, вкладчиками, клиентами и контрагентами;

д) по раскрытию информации о Банке;

е) утверждение положения об управлении и контроле за ликвидностью в Банке;

ж) иных внутренних документов, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено действующим законодательством Российской Федерации и принятым в соответствии с ним Уставом Банка к компетенции иных органов управления Банка;

16.1.6. образование исполнительных органов Банка и досрочное прекращение их полномочий;

16.1.7. установление размера вознаграждения и денежных компенсаций единоличному исполнительному органу Банка, членам коллегиального исполнительного органа Банка;

16.1.8. осуществление контроля за деятельностью единоличного исполнительного органа Банка (его заместителей), коллегиального исполнительного органа Банка, иных функций в рамках системы внутреннего контроля;

16.1.9. определение критериев подбора кандидатов в члены Совета директоров Банка и исполнительные органы Банка;

16.1.10. проведение оценки (самооценки) состояния корпоративного управления в Банке (не реже одного раза в полугодие) и рассмотрение выполнения мероприятий по устранению выявленных в ходе оценки состояния корпоративного управления недостатков (не реже одного раза в квартал);

16.1.11. утверждение положения о службе внутреннего контроля Банка, принятие решения о назначении руководителя службы внутреннего контроля Банка;

16.1.12. утверждение годовых планов работы Банка;

16.1.13. принятие решений об одобрении крупных сделок (в том числе заем, кредит, залог, поручительство), связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Банком прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от 25 (Двадцати пяти) до 50 (Пятидесяти) процентов стоимости имущества Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, предшествующий дню принятия решения о совершении таких сделок.

16.1.14. принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность;

16.1.15. решение вопросов, связанных с подготовкой, созывом и проведением общего собрания участников Банка, а также решение иных вопросов, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, Уставом Банка и не отнесенные к компетенции общего собрания участников Банка или исполнительных органов Банка.

16.2. Совет директоров Банка состоит из четырёх членов.

16.3. Члены Совета директоров Банка избираются на общем собрании участников Банка сроком на пять лет, и могут переизбираться неограниченное число раз.

16.4. Председатель Совета директоров Банка избирается членами Совета директоров Банка из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка.

Совет директоров Банка вправе в любое время переизбрать своего Председателя большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка.

16.5. Председатель Совета директоров Банка организует его работу, созывает заседания Совета директоров Банка и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола.

16.6. В случае отсутствия Председателя Совета директоров Банка его функции осуществляет один из членов Совета директоров Банка или один из участников Банка.

16.7. Заседание Совета директоров Банка созывается его Председателем по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров Банка, Директора Банка, члена коллегиального исполнительного органа Банка, ревизионной комиссии Банка.

16.8. Кворум для проведения заседания Совета директоров Банка составляет два члена Совета директоров Банка.

Если число членов становится менее половины количества, предусмотренного настоящим Уставом Банка, Банк обязан созвать внеочередное общее собрание участников Банка для избрания нового состава Совета директоров Банка.

16.9. Решения Совета директоров Банка по вопросам, отнесенным к его компетенции, принимаются открытым голосованием большинством голосов от общего количества членов Совета директоров Банка. Каждый член Совета директоров Банка обладает одним голосом. Передача права голоса одним членом Совета директоров Банка другому члену Совета директоров Банка запрещается. Голос Председателя Совета директоров Банка в случае равенства голосов присутствующих является решающим.

16.10. Решения Совета директоров Банка по вопросам, указанным в подпунктах 16.1.13., 16.1.14. пункта 16.1. настоящего Устава, принимается всеми членами Совета директоров Банка единогласно.

16.11. При принятии решения в отношении сделки, в которой имеется заинтересованность (подпункт 16.1.14. пункта 16.1 настоящего Устава) – не принимают участие в голосовании и не учитываются голоса членов Совета директоров Банка, заинтересованных в ее совершении.

