Запись о регистрации СОГЛАСОВАНО
Кредитной организации Председатель Национального банка
внесена в единый Карачаево -Черкесской Республики
государственный реестр Центрального банка
« 05 » августа 2002г. Российской Федерации
основной государственный ______________ / /
регистрационный № «_11__»мая 2006 г
У С Т А В
открытого акционерного общества
Акционерного инвестиционно-коммерческого
промышленно-строительного банка « Кавказпромстройбанк »
( Кавказпромстройбанк »)
УТВЕРЖДЕН
Общим собранием
Протокол №1
от 01.01.01 г.
г. Черкесск
2006 г.
ГЛАВА 1.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.
1.1. Открытое акционерное общество Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный банк «Кавказпромстройбанк» (в дальнейшем именуемый Банк), является кредитной организацией, созданной по решению учредителей в форме акционерного общества открытого типа (Протокол №1 от «28» декабря 1991 года).
На общем собрании акционеров (Протокол №1 от «12 апреля 1996 г.) принята новая редакция Устава. Наименование организационно-правовой формы приведено в соответствие с действующим законодательством и определено как открытое акционерное общество.
На общих собраниях акционеров (Протокол №3 от «16» апреля 1999 г. и Протокол №1 от «26» апреля 2001г., Протокол №1 от «11 апреля 2002 г., Протокол №2 от «16» августа 2002г.) принимались новые редакции Устава.
На общем собрании акционеров (Протокол №1от «20» апреля 2006г.) принята новая редакция Устава.
1.2. Фирменное наименование Банка:
а) полное фирменное (полное официальное) наименование:
на русском языке – открытое акционерное общество Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный банк «Кавказпромстройбанк»;
на английском языке - Open Joint Stock Company Joint Stock Investment Commercial Bank for Industry and Construction «Kavkazpromstroybank»;
б) сокращенное фирменное (сокращённое официальное) наименование:
на русском языке – ();
на английском языке - OJSC «Kavkazpromstroybank».
Банк имеет исключительное право использования своего фирменного наименования.
1.3. Место нахождения Банка: Россия, Карачаево-Черкесская республика, г. Черкесск.
Почтовый адрес Банка: Россия, Карачаево-Черкесская Республика,
4.
1.4. Банк имеет круглую печать со своим фирменным (полным официальным) наименованием на русском языке и указанием организационно-правовой формы и местонахождения, штампы, бланки со своим наименованием, собственную эмблему и другие средства визуальной идентификации.
ГЛАВА 2.
ОСНОВЫ ПРАВОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА.
2.1. Банк в своей деятельности руководствуется Конституцией Российской Федерации, федеральными законами, правовыми актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, нормативными актами и другими обязательными для банковской системы решениями Центрального банка Российской Федерации и иных государственных органов, имеющих соответствующую компетенцию, а также настоящим Уставом.
2.2. Банк является:
· Юридическим лицом, которое имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде. Банк приобретает статус юридического лица с момента его государственной регистрации в установленном федеральными законами порядке;
· кредитной организацией, которая имеет право осуществлять банковские операции на основании лицензии Банка России;
· коммерческой организацией, преследующей извлечение прибыли в качестве основной цели своей деятельности, Уставный капитал которой разделён на определённое число акций, удостоверяющих обязательственные права акционеров Банка по отношению к Банку как акционерному обществу.
2.3. Банк несёт ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом.
2.4. Акционеры Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций. Акционеры, не полностью оплатившие акции, несут солидарную ответственность по обязательствам Банка в пределах неоплаченной части стоимости принадлежащих им акций. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров.
2.5. Банк не отвечает по обязательствам государства. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.
Банк не отвечает по обязательствам Банка России, Банк России не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства.
Органы законодательной и исполнительной власти и органы местного самоуправления не вправе вмешиваться в деятельность Банка, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Банк вправе участвовать самостоятельно или совместно с другими юридическими и физическими лицами в других коммерческих и некоммерческих организациях на территории Российской Федерации и за ее пределами в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и соответствующего иностранного государства.
2.6. Банк может в установленном законодательством порядке создавать на территории Российской Федерации обособленные подразделения - филиалы и представительства. Банк может с разрешения Банка России создавать на территории иностранного государства филиалы, и после уведомления Банка России - представительства.
ГЛАВА 3.
БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И ДРУГИЕ СДЕЛКИ БАНКА.
3.1. Банк вправе осуществлять следующие банковские операции:
а) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
б) размещение указанных в подпункте «а» настоящего пункта привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
в) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
г) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов по их банковским счетам;
д) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
е) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
ж) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
з) выдача банковских гарантий;
и) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов(за исключением почтовых переводов).
Осуществление банковских операций производится на основании лицензии, выдаваемой Банком России.
3.2. Банк вправе осуществлять следующие сделки:
а) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
б) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
в) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
г) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
д) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
е) лизинговые операции;
ж) оказание консультационных и информационных услуг.
Банк вправе осуществлять также иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.
3.3. Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте.
3.4. Банк имеет права и несёт обязанности, необходимые для осуществления любых видов деятельности, не запрещенных федеральными законами.
