Красным уверена. Зеленым не уверена.
Вопросы для экзаменационного компьютерного тестирования
по дисциплине: «Государственная денежно-кредитная политика»
Секция 1. Центральные банки стран мира
Центральные банки стран мира возникали путём наделения коммерческих банков правом:
проведения расчётов в народном хозяйстве;
эмиссии банкнот;
кредитования организаций;
аккумуляции временно свободных денежных средств.
Функции центрального банка в США выполняет:
Народный банк.
Резервный банк.
Банк США.
Федеральная резервная система.
Бундесбанк - это центральный банк:
Австрии;
Нидерландов;
Германии;
Швейцарии.
Не является членом Европейской системы центральных банков:
Банк Англии.
Банк Греции.
Банк Швеции.
Банк Норвегии.
Основными клиентами центральных банков, как правило, являются:
организации различных секторов экономики;
все юридические лица;
только кредитные организации.
Секция 2. Центральный банк Российской Федерации
Уставный капитал и имущество ЦБ РФ являются собственностью:
федеральной;
акционерной;
частной;
совместной.
Банк России подотчетен:
Президенту РФ;
Государственной Думе РФ;
Правительству РФ;
Министерству финансов РФ.
Срок, на который назначается Председатель Банка России, составляет:
четыре года;
шесть лет;
три года;
пять лет.
Государственный банк Российской империи был создан в:
1825 г.
1860 г.
1870 г.
1895 г.
Капитал Банка России сформирован за счёт:
средств государства;
средств государства и коммерческих структур;
фондов коммерческих банков;
средств организаций и частных лиц.
Банк России осуществляет свои расходы за счёт:
средств федерального бюджета;
средств на корреспондентских счетах коммерческих банков;
привлечённых в депозиты средств;
собственных доходов.
Избрание членов Совета директоров Банка России осуществляется на срок:
восемь лет;
пять лет;
три года;
четыре года.
По своему правовому статусу Центральный банк РФ является:
общественно-политической организацией;
юридическим лицом;
государственным учреждением.
Состав Совета директоров Банка России определяется решением:
Председателя Банка России;
Правительства РФ;
Государственной Думы РФ;
Президента РФ.
Согласно Федеральному закону «О Центральном банке РФ (Банке России)» после утверждения годового отчёта Банк России перечисляет в федеральный бюджет часть суммы чистой прибыли, фактически полученной по итогам года, в размере:
80 %
50 %
60 %
40%
Секция 3. Деньги, денежные системы, инфляция
В качестве показателей, измеряющих уровень инфляции, применяются:
номинальный обменный валютный курс;
золотой паритет;
коэффициент мультипликации;
индекс потребительских цен.
«Железное правило» Фридмена гласит:
инфляция должна подавляться любыми способами, в том числе с помощью сокращения социальных программ;
денежная масса и ВВП должны расти одинаковыми темпами;
регулирующая роль государства в экономике должна быть ограничена контролем над денежным обращением;
рост ВВП должен обгонять рост денежной массы.
Денежный агрегат М1 включает в себя:
наличные деньги и средства на счетах до востребования;
наличные деньги;
наличные деньги, средства на счетах до востребования и срочные депозиты.
К внеэкономическим факторам инфляции относятся:
рост цен на импортируемые товары;
рост издержек производства и обращения;
завоз в страну иностранной валюты.
Деятельность каких хозяйствующих субъектов, общественных и саморегулирующихся организаций не приводит к усилению инфляции:
государства;
монополий и олигополий;
профсоюзов.
Базовая инфляция представляет собой:
инфляцию базового периода, используемую для расчета темпа инфляции в текущем периоде;
среднюю инфляцию по группе стран, сходных по уровню экономического развития;
ту часть инфляции, величина которой зависит от применения инструментов денежно-кредитной политики;
ту часть инфляции, величина которой не зависит от действия денежных факторов.
Фидуциарная денежная система – это система, основывающаяся:
на использовании в качестве всеобщего эквивалента двух благородных металлов;
на выпуске в обращение банкнот, свободно размениваемых на золото;
на выпуске в обращение неразменных на золото бумажно-кредитных денег.