16.12. В случае если единогласие Совета директоров Банка по вопросам, указанным в подпунктах 16.1.13, 16.1.14. пункта 16.1. настоящего Устава не достигнуто, по решению Совета директоров Банка данные вопросы, могут быть вынесены на решение общего собрания участников Банка, которое принимается большинством голосов от общего числа голосов участников Банка.

17. Исполнительные органы Банка.

17.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом Банка - Директором Банка и коллегиальным исполнительным органом Банка - Дирекцией Банка. Исполнительные органы Банка подотчетны общему собранию участников Банка и Совету директоров Банка.

17.2. Единоличный исполнительный орган Банка - Директор Банка избирается общим собранием участников Банка сроком на пять лет и может переизбираться неограниченное число раз.

Директор Банка может быть избран также и не из числа участников Банка.

Договор между Банком и лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа Банка, подписывается от имени Банка Председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным решением Совета директоров Банка.

17.3. Директор Банка:

- обеспечивает выполнение планов деятельности Банка, а также решения общего собрания участников Банка, Совета директоров Банка и Дирекции Банка;

- утверждает правила, процедуры и другие внутренние документы Банка, в том числе правила внутреннего контроля Банка, за исключением документов, утверждение которых отнесено в соответствии с настоящим Уставом к компетенции общего собрания участников Банка или Дирекции Банка;

- без доверенности действует от имени Банка, в том числе представляет его интересы и совершает сделки;

- выдаёт доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия;

- издаёт приказы о назначении на должности работников Банка, в том числе главного бухгалтера Банка, руководителей подразделений Банка, филиалов и представительств Банка, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания;

- распоряжается имуществом Банка в порядке и пределах, установленных общим собранием участников Банка, настоящим Уставом и действующим законодательством Российской Федерации;

- утверждает штатные расписания Банка, а также филиалов и представительств Банка;

- утверждает тарифы на услуги;

- организует бухгалтерский учёт и отчётность;

- представляет на утверждение общего собрания участников годовой отчёт и баланс Банка;

- организует ведение списка участников Банка, а также обеспечивает соответствие сведений об участниках Банка и принадлежащих им долях или частях долей в уставном капитале Банка, о долях или частях долей, принадлежащих Банку, сведениями, содержащимися в едином государственном реестре юридических лиц, и нотариально удостоверенным сделкам по переходу долей в уставном кпитале Банка, о которых стало известно Банку;

- принимает решения по другим вопросам, связанным с текущей деятельностью Банка.

17.4. Директор может быть досрочно освобождён от должности Директора по основаниям, предусмотренным законодательством, настоящим Уставом, Положением о Директоре и трудовым договором.

17.5. Порядок деятельности Директора Банка, принятия им решений устанавливается Уставом Банка, Положением о Директоре Банка, а также трудовым договором, заключенным между Банком и Директором Банка.

Решения Директора Банка оформляются в виде приказов, распоряжений.

17.6. Коллегиальный исполнительный орган Банка - Дирекция Банка образуется по решению Совета директоров Банка. Дирекция Банка состоит не менее, чем из трёх членов.

Члены Дирекции Банка избираются Советом директоров Банка сроком на пять лет, и могут переизбираться неограниченное число раз.

Членом Дирекции Банка может быть только физическое лицо, которое может не являться участником Банка.

17.7. Функции Председателя коллегиального исполнительного органа Банка выполняет Директор Банка.

17.8. Коллегиальный исполнительный орган Банка - Дирекция Банка в пределах своей компетенции осуществляет следующие полномочия:

17.8.1 координирует работу служб и подразделений Банка;

17.8.2. разрабатывает и представляет Совету директоров Банка проекты годовых планов работы Банка для утверждения;

17.8.3. предоставляет необходимую информацию аудитору, осуществляющему проверку и подтверждение правильности годовых отчётов и бухгалтерских балансов Банка;

17.8.4.ежегодно утверждает тарифы, расценки, размеры комиссионных вознаграждений на оказываемые Банком услуги;