В частности, Банк:
- имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами;
- в целях обеспечения условий для эффективного выполнения банковских операций и сделок может выполнять в соответствии с законодательством иные виды работ, совершаемые в процессе осуществления обычной хозяйственной деятельности.
Банку запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.
3.5. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.
ГЛАВА 4.
УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ, ФОНДЫ И АКТИВЫ БАНКА.
4.1. Уставный капитал Банка составляется из номинальной стоимости акций Банка, приобретенных акционерами, и определяет минимальный размер имущества Банка, гарантирующего интересы его кредиторов.
4.2. Уставный капитал Банка сформирован в сумме 1099950 (один миллион девяносто девять тысяч девятьсот пятьдесят) рублей и разделен на 21199 обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 50 рублей каждая и 40000 привилегированных акций номинальной стоимостью1 рубль каждая.
4.3. Размер Уставного капитала Банка может быть изменён (увеличен или уменьшен) в порядке и на условиях определенных законодательством.
4.4. Вклады в уставный капитал Банка могут быть в виде:
- денежных средств в валюте Российской Федерации;
- денежных средств в иностранной валюте;
-принадлежащего учредителю Банка на праве собственности здания (помещения), завершенного строительством (в том числе включающего встроенные или пристроенные объекты), в котором может располагаться Банк;
- иного имущества в неденежной форме, перечень которого устанавливается Банком России.
4.5. Имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в уставный капитал Банка, должно быть оценено и отражено в балансе Банка в валюте Российской Федерации.
При оплате дополнительных акций Банка имуществом в неденежной форме денежная оценка такого имущества производится Советом Банка.
4.6. При оплате части уставного капитала имуществом в неденежной форме для определения стоимости такого имущества в случаях, предусмотренных федеральными законами, должен привлекаться независимый оценщик.
Величина денежной оценки имущества, произведенной Советом Банка, не может быть выше величины оценки, произведенной независимым оценщиком.
4.7. Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления могут быть использованы для формирования уставного капитала Банка на основании соответственно законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном федеральными законами;
4.8. Для формирования уставного капитала Банка не могут использоваться:
- средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами;
- привлеченные денежные средства, а в случаях, установленных федеральными законами, - иное имущество.
4.9. Банк формирует резервный фонд в соответствии с действующим законодательством. Размер резервного фонда Банка составляет 100 % от размера уставного капитала Банка.
Для формирования резервного фонда в случае необходимости Банк ежегодно отчисляет 5 процентов от чистой прибыли.
Резервный фонд предназначен для покрытия убытков Банка по итогам отчётного года, а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств. Резервный фонд не может быть использован для иных целей.
4.10. Из чистой прибыли Банка могут быть сформированы:
· фонд социального развития и материального поощрения;
· фонд накопления для развития Банка;
· общебанковский фонд;
· другие фонды.
Фонды создаются по решению Общего собрания акционеров Банка.
Порядок использования резервного и иных фондов Банка устанавливается Советом Банка.
4.11. Банк обеспечивает соблюдение установленного федеральными законами и нормативными актами Банка России порядка оценки стоимости чистых активов и принятие по результатам оценки необходимых мер.
ГЛАВА 5.
АКЦИИ, ОБЛИГАЦИИ, ИНЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ
БАНКА И ИХ РАЗМЕЩЕНИЕ.
5.1. Все акции Банка являются именными. Акции Банка могут быть обыкновенными и привилегированными.
Номинальная стоимость размещенных привилегированных акций не должна превышать 25 процентов Уставного капитала Банка.
Банк вправе конвертировать выпускаемые им ценные бумаги из одного вида в другой в случаях и на условиях, предусмотренных действующим законодательством.
Акции Банка выпускаются в бездокументарной форме.
5.2. Размещенные (приобретенные акционерами) акции Банка составляют 21199 обыкновенных акций номинальной стоимостью 50 рублей каждая, общей номинальной стоимостью 1059950 рублей (один миллион пятьдесят девять тысяч девятьсот пятьдесят рублей), 40000 привилегированных акций номинальной стоимостью 1 рубль каждая, общей номинальной стоимостью 40000 рублей (сорок тысяч рублей).
Общее количество размещенных (обыкновенных и привилегированных) акций составляет 61199, а их общая номинальная стоимость 1099950 (один миллион девяносто девять тысяч девятьсот пятьдесят) рублей.
5.3. Количество и номинальная стоимость объявленных акций, которые Банк вправе размещать дополнительно к размещенным акциям составляют: 60000 обыкновенных акций номинальной стоимостью 50 рублей каждая, общей номинальной стоимостью 3000000 рублей (три миллиона рублей) и 40000 привилегированных акций номинальной стоимостью 1 рубль каждая, общей стоимостью 40000 рублей (сорок тысяч рублей).
5.4. Банк выпускает привилегированные акции одного типа - с фиксированным размером выплачиваемого дивиденда. Размер выплачиваемого по привилегированным акциям фиксированного дивиденда составляет 50% номинальной стоимости акции; стоимость, выплачиваемая при ликвидации Банка (ликвидационная стоимость), устанавливается в размере 100 % номинальной стоимости акции.
