УСТАВ

Акционерного Коммерческого банка “АВАНГАРД”

- открытого акционерного общества

“АВАНГАРД”

Утвержден

Общим собранием акционеров

Протокол № 68 от 01.01.01 г.

г. Москва - 2007 г.

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Акционерный Коммерческий банк «АВАНГАРД» - открытое акционерное общество, в дальнейшем именуемый «Банк», является кредитной организацией, действующей в форме открытого акционерного общества.

Банк создан на основании решения собрания учредителей (Протокол №1 от 01.01.01 г.) без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании выдаваемой Центральным Банком Российской Федерации (далее Банком России) лицензии на осуществление банковских операций.

1.2. Банк является юридическим лицом, имеет самостоятельный баланс, свой счет, имеет в собственности обособленное имущество, отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, на которое может быть обращено взыскание, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

1.3. Банк в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также настоящим Уставом.

Банк входит в единую банковскую систему Российской Федерации. Банк не отвечает по обязательствам Банка России, Банк России не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства.

Банк не отвечает по обязательствам государства, государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.

1.4. Банк вправе в установленном законодательством порядке осуществлять следующие права юридического лица, включая, но, не ограничиваясь указанными:

1) открывать счета в иных кредитных организациях (корреспондентские счета) для обеспечения своей деятельности;

2) создавать филиалы и открывать представительства на территории Российской Федерации и за рубежом и наделять их полномочиями в соответствии с уставными положениями Банка;

3) самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами, иностранными и международными организациями участвовать в деятельности иных юридических лиц и их объединений в Российской Федерации и за ее пределами в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и соответствующего иностранного государства;

4) создавать службу безопасности Банка;

5) устанавливать и эксплуатировать в помещениях Банка и его клиентов электронные средства связи для целей банковской деятельности.

1.5. Банк имеет фирменное наименование, собственный фирменный знак (товарный знак), круглую печать с фирменным наименованием и фирменным знаком, штампы и бланки со своим наименованием и другие средства визуальной идентификации.

1.6. Фирменное (полное официальное) наименование Банка:

Акционерный Коммерческий банк «АВАНГАРД» - открытое акционерное общество.

Сокращенное фирменное наименование Банка: «АВАНГАРД»;

Фирменное (полное официальное) наименование Банка на английском языке:

«AVANGARD» Joint Stock BANK;

Сокращенное фирменное наименование Банка на английском языке: «AVANGARD» JSB.

Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования.

1.7. Местонахождение Банка: 115035 , стр.1.

1.8. Банк имеет следующие филиалы:

1) Филиал «МАГАДАНСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, ;

2) Филиал «КУРГАНСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, ;

3) Филиал «САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, г. Санкт-Петербург, Московский проспект/107;

4) Филиал «ОРЕНБУРГСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, г. Оренбург, ул. Володарского/9 января, д. 5;

5) Филиал «ИВАНОВСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, ;

6) Филиал «ТВЕРСКОЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, г. Тверь, Свободный пер., д. 9;

7) Филиал «ВОРОНЕЖСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, ;

8) Филиал «ОРЛОВСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, ;

9) Филиал «ВОЛГОГРАДСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, г. Волгоград, пр-т Героев Сталинграда, д. 40;

10) Филиал Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» г. Тольятти - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, Самарская обл., А;

11) Филиал «ВЛАДИВОСТОКСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, Приморский край, , оф. 1;

12) Филиал «РОСТОВСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, г. Ростов-на-Дону, ул. Красноармейская, д. 157;

13) Филиал «ЧЕБОКСАРСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, Чувашская республика – Чувашия, ;

14) Филиал «СТАВРОПОЛЬСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, Ставропольский край, ;

15) Филиал «ОМСКИЙ» Акционерного Коммерческого банка «АВАНГАРД» - открытого акционерного общества, расположенный Российская Федерация, г. Омск, пр-т Маркса, д. 12.

2. БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И ИНЫЕ СДЕЛКИ БАНКА

2.1. Банк вправе осуществлять следующие банковские операции:

1) привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещать указанные в предшествующем абзаце настоящего пункта привлеченные средства от своего имени и за свой счет;

3) открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;

4) осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах;

7) привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;

8) выдавать банковские гарантии;

9) осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Банк, помимо перечисленных выше банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки:

а) выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающие исполнение обязательств в денежной форме;

б) приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

в) осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

г) осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

д) предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;

е) осуществлять лизинговые операции;

ж) оказывать консультационные и информационные услуги.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все вышеперечисленные банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте.

2.2. Банк в соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций вправе осуществлять выпуск, покупку продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами на основе договоров с физическими и юридическими лицами.

Банк вправе осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с действующим законодательством.

2.3. Банк не вправе заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

2.4. Банк вправе осуществлять иные виды деятельности, не запрещенные для осуществления банковскими кредитными организациями действующим законодательством Российской Федерации. В случаях, когда отдельные виды деятельности в соответствии с действующим законодательством могут осуществляться только на основании соответствующей лицензии, Банк обязан получить лицензию для осуществления данного вида деятельности.

2.5. Одним из основных видов деятельности Банка является защита сведений, составляющих государственную тайну. В случае изменения функций, прекращения работ с использованием сведений, составляющих государственную тайну, или ликвидации Банка, Банк предпринимает все меры по защите государственной тайны, предусмотренные статьей 19 Закона РФ «О государственной тайне».

3. АКЦИОНЕРЫ БАНКА

3.1. Акционерами Банка могут быть любые юридические и физические лица, участие которых в капитале банков не запрещено действующим законодательством, которые приобрели акции Банка в собственность в установленном законодательством порядке и зарегистрированы в реестре акционеров.

3.2. Акционеры - владельцы обыкновенных акций Банка - имеют следующие права:

а) участвовать в Общем собрании акционеров Банка с правом голоса по всем вопросам компетенции Общего собрания акционеров Банка, при этом право голоса имеют только акционеры, владеющие голосующими акциями Банка;

б) получать причитающуюся им долю прибыли от деятельности Банка при ее распределении в порядке, предусмотренном настоящим Уставом;

в) избирать и быть избранными в органы управления и в органы контроля Банка;

г) отчуждать принадлежащие им акции без согласия других акционеров и Банка;

д) получать в случае ликвидации Банка часть его имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость;

е) требовать представления документов о деятельности и состоянии Банка в соответствии с действующим законодательством и копий с них;

ж) иные права, предусмотренные законодательством об акционерных обществах.

Акционеры Банка не имеют каких-либо преимуществ в получении банковских услуг, если иное не предусмотрено федеральным законом.

3.3. Акционеры Банка несут следующие обязанности:

а) соблюдать Устав Банка и подчиняться решениям Общего собрания акционеров Банка, принятым в пределах его компетенции;

б) соблюдать принятые на себя по отношению к Банку обязательства;

в) сохранять конфиденциальность информации о деятельности Банка, полученной в связи с их участием в деятельности Банка, за исключением информации открытого доступа, и принимать все возможные меры для предотвращения разглашения полученной информации;

г) оказывать содействие Банку при осуществлении его деятельности.

д) своевременно информировать держателя реестра акционеров Банка об изменении своих данных.

3.4. Банк не отвечает по обязательствам акционеров.

Акционеры не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций.

На акционеров или других лиц, которые имеют право давать обязательные для Банка указания либо иным образом имеют возможность определять его действия, может быть возложена субсидиарная ответственность по обязательствам Банка при недостаточности имущества Банка, если их действиями (бездействием) вызвана несостоятельность (банкротство) Банка.

3.5. Российская Федерация, какой-либо субъект Российской Федерации или муниципальное образование не имеют специального права на участие в управлении Банком.

4. РЕЕСТР АКЦИОНЕРОВ

4.1. Акционеры и номинальные держатели акций Банка регистрируются в реестре акционеров, который содержит следующие сведения: имя (наименование) и адрес (место нахождения) зарегистрированного лица (акционера или номинального держателя акций), данные о количестве и категории (типе) акций, записанных на его имя, дата каждой записи и иные сведения, предусмотренные действующим законодательством.