17.8.5. принимает решения по вопросам предоставления кредитов, выдаче гарантий, отчуждению имущества и заключению иных сделок, совершаемых в процессе хозяйственной деятельности, если сумма сделки составляет свыше пяти процентов от величины собственных средств (капитала) Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, предшествующий дню принятия решения о совершении такой сделки;

17.8.6. осуществляет организационно-техническое обеспечение деятельности общего собрания участников Банка, Совета директоров Банка;

17.8.7. представляет на утверждение Совета директоров Банка сметы расходов на подготовку и проведение общих собраний участников Банка;

17.8.8. осуществляет анализ и обобщение работы отдельных служб и подразделений Банка, а также дает рекомендации по совершенствованию их работы;

17.8.9. обеспечивает выполнение решений общего собраний участников Банка и Совета директоров Банка;

17.8.10. определяет размер платы, за которую восстанавливаются права по утерянной облигации.

17.8.11. решает другие вопросы, отнесенные к его компетенции Уставом, общим собранием участников Банка и Положением о Дирекции Банка.

17.9. Кворум для проведения заседания Дирекции Банка составляет два члена Дирекции Банка.

17.10. Решения на заседании Дирекции Банка принимаются большинством голосов присутствующих членов. Каждый член Дирекции Банка обладает одним голосом. Голос Директора Банка в случае равенства голосов присутствующих является решающим.

17.11. Члены Совета директоров Банка, единоличный исполнительный орган Банка, члены коллегиального исполнительного органа Банка при осуществлении ими прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно.

17.12. Члены Совета директоров Банка, единоличный исполнительный орган Банка, члены коллегиального исполнительного органа Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены федеральными законами. При этом не несут ответственности члены Совета директоров Банка, члены коллегиального исполнительного органа Банка, голосовавшие против решения, которое повлекло причинение Банку убытков, или не принимавшие участия в голосовании.

Глава 18. Контроль за финансово-хозяйственной

деятельностью Банка и организация внутреннего контроля.

18.1. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Ревизионной комиссией в составе 3(трех) человек, избираемой общим собранием участников Банка сроком на один год.

18.1.1. Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком операций (путём осуществления сплошной или выборочной проверки), состояние кассы и имущества.

Порядок работы Ревизионной комиссии Банка, порядок избрания Председателя, требования к членам и Председателю Ревизионной комиссии, а также основания для досрочного прекращения их полномочий определяются Положением о Ревизионной комиссии, утверждаемым общим собранием участников Банка.

18.1.2. Члены Ревизионной комиссии не могут одновременно занимать руководящие должности в органах управления Банка.

18.1.3. Члены Ревизионной комиссии несут ответственность за недобросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определённом действующим законодательством Российской Федерации.

18.1.4. В ходе выполнения возложенных на Ревизионную комиссию функций она может привлекать экспертов. Ответственность за действия привлечённых специалистов несёт Председатель Ревизионной комиссии.

18.1.5.Документально оформленные результаты проверок Ревизионной комиссией представляются на рассмотрение соответствующему органу управления Банка для принятия мер.

18.1.6. Проверка финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам его деятельности за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии Банка, решению общего собрания участников или по требованию участников, владеющих в совокупности не менее чем 10 процентами долей в уставном капитале Банка.

18.1.7. По результатам ревизии при возникновении угрозы интересам Банка или его вкладчикам или при выявлении злоупотреблений должностных лиц Ревизионная комиссия обязана потребовать созыва внеочередного общего собрания участников Банка.

18.1.8. Членами ревизионной комиссии Банка не могут быть члены Совета директоров Банка, лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа Банка, и члены коллегиального исполнительного органа Банка.