Скрытая инфляция выражается:
в росте цен на импортируемые товары;
в росте цен на товары повышенного спроса;
в росте издержек производства и обращения;
в обострении товарного дефицита.
Величина коэффициента монетизации:
*обратно пропорциональна скорости обращения денег;
прямо пропорциональна скорости обращения денег;
не зависит от скорости обращения денег, определяется действием других денежных факторов.
Главный недостаток индекса Пааше заключается в том, что он:
дает завышенную оценку инфляции при росте цен и заниженную при их снижении;
дает завышенную оценку инфляции при снижении цен и заниженную при их повышении.
Секция 4. Цели, задачи, функции, операции Банка России
За Центральным банком РФ закреплена функция:
банка, осуществляющего расчетно-кассовое обслуживание предприятий и организаций;
казначея государства;
банка, осуществляющего трастовые операции:
кредитора организаций.
Целью деятельности Банка России не является:
рефинансирование кредитных организаций;
обеспечение стабильности функционирования российской банковской системы;
получение прибыли.
Одной из основных целей деятельности ЦБ РФ является:
выдача кредитов кредитным организациям;
поддержание устойчивости рубля;
увеличение количества кредитных учреждений;
кредитование Правительства.
Банк России разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику во взаимодействии с:
Государственной Думой РФ;
Правительством РФ;
Федеральным казначейством.
Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции, издает нормативные акты, обязательные для органов государственной власти и местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, в форме:
приказов, положений, инструкций, предписаний;
указаний, положений и инструкций;
положений, указаний, инструкций, официальных разъяснений;
положений, инструкций, телеграмм, писем.
Какая функция означает рефинансирование Банком России кредитных организаций:
хранителя золотовалютных резервов;
банкира государства;
информационно-аналитического центра;
кредитора последней инстанции.
Центральный банк осуществляет кассовое исполнение бюджета, выполняя функцию:
организатора расчётов в хозяйстве;
органа валютного регулирования;
проводника денежно-кредитной политики;
финансового агента Правительства.
Операции на открытом рынке – это:
операции по купле-продаже Центральным банком иностранной валюты;
операции по кредитованию Центральным банком коммерческих банков на аукционной основе;
операции Центрального банка по купле-продаже государственных ценных бумаг на внутреннем рынке;
операции по купле-продаже Центральным банком долговых обязательств иностранных государств.
Банк России не имеет права:
+выдавать поручительства и банковские гарантии;
выдавать кредиты предприятиям и организациям, включенным в Перечень системообразующих организаций, утвержденный Правительственной комиссией по повышению устойчивости развития российской экономики;
+открывать счета в иностранных кредитных организациях на территории РФ.
Банк России может взимать плату за:
операции со средствами местных бюджетов;
обслуживание государственного долга;
совершение сделок по продаже драгоценных металлов и иных видов валютных ценностей;
операции по счетам территориальных внебюджетных фондов.
Секция 5. Регулирование налично-денежного и безналичного обращения в РФ
Эмиссия банкнот осуществляется на основе:
эмиссии облигаций Центральным банком;
эмиссии казначейских облигаций;
кредитования Центральным банком коммерческих банков;
перераспределения средств между бюджетами разных уровней.
Порядок осуществления расчётных операций через корреспондентские счета кредитных организаций, открытые в Банке России, регламентируется:
Гражданским кодексом РФ;
Положением о безналичных расчётах в РФ ;
Федеральным законом «О банках и банковской деятельности»;
Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
В целях организации налично-денежного оборота на Центральный банк РФ законом возложена следующая задача:
разработка и установление правил ведения кассовых операций;
установление обязательных экономических нормативов для кредитных организаций;
инкассация денежной выручки торговых организаций;
установление кассовых лимитов бюджетным организациям.
Наличные деньги поступают в сферу обращения путем:
выплаты организациями заработной платы рабочим;
перевода расчетно-кассовыми центрами денежных средств из резервных фондов в оборотные кассы;
осуществления кассовых операций коммерческими банками;
передачи Банком России резервных денежных фондов расчетно-кассовым центрам.
Банкноты и монеты Банка России обеспечиваются:
всеми активами коммерческих банков;
доходами федерального бюджета;
всеми активами Банка России;
только золотовалютными резервами страны.