4.2. Банк обеспечивает создание, ведение и хранение реестра акционеров в соответствии с действующим законодательством. Банк вправе вести реестр акционеров как самостоятельно, так и с предоставлением соответствующих функций специализированному регистратору. При достижении количества акционеров - владельцев обыкновенных акций более пятидесяти Банк обязан поручить ведение и хранение реестра акционеров специализированному регистратору.

4.3. При изменении учетных данных лица, зарегистрированного в реестре акционеров, указанное лицо обязано своевременно сообщать реестродержателю об изменении своих учетных данных. Банк и регистратор не несут ответственность за убытки, причиненные непредставлением реестродержателю указанной информации.

4.4. Регистрация акционеров, а также иное изменение записей в реестре производится путем внесения соответствующей записи в реестр акционеров по требованию акционера либо номинального держателя акций в течение трех дней от даты предоставления необходимых для этого документов, предусмотренных законодательством, если более короткий срок не установлен действующим законодательством.

4.5. Выход какого-либо лица из числа акционеров Банка фиксируется путем исключения указанного лица из реестра акционеров Банка.

4.6. По требованию акционера или номинального держателя акции реестродержатель обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из реестра. Выписка из реестра не является ценной бумагой.

5. СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА БАНКА

5.1. Собственные средства Банка складываются из Уставного капитала, резервного фонда и других фондов, образуемых из прибыли Банка.

5.2. Уставный капитал составляется из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами, и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы кредиторов Банка.

5.3. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 560 000 000 (Пятьсот шестьдесят миллионов) рублей и разделен на 56 000 000 (Пятьдесят шесть миллионов) обыкновенных именных акций номинальной стоимостью по 10 (Десять) рублей каждая.

5.4. Банк вправе разместить дополнительно к размещенным акциям 94 000 000 (Девяносто четыре миллиона) обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 10 (Десять) рублей каждая (объявленные акции). Общая номинальная стоимость объявленных акций равна 940 000 000 (Девятьсот сорок миллионов) рублей. Объявленные акции после их размещения предоставляют акционерам - их владельцам объем прав, равный с правами акционеров - владельцев ранее размещенных акций.

5.5. Размер уставного капитала Банка после его полной оплаты может быть увеличен путем:

- увеличения номинальной стоимости размещенных акций за счет имущества Банка – по решению Общего собрания акционеров Банка или

- размещения дополнительных акций в пределах количества объявленных акций – как по решению Общего собрания акционеров Банка, так и по решению Совета Банка в пределах их компетенции, установленной действующим законодательством.

Одновременно с решением Общего собрания акционеров Банка об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций может быть принято решение об увеличении количества объявленных акций.

5.6. Размер уставного капитала Банка может быть уменьшен по решению Общего собрания акционеров Банка путем уменьшения номинальной стоимости размещенных акций или путем приобретения части размещенных акций в целях сокращения их общего количества.

5.7. Общее собрание акционеров Банка вправе принять решение об уменьшении размера уставного капитала Банка путем приобретения части размещенных акций в целях сокращения их общего количества.

5.8. Если величина собственных средств (капитала) Банка по итогам отчетного месяца оказалась меньше размера его уставного капитала, то Банк в течение 45 дней с момента получения требования Банка России о приведении в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) обязан увеличить собственные средства (капитал) Банка до размера уставного капитала. При невозможности увеличения собственных средств (капитала) до размера уставного капитала Общее собрание акционеров Банка обязано принять решение об уменьшении уставного капитала Банка до величины, не превышающей величины собственных средств (капитала) Банка, и внесении соответствующих изменений в Устав Банка. В этом случае уменьшение уставного капитала осуществляется путем уменьшения номинальной стоимости акций.

Общее собрание акционеров Банка обязано принять решение о ликвидации Банка, если величина его собственных средств (капитала) по окончании второго и каждого последующего финансового года становится меньше минимального размера уставного капитала, установленного действующим законодательством для банковских кредитных организаций.

5.9. Общее собрание акционеров Банка обязано принять решение об уменьшении уставного капитала Банка путем сокращения общего количества размещенных акций и погашения акций, поступивших в распоряжение Банка и не реализованных в течение года с момента их поступления в распоряжение Банка.

5.10. Банк не может уменьшить свой уставный капитал, если в результате уменьшения размер уставного капитала станет меньше минимального размера уставного капитала, установленного действующим законодательством на дату представления документов для государственной регистрации соответствующих изменений в Уставе.

5.11. Банк образует резервный фонд в размере 15% (Пятнадцати процентов) от уставного капитала. Резервный фонд формируется и поддерживается за счет ежегодных отчислений в размере 5% (Пяти процентов) от чистой прибыли Банка до достижения резервным фондом размера, установленного настоящим Уставом.

Резервный фонд Банка предназначен для покрытия убытков Банка, для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в установленном законом порядке при отсутствии иных средств. Резервный фонд не может быть использован для иных целей.

5.12. Банк образует за счет отчислений от прибыли следующие фонды, образуемые и используемые в порядке, определяемом Советом Банка:

1) фонд накопления;

2) фонды специального назначения, в том числе:

- фонд социального развития;

- фонд Председателя Правления Банка;

3) иные фонды по решению Совета Банка.

6. АКЦИИ БАНКА

6.1. Все акции Банка являются именными. Банк размещает только обыкновенные акции в бездокументарной форме. Номинальная стоимость всех обыкновенных акций Банка выражается в рублях и является одинаковой.

6.2. Каждая акция Банка предоставляет акционеру - ее владельцу один голос при решении вопросов на Общем собрании акционеров Банка и одинаковый объем прав, в том числе - в распределении чистой прибыли. Акция не предоставляет права голоса до момента ее полной оплаты.

6.3. Акционер вправе продать или иным образом уступить права на принадлежащие ему акции Банка без согласия других акционеров и Банка. Отчуждению подлежат только оплаченные акции.

6.4. Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, свыше 1% акций Банка требует уведомления Банка России, более 20% - предварительного согласия Банка России.

6.5. Банк вправе размещать дополнительно обыкновенные акции как по решению Общего собрания акционеров Банка, так и по решению Совета Банка, в пределах их компетенции, установленной настоящим Уставом и действующим законодательством.

Размещение дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции Банка, посредством закрытой подписки осуществляется по решению Общего собрания акционеров Банка об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительного количества акций или о размещении иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции.

Размещение посредством открытой подписки дополнительных акций Банка, составляющих более 25% ранее размещенных акций, а также конвертируемых в акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в акции, составляющие более 25% ранее размещенных акций, осуществляется по решению Общего собрания акционеров Банка.

Размещение посредством открытой подписки дополнительных акций Банка, составляющих не более 25% ранее размещенных акций, а также конвертируемых в акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в акции, составляющие не более 25% ранее размещенных акций, осуществляется по решению Совета Банка.

Решение о размещении дополнительного количества акций должно содержать количество размещаемых акций, сроки, цену, форму оплаты и иные условия размещения. Цена размещения дополнительных акций определяется Советом Банка.

6.6. Акционеры Банка имеют преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа).

Акционеры Банка, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров, если при этом акционеры имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, пропорционально количеству принадлежащих им акций соответствующей категории (типа).

6.7. Оплата акций Банка может осуществляться как денежными средствами, так и другим имуществом с учетом установленных законодательством ограничений.

Денежная оценка имущества, вносимого в счет оплаты акций Банка, производится Советом Банка в порядке, установленном законодательством об акционерных обществах.

6.8. Дополнительные акции и иные эмиссионные ценные бумаги Банка, размещаемые путем подписки, размещаются при условии их полной оплаты.

Не допускается освобождение акционера от обязанности оплаты акций Банка, в том числе освобождение его от этой обязанности путем зачета требований к Банку.

6.9. Банк вправе размещать среди всех акционеров дополнительные акции за счет имущества Банка. В этом случае выделяемая акционеру доля дополнительно размещаемых акций, оплаченных за счет указанного имущества, должна быть пропорциональна количеству принадлежащих ему акций.

6.10. Банк вправе приобретать размещенные акции по решению Совета Банка, при условии, что номинальная стоимость акций Банка, остающихся в обращении, составит не менее 90% уставного капитала Банка.

6.11. Акции, поступившие в распоряжение Банка, не предоставляют права голоса, не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Такие акции должны быть реализованы не позднее года с момента их поступления в распоряжение Банка, в противном случае Общее собрание акционеров Банка должно принять решение об уменьшении уставного капитала Банка путем сокращения общего количества размещенных акций и погашения указанных акций.