5.5. Уставный капитал Банка может быть увеличен путём увеличения номинальной стоимости акций или размещения дополнительных акций.
5.6. Решение об увеличении Уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций принимается Общим собранием акционеров большинством голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров. Внесение соответствующих изменений в Устав Банка принимается Общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров – владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
5.7. Дополнительные акции могут быть размещены Банком только в пределах количества и категории (типа) объявленных акций.
5.8. Решение об увеличении Уставного капитала Банка путём размещения дополнительных акций принимается Советом Банка.
Решение об увеличении Уставного капитала Банка принимается Советом Банка единогласно, при этом не учитываются голоса выбывших членов Совета Банка.
5.9. Уставный капитал Банка может быть уменьшен путём уменьшения номинальной стоимости акций или сокращения их общего количества, в том числе путём приобретения и погашения части акций, в случаях, предусмотренных законодательством, с соблюдением при этом требований, установленных и вытекающих из федеральных законов, определяющих особенности правового положения акционерных обществ в сфере банковской деятельности.
Решение об уменьшении уставного капитала Банка путём уменьшения номинальной стоимости акций или путём приобретения части акций в целях сокращения их общего количества принимается Общим собранием акционеров.
5.10.Банк вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации о ценных бумагах.
Размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг осуществляется по решению Совета Банка. Размещение Банком облигаций, конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, осуществляется по решению Совета Банка или Общего Собрания акционеров в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».
5.11. Приобретение Банком размещённых акций, облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг осуществляется по решению Совета Банка в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».
5.12.Порядок реализации акционером преимущественного права приобретения размещаемых посредством подписки дополнительных акций и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, регулируется действующим законодательством.
5.13. Вопросы о порядке размещения и приобретения акций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка, не урегулированные настоящим Уставом, решаются в соответствии с правовыми актами Российской Федерации.
ГЛАВА 6.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ АКЦИОНЕРОВ.
6.1. Акционерами Банка могут быть российские и иностранные юридические и физические лица, которые в установленном законодательством порядке приобрели акции Банка в собственность и зарегистрированы в реестре акционеров.
6.2. Акционеры Банка, владеющие обыкновенными акциями, имеют право:
- участвовать в Общем собрании акционеров с правом голоса по всем вопросам его компетенции - лично или через представителя, осуществляя голосование по принципу «одна голосующая акция Банка – один голос», за исключением кумулятивного голосования в случае избрания членов Совета Банка;
- получать дивиденды в размерах, определяемых Общим собранием акционеров Банка, а при ликвидации Банка получать часть его имущества пропорционально количеству принадлежащих им акций;
- доступа к документам, хранящимся в Банке в установленном Федеральным законом «Об акционерных обществах» порядке.
Каждая обыкновенная акция Банка предоставляет акционеру - ее владельцу одинаковый объем прав.
6.3. Акционеры Банка - владельцы привилегированных акций имеют право на получение фиксированных дивидендов и (или) ликвидационной стоимости, определенных Уставом общества.
Привилегированные акции Банка предоставляют акционерам - их владельцам одинаковый объем прав и имеют одинаковую номинальную стоимость.
6.4. Акционеры Банка могут также осуществлять иные права, предусмотренные законодательством и настоящим Уставом.
6.5. Акционеры обязаны полностью оплатить акции.
Дополнительные акции Банка оплачиваются в течение срока, определенного в соответствии с решением об их размещении, но не позднее одного года с момента начала эмиссии.
Не допускается освобождение акционера Банка от обязанности оплаты акций Банка, в том числе освобождение его от этой обязанности путём зачёта требований к Банку.
6.6. При оплате дополнительных акций не денежными средствами денежная оценка имущества, вносимого в оплату акций, производится Советом Банка в порядке, предусмотренном действующим законодательством.
6.7. Акция не предоставляет права голоса до момента ее полной оплаты, за исключением акций, приобретаемых учредителями при создании Банка.
Акции, право собственности на которые перешло к Банку, не предоставляют право голоса, не учитываются при подсчете голосов, по ним не начисляются дивиденды. Такие акции должны быть реализованы Банком по цене не ниже их номинальной стоимости не позднее одного года после их приобретения Банком, в противном случае Общее собрание акционеров обязано принять решение об уменьшении уставного капитала путём уменьшения номинальной стоимости акций или сокращения их общего количества, в том числе путём приобретения и погашения части акций.
6.8. Регистрация акционера сопровождается внесением соответствующей записи в реестр акционеров. Банк обеспечивает ведение и хранение реестра акционеров в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Отказ от внесения записи в реестр акционеров Банка может быть обжалован в суд.
ГЛАВА 7.
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ, ДИВИДЕНДЫ БАНКА.
7.1. Банк обладает самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли.
Чистая прибыль Банка (после налогообложения) остается в распоряжении Банка и по решению годового Общего собрания акционеров перечисляется в резервный фонд, направляется на формирование иных фондов Банка или распределяется между акционерами в виде дивидендов, на другие цели в соответствии с действующим законодательством.