18.1.9. Ревизионная комиссия Банка имеет следующие полномочия:

- своевременно доводить до общего собрания участников Банка, Совета директоров Банка и Директора Банка результаты осуществленных проверок (ревизий) в форме заключения или акта;

- давать оценку достоверности данных, включаемых в годовой отчет Банка и содержащихся в годовой бухгалтерской отчетности Банка;

- в ходе проверки (ревизии) требовать от органов управления Банка, руководителей подразделений и служб, филиалов Банка, представительств Банка, и должностных лиц предоставления информации (документов и материалов), необходимой для выполнения функций ревизионной комиссии Банка;

- требовать созыва заседаний Совета директоров Банка, созыва внеочередного общего собрания участников Банка в случаях, когда выявленные нарушения в финансово-хозяйственной деятельности или реальная угроза интересам Банка требуют решения по вопросам, находящимся в компетенции данных органов управления Банка;

- требовать устных или письменных объяснений от Директора Банка, членов Дирекции Банка, членов Совета директоров Банка, а также работников Банка, по вопросам, находящимся в компетенции Ревизионной комиссии Банка;

- в случае необходимости привлекать к своей работе специалистов по отдельным вопросам финансово-хозяйственной деятельности Банка.

18.1.10. Надзор за деятельностью Банка осуществляются Банком России, контроль - иными уполномоченными государственными органами.

18.2. Отчётность Банка подлежит ежегодной проверке аудиторской организацией в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

18.2.1. Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации.

18.2.2. Аудиторская организация обязана составить заключение о результатах аудиторской проверки, содержащее сведения о достоверности финансовой отчётности Банка, выполнении ею обязательных нормативов, установленных Банком России, качестве управления Банком, состоянии внутреннего контроля и другие положения, определяемые федеральными законами и настоящим Уставом.

18.2.3. Аудиторское заключение направляется в Банк России в трёхмесячный срок со дня представления в Банк России годовых отчётов Банка.

18.3. Система внутреннего контроля – совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Уставом Банка и внутренними документами Банка.

18.4. Внутренний контроль в Банке осуществляют в соответствии с полномочиями, определенными настоящим Уставом и внутренними документами Банка:

- Совет директоров Банка;

- Дирекция Банка;

- Директор Банка;

- Ревизионная комиссия Банка;

- Главный бухгалтер (Заместитель главного бухгалтера) Банка;

- Управляющий (Заместитель директора) и Главный бухгалтер (Заместитель главного бухгалтера) филиала Банка;

- служба внутреннего контроля Банка;

- ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма.

18.5. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

- создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;

- регулярное рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждение с Директором Банка и Дирекцией Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;

- рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных Директором Банка, Дирекцией Банка, службой внутреннего контроля Банка, ответственным сотрудником по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными структурными подразделениям Банка, аудиторской организацией, проводящей (проводившей) аудит;

- принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение Председателем Директором Банка и Дирекцией Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля Банка, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;

- своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения.

18.6. К компетенции Дирекции Банка относятся следующие вопросы:

- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;

- проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля, и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;

- рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля.

18.7. К компетенции Дирекции Банка относятся следующие вопросы:

- установление ответственности за выполнение решений Совета директоров Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;

- распределение обязанностей подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включают в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка;

- организация в Банке внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, в том числе утверждение Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения.

18.8. Главный бухгалтер (его заместители) Банка назначается на должность Директором Банка в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

18.8.1. Главный бухгалтер (его заместители) Банка в своей деятельности руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка.

18.8.2. Главный бухгалтер (его заместители) Банка привлекается к ответственности в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации в случае уклонения от ведения бухгалтерского учета, искажения бухгалтерской отчетности и несоблюдения сроков ее представления и публикации.

18.8.3. Главный бухгалтер (его заместители) Банка обеспечивает соответствие осуществляемых операций законодательству Российской Федерации, нормативным актам Банка России, контроль за движением имущества и выполнением обязательств Банка.

18.8.4. К компетенции Главного бухгалтера (его заместителей) Банка относятся следующие вопросы:

- организация контроля и повседневное наблюдение за его осуществлением на всех участках бухгалтерской и кассовой работы в Банке;

- проведение последующих проверок бухгалтерской и кассовой работы в Банке;

- наблюдение за устранением недостатков, выявленных последующими периодическими проверками, и в необходимых случаях организация повторных проверок Банка;

- осуществление иных полномочий в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка.