6.12. Банк вправе приобретать размещенные им акции также на основании решения Общего собрания акционеров Банка об уменьшении уставного капитала путем сокращения общего количества размещенных акций. Приобретенные в этом случае акции погашаются при их приобретении.

6.13. Каждый акционер - владелец акций Банка, решение о приобретении которых принято Банком, вправе продать указанные акции, а Банк обязан приобрести их. Если общее количество акций, в отношении которых поступили заявления об их приобретении Банком, превышает количество акций, которое может быть приобретено Банком с учетом установленных законодательством ограничений, акции приобретаются у акционеров пропорционально заявленным требованиям.

6.14. Выкуп Банком размещенных акций осуществляется по цене, определяемой Советом Банка, но не ниже рыночной стоимости этих акций, определяемой независимым оценщиком без учета ее изменения в результате действия Банка, повлекшего право требования оценки и выкупа акций. Расчет за акции, приобретаемые Банком у акционеров, может осуществляться как деньгами, так и иным имуществом.

6.15. Банк не вправе приобретать размещенные им акции:

1) если на момент их приобретения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с правовыми актами Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) или указанные признаки появятся в результате приобретения этих акций;

2) если на момент приобретения акций стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала и резервного фонда либо станет меньше их размера в результате приобретения акций;

3) до выкупа всех акций, требования о выкупе которых предъявлены акционерами в соответствии с действующим законодательством.

6.16. Акционеры - владельцы голосующих акций Банка вправе требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций, если они на Общем собрании акционеров Банка голосовали против принятия решений либо не принимали участия в голосовании по вопросам:

1) реорганизации Банка;

2) совершения крупной сделки, решение о совершении которой принято Общим собранием акционеров Банка;

3) внесения изменений и дополнений в Устав Банка или утверждения Устава в новой редакции, ограничивающей их права.

Список акционеров, имеющих право требовать выкупа Банком принадлежащих им акций, составляется на основании данных реестра акционеров на день составления списка лиц, имеющих право участвовать в Общем собрании акционеров Банка, повестка дня которого включает указанные вопросы.

7. ОБЛИГАЦИИ И ИНЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ БАНКА

7.1. Банк помимо акций вправе размещать облигации и иные ценные бумаги в порядке и на условиях, предусмотренных действующим законодательством. Размещение Банком облигаций, в том числе - конвертируемых в акции, составляющие не более 25% ранее размещенных акций, производится по решению Совета Банка.

7.2. Решение о выпуске облигаций определяет следующие параметры облигаций: номинальную стоимость, вид (именные, на предъявителя), форму выпуска (документарная, бездокументарная), сроки погашения (единовременный срок или погашение по сериям в определенные сроки), форму погашения (денежная или иное имущество), возможность и порядок конвертации в акции, возможность и цена досрочного погашения и иные условия размещения.

7.3. Облигации выпускаются после полной оплаты уставного капитала Банка. Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер его уставного капитала либо величину обеспечения, предоставленного Банку третьими лицами для цели выпуска облигаций. Оплата облигаций и иных ценных бумаг Банка при их размещении производится денежными средствами.

7.4. Банк не вправе размещать облигации и иные ценные бумаги, конвертируемые в акции Банка, если количество объявленных акций Банка меньше количества акций, право на приобретение которых предоставляют такие ценные бумаги.

7.5. Утерянная именная облигация возобновляется за плату, размер которой определяется Советом Банка. Права владельца утерянной облигации на предъявителя восстанавливаются в судебном порядке.

8. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА

8.1. Общая (балансовая) прибыль Банка определяется в порядке, предусмотренном действующим законодательством. Из балансовой прибыли уплачиваются соответствующие налоги, другие обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды, а также производятся иные платежи, являющиеся обязательными в соответствии с действующим законодательством. Часть балансовой прибыли, оставшаяся после уплаты указанных платежей (чистая прибыль) остается в распоряжении Банка.

8.2. Чистая прибыль Банка по итогам финансового года распределяется по решению Общего собрания акционеров Банка на формирование резервов и фондов Банка, между акционерами в виде дивидендов и на другие цели в соответствии с действующим законодательством.

Чистая прибыль, направляемая на выплату дивидендов, распределяется между акционерами с учетом количества и вида принадлежащих им акций.

8.3. Банк по решению Общего собрания акционеров Банка может направлять часть чистой прибыли по итогам финансового года в фонды:

- социального развития для использования в интересах сотрудников и членов органов управления Банка;

- в фонд накопления для последующей капитализации в установленном действующим законодательством порядке.

8.4. Банк вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям один раз в год.

8.5. Решение о выплате годовых дивидендов, размере дивиденда, дате и форме его выплаты принимается Общим собранием акционеров Банка по рекомендации Совета Банка. При этом размер годового дивиденда не может быть больше рекомендованного Советом Банка.

8.6. Список лиц, имеющих право получения годовых дивидендов, составляется Советом Банка по данным реестра акционеров на дату составления списков лиц, имеющих право участвовать в годовом Общем собрании акционеров Банка.

8.7. Банк определяет размер дивидендов без учета налогов. Дивиденды выплачиваются деньгами за вычетом соответствующего налога. По невыплаченным или неполученным дивидендам проценты не начисляются.

8.8. Банк не вправе принимать решение о выплате (объявлении) дивидендов по акциям:

1) до выкупа всех акций, которые должны быть выкуплены у акционеров в случаях, предусмотренных законодательством.

2) если на день принятия решения о выплате дивидендов Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) или указанные признаки появятся у него в результате выплаты дивидендов;

3) если на день принятия решения о выплате дивидендов стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала и резервного фонда, либо станет меньше их размера в результате принятия такого решения;

4) в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.

8.9. Дивиденды не выплачиваются по акциям, которые приобретены или выкуплены Банком по основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

9. КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ БАНКА

9.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:

1) собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных им основных фондов, вложений в доли участия в уставном капитале других юридических лиц и иных иммобилизованных средств);

2) средств юридических лиц, находящихся на их счетах в Банке, включая средства, привлеченные в форме депозитов;

3) вкладов физических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования;

4) кредитов, полученных в других банках;

5) иных привлеченных средств.

9.2. В качестве кредитных ресурсов может использоваться прибыль Банка, не распределенная в течение финансового года.

9.3. При выдаче кредитов Банк вправе:

а) требовать от заемщиков обеспечения предоставляемого кредита;

б) требовать от заемщиков подтверждения их платежеспособности;

в) требовать проведения экспертизы проектов, которые предполагается осуществить с участием ресурсов Банка;

г) выдавать кредиты без обеспечения.

10. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ БАНКА

10.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности, в том числе – мерами внутреннего контроля.

10.2. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных федеральными законами.

10.3. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством для кредитных организаций.

10.4. Банк депонирует часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы в Банке России, а также формирует фонды и резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России.

10.5. Банк обеспечивает тайну об операциях, счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов, сведений о деятельности Банка, о его клиентах и сотрудниках, и иных сведений, определяемых в соответствии с действующим законодательством как банковская, коммерческая и государственная тайна. Ответственность за организацию защиты сведений, составляющих государственную тайну, возлагается на Председателя Правления Банка.

Ограничению распространения может подвергаться иная техническая, финансовая, коммерческая информация, касающаяся Банка или его клиентов. Перечень сведений, составляющих информацию ограниченного распространения, и порядок работы с ней с учетом действующего законодательства определяется Правлением Банка.

Все должностные лица и сотрудники, акционеры и их представители, ревизоры и аудиторы Банка, имеющие доступ к вышеуказанной информации в связи с исполнением служебных обязанностей или в силу занимаемого положения, обязаны сохранять ее конфиденциальность за исключением информации открытого доступа.

10.6. Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Справки по счетам и операциям юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком им самим, судам, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном Банку завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.

Информация по операциям клиентов Банка, предоставляется в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, предусмотренных действующим законодательством.

Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц с их согласия представляется Банком в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с действующим законодательством.

10.7. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и отнесенная к коммерческой тайне Банка, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Совета Банка, а - в течение года после прекращения деятельности Банка - без согласия акционеров.

11. ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ И ОРГАНЫ КОНТРОЛЯ БАНКА

11.1. Органами управления Банком являются:

1) Общее собрание акционеров Банка;

2) Совет Банка, возглавляемый Президентом Банка, являющимся Председателем Совета Банка;

3) исполнительные органы:

- единоличный исполнительный орган - Председатель Правления Банка;

- коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка, возглавляемое Председателем Правления.

11.2. Органом контроля Банка является ревизионная комиссия.

11.3. Один кандидат из числа лиц, имеющих право быть избранными в органы управления и органы контроля Банка, вправе баллотироваться одновременно в несколько органов управления и контроля. В случае, когда кандидат прошел по итогам голосования в несколько органов одновременно, он обязан в трехдневный срок определить, членом какого органа он становится. При несоблюдении кандидатом этого правила он считается избранным в орган, по которому итоги голосования проводились в первую очередь.

11.4. Члены органов управления и контроля Банка:

- обязаны осуществлять свои права и исполнять свои обязанности в интересах Банка;

- не вправе использовать предоставленные им возможности в целях, противоречащих настоящему Уставу, или для нанесения ущерба имущественным и/или неимущественным интересам Банка;

- несут ответственность за причиненные Банку их виновными действиями (бездействием) убытки в соответствии с действующим законодательством, за исключением тех членов, которые голосовали против решения, которое повлекло причинение убытков, или не принимали участия в голосовании.

12. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ АКЦИОНЕРОВ

12.1. Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления Банком.

К компетенции Общего собрания акционеров Банка относятся следующие вопросы:

1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;

2) реорганизация Банка;

3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии (если последняя не будет образована по решению органа, принявшего решение о ликвидации Банка) и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационного балансов;

4) определение количественного состава Совета Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий, утверждение Положения о Совете Банка, определение размера и порядка выплаты вознаграждения и компенсаций членам Совета Банка;

5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций, а также, в случаях, предусмотренных настоящим Уставом, законодательством об акционерных обществах, путем размещения дополнительных акций;

7) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

8) избрание членов ревизионной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

9) утверждение аудитора Банка;

10) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, счетов прибылей и убытков Банка, распределение его прибылей (в том числе – выплата дивидендов) и убытков по итогам финансового года;

11) определение порядка ведения Общего собрания акционеров Банка;

12) образование счетной комиссии (при достижении числа акционеров более 100) и досрочное прекращение ее полномочий;

13) дробление и консолидация акций;

14) принятие решения об одобрении сделок, в отношении которых имеется заинтересованность, и крупных сделок в случаях, предусмотренных законодательством об акционерных обществах;

15) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и законодательством об акционерных обществах;

16) принятие решения об участии Банка в холдинговых компаниях, промышленно-финансовых группах, ассоциациях, иных объединениях коммерческих организаций;

17) утверждение внутренних документов, регулирующих порядок работы Общего собрания акционеров Банка, Совета Банка, Правления Банка, Председателя Правления Банка и ревизионной комиссии Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительных органов Банка.

Общее собрание акционеров Банка не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции действующим законодательством.

12.2. Решения по следующим вопросам принимаются Общим собранием акционеров Банка только по предложению Совета Банка:

1) реорганизация Банка;

2) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций, а также, в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и законодательством об акционерных обществах, путем размещения дополнительных акций;

3) принятие решения об одобрении сделок, в отношении которых имеется заинтересованность, и крупных сделок в случаях, предусмотренных законодательством об акционерных обществах;

4) дробление и консолидация акций Банка;

5) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и законодательством об акционерных обществах.

6) принятие решения об участии Банка в холдинговых компаниях, промышленно-финансовых группах, ассоциациях, иных объединениях коммерческих организаций;

7) утверждение внутренних документов, регулирующих порядок работы Общего собрания акционеров Банка, Совета Банка, Правления Банка, Председателя Правления Банка и ревизионной комиссии Банка.

12.3. Решения Общего собрания акционеров Банка принимаются большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров Банка, за исключением нижеследующих вопросов, решения по которым принимаются большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров Банка:

1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;

2) реорганизация и ликвидация Банка;

3) назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

4) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

5) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных настоящим Уставом и действующим законодательством об акционерных обществах;

6) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций посредством закрытой подписки;

7) размещение посредством закрытой подписки эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции;

8) размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций Банка, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

9) размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции Банка, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций.

12.4. Банк ежегодно проводит годовое Общее собрание акционеров Банка, на котором решаются вопросы об избрания Совета Банка, ревизионной комиссии, счетной комиссии, утверждении аудитора Банка, утверждении годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, счетов прибылей и убытков Банка, распределении его прибылей (в том числе – выплата дивидендов) и убытков по итогам финансового года.

Годовое Общее собрание акционеров Банка проводится в период между 1 марта и 30 июня года, следующего за отчетным финансовым годом.

12.5. Советом Банка определяются следующие вопросы проведения Общего собрания акционеров Банка:

1) форма, дата, место и время проведения Общего собрания акционеров Банка;

2) порядок сообщения акционерам о проведении Общего собрания акционеров Банка;

3) перечень предоставляемых акционерам материалов при подготовке к проведению Общего собрания акционеров Банка и порядок их предоставления;

4) повестка дня Общего собрания акционеров Банка;

5) дата составления списка акционеров, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров Банка;

6) форма и текст бюллетеня для голосования в случае голосования бюллетенями, почтовый адрес для их направления, дату окончания приема бюллетеней.

12.6. Список акционеров, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров Банка составляется по данным, представленным держателем реестра акционеров, и содержит сведения об именах (наименованиях) акционеров, их почтовых адресах, о количестве принадлежащих им акций.

Дата составления списка акционеров устанавливается решением Совета Банка, но не может быть установлена ранее даты принятия решения о проведении Общего собрания акционеров Банка, и более чем за 50 дней до даты проведения Общего собрания акционеров Банка или более иного срока в случаях, установленных законодательством об акционерных обществах.

Акционер вправе участвовать в Общем собрании акционеров Банка как лично, так и через своего представителя, уполномоченного надлежащим образом оформленной доверенностью.

12.7. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров Банка размещается на официальном сайте Банка в электронной сети «Интернет». Уведомление акционеров о проведении Общего собрания акционеров Банка осуществляется путем рассылки соответствующих текстов заказными письмами либо путем опубликования в газете «Ведомости», но не позднее, чем за 20 дней до даты проведения Общего собрания акционеров Банка.

Сообщение о проведении Общего собрания акционеров Банка должно содержать:

1) полное фирменное наименование и место нахождения Банка;

2) форму, дату, время и место проведения Общего собрания акционеров Банка;

3) дату составления списка акционеров, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров Банка;

4) повестку дня Общего собрания акционеров Банка;

5) порядок ознакомления акционеров с информацией (материалами), подлежащей представлению акционерам при подготовке к проведению Общего собрания акционеров Банка, и адрес ознакомления с указанной информацией.

12.8. К информации (материалам), подлежащей представлению акционерам при подготовке к проведению Общего собрания акционеров Банка, относятся годовой отчет Банка, заключение ревизионной комиссии и аудитора Банка по результатам проверки годовой бухгалтерской отчетности, сведения о кандидатах в Совет Банка и в члены ревизионной комиссии Банка, проект изменений и дополнений, вносимых в Устав Банка, или Устава Банка в новой редакции, проекты решений Общего собрания акционеров Банка, проекты нормативных документов Банка, принимаемых на Общем собрании акционеров.

Перечень дополнительной информации (материалов), обязательной для предоставления акционерам при подготовке к проведению Общего собрания акционеров Банка, может быть изменен законодательством.

12.9. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, в срок не позднее 30 дней после окончания финансового года вправе внести вопросы в повестку дня годового Общего собрания акционеров Банка и выдвинуть кандидатов в Совет Банка, ревизионную и счетную комиссии Банка.

Совет Банка обязан в течение установленного законодательством об акционерных обществах срока рассмотреть предложения, принять решение о включении их в повестку дня общего собрания или об отказе в этом и сообщить о решении акционерам, внесшим вопросы или выдвинувшим кандидатуры.

Совет Банка вправе по собственному усмотрению вносить вопросы в повестку дня и предложения в список кандидатур для избрания в органы управления Банка помимо тех, что представлены акционерами, а также при отсутствии предложений с их стороны.