7.2. Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года и (или) по результатам финансового года принимать решения о выплате дивидендов по размещенным акциям, если иное не установлено Федеральным законом «Об акционерных обществах». Решения о выплате дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года может быть принято в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода.
7.3. Решения о выплате дивидендов, в том числе решения о размере дивиденда, форме его выплаты по акциям каждой категории (типа), сроке и порядке выплаты, принимаются Общим собранием акционеров. При этом размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Советом Банка.
7.3. По рекомендации Совета Банка дивиденды могут выплачиваться деньгами (в рублях) и (или) иным имуществом.
7.4. Общее собрание акционеров вправе принять решение о невыплате дивидендов.
Банк не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов (в том числе дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года) и выплачивать объявленные дивиденды в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Дивиденды не выплачиваются по не размещённым акциям, находящимся на балансе Банка.
7.5. Банк определяет размер дивидендов без учета налогов. Дивиденды выплачиваются акционерам за вычетом соответствующего налога. По невыплаченным или неполученным дивидендам проценты не начисляются.
7.6. Список лиц, имеющих право получения дивидендов, составляется на дату составления списка лиц, имеющих право участвовать в Общем собрании акционеров, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов. Для составления списка лиц, имеющих право получения дивидендов, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями.
ГЛАВА 8.
ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА, ИХ ОБРАЗОВАНИЕ, ПОЛНОМОЧИЯ И
ПОРЯДОК ПРИНЯТИЯ ИМИ РЕШЕНИЯ.
8.1. Органами управления банком являются:
-Общее собрание акционеров;
-Совет Банка;
-Единоличный исполнительный орган (Председатель правления Банка) и коллегиальный исполнительный орган (Правление )Банка.
Общее собрание акционеров Банка
8.2. Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров.
Банк обязан ежегодно проводить годовое Общее собрание акционеров.
Годовое Общее собрание акционеров может быть проведено не ранее чем через два месяца и не позднее чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка. Проводимые помимо годового общие собрания акционеров являются внеочередными.
Дата проведения Общего собрания акционеров устанавливается Советом Банка.
8.3. К компетенции Общего собрания акционеров Банка относятся следующие вопросы:
1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;
2) реорганизация Банка;
3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
4) определение количественного состава Совета Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;
5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
6) увеличение уставного капитала Банка путём увеличения номинальной стоимости акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
7) уменьшение уставного капитала общества путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения обществом части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных обществом акций;
8) избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;
9) утверждение аудитора Банка;
10) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;
11) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчётности, в том числе отчётов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли, (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года;
12) определение порядка ведения Общего собрания акционеров;
13) избрание членов счётной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
14) дробление и консолидация акций;
15) принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных действующим законодательством;
16) принятие решений об одобрении крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
17) приобретение обществом размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
18) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово - промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
19) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка;
20) решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
8.4. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров Банка, не могут быть переданы на решение Совету Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах» или исполнительному органу Банка.
8.5. Общее собрание акционеров Банка не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции Федеральным законом «Об акционерных обществах», и по вопросам, не включенным в повестку дня Общего собрания, а также не вправе изменять повестку дня Общего собрания.
8.6. Порядок принятия Общим собранием акционеров Банка решения по порядку ведения Общего собрания акционеров устанавливается Регламентом, утвержденным решением Общего собрания акционеров Банка.
8.7. Решения по вопросам, указанным в подпунктах 2, 6 и 14-19 пункта 8.3., принимаются Общим собранием акционеров Банка только по предложению Совета Банка.
8.8. Решения по вопросам, указанным в подпунктах 1, 2, 3, 5, 17 пункта 8.3. принимаются большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров.
По другим вопросам решение принимается простым большинством голосов.
8.9. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации общества, - не позднее чем за 30 дней до даты его проведения.
В случае проведения внеочередного Общего собрания акционеров с повесткой дня об избрании членов Совета Банка, сообщение о проведении внеочередного общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 50 дней до даты его проведения.
Сообщения о проведении годового Общего собрания и внеочередных Общих собраний акционеров Банка публикуется в газете «День республики».
8.10. Акционер (акционеры), являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка вправе внести предложения в повестку дня Общего собрания акционеров Банка и выдвинуть кандидатов в Совет Банка, Ревизионную и Счетную комиссии Банка. Такие предложения могут быть внесены ими не позднее 30 дней после окончания финансового года Банка.
В случае, если предполагаемая повестка дня внеочередного Общего собрания акционеров Банка содержит вопрос об избрании членов Совета Банка кумулятивным голосованием, акционер (акционеры) Банка, являющиеся в совокупности владельцами не менее чем 2 процентов голосующих акций Банка, вправе предложить кандидатов для избрания в Совет Банка в письменной форме не менее чем за 30 дней до даты проведения внеочередного Общего собрания акционеров Банка.
