Вестник банка России (стр. 6 )

Некоторые показатели, характеризующие рынок ГКО—ОФЗ

* Срок до погашения.

** Рассчитывается как эффективная доходность по выпускам ГКО—ОФЗ, взвешенная по объемам в обращении и дюрации.

*** Рассчитывается как дюрация выпусков облигаций, взвешенная по объемам в обращении.

Материал подготовлен Департаментом обеспечения и контроля операций на финансовых рынках

официальные документы

Об исключении ценных бумаг из Ломбардного списка Банка России

Главные управления
(национальные банки)
Центрального банка
Российской Федерации
от 01.01.2001 № 149-Т

В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 16 декабря 2005 года № 23) в связи с конвертацией облигаций Открытого акционерного общества “Тюменская нефтяная компания” в облигации Открытого акционерного общества “ТНК — ВР Холдинг” исключить облигации Открытого акционерного общества “Тюменская нефтяная компания”, имеющие государственный регистрационный номер выпуска A (первый транш), из Ломбардного списка Банка России, определенного Указанием Банка России от 28 июля 2004 года № 1482-У “О перечне ценных бумаг, входящих в Ломбардный список Банка России”, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 9 августа 2004 года № 5962, 8 апреля 2005 года № 6482, 18 октября 2005 года № 7080 (“Вестник Банка России” от 11 августа 2004 года № 48, от 13 апреля 2005 года № 19, от 26 октября 2005 года № 56).

Настоящее письмо применяется начиная со дня его опубликования в “Вестнике Банка России”.

Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С. М. ИГНАТЬЕВ

О перечне организаций

Главные управления
(национальные банки)
Центрального банка
Российской Федерации
от 01.01.2001 № 150-Т

В соответствии с решениями Совета директоров Банка России (протоколы заседаний Совета директоров Банка России от 8 июля 2005 года № 13, от 24 августа 2005 года № 17, от 9 сентября 2005 года № 18, от 29 ноября 2005 года № 22, от 16 декабря 2005 года № 23) в целях осуществления операций в соответствии с Положением Банка России от 14 июля 2005 года № 273-П “О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций” (“Вестник Банка России” от 17 августа 2005 года № 41) в перечень организаций, векселя которых (права требования по кредитным договорам к которым) могут приниматься в обеспечение по кредитам Банка России, а также организаций, которые могут выступать авалистами по векселям (поручителями по правам требования по кредитным договорам), принимаемым в обеспечение по кредитам Банка России, включены следующие организации:

— открытое акционерное общество “Российские железные дороги”;

— открытое акционерное общество “Газпром”;

— открытое акционерное общество “Нефтяная компания “Лукойл”;

— открытое акционерное общество “Акционерная компания по транспорту нефти “Транснефть”;

— открытое акционерное общество “Горно-металлургическая компания “Норильский никель”;

— открытое акционерное общество “Новолипецкий металлургический комбинат”;

— открытое акционерное общество “Современный коммерческий флот”;

— открытое акционерное общество “Вымпел-Коммуникации”;

— открытое акционерное общество “Нефтяная компания “Роснефть”.

Настоящее письмо подлежит официальному опубликованию в “Вестнике Банка России” и применяется начиная со дня его опубликования.

Со дня опубликования настоящего письма в “Вестнике Банка России” утрачивает силу письмо Банка России от 6 декабря 2005 года № 145-Т “О перечне организаций” (“Вестник Банка России” от 14 декабря 2005 года № 66).

Доведите настоящее письмо до кредитных организаций.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С. М. ИГНАТЬЕВ

ПРАВИТЕЛЬСТВЕННАЯ
СХЕМА СЕМЬ

В СООТВЕТСТВИИ С РЕШЕНИЕМ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ скб ПРОТОКОЛ нр. 25 ОТ 23 ДЕКАБРЯ 2005 ГОДА скб зпт НАЧИНАЯ С 26 ДЕКАБРЯ 2005 ГОДА зпт СТАВКА РЕФИНАНСИРОВАНИЯ БАНКА РОССИИ УСТАНАВЛИВАЕТСЯ В РАЗМЕРЕ 12 ПРОЦЕНТОВ ГОДОВЫХ тчк

НАСТОЯЩЕЕ УКАЗАНИЕ НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО ДОВЕДИТЕ ДО СВЕДЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ тчк

РОСЦЕНТРБАНК ИГНАТЬЕВ

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С. М. ИГНАТЬЕВ

23 декабря 2005 года

ПРАВИТЕЛЬСТВЕННАЯ
СХЕМА СЕМЬ

В СООТВЕТСТВИИ С РЕШЕНИЕМ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ скб ПРОТОКОЛ нр 25 ОТ 23 ДЕКАБРЯ 2005 ГОДА скб зпт НАЧИНАЯ С 26 ДЕКАБРЯ 2005 ГОДА зпт ПРОЦЕНТНАЯ СТАВКА ПО РАСЧЕТНОМУ КРЕДИТУ квч ОВЕРНАЙТ квч БАНКА РОССИИ УСТАНАВЛИВАЕТСЯ В РАЗМЕРЕ 12 ПРОЦЕНТОВ ГОДОВЫХ тчк