12.10. Общее собрание акционеров Банка правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.

Принявшими участие в Общем собрании акционеров Банка считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем. Принявшими участие в Общем собрании акционеров Банка, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней. Регистрация лично явившихся участников Общего собрания акционеров Банка проводится Правлением Банка в период с 9 часов утра дня проведения Общего собрания акционеров Банка и заканчивается в час начала Общего собрания акционеров Банка, указанный в уведомлении о проведении Общего собрания акционеров Банка.

Если Общее собрание акционеров Банка не состоялось в результате отсутствия кворума по каким-либо причинам, Совет Банка вправе назначить повторное Общее собрание акционеров Банка с той же повесткой дня. В этом случае повторное Общее собрание акционеров Банка будет правомочным, если в нем примут участие акционеры, имеющие в совокупности не менее чем 30 % голосов размещенных голосующих акций Банка.

12.11. Кандидаты в состав Совета Банка, ревизионной комиссии и в аудиторы Банка вправе присутствовать на Общем собрании акционеров Банка, повестка дня которого включает вопрос об избрании данных органов (назначении аудитора). Решение о присутствии указанных лиц принимает Совет Банка.

12.12. Председательствует на Общих собраниях акционеров Банка Президент Банка, а при его отсутствии - иной член Совета Банка, назначаемый Советом Банка.

Решения по порядку ведения Общего собрания акционеров Банка принимаются по предложению председательствующего большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в Общем собрании акционеров Банка. Иные особенности организации, проведения Общего собрания акционеров Банка и принятия им решений устанавливаются Положением о порядке проведения Общего собрания акционеров Банка, утвержденным решением Общего собрания акционеров Банка.

12.13. Решения по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров Банка принимаются как открытым, так и тайным голосованием в соответствии с порядком его ведения. Одна голосующая акция Банка дает на Общем собрании акционеров Банка один голос за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством об акционерных обществах.

12.14. Решения Общего собрания акционеров Банка оглашаются непосредственно на заседании либо доводятся до сведения акционеров в письменной форме в течение 10 дней после составления протокола об итогах голосования.

Процесс Общего собрания акционеров Банка и принимаемые им решения отражаются в протоколе Общего собрания акционеров Банка. Ведение протокола организует председательствующий. Ведет протокол секретарь Общего собрания акционеров Банка.

12.15. Решение Общего собрания акционеров Банка может быть принято без совместного присутствия акционеров путем проведения заочного голосования акционеров. Порядок проведения заочного голосования определяется в соответствии с действующим законодательством.

Общее собрание акционеров Банка не может проводиться в форме заочного голосования, если его повестка включает в себя следующие вопросы:

1) избрание Совета Банка и ревизионной комиссии;

2) утверждение аудитора Банка;

3) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, счетов прибылей и убытков Банка, распределение его прибылей (в том числе – выплата дивидендов) и убытков по итогам финансового года.

12.16. Все Общие собрания акционеров Банка, проводимые помимо годового, являются внеочередными. Созыв внеочередного Общего собрания акционеров Банка осуществляется по решению Совета Банка на основании собственной инициативы Совета Банка, требования ревизионной комиссии Банка, аудитора, а также акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования.

12.17. В требовании о проведении внеочередного Общего собрания акционеров Банка должны быть сформулированы вопросы, подлежащие внесению в повестку дня, формулировки решений, предложения по форме проведения Общего собрания акционеров Банка.

Совет Банка не вправе вносить изменения в формулировки вопросов повестки дня, формулировки решений по вопросам повестки дня внеочередного Общего собрания акционеров Банка, созываемого по требованию ревизионной комиссии Банка, аудитора Банка или акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее, чем 10 процентов голосующих акций Банка.

12.18. При предъявлении требования о созыве внеочередного Общего собрания акционеров Банка ревизионной комиссией Банка, аудитором, а также акционером (акционерами), являющимися владельцем не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка на дату предъявления требования, решение о созыве внеочередного Общего собрания акционеров Банка либо об отказе в его созыве по основаниям, предусмотренным действующим законодательством, должно быть принято Советом Банка в течение 5 дней с даты предъявления указанного требования, а при принятии решения о созыве внеочередного Общего собрания акционеров Банка, оно должно быть созвано не позднее 40 дней с даты предъявления указанного требования.

Решением должна быть определена форма проведения Общего собрания акционеров Банка (совместное присутствие или заочное голосование). Совет Банка не вправе изменить своим решением форму проведения внеочередного Общего собрания акционеров Банка, если требование о его проведении содержит указание на форму проведения.

12.19. При принятии Советом Банка решения о проведении внеочередного Общего собрания акционеров Банка в форме заочного голосования опросным путем в указанном решении должны быть определены:

- дата предоставления акционерам бюллетеня для голосования и иной информации (материалов) в соответствии с настоящим Уставом и требованиями законодательства об акционерных обществах;

- дата окончания приема Банком бюллетеней для голосования.

12.20. Решение Совета Банка о созыве внеочередного Общего собрания акционеров Банка или мотивированное решение об отказе от его созыва направляется лицам, требующим его созыва, не позднее трех дней с момента принятия решения.

13. СОВЕТ БАНКА

13.1. Совет Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка.

13.2. К компетенции Совета Банка относятся следующие вопросы:

1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;

2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Банка за исключением случаев, предусмотренных законодательством об акционерных обществах;

3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров Банка;

4) определение даты составления списка акционеров, имеющих право на участие в Oбщем собрании акционеров Банка, и другие вопросы, связанные с его подготовкой и проведением и отнесенные к компетенции Совета Банка в соответствии с действующим законодательством;

5) рекомендации Общему собранию акционеров Банка по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

6) рекомендации Общему собранию акционеров Банка по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций;

7) определение размера оплаты услуг аудитора;

8) определение держателя реестра акционеров Банка (специализированного регистратора) и условий договора с ним;

9) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций в пределах количества и категорий объявленных акций в соответствии с законодательством об акционерных обществах;

10) определение денежной оценки имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, установленных законодательством;

11) размещение Банком облигаций и иных ценных бумаг;

12) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных законодательством об акционерных обществах;

13) принятие решений о направлении на согласование в территориальные учреждения Банка России кандидатов на должности Председателя Правления Банка, заместителей Председателя Правления Банка, членов Правления Банка, Главного бухгалтера Банка (заместителя), управляющего филиалом (заместителя управляющего), Главного бухгалтера филиала и его заместителей;

14) формирование состава Правления Банка и назначение Председателя Правления Банка, определение, приостановление, и досрочное прекращение полномочий членов Правления Банка, утверждение условий заключаемых с Председателем и членами Правления Банка договоров, установление размеров выплачиваемого Председателю Правления Банка вознаграждения;

15) использование фондов Банка;

16) утверждение организационной структуры, планов деятельности, бюджета и фонда оплаты труда Банка;

17) назначение руководителя Службы внутреннего контроля, утверждение документов, регулирующих деятельность Службы внутреннего контроля Банка;

18) утверждение внутренних документов Банка за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено действующим законодательством об акционерных обществах к компетенции Общего собрания акционеров Банка, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено настоящим Уставом к компетенции исполнительных органов Банка;

19) утверждение порядка принятия решений о совершении активных операций по размещению и вложению средств Банка, процедур анализа и управления рисками Банка;

20) создание и закрытие филиалов и представительств Банка, утверждение лимитов и нормативов их деятельности, утверждение Положений о филиалах и представительствах;

21) принятие решения об участии Банка в других организациях, за исключением решения вопросов об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, иных объединениях коммерческих организаций;

22) определение направлений финансово-экономической политики дочерних и зависимых обществ Банка;

23) одобрение сделок, в отношении которых имеется заинтересованность в их совершении Банком, в установленных законодательством случаях;

24) одобрение крупных сделок в установленных законодательством случаях;

25) принятие решений о ведении Банком благотворительной, спонсорской и иной некоммерческой деятельности;

26) утверждение единой финансово-экономической политики Банка и его дочерних и зависимых обществ;

27) утверждение решения о выпуске ценных бумаг, проспекта ценных бумаг, отчета об итогах выпуска ценных бумаг Банка;

28) утверждение ежеквартального отчета по ценным бумагам Банка;

29) принятие решений о списании нереальных для взыскания ссуд;

30) принятие решений о создании комитетов и комиссий, являющихся органами, принимающими коллегиальные решения по вопросам, отнесенным к их компетенции Положениями об указанных комитетах и комиссиях;

31) внесение в Устав Банка изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств и их ликвидацией;

32) иные вопросы, предусмотренные действующим законодательством об акционерных обществах и настоящим Уставом.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета Банка, не могут быть переданы на решение исполнительных органов Банка.