18.9. Управляющий филиала (его заместитель) Банка назначается на должность Директором Банка в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

18.9.1. Управляющий филиала (его заместитель) Банка в своей деятельности руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, внутренними документами Банка.

18.9.2. Управляющий филиала Банка осуществляет руководство текущей деятельностью филиала Банка и обеспечивает выполнение решений общего собрания участников Банка, Совета директоров Банка, Директора Банка и Дирекции Банка, несет ответственность за соблюдение законодательства Российской Федерации, в том числе банковского законодательства, осуществляет в рамках филиала Банка управление рисками банковской деятельности.

18.9.3. К компетенции Управляющего филиала (его заместителя) Банка относятся следующие вопросы:

- организация и осуществление руководства текущей деятельностью филиала Банка и обеспечение выполнения решений общего собрания участников Банка (очередного и внеочередного), Совета директоров Банка, Директора Банка и Дирекции Банка;

- распределение обязанностей подразделений и служащих филиала Банка, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля;

- создание эффективных систем передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям. Системы передачи и обмена информацией включает в себя все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности филиала Банка;

- организация в филиале Банка внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- создание в филиале Банка системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения.

18.10. Главный бухгалтер (его заместитель) филиала Банка назначается на должность Управляющим филиала Банка в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

18.10.1. Главный бухгалтер (его заместитель) филиала Банка в своей деятельности руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка.

18.10.2. Главный бухгалтер (его заместитель) филиала Банка обеспечивает соответствие осуществляемых операций законодательству Российской Федерации, нормативным актам Банка России, контроль за движением имущества и выполнением обязательств филиала Банка.

Главный бухгалтер (его заместитель) филиала Банка привлекается к ответственности в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации в случае уклонения от ведения бухгалтерского учета, искажения бухгалтерской отчетности и несоблюдения сроков ее представления и публикации.

18.10.3. К компетенции Главного бухгалтера (его заместителя) филиала Банка относятся следующие вопросы:

- организация контроля и повседневное наблюдение за его осуществлением на всех участках бухгалтерской и кассовой работы филиала Банка;

- проведение последующих проверок бухгалтерской и кассовой работы филиала Банка;

- наблюдение за устранением недостатков, выявленных в филиале Банка последующими периодическими проверками, и в необходимых случаях организация повторных проверок (в рамках филиала Банка);

- осуществление иных полномочий в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка.

18.11. Служба внутреннего контроля Банка создается для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка.

18.11.1. Служба внутреннего контроля Банка образуется на основании решения Совета директоров Банка. Служба внутреннего контроля Банка действует под непосредственным контролем Совета директоров Банка на основании Устава и положения о службе внутреннего контроля, утверждаемого Советом директоров Банка.

Положение о службе внутреннего контроля – внутренний документ Банка, регулирующий деятельность службы внутреннего контроля Банка, содержащий сведения, определяемые действующим законодательством Российской Федерации и (или) нормативными актами Банка России.

Служба внутреннего контроля Банка не вправе участвовать в совершении банковских операций и других сделок.

18.11.2. Руководитель службы внутреннего контроля Банка назначается на должность Директором Банка на основании решения Совета директоров Банка и подотчетен в своей деятельности Совету директоров Банка.

18.11.3. Руководитель и служащие службы внутреннего контроля Банка не имеют права подписывать от имени Банка платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, в соответствии с которыми Банк принимает банковские риски, визировать такие документы.