Эти предложения рассматриваются Советом Банка в порядке и сроки, определенные законодательством. Решение Совета Банка об отказе во включении вопросов в повестку дня Общего собрания акционеров или кандидатов в список кандидатур для голосования по выборам в Совет, Ревизионную и Счетную комиссии Банка может быть обжаловано в суде.
8.11. Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если на момент окончания регистрации для участия в Общем собрании зарегистрировались акционеры (их представители), обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка.
В случае направления акционерам бюллетеней для голосования голоса, представленные указанными бюллетенями, полученными Банком не позднее, чем за два дня до даты проведения Общего собрания акционеров, учитываются при определении кворума и подведении итогов голосования.
8.12. Общее собрание акционеров может проводиться в форме совместного присутствия или заочного голосования. Общее собрание в форме проведения заочного голосования не может принимать решения по вопросам об избрании Совета Банка, Ревизионной комиссии Банка, утверждения аудитора Банка, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 12 пункта 8.3 настоящего Устава.
Решение Общего собрания акционеров Банка, принятое путем заочного голосования (опросным путем), считается действительным, если в голосовании участвовали акционеры, владеющие в совокупности не менее чем половиной голосующих акций Банка.
На Общем собрании акционеров председательствует Председатель Правления Банка.
Для участия в Общем собрании составляется список акционеров, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров. Список акционеров содержит сведения, установленные Федеральным законом «Об акционерных обществах».
Совет Банка
8.13. Совет Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных согласно действующему законодательству к компетенции Общего собрания акционеров Банка и компетенции исполнительных органов Банка.
Формы и размеры вознаграждения членам Совета Банка в период исполнения ими своих обязанностей устанавливаются по решению Общего собрания акционеров Банка.
8.14. К компетенции Совета Банка относятся следующие вопросы:
1) определение приоритетных направлений деятельности Банка;
2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров, за исключением случая, предусмотренного п. 8 ст. 55 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесённые к компетенции Совета Банка, связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
5) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций в пределах количества и категорий (типов) объявленных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
6) размещение обществом облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
7) определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
8) приобретение размещенных обществом акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
9) избрание Председателя Правления Банка и досрочное прекращение его полномочий;
10) образование коллегиального исполнительного органа Банка и досрочное прекращение его полномочий, установление размеров выплачиваемых Председателю Правления Банка, его заместителям и другим членам Правления вознаграждений и компенсаций;
11) рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии (ревизору) Банка вознаграждений и компенсаций;
12) определение размера оплаты услуг аудитора;
13) рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
14) использование резервного фонда и иных фондов Банка;
15) утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом к компетенции исполнительных органов Банка;
16) создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;
17) утверждение документов по организации системы внутреннего контроля Банка;
18)регулярное рассмотрение эффективности внутреннего контроля и обсуждение с исполнительными органами Банка вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;
19) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;
20) своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;
21) утверждение основных принципов в управлении банковскими рисками;
22) открытие и закрытие филиалов и представительств, а также внутренних структурных
подразделений Банка, принятие положений о них, внесение изменений и дополнений в положения;
23) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой X Федерального закона «Об акционерных обществах»;
24) одобрение сделок, предусмотренных главой XI Федерального закона «Об акционерных обществах»;
25) принятие решения о списании безнадёжной и/или признанной нереальной для взыскания ссудной задолженности с баланса Банка за счёт резерва на возможные потери по ссудам в порядке, установленном нормативными актами Банка России, а так же о списании задолженности по начисленным неполученным (просроченным) процентам;
26) установление лимитов по видам сделок, видам активов в порядке, предусмотренном внутренними документами Банка;
27) предварительное рассмотрение годового отчета и бухгалтерского баланса;
28) иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом «Об акционерных обществах», настоящим Уставом.
Вопросы, отнесенные к компетенции Совета Банка, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.
8.15. Члены Совета Банка избираются общим собранием акционеров на срок до следующего годового Общего собрания акционеров. Если годовое Общее собрание акционеров не было проведено в установленные Уставом сроки, полномочия Совета Банка прекращаются, за исключением полномочий по подготовке, созыву и проведению годового Общего собрания акционеров.
Лица, избранные в состав Совета Банка, могут переизбираться неограниченное число раз.
8.16. Количественный состав Совета Банка определяется решением Общего собрания акционеров Банка, но не может быть менее чем пять членов.
Выборы членов Совета Банка осуществляются кумулятивным голосованием.
По решению Общего собрания акционеров полномочия всех членов Совета Банка могут быть прекращены досрочно.
8.17. Председатель Совета Банка избирается членами Совета из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета.
Совет Банка вправе в любое время переизбрать своего Председателя большинством голосов от общего числа членов Совета.
В случае временного отсутствия Председателя Совета Банка его функции осуществляет один из членов Совета Банка по решению Совета Банка.
Председатель Совета Банка организует его работу, созывает заседания Совета и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола.
8.18. Заседания Совета Банка созываются Председателем Совета по его собственной инициативе, по требованию члена Совета, Ревизионной комиссии или аудитора Банка, Правления Банка и Председателя Правления Банка.