13.3. Совет Банка избирается в количестве не менее 5 человек. Порядок выборов Совета Банка, требования, предъявляемые к кандидатам в Совет Банка, порядок проведения и созыва заседаний Совета Банка определяются Положением о Совете Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров Банка.

Полномочия членов Совета Банка истекают в момент избрания нового состава Совета Банка. Если годовое Общее собрание акционеров Банка не было проведено в установленный Уставом срок, полномочия Совета Банка прекращаются, за исключением полномочий по созыву и проведению годового Общего собрания акционеров Банка.

13.4. Члены Совета Банка избираются на годовом Общем собрании акционеров Банка на срок до следующего годового Общего собрания акционеров Банка и могут переизбираться неограниченное число раз. Выборы членов Совета Банка осуществляются кумулятивным голосованием. Избранными считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов. Члены Правления Банка не могут составлять более 25% состава Совета Банка.

13.5. При избрании членов Совета Банка кумулятивным голосованием решение Общего собрания акционеров Банка о досрочном прекращении полномочий может быть принято только в отношении всех членов Совета Банка.

13.6. Члены Совета Банка простым большинством голосов от общего числа членов Совета Банка избирают из своего состава Председателя Совета Банка – Президента Банка. Председатель Правления Банка не может одновременно являться Председателем Совета Банка или его заместителем.

13.7. Президент Банка осуществляет свою деятельность на постоянной основе, назначает своего заместителя из числа членов Совета Банка, организует работу Совета Банка, созывает его заседания и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола, председательствует на Общих собраниях акционеров Банка, подписывает протоколы и решения, принятые Общим собранием акционеров Банка.

13.8. Заседания Совета Банка созываются Президентом Банка по мере необходимости по собственной инициативе, по требованию члена Совета Банка, ревизионной комиссии или аудитора, а также Председателя Правления Банка.

13.9. Совет Банка вправе принимать решения заочным голосованием (опросным путем). Порядок проведения заочного голосования членов Совета Банка определяется Положением о Совете Банка.

13.10. Совет Банка правомочен решать внесенные на его рассмотрение вопросы, если в его заседании участвует не менее половины его членов, за исключением вопросов, для решения которых необходимо участие в голосовании всех членов Совета Банка.

При определении кворума заседания Совета Банка не учитывается письменное мнение отсутствующих членов Совета Банка.

13.11. Решения на заседании Совета Банка принимаются большинством голосов присутствующих членов, за исключением решений по вопросам, для решения которых в соответствии с требованиями законодательства требуется иное количество голосов.

Единогласно всеми членами Совета Банка без учета голосов выбывших членов Совета Банка принимаются решения:

- об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций;

- об одобрении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость которого составляет от 25 до 50 процентов балансовой стоимости активов Банка.

При решении вопросов на заседании Совета Банка каждый член Совета Банка обладает одним голосом. При определении результатов голосования учитывается письменное мнение отсутствующих членов Совета Банка. Передача права голоса членом Совета Банка иному лицу не допускается. При равенстве голосов принимается решение, за которое проголосовал Президент Банка.

13.12. При отсутствии Президента Банка его функции на заседаниях Совета Банка осуществляет заместитель Председателя Совета Банка, а при отсутствии заместителя - один из членов Совета Банка по решению Совета Банка. При голосовании член Совета Банка, осуществляющий функции председательствующего, не пользуется предоставленным Президенту Банка правом решающего голоса.

13.13. На заседаниях Совета Банка ведется протокол, который не позднее трех дней после проведения заседания оформляется и подписывается председательствующим на заседании, который несет ответственность за правильность протокола.

13.14. По решению Общего собрания акционеров Банка членам Совета Банка в период исполнения ими своих обязанностей могут выплачиваться вознаграждение и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими функций членов Совета Банка, в размерах, установленных Общим собранием акционеров Банка.

14. ПРАВЛЕНИЕ БАНКА

14.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом - Председателем Правления Банка и коллегиальным исполнительным органом Банка – Правлением Банка.

14.2. Председатель Правления Банка назначается Советом Банка. Кандидатуры заместителей Председателя Правления Банка и иных членов Правления Банка согласовываются и утверждаются Советом Банка из кандидатур, предложенных Председателем Правления Банка. Состав Правления Банка избирается в количестве не менее 5 (Пяти) человек.

14.3. Порядок образования и деятельности Правления Банка, права и обязанности Председателя Правления Банка, заместителей Председателя Правления Банка и членов Правления Банка по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются действующим законодательством, настоящим Уставом, Положением о Правлении Банка и договорами, заключаемыми каждым из них с Банком. Договоры с Председателем Правления Банка, заместителями Председателя Правления Банка и иными членами Правления Банка от имени Банка подписываются Президентом Банка или иным лицом, уполномоченным Советом Банка. Совет Банка вправе в любое время расторгнуть договор с Председателем Правления Банка, заместителями Председателя Правления Банка и членами Правления Банка.

14.4. На отношения между Банком и Председателем Правления Банка, заместителями Председателя Правления Банка, членами Правления Банка действие законодательства о труде распространяется в части, не противоречащей положениям действующего законодательства об акционерных обществах.

Председатель Правления Банка не вправе осуществлять какую-либо иную деятельность помимо деятельности по управлению Банком, за исключением преподавательской или общественной деятельности.

Совмещение Председателем Правления Банка, заместителями Председателя Правления Банка и членами Правления Банка должностей в органах управления других организаций допускается только с согласия Совета Банка.

Председатель Правления Банка, заместители Председателя Правления Банка, члены Правления Банка, главный бухгалтер Банка, руководители филиалов Банка не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к Банку.

14.5. В компетенцию Правления Банка входит оперативное руководство текущей деятельностью Банка в рамках полномочий, определенных настоящим Уставом и Положением о Правлении Банка, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Общего собрания акционеров Банка и Совета Банка.

14.6. К компетенции Правления Банка относятся следующие вопросы:

1) обеспечение выполнения производственно-финансовых планов и бюджета Банка;

2) реализация единой финансово-экономической политики Банка и его дочерних и зависимых обществ;

3) реализация процентно-тарифной политики по операциям Банка;

4) разработка, внедрение и осуществление новых видов банковских операций;

5) руководство деятельностью служб и подразделений Банка, анализ их деятельности, выработка рекомендаций Совету Банка по совершенствованию организационной структуры Банка;

6) обеспечение соблюдения правил внутреннего трудового распорядка сотрудниками Банка;

7) подготовка для рассмотрения вопросов, находящихся в компетенции Общего собрания акционеров Банка и Совета Банка, подготовка по ним соответствующих материалов и предложений;

8) подготовка и представление Совету Банка проектов планов и бюджета Банка и отчетов об исполнении планов и бюджета, годовых балансов, счетов прибылей и убытков, документов отчетности Банка;

9) финансовое, организационно-техническое и информационное обеспечение деятельности Совета Банка, Общего собрания акционеров Банка, ревизионной комиссии и аудитора Банка;

10) одобрение сделок Банка на сумму более 5% от стоимости активов Банка с последующим уведомлением о такой сделке Совета Банка, а также всех сделок Банка с недвижимостью, кроме аренды (субаренды);

11) решение иных вопросов, отнесенных к компетенции Правления Банка действующим законодательством.

14.7. порядок созыва и проведения заседаний Правления Банка, а также порядок принятия решений Правлением Банка устанавливаются Положением о Правлении Банка.

14.8. Заседания Правления Банка созываются Председателем Правления Банка и проводятся по мере необходимости. Правление Банка правомочно решать внесенные на его рассмотрение вопросы, если в заседании Правления Банка участвует не менее половины членов Правления Банка. Председательствует на заседаниях Правления Банка Председатель Правления Банка.