18.11.4. Служба внутреннего контроля Банка осуществляет следующие функции:

- проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля;

- проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками);

- проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, с учетом мер, принятых на случай непредвиденных обстоятельств в соответствии с планом действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности кредитной организации в случае возникновения непредвиденных обстоятельств;

- проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности (включая достоверность, полноту и объективность) и своевременности сбора и представления информации и отчетности;

- проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности представления иных сведений в соответствии с нормативными правовыми актами в органы государственной власти и Банк России;

- проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка;

- оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых Банком операций;

- проверка процессов и процедур внутреннего контроля;

- проверка систем, созданных в целях соблюдения правовых требований, профессиональных кодексов поведения;

- оценка работы службы управления персоналом Банка;

- другие вопросы, предусмотренные нормативными актами Банка России, внутренними документами Банка.

18.11.5. Руководитель и служащие службы внутреннего контроля Банка имеют право:

- входить в помещения проверяемого подразделения, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях, с соблюдением процедур доступа, определенных внутренними документами Банка;

- получать документы и копии с документов и иной информации, а также любых сведений, имеющихся в информационных системах Банка, необходимых для осуществления контроля, с соблюдением требований законодательства Российской Федерации и требований Банка по работе со сведениями ограниченного распространения;

- привлекать при осуществлении проверок служащих других структурных подразделений Банка, требовать от них обеспечения доступа к документам, иной информации, необходимой для проведения проверок;

- осуществлять иные права в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка;

- информировать о выявляемых при проведении проверок нарушениях (недостатках) по вопросам, определяемым Банком, Совет директоров, Дирекцию и Директора и руководителя структурного подразделения Банка, в котором проводилась проверка.

18.12. Внутренний контроль по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

18.12.1. В соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в Банке организуется работа по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

18.12.2. Организация работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется в соответствии с Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденными Директором Банка.

18.12.3. Директор Банка назначает ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

18.12.4. Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также сотрудники структурного подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма независимы в своей деятельности от других структурных подразделений Банка и подотчетны только Директору Банка.

18.12.5. В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на структурное подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма возлагаются следующие функции:

- консультирование сотрудников Банка по вопросам, возникающим при реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе при идентификации и изучении клиентов Банка и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

- организация работы по выявлению операций подлежащих обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- организация работы по выявлению и сбору необходимой информации по необычным операциям в соответствии с Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- организация работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) и отказу выполнения распоряжений клиента об осуществлении операций, а также по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом;

- организация разработки и представление на утверждение Директору Банка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и программ его осуществления;

- организация реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе программ его осуществления. В этих целях ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма консультирует служащих Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также принимает решения по переданным ему сообщениям;

- организация представления в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма сведений в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными актами Банка России;

- оказание содействия уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам, отнесенным к его компетенции внутренними документами Банка;

- представление не реже одного раза в год письменного отчета о результатах реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе программ его осуществления, Директору Банка в соответствии с внутренними документами Банка. Порядок текущей отчетности ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма определяется внутренними документами Банка.

18.12.6. В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма возлагается организация работы по реализации функций перечисленных в пункте 23.13.5. настоящего Устава.

18.12.7. При осуществлении своих функций ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также сотрудники структурного подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма вправе:

- получать от руководителей и сотрудников подразделений Банка необходимые распорядительные и бухгалтерские документы;

- снимать копии с полученных документов, получать копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах;

- входить в помещения подразделений Банка, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища) компьютерной обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях;

- давать временные в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения Директора Банка), указания, касающиеся проведения операции (сделки) (в том числе предписания о приостановлении проведения операции (сделки) в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции (сделке);

- осуществлять иные права в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка.

Глава 19. Реорганизация и ликвидация Банка.

19.1. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.

19.2. При реорганизации Банка его права и обязанности переходят к правопреемникам.

При слиянии Банка с другим банком права и обязанности каждого из них переходят к вновь возникшему банку в соответствии с передаточным актом.

При присоединении Банка к другому банку, к последнему переходят права и обязанности присоединенного банка в соответствии с передаточным актом.

При разделении Банка его права и обязанности переходят к вновь возникшим банкам в соответствии с разделительным балансом.