Банк, открывший счёт в другом банке для осуществления расчетов, именуется:
банком-корреспондентом;
расчетным банком;
банком-респондентом.
При обмене банкнот и монет Банка России старого образца на банкноты и монеты Банка России нового образца:
не допускаются какие-либо ограничения по суммам и субъектам обмена;
могут устанавливаться ограничения для физических лиц;
могут устанавливаться ограничения по сумме обмена;
могут устанавливаться ограничения для юридических лиц.
Банк, в котором открыт счёт другого банка, именуется:
банком-корреспондентом;
исполняющим банком;
банком-респондентом.
Банк России выполняет функцию контроля и надзора за платежами в сфере:
только межбанковских расчётов;
только общехозяйственных расчётов;
межбанковских и общехозяйственных расчётов;
расчётов между физическими лицами и организациями.
Секция 6. Виды, методы, инструменты денежно-кредитной политики
Целью Центрального банка РФ является ограничение спроса на кредит при осуществлении:
кредитной рестрикции;
рефинансирования;
кредитной экспансии;
монопольной политики.
Снижение ставки рефинансирования коммерческие банки должны расценивать как сигнал к ориентации Банка России на проведение:
политики кредитной рестрикции;
политики кредитной экспансии;
дефляционной политики;
селективной политики.
Объектом денежно-кредитной политики является:
финансовая устойчивость коммерческих банков:
спрос на деньги и их предложение;
инфляция.
Какая мера применяется Центральным банком при проведении политики «кредитной рестрикции»:
повышение ставки рефинансирования;
снижение нормы обязательных резервов;
проведение операций прямого РЕПО;
никакая из перечисленных.
Установление Центральным банком целевых ориентиров роста одного или нескольких показателей денежной массы называется:
рефинансированием;
бюджетированием;
абсорбированием.
Какой из перечисленных макроэкономических параметров не является объектом таргетирования:
объем свободных резервов банковской системы;
объем денежной массы в обращении;
темп инфляции.
Какое действие Центрального банка приводит к дополнительной эмиссии денежных средств:
повышение нормы обязательного резервирования;
продажа государственных ценных бумаг на открытом рынке;
проведение операций прямого РЕПО;
проведение операций обратного РЕПО.
К селективным методам денежно-кредитной политики центральных банков относится:
изменение ставки рефинансирования;
изменение нормы обязательного резервирования;
установление ограничений на отдельные виды операций по привлечению средств;
покупка-продажа ценных бумаг на открытом рынке.
К мерам антиинфляционного регулирования не относится:
изменение ставки рефинансирования и нормы обязательного резервирования;
замораживание цен и заработной платы;
индексация доходов и капиталов;
изменение налоговых ставок.
При проведении залоговой политики Банк России устанавливает требования, относящиеся к:
структуре фондового портфеля банка;
качеству принимаемых в обеспечение ценных бумаг;
уровню подготовки банковского персонала;
направлениям учетной политики банка.
Секция 7. Обязательное резервирование как инструмент денежно-кредитной политики
Какую функцию выполняют обязательные резервные требования:
ограничивают уровень риска, принимаемого кредитными организациями;
служат основным инструментом формирования золотовалютных резервов;
регулируют объем денежной массы в стране;
обеспечивают контроль за соблюдением требований к вновь образуемым кредитным организациям.
Коммерческие банки обязаны хранить в Банке России обязательные резервы:
максимальные;
средние;
минимальные;
средневзвешенные.
В настоящее время установленные Банком России нормативы обязательных резервов являются:
едиными для всех видов резервируемых обязательств;
дифференцированными в зависимости от форм привлечения средств;
дифференцированными по привлеченным средствам от физических и от юридических лиц.
Нормативы обязательных резервов не могут превышать следующей доли от суммы обязательств кредитной организации:
5 %
10 %
15 %
20 %
Усреднение обязательных резервов означает следующее:
при расчете суммы обязательных резервов установленный норматив применяется к среднехронологическому за месяц дневному остатку резервируемых обязательств;
банкам, удовлетворяющим установленным ЦБ РФ требованиям, разрешается выполнять обязательства по резервированию путем поддержания среднедневного за месяц остатка средств на корреспондентском счете, соответствующего полной сумме резервирования;
в счет выполнения резервных требований принимается усредненный остаток денежных средств на корреспондентском счете банка, открытом в Банке России, рассчитанный с использованием коэффициента усреднения.