Решения Правления Банка принимаются простым большинством голосов. Каждый член Правления Банка имеет один голос. Передача членом Правления Банка своего права голоса иному лицу не допускается. При равенстве голосов голос Председателя Правления Банка является решающим.

Председатель Правления Банка вправе выносить на рассмотрение Совета Банка решения Правления Банка, которые, по его мнению, не соответствуют интересам Банка. Исполнение таких решений приостанавливается до момента рассмотрения Советом Банка.

14.9. На заседаниях Правления Банка ведется протокол, который подписывается Председателем Правления Банка и представляется Совету Банка, ревизионной комиссии, аудитору Банка по их требованию.

14.10. Председатель Правления Банка назначается Советом Банка, руководит работой Правления Банка, несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Правление задач, в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом осуществляет следующие полномочия:

1) без доверенности действует от имени Банка: совершает сделки и иные юридические акты, подписывает документы, представляет интересы Банка перед иными лицами и государственными органами;

2) распоряжается имуществом Банка в пределах, определенных законодательством об акционерных обществах;

3) организует бухгалтерский учет и отчетность Банка;

4) представляет на рассмотрение и утверждение Общему собранию акционеров Банка и Совету Банка проекты планов деятельности и бюджета, отчеты об исполнении планов и бюджетов, иные материалы и документы Банка в соответствии с требованиями настоящего Устава, Общего собрания акционеров Банка или Совета Банка;

5) представляет на утверждение Совета Банка бюджет подготовки и проведения Общих собраний акционеров Банка;

6) присутствует на заседаниях Совета Банка с правом совещательного голоса;

7) обеспечивает подготовку и проведение Общих собраний акционеров Банка и выполнение решений Общих собраний акционеров Банка и Совета Банка;

8) утверждает штаты Банка, осуществляет прием на работу, перевод на другую работу и увольнение сотрудников Банка, осуществляет в отношении сотрудников Банка иные функции администрации, предусмотренные законодательством о труде.

9) принимает решения об открытии и закрытии внутренних структурных подразделений Банка, не являющихся филиалами и представительствами, включая, но не ограничиваясь: дополнительные и кредитно-кассовые офисы, утверждает положения о внутренних структурных подразделениях;

10) утверждает нормативный акт, регулирующий правила внутреннего трудового распорядка Банка, положения о структурных подразделениях Банка, должностные инструкции сотрудников, иные внутренние нормативные акты, регулирующие правила и процедуры деятельности Банка, кроме актов, утверждаемых Общим собранием акционеров Банка и Советом Банка в соответствии с настоящим Уставом и действующим законодательством;

11) представляет на согласование и утверждение Советом Банка кандидатуры своих заместителей с правом финансовой подписи и иных членов Правления Банка, распределяет обязанности между членами Правления Банка;

12) организует работу Правления Банка и подписывает все документы, утверждаемые Правлением Банка;

13) принимает решения о предъявлении, отзыве, признании, урегулировании Банком претензий и исков;

14) издает распорядительные акты по вопросам текущей деятельности Банка;

15) совершает иные действия, необходимые для достижения целей Банка, за исключением тех, которые в соответствии с настоящим Уставом относятся к компетенции Общего собрания акционеров Банка и Совета Банка;

14.11. Заместители Председателя Правления Банка руководят отдельными направлениями деятельности Банка по решению Председателя Правления Банка.

Председатель Правления Банка вправе отдельными приказами делегировать свои полномочия своим заместителям, иным должностным лицам Банка с выдачей соответствующих доверенностей в необходимых случаях. В рамках предоставленных им полномочий, указанные заместители Председателя Правления Банка вправе подписывать доверенности от имени Банка.

При отсутствии Председателя Правления Банка, а также в иных случаях невозможности исполнения им своих обязанностей, его функции в соответствии с приказом Председателя Правления Банка или решением Совета Банка исполняет один из заместителей Председателя Правления Банка.

14.12. Для решения особо важных вопросов текущей финансовой и хозяйственной деятельности Банка Советом Банка могут быть сформированы иные временные или постоянно действующие коллегиальные совещательные органы Банка.

15. КОНТРОЛЬ ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА

15.1. Надзор и контроль за деятельностью Банка осуществляется Банком России, его территориальными органами и иными органами, уполномоченными на то действующим законодательством.

15.2. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется ревизионной комиссией, избираемой Общим собранием акционеров Банка в составе не менее чем из трех членов сроком до следующего годового Общего собрания акционеров Банка. Члены ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами Совета Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банка.

15.3. Члены ревизионной комиссии из своего состава избирают Председателя ревизионной комиссии. Порядок работы ревизионной комиссии и ее компетенция определяются Положением о ревизионной комиссии, утверждаемым Собранием.

15.4. В ходе выполнения возложенных на ревизионную комиссию функций она может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ответственность за действия привлеченных специалистов несет Председатель ревизионной комиссии.

15.5. Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком нормативно-правовых актов, регулирующих его деятельность, постановку внутреннего контроля, законность совершаемых Банком операций (сплошной или выборочной проверкой), состояние кассы и имущества Банка, осуществляет внутренний аудит Банка. По требованию ревизионной комиссии сотрудники, органы управления и иные органы Банка обязаны представить документы о финансово-хозяйственной деятельности Банка.

15.6. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам его деятельности за год, а также во всякое время по инициативе ревизионной комиссии, по решению Общего собрания акционеров Банка, Совета Банка или по требованию акционера (акционеров), владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.

15.7. Документально оформленные результаты проверок ревизионной комиссией представляются на рассмотрение Председателю Правления Банка и Президенту Банка.

После представления заключения по итогам проверки Президенту Банка ревизионная комиссия представляет заключение и документально оформленные результаты проверки Общему собранию акционеров Банка.

Председатель Правления вправе вместе с заключением ревизионной комиссии представить Совету Банка и Общему собранию акционеров Банка свои замечания и предложения по результатам рассмотрения заключения ревизионной комиссии.

15.8. Ревизионная комиссия вправе требовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров Банка при возникновении угрозы интересам Банка или выявлении злоупотреблений должностных лиц.

15.9. Для проверки и подтверждения годовой финансовой отчетности Банк ежегодно привлекает профессионального аудитора, не связанного имущественными интересами с Банком или его акционерами (внешний аудит), имеющего лицензию на осуществление такой проверки.

Аудитор утверждается Общим собранием акционеров Банка по представлению Совета Банка.

Аудиторская проверка деятельности Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основе заключаемого с аудиторской организацией договора. Размер оплаты аудиторских услуг определяется Советом Банка.

15.10. Аудиторское заключение представляется Президенту Банка, Правлению Банка, Общему собранию акционеров Банка и Совету Банка, а также - в установленном законодательством порядке - Банку России. Банк обязан представлять заинтересованным лицам в случаях, требующих в соответствии с законодательством представления им аудиторского заключения, итоговую часть аудиторского заключения.

15.11. В составляемых ревизионной комиссией и аудиторской организацией заключениях по итогам проверки финансово - хозяйственной деятельности Банка должны содержаться сведения:

- о достоверности финансовой отчетности Банка, в том числе – годового отчета, годовой бухгалтерской отчетности;

- о соответствии представленных на утверждение Общему собранию акционеров Банка бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках Банка действительному состоянию дел;

- о выполнении Банком обязательных нормативов, установленных Банком России;

- о качестве управления и состоянии внутреннего контроля Банка;

- об обнаруженных фактах нарушений установленного законодательством порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, нарушений законодательства при осуществлении финансово-хозяйственной деятельности Банка;

- о рекомендациях по устранению выявленных недостатков;

- другие положения, определяемые законодательством и настоящим Уставом.

16. Система внутреннего контроля

16.1. В целях защиты интересов акционеров и клиентов в Банке создается система внутреннего контроля, основными целями которой являются обеспечение:

- эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности Банка при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, управления банковскими рисками;

- достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления Банком финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности (для внешних и внутренних пользователей), а также информационной безопасности;

- соблюдения нормативных правовых актов, стандартов, учредительных и внутренних документов Банка;

- исключения вовлечения Банка и участия его служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством Российской Федерации сведений в органы государственной власти и Банк России.