При выделении из состава Банка одного или нескольких банков к каждому из них переходят права и обязанности реорганизованного банка в соответствии с разделительным балансом.

При преобразовании Банка (изменении организационно-правовой формы) к вновь возникшему банку переходят права и обязанности реорганизованного банка в соответствии с передаточным актом.

19.3. Реорганизация Банка может быть осуществлена добровольно по единогласному решению его участников.

Иные основания реорганизации Банка определяются действующим законодательством Российской Федерации.

Банк в течение трех рабочих дней после даты принятия решения о реорганизации Банка письменно уведомляет Банк России о начале процедуры реорганизации Банка с приложением решения о реорганизации Банка. В случае участия в реорганизации двух и более банков такое уведомление направляется Банком, последним принявшим решение о реорганизации Банка либо определенным указанным решением. Банк России размещает данное уведомление на своем сайте в сети Интернет и не позднее одного рабочего дня с даты поступления от Банка этого уведомления направляет в уполномоченный регистрирующий орган информацию о начале процедуры реорганизации Банка (Банков) с приложением указанного решения, на основании которого указанный орган вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что Банк (Банки) находится (находятся) в процессе реорганизации.

19.4. В случае реорганизации Банка в государственный реестр юридических лиц вносятся необходимые изменения, а все документы с не истекшими сроками хранения своевременно передаются в установленном порядке его правопреемникам.

При реорганизации Банка условия и место дальнейшего хранения архивных документов определяются участниками Банка.

19.5. Ликвидация Банка осуществляется добровольно на основании решения Общего собрания участников Банка или по решению суда в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (в том числе по инициативе Банка России).

Ликвидация влечет за собой прекращение деятельности Банка без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства.

19.6. При ликвидации Банка общее собрание участников Банка, принявшее решение о ликвидации Банка, обязано незамедлительно письменно сообщить об этом Банку России.

Сведения о ликвидации Банка, вносятся в государственный реестр юридических лиц.

Общее собрание участников Банка, принявшее решение о ликвидации Банка, назначает по согласованию с Центральным банком Российской Федерации ликвидационную комиссию и устанавливает порядок и сроки ликвидации.

С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка.

19.7. Ликвидационная комиссия:

- помещает в органах печати, в которых публикуются данные о государственной регистрации юридического лица, публикацию о ликвидации Банка и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами;

- принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка.

По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требований, а также результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается Общим собранием участников Банка по согласованию с Банком России.

Если имеющихся у Банка денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия осуществляет продажу иного имущества Банка с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений.

Выплаты кредиторам ликвидируемого Банка денежных сумм производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения.

После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается Общим собранием участников Банка по согласованию с Банком России.

Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределяется ликвидационной комиссией между участниками в установленном порядке.

19.8. Ликвидация Банка считается завершенной, а Банк - прекратившим свою деятельность после внесения уполномоченным регистрирующим органом соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.

19.9. При ликвидации Банка, в том числе в результате банкротства, образовавшиеся в процессе его деятельности и включенные в состав Архивного фонда Российской Федерации архивные документы, документы по личному составу, а также архивные документы, сроки временного хранения которых не истекли, своевременно передаются ликвидационной комиссией или конкурсным управляющим в упорядоченном состоянии на хранение в соответствующий государственный или муниципальный архив на основании договора между ликвидационной комиссией или конкурсным управляющим и государственным или муниципальным архивом. При этом ликвидационная комиссия или конкурсный управляющий организует упорядочение архивных документов ликвидируемого Банка, в том числе ликвидируемого в результате банкротства.

Глава 20. Внесение изменений в Устав Банка.

20.1. Изменения в Устав Банка вносятся по решению Общего собрания участников Банка и регистрируются в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

20.2. Изменения, внесенные в Устав Банка, приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации, а в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, с момента уведомления органа, осуществляющего государственную регистрацию.

Уполномоченный внеочередным общим собранием участников (протокол от 2010 г.).

Директор «Кредэкс»