Секция 8. Реализация процентной политики Банка России при привлечении денежных средств кредитных организаций в депозиты
Целью проведения Банком России депозитных операций является:
регулирование ликвидности банковской системы;
повышение доходности операций коммерческих банков;
привлечение Центральным банком дополнительных денежных ресурсов для проведения операций на открытом рынке.
Банк России осуществляет депозитные операции:
со всеми кредитными организациями;
с кредитными организациями, отвечающими установленным Банком России критериям;
только с кредитными организациями, не допускавшими неисполнения обязательств по заключенным с Банком России депозитным договорам.
Срочные депозиты кредитных организаций, открытые в Банке России:
пролонгируются на тот же срок по просьбе кредитной организации по ставкам, действующим на дату пролонгации;
не подлежат пролонгации;
пролонгируются в соответствии с условиями депозитного договора, заключенного кредитной организацией с Банком России.
Досрочное изъятие кредитной организацией средств, размещенных в депозит в Банке России:
не допускается;
допускается при условии предварительного уведомления Банка России;
допускается только при размещении в депозиты сроком на 4 недели и более.
В настоящее время в перечне депозитов, принимаемых Банком России, отсутствуют депозиты сроком на:
1 неделю
2 недели
4 недели
3 месяца.
Секция 9. Рефинансирование Банком России кредитных организаций
Банк России осуществляет рефинансирование кредитных организаций в целях:
повышения прибыльности банков;
увеличения банками объема кредитных операций;
поддержания ликвидности банковской системы;
регулирования валютного курса рубля.
Ломбардный кредит в системе рефинансирования – это:
кредит под залог материальных ценностей;
кредит под поручительства третьих лиц;
кредит под залог недвижимости;
кредит под залог ценных бумаг.
Ломбардный список Банка России – это:
перечень кредитных организаций, имеющих право на получение в Банке России ломбардных кредитов;
перечень кредитов по видам и срокам, предоставляемых Банком России на аукционной основе;
перечень ценных бумаг, принимаемых в обеспечение при предоставлении Банком России кредитов коммерческим банкам.
По ставке рефинансирования Банк России предоставляет кредитным организациям:
ломбардные кредиты сроком на 1 день;
внутридневные кредиты;
кредиты «овернайт»;
кредиты, обеспеченные поручительствами кредитных организаций.
Продажа Центральному банку РФ ценных бумаг с обязательством последующего выкупа в определенный срок называется:
операцией СВОП;
операцией прямого РЕПО;
операцией обратного РЕПО;
ломбардной сделкой.
Банк России в рамках системы рефинансирования предоставляет кредиты:
всем кредитным организациям, испытывающим трудности с ликвидными ресурсами;
только кредитным организациям, которые на момент заявки не имеют невыплаченных кредитов Банку России;
кредитным организациям, удовлетворяющим установленным Банком России требованиям.
Ломбардные кредиты, полученные кредитной организацией в Банке России:
могут быть выплачены досрочно без предварительного уведомления Банка России;
могут быть выплачены досрочно с предварительным уведомлением Банка России;
не могут быть выплачены досрочно.
Внутридневные кредиты предоставляются Банком России:
по ставке рефинансирования;
по фиксированной ставке, определенной приказом Банка России;
бесплатно.
Банк России предоставляет кредитной организации внутридневной кредит в момент:
открытия ссудного счета;
зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка;
оплаты расчетного документа банка сверх имеющихся на его корреспондентском счете средств;
оформления кредитного договора.
Под обеспечение нерыночными активами или поручительствами не могут быть выданы:
ломбардные кредиты сроком на 3 месяца;
кредиты «овернайт»;
кредиты по фиксированной ставке на 7 дней; оссииРоРо рОООООООЛОО
кредиты по фиксированной ставке на 30 дней.
Секция 10. Валютная политика, валютное регулирование и валютный контроль
Законодательно установленное соотношение между двумя валютами – это:
валютный курс;
валютный клиринг;
Валютный коридор – это:
разница между курсами продажи и покупки иностранной валюты;
процентное отношение курса продажи к валютной марже;
процентное отношение валютной маржи к курсу продажи;
установленный предел колебаний валютного курса.