16.2. Функции системы внутреннего контроля осуществляются системой органов внутреннего контроля, включающих в себя:

-  органы управления Банка;

-  ревизионную комиссию Банка;

-  главного бухгалтера (его заместителей) Банка, руководителей и главного бухгалтера (их заместителей) филиалов Банка;

-  службу внутреннего контроля;

-  ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

-  иные подразделения и служащие, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка.

16.3. Для целей внутреннего контроля к компетенции Совета Банка отнесены полномочия:

-  по созданию и функционированию эффективного внутреннего контроля; с регулярным рассмотрением на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждением с членами Правления Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;

-  по рассмотрению документов по организации системы внутреннего контроля, принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение рекомендаций и замечаний органов, выявленных в ходе проводимых проверок.

16.4. Правление Банка на своих заседаниях рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля; делегирует полномочия на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений; решает вопросы по созданию эффективных систем передачи и обмена информации, определяющих операционную политику и процедуры деятельности Банка, по созданию системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков и мер, принятых для их устранения.

16.5. Для целей внутреннего контроля к компетенции Председателя Правления Банка отнесены полномочия по установлению ответственности за выполнение решений совета Банка, реализации стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля.

16.6. Служба внутреннего контроля Банка создается приказом Председателя Правления на основании решения Совета Банка из числа сотрудников Банка. Порядок формирования, работы Службы внутреннего контроля, ее компетенция, полномочия и обязанности определяются в соответствии с требованиями Банка России и Положением о Службе внутреннего контроля, утверждаемым Советом Банка.

16.7. Cлужбу внутреннего контроля возглавляет Руководитель, назначаемый Председателем Правления по согласованию с Советом Банка и подчиняющийся непосредственно Совету Банка. Сведения о назначении и смене руководителя Службы внутреннего контроля направляются в Банк России. Руководитель Службы внутреннего контроля не вправе занимать какие-либо должности в иных организациях на основании трудового договора, не вправе руководить какими-либо иными подразделениями Банка и выполнять какие-либо функции в других подразделениях Банка.

16.8. Для достижения поставленных целей Служба внутреннего контроля вправе:

1)  Осуществлять проверки по всем направлениям деятельности Банка, включая:

-  условия совершения операций и сделок со связанными с Банком лицами и льготные сделки Банка;

-  соблюдение Правил внутреннего контроля по соблюдению Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» при совершении банковских операций и других сделок;

-  соблюдение основных принципов управления банковскими рисками.

Объектом проверок могут являться любые подразделения и сотрудники Банка.

2)  Осуществлять контроль за эффективностью принятых подразделениями и органами управления Банка мер, обеспечивающих снижение уровня выявленных рисков.

3)  Принимать участие в разработке и согласовании внутренних нормативно-распорядительных документов Банка.

16.9. Служба внутреннего контроля действует под постоянным контролем Совета Банка и представляет отчет Совету Банка не реже одного раза в полугодие. Текущая отчетность Службы внутреннего контроля представляется Президенту Банка и Правлению Банка в порядке, определенном Положением о Службе внутреннего контроля.

17. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА

17.1. Учет, документооборот и отчетность в Банке организуются в соответствии с правилами, устанавливаемыми действующим законодательством и требованиями Банка России.

Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с правилами, установленными Банком России.

Финансовую, статистическую и иную отчетность Банк ведет в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

Ответственность за организацию, состояние и достоверность бухгалтерского учета в Банке несет Председатель Правления Банка.

17.2. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации.

Банк обязан своевременно предоставлять налоговым и другим контролирующим органам балансы, отчеты и иную информацию, необходимую для проверки правильности исчисления и уплаты налогов и обязательных неналоговых платежей, своевременно уплачивать налоги и обязательные неналоговые платежи в порядке и размерах, определяемых законодательством.

17.3. При выпуске и размещении ценных бумаг Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым им ценным бумагам, в объеме, в сроки и в порядке, определенные действующим законодательством.

17.4. Итоги деятельности Банка отражаются в его ежемесячных, квартальных и годовых бухгалтерских балансах, отчетах о прибылях и убытках, годовых отчетах, иных видах статистической и финансовой отчетности, которые представляются в уполномоченные государственные органы по формам и в сроки, установленные действующим законодательством.

17.5. Финансовый год Банка начинается 01 января и заканчивается 31 декабря.

17.6. Годовой отчет (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) Банка, подготовленный в форме и сроки, установленные Банком России, после подтверждения его достоверности аудиторской организацией и перед представлением Общему собранию акционеров Банка утверждается Советом Банка.

Банк представляет в Банк России и публикует в открытой печати в форме и сроки, установленные Банком России, годовой отчет (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) после подтверждения его достоверности аудиторской организацией.

17.7. Банк в целях реализации государственной социальной, экономической и налоговой политики обеспечивает учет, хранение, сохранность и использование по месту нахождения Правления Банка документов по личному составу и иных документов, образующихся в деятельности Банка, в соответствии с требованиями действующего законодательства. Документы по личному составу Банка передаются на государственное хранение в порядке, предусмотренном Государственной архивной службой Российской Федерации.

Состав документов Банка (номенклатура дел), сроки их хранения и порядок уничтожения определяются и согласовываются с Росархивом.

18. ТРУДОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ И СОЦИАЛЬНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ

18.1. Трудовые отношения работников Банка регулируются действующим законодательством о труде.

18.2. Работники Банка подлежат социальному и медицинскому страхованию и социальному обеспечению в порядке и на условиях, установленных законодательством и нормативными актами Банка.

18.3. Банк вправе самостоятельно устанавливать формы, системы и порядок оплаты труда сотрудников, определять размеры заработной платы сотрудников в пределах норматива отчислений в фонд оплаты труда, утверждаемого Советом Банка.

19. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА

19.1. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования по решению Общего собрания акционеров Банка либо по основаниям, предусмотренным законодательством. При реорганизации Банка его права и обязанности переходят к правопреемникам. В случае реорганизации Банка вносятся необходимые изменения в единый государственный реестр юридических лиц.

19.2. При реорганизации Банка все документы с неистекшими сроками хранения (управленческие, финансово-хозяйственные, по личному составу и др.) передаются правопреемнику в соответствии с установленными правилами.

19.3. Ликвидация Банка осуществляется добровольно на основании решения Общего собрания акционеров Банка или по решению суда в установленном законодательством порядке. Ликвидация влечет за собой прекращение деятельности Банка без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства.

19.4. В случае добровольной ликвидации Банка Совет Банка выносит на решение Общего собрания акционеров Банка вопрос о ликвидации Банка и назначении ликвидационной комиссии.

При принятии Общим собранием акционеров Банка решения о ликвидации Банка Совет Банка обязан сообщить письменно об этом уполномоченному регистрирующему органу, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц сведения о том, что Банк находится в процессе ликвидации.

Общее собрание акционеров Банка или надлежащий орган, принявшие решение о ликвидации Банка, в соответствии с требованиями действующего законодательства назначают по согласованию с Банком России ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации Банка.

С момента назначения ликвидационной комиссии (ликвидатора) к ней переходят все полномочия по управлению делами Банка.

19.5. Ликвидационная комиссия (ликвидатор):

- публикует в средствах массовой информации сообщение о ликвидации Банка, порядке и сроках для предъявления требований его кредиторами;

- принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка.

По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия (ликвидатор) составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требований, а также результатах их рассмотрения.

После расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия (ликвидатор) составляет ликвидационный баланс.

19.6. Промежуточный ликвидационный баланс и ликвидационный баланс утверждаются Общим собранием акционеров Банка и согласовываются с Банком России.

Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределяется между акционерами в установленном порядке.

19.7. Ликвидация считается завершенной, а Банк - прекратившим существование с момента внесения уполномоченным регистрирующим органом соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.

19.8. В случае ликвидации Банка документы по личному составу и другие документы Банка, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации, передаются в установленном Росархивом порядке на государственное хранение в соответствующий архив.

Передача документов осуществляется за счет Банка в соответствии с требованиями архивных органов.

20. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

20.1. Все изменения, вносимые в Устав Банка, принятые Общим собранием акционеров Банка либо Советом Банка в соответствии с компетенцией, определенной действующим законодательством, регистрируются в установленном порядке.

20.2. Изменения в Устав приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации.

Президент – Председатель Совета

«АВАНГАРД»