НАСТОЯЩЕЕ УКАЗАНИЕ НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО ДОВЕДИТЕ ДО СВЕДЕНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ тчк

РОСЦЕНТРБАНК ИГНАТЬЕВ

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С. М. ИГНАТЬЕВ

23 декабря 2005 года

О порядке применения Письма Банка России от 13.07.2005 № 98-Т

Главные управления
(национальные банки)
Центрального банка
Российской Федерации
от 01.01.2001 № 157-Т

В связи с обращениями кредитных организаций и банковских ассоциаций обращаем внимание, что Письмо Банка России от 01.01.2001 № 98-Т “О методических рекомендациях по применению Инструкции Банка России от 01.01.2001 № 59 “О применении к кредитным организациям мер воздействия” при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее — Письмо № 98-Т) носит рекомендательный характер.

При этом выбор мер воздействия за допущенные кредитными организациями нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма производится территориальными учреждениями Банка России самостоятельно на основании Инструкции Банка России от 01.01.2001 № 59 “О применении к кредитным организациям мер воздействия” (“Вестник Банка России” от 01.01.2001 № 4), а также с учетом факторов, изложенных в пункте 5 Письма № 98-Т.

Таким образом, Приложение № 2 к Письму № 98-Т не должно применяться механически, без анализа и учета всей имеющейся у территориальных учреждений Банка России информации и сведений о характере, степени опасности и причинах допущенных нарушений, общей оценки работы кредитных организаций по исполнению требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Прошу руководствоваться настоящими разъяснениями при принятии решения о применении мер воздействия к кредитным организациям, рекомендованных Письмом № 98-Т, действуя при этом взвешенно и соизмеряя жесткость мер воздействия с реальным размером рисков, которые возникают в деятельности банков в связи с выявленными недостатками.

ПЕРВЫЙ ЗАМЕСТИТЕЛЬ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ БАНКА РОССИИ

Территориальные учреждения
Банка России
от 01.01.2001

Центральный банк Российской Федерации в дополнение к данным по форме отчетности 0409605 “Сведения об остатках средств кредитных организаций и органов государственного управления на счетах, открытых в Центральном банке Российской Федерации” по состоянию на 10 января 2006 года просит одновременно предоставить сведения по указанной форме отчетности по состоянию на 1 января 2006 года (без учета операций 2006 года).

ПЕРВЫЙ ЗАМЕСТИТЕЛЬ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ БАНКА РОССИИ А. В. УЛЮКАЕВ

Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций

Главные управления
(национальные банки)
Центрального банка
Российской Федерации
от 01.01.2001 № 161-Т

Банк России обращает внимание территориальных учреждений на необходимость руководствоваться в работе по надзору за деятельностью кредитных организаций задачей не только оценки их текущего финансового положения, но и оценки их подверженности правовому риску и риску потери деловой репутации. Такие риски могут возникать в связи с совершением кредитными организациями сомнительных операций как от своего имени и в своем интересе, так и по поручению клиентов. Указанные операции, как правило, привлекают внимание налоговых и правоохранительных органов, которые могут предъявлять к кредитным организациям по вопросам совершения сомнительных операций различные претензии. Результатом совершения кредитными организациями сомнительных операций может стать бегство клиентов и отток денежных средств из кредитных организаций, возникновение убытков и потеря платежеспособности. Таким образом, совершение кредитными организациями сомнительных операций может создавать ситуации, угрожающие законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, и, в конечном итоге, стабильности банковской системы Российской Федерации.

Практика надзорной работы Банка России за последние годы, в том числе в период приема банков в систему страхования вкладов, позволила выявить основные виды и признаки сомнительных операций, совершаемых кредитными организациями от своего имени и в своем интересе или по поручению клиентов.

К сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями от своего имени и в своем интересе, как правило, относятся операции, связанные с “оптимизацией” кредитными организациями налогообложения в интересах владельцев банков. Совершение такого рода операций несет высокий риск оспаривания соответствующих действий кредитных организаций налоговыми органами.

В этой связи территориальным учреждениям следует обращать внимание на реалистичность данных из финансовой отчетности кредитных организаций по расходам на заработную плату путем сопоставления общей суммы таких расходов с численностью фактически работающих в кредитных организациях сотрудников. По той же причине пристального внимания заслуживают любые сделки (кредитные, с ценными бумагами, с иностранной валютой и т. д.), совершаемые кредитными организациями на условиях, отличающихся от рыночных.

К сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены операции, указанные в письмах Банка России от 21 января 2005 г. № 12-Т, от 26 января 2005 г. № 17-Т, а также следующие виды операций.

1. Систематическое снятие клиентами кредитных организаций (юридическими лицами(или) индивидуальными предпринимателями) со своих банковских счетов (депозитов) крупных сумм наличных денежных средств. При этом особое внимание следует обращать на клиентов кредитных организаций, у которых отмечается высокое (80% и более) отношение объема снятых наличных средств к оборотам по их счетам.

2. Регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней.

3. Осуществление резидентами — клиентами кредитных организаций безналичных переводов денежных средств в крупных размерах в пользу нерезидентов (особенно в случаях, когда юрисдикция нерезидента — контрагента по договору не совпадает с юрисдикцией банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента-контрагента):

— по договорам об импорте работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности (особенно консультативных, маркетинговых, компьютерных, рекламных услуг), по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость, а также по договорам перестрахования;

— по сделкам купли-продажи ценных бумаг (особенно векселей российских организаций, а также акций российских эмитентов, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг). При этом особое внимание необходимо уделять клиентам кредитных организаций, у которых операции с ценными бумагами носят в основном односторонний характер (покупка у нерезидентов);

— по договорам о поставке товаров, приобретаемых у нерезидентов на территории Российской Федерации, а также о поставке товаров, приобретаемых резидентами за пределами Российской Федерации и не пересекающих таможенную границу.

4. Проведение операций, связанных с неправомерным возмещением налога на добавленную стоимость при экспорте товаров, когда экспортная выручка, поступившая в пользу клиента, в течение этого же операционного дня возвращается нерезидентам в рамках исполнения иных обязательств.

5. Осуществление иных операций, которые не имеют очевидного экономического смысла (носят запутанный или необычный характер), либо не соответствуют характеру (основному виду) деятельности клиента или его возможностям по совершению операций в декларируемых объемах, либо обладают признаками фиктивных сделок.

Территориальным учреждениям при осуществлении своей текущей деятельности по надзору за кредитными организациями, в том числе при проведении инспекционных проверок кредитных организаций следует особое внимание уделять выявлению признаков указанных выше сомнительных операций.

При выявлении признаков того, что кредитные организации осуществляют сомнительные операции систематически и(или) в значительных объемах (относительно финансовых показателей кредитной организации) территориальным учреждениям рекомендуется проводить встречи с руководителями и владельцами таких кредитных организаций в целях уточнения экономического содержания проводимых операций, обстоятельств их совершения, оценки рисков для кредитной организации и для банковской системы в связи с совершением таких операций, возможной разработки плана действий по прекращению сомнительных операций.

Информацию о фактах систематического проведения кредитными организациями сомнительных операций и(или) осуществления ими указанных операций в значительных объемах, а также работе территориального учреждения с кредитными организациями и ее результатах следует направлять письмом на имя Председателя Банка России.

За консультациями по вопросам выявления признаков сомнительных операций следует обращаться в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С. М. ИГНАТЬЕВ

из истории Банка России

Проблемы денежного обращения в СССР в середине 1920-х годов

После завершения денежной реформы 1922—1924 гг., в результате которой в СССР, по сути, была введена золотодевизная форма золотого стандарта1, финансовое положение страны в целом стабилизировалось. Одной из основных целей проводимой Наркомфином денежно-кредитной политики в это время стало превращение червонца2 в мировую валюту (несмотря на то что в стране существовала монополия внешней торговли3). Это должно было способствовать восстановлению и развитию внешнеэкономических связей советской России. Государственный банк СССР, входивший в систему Наркомфина и подчинявшийся непосредственно наркому финансов, принимал в достижении поставленной цели активное участие.

С весны 1924 г. червонец стал вводиться в котировку по золотому паритету на ряде зарубежных фондовых бирж — сначала в Прибалтике, потом в Турции, Персии, Китае, Италии. Покупая через своих корреспондентов на биржах значительную часть предъявлявшихся червонцев4 по курсу на уровне золотого паритета, Госбанк СССР демонстрировал финансовую устойчивость страны, что облегчало получение внешних кредитов.

Внутри страны Постановлением ЦИК и СНК СССР от 10 июля 1925 г. в 50-верстной пограничной зоне отменялись ограничения на хранение и торговлю золотом, серебром и платиной. Сделки с фондовыми ценностями и иностранной валютой были легализованы Постановлением ЦИК и СНК СССР от 17 июля 1925 года. При этом заключать сделки разрешалось не только на фондовых биржах, но и вне их. Некоторые ограничения в операциях с валютой и фондовыми ценностями сохранялись только для государственных органов.