Цена национальной денежной единицы, выраженная в иностранной валюте или международных валютных единицах, - это;
валютный паритет;
валютный курс;
кросс-курс.
От чего зависит тип конвертируемости национальной валюты:
от режима валютного курса;
от состояния золотовалютных резервов;
от макроэкономической ситуации в стране;
от количества и видов валютных ограничений.
При осуществлении покупки или продажи иностранных валют Банк России реализует:
дисконтную политику;
девизную политику;
политику открытого рынка;
При прямой котировке за единицу принимается:
национальная валюта;
любая иностранная валюта;
только доллар США.
Наряду с Банком России, органом валютного регулирования в РФ является также:
Минфин России;
Правительство РФ;
Федеральная таможенная служба;
Минэкономразвития России.
К принципам валютного регулирования и валютного контроля в РФ не относится:
+единство внешней и внутренней валютной политики РФ;
+исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов;
+единство системы валютного регулирования и валютного контроля в РФ;
обязательная продажа части валютной выручки резидентов.
Одним из направлений деятельности Банка России как органа валютного контроля является:
определение сферы и порядка обращения в России иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;
установление правил выдачи лицензий на осуществление валютных операций;
проверка проведения коммерческими банками валютно-обменных операций;
регламентация порядка вывоза и пересылки из России рублей и рублевых ценных бумаг резидентами и нерезидентами.
Покупка Центральным банком РФ российской валюты за счёт официальных резервов на условиях «своп» решает задачу:
увеличения предложения национальной валюты;
уменьшения запасов монетарного золота страны;
повышения курса рубля;
снижения кредитной активности коммерческих банков.
Продажа Центральным банком РФ крупных партий национальной валюты приводит к:
стабилизации банковской системы;
снижению курса национальной валюты;
повышению курса национальной валюты;
обеспечению конвертируемости национальной валюты.
Осуществление Банком России операций на срочном валютном рынке призвано:
стимулировать экспорт или импорт капитала;
стабилизировать резервы кредитных организаций;
активизировать деятельность платёжной системы страны;
сократить денежную массу в обращении.
Операции Банка России, связанные с куплей-продажей валюты на условиях немедленной поставки с одновременной обратной срочной сделкой, называются операциями:
РЕПО;
ДЕПО;
СВОП.
Валютная сделка с немедленной поставкой валюты именуется:
свопом;
опционом;
форвардом;
спотом.
Вмешательство Центрального банка в операции на валютном рынке с целью воздействия на курс национальной валюты путем купли-продажи иностранной валюты называется:
валютной коррекцией;
валютной интервенцией;
валютным демпингом.
Секция 11. Банковское регулирование и банковский надзор
Какой метод надзора за деятельностью кредитных организаций предполагает изучение их финансового положения по данной представляемой в Банк России отчетности?
контрольно-ревизионный;
дистанционный;
комплексный;
аналитический.
Для обеспечения финансовой устойчивости кредитных организаций Банк России устанавливает:
нормативы достаточности собственного капитала;
лимиты остатка кассы кредитной организации;
максимальные нормы отчислений в фонды экономического стимулирования банка;
размеры единовременных выплат с расчетных счетов банковских клиентов.
На какое количество групп Банком России подразделяются кредитные организации в зависимости от их финансового состояния:
две;
три;
четыре;
пять.
Основанием для выдачи Банком России кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций является:
получение кредитной организацией свидетельства о государственной регистрации;
выполнение требований по квалификации руководства банка;
подтверждение своевременной оплаты учредителями 100% уставного капитала;
представление справки из налоговой инспекции о постановке на учет.
Предупредительной мерой надзорного реагирования по отношению к проблемной кредитной организации является:
взыскание денежного штрафа;
установление требования по финансовому оздоровлению;
проведение деловой встречи с ее руководителями;
введение запрета на осуществление отдельных операций.
Банку, созданному путем учреждения, может быть выдана лицензия на:
осуществление банковских операций со средствами в рублях;
привлечение во вклады средств физических лиц в рублях;
привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюты;
право открытия филиалов за рубежом.