Заседания Совета Банка правомочно (имеет кворум), если в заседании участвует не менее половины от числа членов Совета. При определении наличия кворума и результатов голосования учитывается письменное мнение члена Совета Банка, отсутствующего на заседании Совета Банка, по вопросам повестки дня.
Решения по вопросам об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций, в случаях установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и одобрении крупных сделок, предусмотренных подпунктом 23 пункта 8.14. настоящего Устава, принимаются Советом Банка только единогласно.
По другим вопросам решения на заседании Совета Банка принимается большинством голосов присутствующих.
При решении вопросов на заседании каждый член Совета Банка обладает одним голосом. Передача голоса одним членом Совета другому его члену запрещается.
Решения Совета Банка могут приниматься заочным голосованием.
При равенстве голосов членов Совета Банка голос Председателя Совета Банка является решающим.
8.19. Порядок созыва и проведения заседаний Совета Банка определяется внутренним документом Банка – Положением о Совете Банка.
8.20. Члены Совета Банка обязаны соблюдать лояльность по отношению к Банку. Они не вправе использовать предоставленные им возможности в целях, противоречащих настоящему Уставу или для нанесения ущерба имущественным и (или) неимущественным интересам Банка.
Правление Банка.
Председатель Правления Банка
8.21. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется исполнительным единоличным органом - Председателем Правления Банка и исполнительным коллегиальным органом - Правлением Банка.
8.22. К компетенции Правления Банка и Председателя Правления Банка относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров Банка и Совета Банка.
8.23. Коллегиальный исполнительный орган (Правление) Банка избирается Советом Банка.
Совет Банка вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий коллегиального исполнительного органа (Правления) и образовании нового состава Правления Банка.
8.24. Единоличный исполнительный орган (Председатель Правления) Банка избирается Советом Банка на срок 5 (пять) лет. Избрание одного и того же лица Председателем Правления Банка может производиться неограниченное число раз.
Совет Банка вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий Председателя Правления Банка.
8.25. Количественный состав Правления Банка определяется Советом Банка на основании предложения Председателя Правления Банка. Избрание членов Правления производится Советом Банка на срок полномочий Председателя Правления Банка. Срок пребывания в Правлении лиц, назначаемых взамен досрочно освобожденных членов Правления или вводимых в Правление в связи с увеличением его количественного состава, ограничивается сроком полномочий Председателя Правления Банка.
Заместители Председателя Правления Банка назначаются Председателем Правления Банка по согласованию с Советом Банка и действуют на основании Доверенностей, выданных Председателем Правления Банка.
Все входящие в Правление Банка лица могут избираться в состав Правления неограниченное число раз.
8.26. Права и обязанности Председателя Правления Банка, его заместителей и других членов Правления Банка по осуществлению руководства текущей деятельностью Банка определяются правовыми актами Российской Федерации и договором, заключаемым каждым из них с Банком.
Договор от имени Банка подписывается председателем Совета Банка или лицом, уполномоченным Советом Банка.
Досрочно договор может быть расторгнут Советом Банка.
8.27. Правление Банка:
1) предварительно обсуждает вопросы, подлежащие рассмотрению Общим собранием акционеров Банка или Советом Банка, подготавливает по ним необходимые документы;
2) организует выполнение решений Общего собрания акционеров Банка и Совета Банка;
3) рассматривает и принимает решения по вопросам управления активами и пассивами Банка, оценки рисков, организации и ведения расчетов, вкладов и других банковских операций и сделок, осуществления внешнеэкономической деятельности, обеспечения внутрибанковского учета и контроля, сохранности имущества, повышения безопасности Банка и его клиентов и другим вопросам текущей деятельности Банка;
4) принимает решения по вопросам выдачи крупных, в соответствии с утверждаемыми Советом Банка критериями кредитов, гарантийных обязательств, обязательств по авалированию векселей;
5) решает вопросы, связанные с осуществлением общего руководства работой филиалов и отделений (дополнительных офисов) Банка, а также с выполнением определенных законодательством функций в отношении организаций, в которых Банк является учредителем (участником, акционером), за исключением тех вопросов, которые отнесены к ведению Совета Банка;
6) рассматривает вопросы контроля исполнения и обеспечения соблюдения законодательства в деятельности Банка;
7) подготавливает и представляет Совету Банка на утверждение организационную структуру Банка;
8) подготавливает и выносит на утверждение Совету Банка положение об условиях и порядке оплаты труда персонала Банка, а также предоставления дополнительных трудовых, социально-бытовых и иных льгот;
9) рассматривает материалы ревизий, проверок, по которым требуется вмешательство Правления, а также отчеты руководителей отделений (дополнительных офисов) Банка и принимает по ним решения;
10) утверждает внутренние нормативные документы: положения, инструкции, правила, порядки по вопросам, входящим в компетенцию Правления Банка;
11) создает комитеты, комиссии, рабочие группы для выработки решений, подготовки материалов по различным вопросам деятельности Банка;
12) рассматривает вопросы о привлечении к дисциплинарной и иной ответственности сотрудников Банка в случаях, когда это имеет существенное значение для интересов Банка;
13) утверждает классификацию и размер кредитного риска по ссудной и приравненной к ней задолженности, размер резервов на возможные потери;
14) принимает решение по списанию безнадёжной и/или признанной нереальной для взыскания ссудной задолженности с внебалансовых счетов Банка по основному долгу и по начисленным неполученным процентам;
15) устанавливает ответственность за выполнением решений Совета Банка, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществлении внутреннего контроля;
16) проверяет соответствие деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля и оценивает соответствие содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;
17) рассматривает материалы и результаты периодических оценок эффективности внутреннего контроля;
18) создает системы передачи и обмена информацией, обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям;
19) создает системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;
20) решает другие вопросы текущей деятельности Банка.