В этот период успешно развивалась внешняя торговля, восстанавливалась золотопромышленность. Золотовалютные запасы Госбанка СССР (а в нем была сосредоточена основная часть запасов страны) увеличились за 1924 г. на 149 млн. руб., составив на 1 января 1925 г. 344,3 млн. рублей5. Из этой суммы 180,6 млн. руб. приходилось на драгоценные металлы (в основном на золото), а 163,7 млн. руб. — на иностранную валюту, в том числе 146,6 млн. руб. находилось на корреспондентских счетах “ностро” за границей. Твердое покрытие банковской эмиссии составляло 42,6%6.

После окончания денежной реформы наблюдался быстрый рост денежной массы. При стабильном уровне цен денежная масса увеличилась за период с 1 апреля 1924 г. по 1 января 1925 г. почти на 90%7. В результате заполнились “пустоты” в денежном обращении, которые образовались в период инфляции. При общем снижении уровня цен индекс отпускных цен на промышленные товары с 1 февраля 1924 г. по 1 апреля 1925 г. понизился на 18,5%.

Червонец пользовался доверием у населения. На внутреннем рынке курс червонца был устойчивым. По отношению к дореволюционной золотой десятирублевке отклонения составляли 3—4%. С сентября 1924 г. по апрель 1925 г. объем ежемесячных покупок государством золотых монет превышал объем их продаж. Однако инвалютные интервенции имели другой результат. За указанный период фунтов стерлингов было куплено на 165 тыс. больше, чем продано, а долларов США — на 2,5 млн. меньше, чем продано8.

С мая 1925 г. ситуация на валютном рынке начала меняться. Из-за плохого урожая 1924 г. к концу года повысились цены на хлеб и другие продукты сельского хозяйства. С ноября 1924 г. рост общего индекса цен составлял 2—4% в месяц.

Опасаясь за устойчивость червонца, Наркомфин инициировал рестрикцию кредита. В результате в январе 1925 г. денежная масса сократилась на 4%, но дальше сокращать объемы кредитования народного хозяйства не решились, так как это могло негативно отразиться на развитии промышленности и торговли.

Борьба с инфляционными тенденциями велась с помощью инвалютных запасов. В феврале 1925 г. при пересмотре годового экспортно-импортного плана, принятого пятью месяцами ранее, план ввоза был увеличен с 392,5 до 453,5 млн. рублей. В июле план опять пересмотрели — импорт был увеличен еще на 658,7 млн. рублей. Надо сказать, что эти планы были значительно перевыполнены: сверх плана ввозились пшеничная мука, сахар, мануфактура и товары широкого потребления, а также сырье для их производства.

Форсирование импорта привело к сокращению запасов иностранной валюты. Если в течение первых четырех месяцев 1924/25 хозяйственного года9 ежемесячный экспорт превышал импорт, то за октябрь 1924 г. — июнь 1925 г. общее пассивное сальдо торгового баланса составило более 108 млн. рублей.

Из-за того что внешнеторговый баланс страны был пассивным10, приходилось брать средства с инвалютных счетов Госбанка СССР за границей11. По сравнению с 1 января 1925 г. объем этих средств уменьшился на 81,7 млн. руб. и на 1 июля составил 64,9 млн. рублей12. В результате твердое обеспечение эмиссии червонцев снизилось с 47,4% (на 1 февраля) до 36,4% на 1 июля13.

В мае 1925 г. Госбанку СССР пришлось продать в Лондоне золота на 20 млн. руб., в июле — еще на 10 млн. рублей.

Сокращение весной 1925 г. золотых резервов сказалось на внутреннем валютном рынке. Начиная с мая ежемесячная продажа золотых монет стала превышать покупку: в мае — на 400 тыс. руб., а в июне — на 740 тыс. рублей.

Масштабная продажа золота угрожала ослабить доверие к кредитоспособности страны. Снижение твердого обеспечения эмиссии червонцев вызвало оживленную дискуссию в прессе о границах выпуска банкнот и расширении кредитования на основе банкнотной эмиссии. Некоторые экономисты (в основном работники Госплана), а также многие хозяйственники выступали за широкую эмиссию, то есть за использование бумажных денег для кредитования государственной промышленности. Другие экономисты (такие, как , ) и руководство Наркомата финансов настаивали на жестком ограничении кредитов Госбанка СССР, необходимости поддержания высокой покупательной способности рубля и его паритета с валютой. Руководство государства в это время поддерживало Наркомфин. В Постановлении III Всесоюзного съезда Советов от 20 мая 1925 г. отмечалось, что если бы поколебалась твердость национальной валюты, это означало бы угрозу делу укрепления рабоче-крестьянской власти.

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах: 1 2 3 4 5 6 7