8.28. Правление Банка правомочно принимать решения при участии в заседании не менее половины членов Правления.
Решения принимаются простым большинством голосов. При равенстве голосов голос Председателя Правления является решающим.
8.29. Председатель Правления Банка руководит деятельностью Правления Банка и действует без доверенности от имени Банка.
Председатель Правления Банка:
1) издает приказы и распоряжения, утверждает внутренние документы Банка, дает указания по вопросам текущей деятельности Банка;
2) распоряжается в соответствии с действующим законодательством денежными средствами и другим имуществом Банка, совершает сделки от имени Банка, представляет его интересы перед государством, государственными органами, организациями и гражданами в России и за рубежом;
3) утверждает Положения о структурных подразделениях Банка, должностные инструкции, а также штатное расписание Банка и определяет порядок утверждения штатов в филиалах и представительствах Банка;
4) принимает на работу и увольняет с работы сотрудников, в том числе назначает главного бухгалтера, руководителей структурных подразделений, дополнительных офисов, устанавливает должностные оклады и определяет другие условия труда персонала в соответствии с внутренними документами Банка, применяет меры поощрения и взыскания к работникам Банка;
5) распределяет обязанности между своими заместителями и другими членами Правления;
6) организует проведение заседаний Правления Банка, подписывает все документы от имени Банка, включая протоколы заседания Правления Банка;
7) делегирует полномочия на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям структурных подразделений и контроль за их исполнением;l
8) осуществляет контроль за исполнением обязанностей подразделениями и служащими, отвечающими за конкретные направления внутреннего контроля, в соответствии с положениями о них и должностными инструкциями;
9) осуществляет другие функции в соответствии с решениями Общего собрания акционеров Банка, Совета Банка и Правления Банка;
8.30. Доверенности от имени Банка выдаются за подписью Председателя Правления Банка или уполномоченного им лица.
8.31. Председатель Правления Банка может поручать решение отдельных вопросов, входящих в его компетенцию, своим заместителям, другим членам Правления, руководителям структурных подразделений Банка, а также руководителям филиалов и представительств Банка и делегировать им необходимые полномочия.
8.32. При осуществлении своих прав и исполнении обязанностей члены Совета Банка, Председатель Правления Банка и члены Правления должны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно.
8.33. Члены Совета Банка, Председатель Правления Банка, члены Правления несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), на основании и в порядке, предусмотренном действующим законодательством.
ГЛАВА 9.
КРЕДИТНЫЕ РЕСУРСЫ БАНКА.
9.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:
· собственных средств Банка (за исключением стоимости приобретенных им основных фондов, вложений в доли участия в Уставном капитале банков и других юридических лиц и иных иммобилизованных средств);
· средств юридических лиц, находящихся на их счетах в Банке, включая средства, привлеченные в форме депозитов под вексельное обеспечение;
· вкладов физических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования;
· кредитов, полученных в других банках;
· иных привлеченных средств.
В качестве ресурсов для кредитования может использоваться прибыль Банка нераспределенная в течение финансового (операционного) года.
ГЛАВА 10.
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ.
10.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности.
10.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством для кредитных организаций.
10.3. Банк депонирует в Банке России в установленных им размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы, а также формирует страховые фонды и резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России.
10.4. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных действующим законодательством.
10.5. Банк гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие Банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах его клиентов и корреспондентов, а так же об иных сведениях, установленных Банком, если это не противоречит федеральному закону « О банках и банковской деятельности».
10.6. Сведения, составляющие банковскую тайну, выдаются Банком самим клиентам или их представителям, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются Банком органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком им самим, судам, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия прокурора - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются Банком лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном Банку завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется Банком в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц с их согласия предоставляется Банком в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом «О кредитных историях».
10.7. Все должностные лица и сотрудники Банка, его акционеры и их представители, аудиторы, обязаны строго соблюдать банковскую, а также коммерческую тайну Банка.
За разглашение банковской тайны Банк, а так же его должностные лица и его работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.
10.8. Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется с учетом действующего законодательства Правлением Банка.
Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах ее носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка.
ГЛАВА 11.
УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА.
11.1. Банк обязан вести бухгалтерский учёт и представлять отчётность в порядке, установленном действующим законодательством.
11.2. Ответственность за организацию, состояние и достоверность бухгалтерского учёта в Банке, своевременное представление ежегодного отчёта и другой финансовой отчётности в Банк России и иные соответствующие органы, а также сведений о деятельности Банка, представляемых акционерам, кредиторам и в средства массовой информации, несёт Правление и Председатель Правления Банка в соответствии с действующим законодательством.
11.3. Финансовый (операционный год) Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.
11.4. Банк в целях реализации государственной социальной, экономической и налоговой политики обеспечивает сохранность, приведение в надлежащий порядок, длительное хранение и использование (выдачу справок по запросам юридических и физических лиц) документов по личному составу. В порядке, предусмотренном Федеральным архивным агенством, документы по личному составу Банка передаются на государственное хранение.
Состав документов и сроки их хранения определяются в соответствии с согласованным с Росархивом в установленном им порядке перечнем (номенклатурой дел).
Уничтожение документов допускается только после проведения проверки истечения нормативных сроков их хранения и на основании надлежащим образом составленных и согласованных актов списания.
ГЛАВА 12.
СИСТЕМА ОРГАНОВ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ БАНКА.
12.1. Для осуществления внутреннего контроля в целях обеспечения эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, управления банковскими рисками в Банке действует система органов внутреннего контроля, включающая:
12.1.1.органы управления Банка: общее собрание акционеров, Совет Банка, Правление Банка, Председателя Правления Банка;
12.1.2.ревизионную комиссию;
12.1.3.главного бухгалтера и его заместителей;
12.1.4. службу внутреннего контроля;
12.1.5. ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
12.2. Изменения и дополнения в систему органов внутреннего контроля вносятся на основании решения Совета Банка, исходя из масштабов деятельности Банка, характера совершаемых операций.
12.3. Ревизионная комиссия Банка избирается на Годовом Общем собрании акционеров. Члены Ревизионной комиссии из своего состава избирают Председателя Ревизионной комиссии.
Полномочия ревизионной комиссии определяются Положением о Ревизионной комиссии, утверждаемым Общим собранием акционеров Банка.
Ревизионная комиссия Банка осуществляет проверку (ревизию) финансово-хозяйственной деятельности Банка по итогам за истекший финансовый год, а также может осуществлять проверки (ревизии) во всякое время по своей инициативе, по решению Общего собрания акционеров Банка, Совета Банка или по требованию акционера (акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка.
12.4. Полномочия Главного бухгалтера (его заместителей) по контролю за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок, по оценке банковских рисков определяются учетной политикой , Положением об отделе бухгалтерского учета и расчетов и другими внутренними документами банка.
Главный бухгалтер (его заместители) назначается на должность Председателем Правления банка после предварительного согласования кандидатуры с Национальным банком Карачаево-Черкесской Республики Центрального банка Российской Федерации.
Освобождается от должности Председателем Правления Банка.
12.5. Служба внутреннего контроля создается по решению Совета Банка, действует на основании Устава Банка и Положения, утверждаемого Советом Банка.
Руководитель службы внутреннего контроля назначается на должность и освобождается от должности Председателем Правления Банка по согласованию с Советом Банка.
Полномочия и численность службы внутреннего контроля, а также порядок рассмотрения отчета и подчиненность руководителя службы внутреннего контроля определяются Положением о службе внутреннего контроля.
Уведомление о существенных изменениях в системе внутреннего контроля, в том числе о внесении изменений в Положение о службе внутреннего контроля, о назначении на должность и освобождении от должности руководителя службы внутреннего контроля направляется в Банк России в порядке и сроки, установленные его нормативными актами.
12.6. Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, действует на основании Правил внутреннего контроля по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Ответственный сотрудник по противодействию легализации (отмыванию) доходов назначается на должность и освобождается от должности Председателем Правления Банка.
12.7. Надзор и контроль за деятельностью Банка осуществляется Банком России и органами, уполномоченными на осуществление этого законодательством Российской Федерации.
12.8.Деятельность Банка подлежит ежегодной проверке аудитором - аудиторской организацией, имеющей в соответствии с действующим законодательством лицензию на осуществление таких проверок.
Аудитор утверждается Общим собранием акционеров Банка, а размер оплаты его услуг определяется Советом Банка.
ГЛАВА 13.
РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА.
13.1. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.
13.2. Ликвидация Банка осуществляется добровольно на основании решения Общего собрания акционеров или по решению суда в установленном законодательством порядке.
13.3. В случае ликвидации Банка документы по личному составу и другие документы Банка, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации, передаются в установленном Росархивом порядке на государственное хранение в соответствующий архив.
Передача документов осуществляется за счет Банка в соответствии с требованиями архивных органов.
13.4. Ликвидация Банка считается завершенной, а Банк - прекратившим свою деятельность после внесения об этом записи уполномоченным регистрирующим органом в единый государственный реестр юридических лиц.
ГЛАВА 14.
ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В УСТАВ.
14.1. Все изменения и дополнения, вносимые в Устав Банка, подлежат государственной регистрации и регистрируются уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
14.2. Изменения и дополнения в Устав приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации.
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ
____________________
